【正文】 ，風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的（）時可不再提取。 A：每一個交易日 B：每兩個交易日 C：每周 D：沒有明確的規(guī)定 38：相比于替代互換，市場間利差互換的風(fēng)險要（ ）一些。 A：對不同分類的基金進(jìn)行合并評價 B：對基金合同生效超過 6 個月的基金 (貨幣市場基金除外 )進(jìn)行評獎或單一指標(biāo)排名 C：對同一分 類中包含基金少于 10 只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名 D：對特定客戶資產(chǎn)管理計劃進(jìn)行評價 46： N 日的乖離率 =（ ）。 A： T+0 B： T+1 C： T+2 D： T+3 50：（）是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶， 保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。 A：收入型基金 B：增長型基金 C：開放式基金 D：平衡型基金 58：對于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言（ ）。 A：基金管理公司股東不得持有其他股東的股份及權(quán)益，與其他股東不得同屬同一實際控制人 B：內(nèi)資基金管理公司主要股東的持股比例上限為 49％ C：基金管理公司必須由具備條件的非金融機(jī)構(gòu)作為主要股東 D：一家機(jī)構(gòu)或 受同一實際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過 3 家，其中控股的數(shù)量不得超過 2 家 6：根據(jù)募集方式的不同，基金可分為（ ）等類別。 A：月末 B：季末 C：年中 D：年末 14：對多數(shù)開放式基金 (不包括 QDII 基金 )來說，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次（）。 A：股票基金應(yīng)有 60％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金 應(yīng)有 80％以上的資產(chǎn)投資于債券 B：基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券 C：貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過 397 天的債券等 D：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具 22：從基金管理人的角度看，基金的運作活功可以分為（ ）。 A：基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B：基金價格漲跌幅比例為 10％，自上 市首日起實行 C：基金買入申報數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出 D：基金申報價格最小變動單位為 元 30：因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，（ ）。 A：國內(nèi)股票基金 B：國外股票基金 C：全球股票基金 D：聯(lián)合股票基金 38：封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ ）。（） 6：如果市場是弱式有效市場，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。 （ ） 14：上證 50ETF 是我國第一只 ETF。 （ ） 22：基礎(chǔ)利率、發(fā)行人類型、發(fā)行人的信用度、期限結(jié)構(gòu)、流動性、稅收負(fù)擔(dān)是債券收益率的構(gòu)成因素。 （ ） 30：混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小。（） 38：經(jīng)過對市場的有效性進(jìn)行研究，如果投資者認(rèn)為市場有效性較強(qiáng)時，可采取指數(shù)的投資策略。 （ ） 46：股票基金、債券基金申購、贖回的 “金額申購、份額贖回 ”原則是指投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。（） 53：投資組合保險策略在股票市場上漲時降低股票投資比例，而在股票市場下跌時提高股票投資比例。（） 51：基金 份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。（） 44：債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。（ ） 36：保本基金在投資到期后，當(dāng)基金份額累計凈值低于投資者的投入資本金時，基金管理人或基金擔(dān)保人應(yīng)向投資者支付其中的差額部分。（） 28：基金會計的責(zé)任主體是對基金進(jìn)行會 計核算的基金管理公司和基金托管人。 （） 20：選擇市盈率和市凈率較低股票的理論基礎(chǔ)在于，這兩類股票的股價有較高的實際收益的支持。 （ ） 12：基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購、贖回清單中組合證券 (含預(yù)估現(xiàn)金部分 )的市值現(xiàn)值，主要供投資者交 易、申購、贖回基金份額時參考。（） 4：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上沒有較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 A：時間成分 B：票息因素 C：到期收益率變化所帶來的資本增值或損失 (收益成分 ) D：票息的再投資收益 36：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購、贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。 A：行業(yè)投資集中度 B：貝塔值 C：持股集中度 D：標(biāo)準(zhǔn)差 28：下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有（ ）。 A：封閉式基金的交易遵從 “價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 ”的原則 B：每份基金的申報價格最小變動單位為 元人民幣 C：封閉式基金的交易實行 T+1 交割、交收 D：封閉式基金價格漲跌幅限制比例為 30％ 20：（ ）是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。 A：投資者的年齡或投資周期 B：資產(chǎn)負(fù)債狀況 C：財務(wù)變動狀況與趨勢 D：財富凈值和風(fēng)險偏好等因素 12：關(guān)于 LOF 份額的認(rèn)購，以下說法正確的是（）。 A：基金的發(fā)行 B：基金的投資管理 C：基金的市場營銷 D：基金的后臺管理 4：對于投資組合保險策略，以下 表述正確的是（ ）。 A： 1／ 3 以上 B： 1／ 4 以上 C： 2／ 3 以上 D： 1／ 2 以上 56：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。 A：提取風(fēng)險準(zhǔn)備金的主要目的是提高基金管理公司的收益 B： 2020 年之后按 照不低于基金管理費收入的 l0％計提風(fēng)險準(zhǔn)備金 C：風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的 2％時可不再提取 D：風(fēng)險準(zhǔn)備金使用后余額低于基金資產(chǎn)凈值 1％的，基金管理公司應(yīng)繼續(xù)提取 48：人們的金融產(chǎn)品選擇依賴的（），主要有心理上的和個人自身的因素。 A：位置最低 B：位置最高 C：曲度最大 D：曲度最小 44：給定證券 A、 B 的期望收益率和方差，證券 A 與證券 B不同的（）將決定 A、 B的不同形狀的組合線。 A：正相關(guān) B：負(fù)相關(guān) C：線性 D：凸性 36：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、 評價、報告、建議職能，這屬于（）的內(nèi)容。 A：管理費率 B：認(rèn)購費率 C：申購費率 D：贖回費率 28：（）要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程 序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。 A：基金管理人，基金份額持有人 B：基金管理人，基金托管人 C：基金份額持有人，基金托管人 D：基金托管人，管理人 21：基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個步驟。 A：后臺管理系統(tǒng) B：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) C：監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D：信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng) 13：當(dāng)市場表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現(xiàn)將劣于（ ）。這要求公司有一定的實力 ，特別是要具備寬泛的基金管理能力。 （） 58：交易所交易資金清算時，在 T 日基金托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令交付執(zhí)行。（） 51：一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量、余額每日核對；基金債券托管賬戶在交易當(dāng)日進(jìn)行核對，如無交易每周核對一次。 （） 44： 2020 年 7 月 1 日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。（ ） 37：有效市場假設(shè)理論認(rèn)為，證券在任一時點的價格均對所有相關(guān)信息作出了反應(yīng)。（ ） 29：半強(qiáng)式有效市場假設(shè)認(rèn)為，試圖通過分析公開信息可以取得超額收益。 （ ） 21：對金融機(jī)構(gòu) (包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) )買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅。 （ ） 14：目前，封閉式基金交易要收取印花稅。（ ） 06：實務(wù)衡量的優(yōu)點是直觀易行。 A：申購、增發(fā)新股 B：支付基金相關(guān)費用 C：開放式基金的申購與贖回 D：股票買賣 38：以下（ ）方式的服務(wù)具有一 定的市場需求，尤其在基金合同、招募說明書、定期公告與臨時公告等方面。 A：投資 者的年齡或投資周期 B：資產(chǎn)負(fù)債狀況 C：財務(wù)變動狀況與趨勢 D：財富凈值和風(fēng)險偏好等因素 29：基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息有（ ）。 A：基金管理人 B：證券交易所 C：基金托管人 D：召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 21：提出了 著名的資本資產(chǎn)定價模型 (CAPM)是（ ）。 A：指數(shù)化策略 B：免疫策略 C：股票策略 D： 債券策略 13：對多數(shù)開放式基金 (不包括 QDII 基金 )來說，在其放開申購、贖回后，則會披露每個開放日的（ ）。 A：證券投資基金從證券市中取得的收入 B：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入 C：企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入 D：從事基金管理活動取得的收入 06：關(guān)于贖回登記和贖回款項的支付，下列說法正確的是（ ）。 A：馬柯威茨 B：夏普 C：羅斯 D：巴奇列 60：對于不收取申購費 (認(rèn)購費 )、 贖回費的貨幣市場基金以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從（）中持續(xù)計提一定比例的銷售服務(wù)費。 A：每日 B：每周 C：每月 D：每季 52：子彈組合是否能夠優(yōu)于兩極組合將取決于收益率曲線的（ ）。 A：越小，越小 B：越大，越小 C：越小，越大 D：越大，越大 44：（ ）是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。 A：買賣差價 B：到期期限 C：一年中付息的次數(shù) D：發(fā)行主體的質(zhì)量 35：以下不屬于基金募集申請材料的是（ ） A：申請報告 B：基金合同草案 C：招募說明書草案 D：上市公告書 36：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資人的（），包括投資人的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素。 A：尤金 ?法瑪 B：瑪澤 C：馬柯威茨 D：詹森 28：存在以下（ ）問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。 A：基金份額持有人大會 B：基金股東大會 C：基金運營 D：基金公司經(jīng)營業(yè)績 19：一般買賣雙方對價格的認(rèn)同程度通過（ ）得到確認(rèn)。 A： 1 B： 3 C： 2 D： 4 11：當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。 A： K 線理論 B：波浪理論 C：切線理論 D：指標(biāo)理論 03：預(yù)期理論暗含著一個假定是：不同期限的債券是（ ）的。 A：《證券投資基金信息披露管理辦法》 B：《證券投資基金法》 C：《證券投資基金上市規(guī)則》 D：《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》 06：復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差（ ），調(diào)整所花費的交易成本（ ）。 A：平行變動，經(jīng)營風(fēng)險 B：非平行變動，再投資風(fēng)險 C：非平行變動，經(jīng)營風(fēng)險 D：平行變動，再投資風(fēng)險 14：在行為金融理論中，（ ）導(dǎo)致投資者不能根據(jù)變化了的 情況修正增加的預(yù)測模型。 A：當(dāng)日 B：次日 C：第三日 D：第四日 22：封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（ ）。 A：營銷結(jié)果的分析 B：目標(biāo)客戶的確定 C：營銷組合的設(shè)計 D：營銷過程的管理 31：（ ）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 A： 2 億元 B： 3 億元 C： 5 億元 D： 10 億元 39：投資者申購基金成功后，投資者在（ ）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。 A：銀行存款利率 B：無風(fēng)險的國債收益率 C：銀行問同業(yè)拆借利率 D：銀行貸款利率 47：基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管