反洗錢非現場監(jiān)管報表填報規(guī)范(存儲版)
【正文】 信息。例如：客戶變更注冊資本，金融機構經過重新識別后確認其屬實的。 ? “ 當期可疑交易報告 ” 是指金融機構通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數（非筆數）。 非現場監(jiān)管 ? 定義 反洗錢非現場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 評估依據： 人民銀行西安分行反洗錢監(jiān)管動態(tài)評價及風險預警實施辦法 非現場監(jiān)管措施 電話詢問 書面詢問 走訪金融機構 約見金融機構高級管理人員談話 非現場監(jiān)管措施 處理方式： 存在問題的發(fā)出 《 反洗錢非現場監(jiān)管意見書 》或風險預警進行風險提示。 ? 變更事項 （ 十個工作日內報備） 機構反洗錢領導小組組長更換 反洗錢部門調整 反洗錢部門負責人更換 反洗錢日常聯系人員更換 公司地址、傳真變更。 “ 執(zhí)行臨時凍結措施情況 ” 是指 《 反洗錢法 》 第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結措施。 ? 若客戶可疑的情況同時滿足 “ 身份可疑 ” 和“ 交易行為 ” 的情況， “ 客戶身份可疑數 ” 和“ 客戶交易行為可疑數 ” 可同時填寫。 表 7 客戶身份識別（重新識別） “ 其他情形 ” 包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認為應重新識別客戶身份的其他情形。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構中工作的中國員工。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經營活動，注冊地監(jiān)管當局對在當地注冊的離岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。 （二）第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。 表 6 客戶身份識別（識別客戶） “ 通過代理行識別數 ” 是指 《 身份識別辦法 》 第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數。 表 5反洗錢工作內部審計情況 ? 金融機構應如實填寫上級內部審計（稽核）部門或本業(yè)務條線部門，以及填報機構內部審計（稽核）部門（與填報機構反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動， 不包括 填報機構反洗錢部門開展的 自查工作 。系統(tǒng)增加了相關數據的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數據，系統(tǒng)會進行提示。 零報告標志 。 年度 。 文件名重命名規(guī)則 文件名重命名規(guī)則 文件名稱的長度為 25位。 ? （二）金融機構原則上應指定本系統(tǒng)的一家機構作為報告機構向當地人民銀行報送轄內匯總后的反洗錢非現場監(jiān)管信息。 未聯網金融機構應及時將報告機構的基本信息及變更情況告知人民銀行。 文件名稱的組成結構為： （ 1）第 1～ 15位：表示報送機構的總行機構代碼（即反洗錢監(jiān)測中心報告機構編碼）； （ 2）第 16位：數據類別： A內控制度； B機構與崗位； C宣傳； D培訓； E內部審計； F識別客戶； G重新識別客戶；H涉及可疑交易識別； I可疑交易報告； J打擊洗錢活動； （ 3）第 17～ 20位：表示業(yè)務數據的年度，格式為 “ YYYY”； （ 4）第 21位：表示業(yè)務數據的季度： 0年度報表 ； 1第一季度； 2第二季度； 3第三季度； 4第四季度； （ 5）第 22位：數據來源： F本機構發(fā)生數； Z全系統(tǒng)合計數； （ 6）第 23位：報文類型： 0正常報文； 1覆蓋報文； （ 7）第 24～ 25位：預留，全部用 0填充。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機構總行編制的 15位報告機構編碼。 填報日期 。 表 2 反洗錢機構和崗位設立情況 ? 金融機構應如實填寫本單位反洗錢崗位設置以及專兼職人員配備情況。 ? 報表中的勾稽關系 合計數 =對公客戶總數 +對私客戶總數
范文總結相關推薦
鄂ICP備17016276號-1