反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報規(guī)范(存儲版)
【正文】 信息。例如：客戶變更注冊資本，金融機構(gòu)經(jīng)過重新識別后確認(rèn)其屬實的。 ? “ 當(dāng)期可疑交易報告 ” 是指金融機構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數(shù)（非筆數(shù)）。 非現(xiàn)場監(jiān)管 ? 定義 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 評估依據(jù)： 人民銀行西安分行反洗錢監(jiān)管動態(tài)評價及風(fēng)險預(yù)警實施辦法 非現(xiàn)場監(jiān)管措施 電話詢問 書面詢問 走訪金融機構(gòu) 約見金融機構(gòu)高級管理人員談話 非現(xiàn)場監(jiān)管措施 處理方式： 存在問題的發(fā)出 《 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 》或風(fēng)險預(yù)警進行風(fēng)險提示。 ? 變更事項 （ 十個工作日內(nèi)報備） 機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長更換 反洗錢部門調(diào)整 反洗錢部門負(fù)責(zé)人更換 反洗錢日常聯(lián)系人員更換 公司地址、傳真變更。 “ 執(zhí)行臨時凍結(jié)措施情況 ” 是指 《 反洗錢法 》 第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結(jié)措施。 ? 若客戶可疑的情況同時滿足 “ 身份可疑 ” 和“ 交易行為 ” 的情況， “ 客戶身份可疑數(shù) ” 和“ 客戶交易行為可疑數(shù) ” 可同時填寫。 表 7 客戶身份識別（重新識別） “ 其他情形 ” 包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構(gòu)中工作的中國員工。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經(jīng)營活動，注冊地監(jiān)管當(dāng)局對在當(dāng)?shù)刈缘碾x岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。 （二）第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。 表 6 客戶身份識別（識別客戶） “ 通過代理行識別數(shù) ” 是指 《 身份識別辦法 》 第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數(shù)。 表 5反洗錢工作內(nèi)部審計情況 ? 金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫上級內(nèi)部審計（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報機構(gòu)內(nèi)部審計（稽核）部門（與填報機構(gòu)反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動， 不包括 填報機構(gòu)反洗錢部門開展的 自查工作 。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會進行提示。 零報告標(biāo)志 。 年度 。 文件名重命名規(guī)則 文件名重命名規(guī)則 文件名稱的長度為 25位。 ? （二）金融機構(gòu)原則上應(yīng)指定本系統(tǒng)的一家機構(gòu)作為報告機構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送轄內(nèi)匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 未聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)及時將報告機構(gòu)的基本信息及變更情況告知人民銀行。 文件名稱的組成結(jié)構(gòu)為： （ 1）第 1～ 15位：表示報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報告機構(gòu)編碼）； （ 2）第 16位：數(shù)據(jù)類別： A內(nèi)控制度； B機構(gòu)與崗位； C宣傳； D培訓(xùn)； E內(nèi)部審計； F識別客戶； G重新識別客戶；H涉及可疑交易識別； I可疑交易報告； J打擊洗錢活動； （ 3）第 17～ 20位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度，格式為 “ YYYY”； （ 4）第 21位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度： 0年度報表 ； 1第一季度； 2第二季度； 3第三季度； 4第四季度； （ 5）第 22位：數(shù)據(jù)來源： F本機構(gòu)發(fā)生數(shù)； Z全系統(tǒng)合計數(shù)； （ 6）第 23位：報文類型： 0正常報文； 1覆蓋報文； （ 7）第 24～ 25位：預(yù)留，全部用 0填充。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機構(gòu)總行編制的 15位報告機構(gòu)編碼。 填報日期 。 表 2 反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 ? 金融機構(gòu)應(yīng)如實填寫本單位反洗錢崗位設(shè)置以及專兼職人員配備情況。 ? 報表中的勾稽關(guān)系 合計數(shù) =對公客戶總數(shù) +對私客戶總數(shù)
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1