【正文】 進行估算流動資金需求量： ? 營運資金量＝上年度銷售收入（ 1－上年度銷售利潤率）（ 1＋預(yù)計銷售收入年增長率） /營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù) ? 其中： ? 營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝ 360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) +應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周 轉(zhuǎn)天數(shù)－預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù) ) ? 周轉(zhuǎn)天數(shù) =360/周轉(zhuǎn)次數(shù) ? 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入 /平均應(yīng)收賬款余額 ? 預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入 /平均預(yù)收賬款余額 ? 存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本 /平均存貨余額 ? 預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本 /平均預(yù)付賬款余額 ? 應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本 /平均應(yīng)付賬款余額 ? 新增流動資金貸款額度 =營運資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金 。 進入 20xx 年，公司根據(jù)國家十二五計劃對遼寧東北地區(qū)的新的定位及新的經(jīng)濟發(fā)展帶的確定，把市場擴大到沿海五點一線的經(jīng)濟發(fā)展帶。方圓擔(dān)保注冊資金 2 億元，公司成立以來無一筆代償，嚴(yán)格的風(fēng)險控制，合理的架構(gòu)，科學(xué)的經(jīng)營管理使公司在業(yè)界創(chuàng)下了良好的口碑，具備一定的擔(dān)保實力。進入 20xx年，公司與大連優(yōu)秀的房地產(chǎn)公司及市政改造工程簽訂了大量的工程施工合同，銷售收入將持續(xù)增長，但是隨著工程量及原材料價格的增長，公司的流動資金出現(xiàn)了缺口，原材料購入資金緊張，為了能保質(zhì)保量的完成全年的建筑施工計劃，公司向我行提出融資申請，主要用于購買原材料。】 例： 營口銀 行信貸 業(yè)務(wù) 調(diào)查報告 本項目盡職調(diào)查人員承諾對本調(diào)查報告所描述內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)?！? 盈 利 能 力 項目 20xx 年 12 月 20xx 年 12 月 20xx 年 12 月 銷售收入 7123 7648 8495 銷售成長率 % % % 銷售毛利潤率 % 營業(yè)利潤率 % % % % 利潤總額 1047 1114 1285 凈利潤 786 836 964 企業(yè)銷售收入、 利潤增長持續(xù)穩(wěn)定，體現(xiàn)了良好的盈利能力。 12 ? 其他應(yīng)付款 20xx年份 金額 增減變化主要原因 上年末 563 本年 12月 700 帳齡 一年以內(nèi) 一至二年 二至三年 三年以上 金額 700 主要債權(quán)人 金額 欠款時間 與債務(wù)人關(guān)系 欠款原因 于德純 127 其他需要說明的問題： ? 所有者權(quán)益分析 20xx年份 實收資本 增減變化主要原因 上年末 3244 本年 12月 4338 20xx年份 資本公 積 增減變化主要原因 上年末 0 本年 12月 0 20xx年份 盈余公積 增減變化主要原因 上年末 0 本年 12月 0 20xx年份 未分配利潤 增減變化主要原因 上年末 2554 本年 12月 3518 其他需要說明的問題： 財務(wù)分析 （近三年進行比較） 償債能力分析 , 包括：資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率 、利息保障倍數(shù) ； 【 與同行業(yè)進行比較， 說明 變化趨勢和變化原因 。 20xx年 12月 20xx年 12月 20xx年 12月 20xx年 3 月 總資產(chǎn) 3341 4382 5058 流動資產(chǎn) 1522 1912 2314 貨幣資金 135 91 116 應(yīng)收帳款 830 1181 1613 預(yù)付帳款 193 136 103 其他應(yīng)收款 213 166 72 存貨 151 338 410 固定資產(chǎn) 1693 2347 2625 營口銀 行信貸 業(yè)務(wù) 調(diào)查報告 本項目盡職調(diào)查人員承諾對本調(diào)查報告所描述內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)。 公司架構(gòu)合理清晰，尚無關(guān)聯(lián)企業(yè)。 公司 通過 十余年 的努力經(jīng)營，在大連市場形成了較好的品牌效應(yīng)，具備較強的區(qū)域優(yōu)勢。據(jù)此，企業(yè)的現(xiàn)金流較為緊張，有增 營口銀 行信貸 業(yè)務(wù) 調(diào)查報告 本項目盡職調(diào)查人員承諾對本調(diào)查報告所描述內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)。 連續(xù)十年， 與建筑業(yè)密切相關(guān)的全社會固定資產(chǎn)投資總額增速持續(xù)在 15%以上的高位運行，導(dǎo)致建筑業(yè)總產(chǎn)值及利潤總額增速也在 20%的高位波動。 大連 *****吊裝有限 公司 法人代表 ****，男， 1955年 7月 13 日出生， 本科學(xué)歷，一級建造師，持有該企業(yè) %的股份。 （必須逐條對應(yīng)列明） 該公司組織形式為有限責(zé)任公司， 公司占地面積約為 萬平方米 ,現(xiàn)有員工156人，其中高級職稱 6 人，中級職稱 10人，初級職稱 14人，技師 15 人，多種專業(yè)技術(shù)人才占職工總數(shù)的 30%。股權(quán)結(jié)構(gòu)： ****出資 590 萬元，占注冊資本的%； ****出資 100 萬元，占注冊資本的 %。 20xx年， 大連 *****公司加盟國務(wù)院批準(zhǔn)的中國瑞寶國際合作有限公司股份上市集團，并依托集團具有海外工程招標(biāo)實力，使公司開始向國際建筑工程市 場進軍。 2 筑企業(yè)資質(zhì)證書核定的工程承包范圍為準(zhǔn)，并憑資質(zhì)證書經(jīng)營） 注冊地址： 瓦房店市謝屯 ******。 營口銀 行信貸 業(yè)務(wù) 調(diào)查報告 本項目盡職調(diào)查人員承諾對本調(diào)查報告所描述內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)。（以建 營口銀 行信貸 業(yè)務(wù) 調(diào)查報告 本項目盡職調(diào)查人員承諾對本調(diào)查報告所描述內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)。公司資質(zhì)為混凝土預(yù)制構(gòu)件二級、地基與基礎(chǔ)專業(yè)承包三級、鋼結(jié)構(gòu)工程專業(yè)承包三級。 20xx 年 4月 12 日，增資。 客戶占地面積（包括介紹土地使用權(quán)取得的）、建筑面積、主要生產(chǎn)設(shè)備及先進程度、組織形式、 職工人數(shù)及結(jié)構(gòu)。 4 5 主要下游客戶介紹： NO. 銷 售 商 上 年已 銷售 金額（萬元） 占比 結(jié)算方式 1 普蘭店市 *****工程有限公司 302 現(xiàn)匯 2 普蘭店 ****工程有限公司 189 3 普蘭店市 ****建筑工程有限公司 73 4 大連 ****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 63 5 ******石化有限公司 630 6 大連 *****有限公司 257 7 大連 ****有限公司 526 8 大連 ****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司