銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制(存儲版)
【正文】 門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要樂意為各業(yè)務(wù)部門和銀行員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建 設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好 合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。 首先，調(diào)整中資銀行現(xiàn)有文件的流轉(zhuǎn)程序，明確合規(guī)部門的樞紐地位。中資銀行在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險管理的制度基礎(chǔ)。 第六， 逐步探索和建立有效的完善合規(guī)風(fēng)險的識別、評估和監(jiān)測機制，以及報告程序等。 第三，制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。 五、新設(shè)合規(guī)部門應(yīng)如何開展工作 銀行有效合規(guī)機制的形成，需要一個不斷積累和完善的過程，至少要經(jīng)過 35 年的運作和磨合。（ 3）合規(guī)部門與內(nèi)審部門之間應(yīng)建立明確的合作機制，如合規(guī)部門的工作可以為內(nèi)審部門的復(fù)查提供方向；內(nèi)審部門的合規(guī)檢查結(jié)果是合規(guī)部門識別、收集和跟蹤合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點的重要來源和依據(jù)。合規(guī)部門、合規(guī)意識、合規(guī)文化和合規(guī)風(fēng)險管理等使得銀行內(nèi)部控制不再是不可觸摸的機制，而是實實在在的日常工作。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進行適當(dāng)?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。在此，簡單說一下后兩個支點，以與過去傳統(tǒng)的銀行合規(guī)文化相區(qū)別。 三、銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵？ 合規(guī)文化理所當(dāng)然是銀行文化的核心構(gòu)成要素。 “合規(guī)應(yīng)從高層做起”，那么銀行董事會和高級管理層應(yīng)該承擔(dān)哪些合規(guī)責(zé)任，銀行合規(guī)政策應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？ 首先，高級管理層和董事會必須制定和核準一個符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策。長期以來，中資銀行一直在 強調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營”，但銀行高層并不清楚他們應(yīng)在依法合規(guī)經(jīng)營方面承擔(dān)什么樣的職責(zé)，如何在言行上真正體現(xiàn)銀行所倡導(dǎo)的誠信與正直的價值觀念。一些國際性活躍銀行的專職合規(guī)人員占銀行從業(yè)人員的比例在 %之間，如德意志銀行專職合規(guī)人員約 600 多人，占其全球 6萬從業(yè)人員的 1%，荷蘭銀行專職合規(guī)人員 500 多人 ，占其全球 萬從業(yè)人員的 %?；谶@一認識，各國監(jiān)管機構(gòu)大力倡導(dǎo)銀行建立自身的合規(guī)文化，致力于促進銀行建立一個有效的合規(guī)風(fēng)險管理的組織體系，以提高合規(guī)的有效性。同時，各國監(jiān)管當(dāng)局意識到要實施以風(fēng)險為 本的監(jiān)管，必須以銀行健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制為基礎(chǔ)。 也正是在過去十幾年的國際金融市場和國際銀行業(yè)的風(fēng)風(fēng)雨雨的發(fā)展過程中，隨著銀行業(yè)和監(jiān)管機構(gòu)對合規(guī)重要性認識的逐步到位，全球銀行業(yè)的合規(guī)職業(yè)隊伍開始崛起，合規(guī)工作日益成為一個專業(yè)化的職業(yè)階層，合規(guī)這一職業(yè)甚至成為近幾年全球銀行業(yè)加薪最快的職業(yè)。 要建設(shè)中資銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制，關(guān)鍵在于真正落實“合規(guī)從高層做起”這一合規(guī)理念。尤其是，業(yè)務(wù)垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方的責(zé)任界定必須清晰，接受報告各方的責(zé)任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應(yīng)該做些什么，合規(guī)風(fēng)險管理
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