【正文】 司形象，著裝整齊、舉止文明。 第四十六條 業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計(jì)劃，詳細(xì)列出每周的工作重點(diǎn)，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對(duì)象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計(jì)劃 100、保戶卡及工作日志中。 第五十一條 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動(dòng)進(jìn)行分析、檢討和評(píng)估。 （二）病假：因病需休息或治療可請(qǐng)病假，但病假二天 (含 )以上須附診斷證明書（需提供縣級(jí)以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）。試用業(yè)務(wù)員試用期滿未轉(zhuǎn)正予以勸退的考核中不扣除請(qǐng)假時(shí)間。代管人員可享有被代管主管的職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼（代管 時(shí)間超過 15 天才享有）。 第六十條 業(yè)務(wù)人員考勤扣款標(biāo)準(zhǔn)如下： （一）業(yè)務(wù)員： 1．遲到或早退扣款（每次）＝ 10 元 2．缺勤扣款（每天）＝ 50 元 （二）主任：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的 倍。 第 六十四條 業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假期滿后需到營(yíng)銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時(shí)間按離職處理。 第六十七條 早會(huì)經(jīng)營(yíng)應(yīng)起到以下作用： （一）掌握業(yè)務(wù)人員工作進(jìn)展，落實(shí)活動(dòng)量管理； （二）了解業(yè)務(wù)人員思想動(dòng)態(tài)，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員工作士氣； （三）授予業(yè)務(wù)人員知識(shí)、提高業(yè)務(wù)人員工作技巧； （四）交流工作經(jīng)驗(yàn)、提升單位氣氛； （五）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力； （六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導(dǎo)； （七）提高業(yè)務(wù)人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務(wù)人員的三德教育； （八）公司重要政策的宣導(dǎo)。 業(yè)務(wù)人員有符合上條各項(xiàng)情形之一者，“業(yè)評(píng)會(huì)”可視情況給予以下獎(jiǎng)勵(lì)： （一）書面獎(jiǎng)勵(lì)； （二）頒發(fā)獎(jiǎng)狀或獎(jiǎng)牌； （三）頒發(fā)獎(jiǎng)金； （四）提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)； （五）受邀參加年度表彰大會(huì)，并接受優(yōu)良事跡表彰； （六）其他適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。 （ 六）滯留客戶保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金 除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收的首期、續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、保全補(bǔ)費(fèi)，應(yīng)于當(dāng)天下班前繳交給保險(xiǎn)人，如因故未能及時(shí)繳交，則應(yīng)于次日或上班后的第一個(gè)工作日繳交，否則視為滯留保費(fèi)。 （ 十）強(qiáng)制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保。 收取客戶押金，墊付客戶保費(fèi)并引起糾紛的，警告一次；打白條收取客戶保費(fèi)的，記過一次；開具陰陽收據(jù)的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。具體扣除標(biāo)準(zhǔn)為： 1．出單成本： 10 元 /單。 第三節(jié) 實(shí)施規(guī)定 第七十三條 業(yè)務(wù)品質(zhì)評(píng)議委員會(huì)對(duì)業(yè)務(wù)人員日常業(yè)務(wù)品質(zhì) 進(jìn)行審核、評(píng)定、獎(jiǎng)懲。轄下主任有 3 人次受警告，該經(jīng)理受記過一次；轄下主任有 4 人次受警告，該經(jīng)理記過二次。 第七十六條 對(duì)因上述不良行為而解除保險(xiǎn)代理合同的，公司將收回其《展業(yè)證書》、投資連結(jié)產(chǎn)品銷 售資格證書和其它相關(guān)證件，并通報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦，且公司將視情節(jié)輕重，決定是否向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦申報(bào)注銷其從業(yè)資格證書。 第八十二條 業(yè)務(wù)主管經(jīng)考核后降為非主管職級(jí)，或轉(zhuǎn)任行銷系列或離職，營(yíng)業(yè)組回歸原育成組，原育成組不存在的，回歸到原育成人的上一級(jí)育成人，依次類推。 （四） A 主管直接育成 B 主管，當(dāng)出現(xiàn) A 的職級(jí)為資深主任（含）以下，而 B 的職級(jí)為營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)時(shí)， A 對(duì) B 的直轄組依然享有育成津貼，直至 A 降級(jí)為非主管。該營(yíng)業(yè)部經(jīng)理由于異動(dòng)，與原育成部不在同一三級(jí)機(jī)構(gòu)的，其營(yíng)業(yè)部不再回歸原育成部，由公司統(tǒng)一安排。如 A 為業(yè)務(wù)主管， B 為行銷主管，若 B 增員了 C，則 B 與 C 僅有推薦關(guān)系， C 隸屬于 A。 第九十條 各級(jí)業(yè)務(wù)主管不得以任何不正當(dāng)?shù)氖侄?，惡意壓制所轄業(yè)務(wù)人員晉級(jí)等行為，否則視情節(jié)輕重予以警告、記過、降級(jí)直至解除保險(xiǎn)代理合同。 第九十六條 養(yǎng)老公積金提取方式： （ 一）各級(jí)行銷主任及行銷經(jīng)理：每月展業(yè)津貼提取比例 （ 二）各級(jí)業(yè)務(wù)主任：每月直接管理津貼提 取比例 （ 三）經(jīng)理和總監(jiān)：（每月直接管理津貼 +經(jīng)理津貼）提取比例 提取比例如下表所示： 年資 自提部分 公司提取部分 0— 3 年（含） 6% 3% 4— 5 年（含） 5% 6— 8 年（含） 7% 9— 10 年（含） 9% 10 年以上 10% 備注： 1．業(yè)務(wù)人員在任職主任以上（含）職級(jí)期間，按月扣繳； 2．養(yǎng)老公積金自一九九九年一月一日起實(shí)施； 3．年資的計(jì)算以累計(jì)主任及以上職級(jí)的時(shí)間為準(zhǔn)。 （二） 會(huì)員資格的終止：當(dāng)長(zhǎng)期服務(wù)會(huì)員發(fā)生下列情況中任何一項(xiàng)時(shí)，其會(huì)員資格將被終止： 1． 經(jīng)公司證實(shí)，該業(yè)務(wù)人員因病或傷殘而不能繼續(xù)從事代理工作； 2． 該業(yè)務(wù)人員死亡； 3． 該業(yè)務(wù)人員終止或被終止《保險(xiǎn)代理合同》 。業(yè)務(wù)員未特別聲明團(tuán)險(xiǎn) 身故受益人的，以其法定受益人為其身故受益人。 第八十九條 各級(jí)業(yè)務(wù)主任所轄的業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)主任時(shí)，彼此的隸屬關(guān)系即喪失，新晉升的主任則直接隸屬營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，原主任與其形成育成關(guān)系。 B 降級(jí)前對(duì) C 享有的增部津貼則不再恢復(fù)，但增部關(guān)系仍然存在。 第八十六條 營(yíng)業(yè) 部經(jīng)理經(jīng)考核后降為非經(jīng)理職級(jí)，或轉(zhuǎn)任行銷系列或離職，營(yíng)業(yè)部回歸原育成部，原育成部不存在的，回歸到原育成部的上一級(jí)育成部，依次類推。爾后， B 再次晉升業(yè)務(wù)主任， A（或其現(xiàn)任主管）按第二年度的直接育成津貼比例計(jì)提直接育成津貼。 第八十條 公司統(tǒng)一招聘的新人由公司統(tǒng)一分配給各營(yíng)業(yè)單位，新人分配后與其主管形成隸屬關(guān)系。 第七十五條 業(yè)務(wù)人員有上述違規(guī)行為，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理，并發(fā)文通報(bào)，記入二級(jí)檔案。 （二）一年中，主管轄下營(yíng)業(yè)組累計(jì) 2 人次受警告，該主任受警告一次；轄下有 4 人次受警告，該主任記過一次；有 6 人次受警告，該主任記過二次。 發(fā)生以上情況時(shí)，未能按相應(yīng)的買入價(jià)買入投資單位或相應(yīng)的賣出價(jià)賣出投資單位，經(jīng)過總公司相關(guān)部門審批同意后，公司可以按照相應(yīng)的歷史買入價(jià)買入對(duì)應(yīng)的投資單位。 （十九）客戶提出猶豫期退保申請(qǐng)后，公司已經(jīng)辦理了猶豫期退保手續(xù)的，公司將扣除新契約成本，其新契約成本費(fèi)用由業(yè)務(wù)員承擔(dān)。 （ 十五）違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定 1．在銷售過程中，使用未經(jīng)公司核準(zhǔn)的建議書、產(chǎn)品說明書及其他展業(yè)資料的，記過一次。 （ 九）客戶投訴 1． 對(duì)客戶服務(wù)態(tài) 度不良，或違反公司的新契約、保全、續(xù)期、理賠等業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)客戶服務(wù)質(zhì)量不良，警告一次；因上述行為導(dǎo)致客戶投訴、退保或與公司發(fā)生糾紛的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除代理合同。 （四） 冒名頂替體檢 協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報(bào)告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險(xiǎn)代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法 第七十條 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，促進(jìn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，共建中國(guó)道德標(biāo)準(zhǔn)最高的保險(xiǎn)公司，特制定個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法。早會(huì) 的時(shí)間原則上控制在 30 分鐘以內(nèi)。營(yíng)業(yè)區(qū)每月將差勤扣款明細(xì)和使用明細(xì)張?zhí)跔I(yíng)業(yè)區(qū)職場(chǎng)。 （二）營(yíng)業(yè)組主管和營(yíng)業(yè)部主管請(qǐng)事假，實(shí)行代管制， 代管原則同休病、產(chǎn)假。 （ 六）營(yíng)業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務(wù)總監(jiān)（如無業(yè)務(wù)總監(jiān)，由營(yíng)銷部或營(yíng)業(yè)區(qū)指定人員）代管。 第五十七條 關(guān)于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定： （ 一）維持考核扣除請(qǐng)假時(shí)間，以實(shí)際展業(yè)時(shí)間作為考核時(shí)段按比例進(jìn)行考核。 第五十五條 一個(gè)月內(nèi)無故連續(xù)缺勤 5 天或累計(jì)缺勤 10 天以上將做離職處理；一年內(nèi)請(qǐng)病假、事假時(shí)間累計(jì)六個(gè)月以上者，一律做離職處理。 第五十條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級(jí)例會(huì)制度： （一）營(yíng)業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營(yíng)檢討會(huì)； （二）營(yíng)業(yè)區(qū)；每月舉行一次 KPI 月會(huì)； （三） 營(yíng)銷部：每月舉行一次 KPI 月會(huì)。營(yíng)業(yè)部及其所轄各營(yíng)業(yè)組亦應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，舉辦前項(xiàng)活動(dòng)。 第四十二條 對(duì)未履行相關(guān)工作職責(zé)的各級(jí)業(yè)務(wù)人員，公司有權(quán)對(duì)其做出扣除相關(guān)管理利益、取消晉升資格、降級(jí)等相應(yīng)處罰。 第三十五條 外勤轉(zhuǎn)任內(nèi)勤后，原簽定的《保險(xiǎn)代理合同》自動(dòng)終止，不再享受外勤的所有津貼和福利待遇。 第三十二條 因本辦法考核或其它原因被公司單方面解除代理合同的業(yè)務(wù)員，自公文發(fā)布之日起終止代理關(guān)系，停止一切福利待遇，營(yíng)銷部人管室直接在電腦上作離職處理；解約人員需在十五天內(nèi)到公司辦理相應(yīng)離職手續(xù)，公司不再另行通知，其未結(jié)清的款項(xiàng)和未收回的有價(jià)單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。 （三）將降級(jí)材料歸入業(yè)務(wù)員二級(jí)檔案。 （七）營(yíng)銷部人管室將晉級(jí)材料歸入二級(jí)檔案。 （六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下發(fā)公文公布晉級(jí)人員名單，電腦做晉級(jí)處理。 （五）營(yíng)銷部將考試合格人員的《晉級(jí)申請(qǐng)表》送個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)區(qū)域事業(yè)部。 （ 五）培訓(xùn)部組織轉(zhuǎn)正培訓(xùn)及考試，并將考試結(jié)果反饋營(yíng)銷部。 2．二次入司人員從重新入司之日起重新計(jì)算在職年資，之前的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金的年資累計(jì)和主任養(yǎng)老公積金的年資累計(jì)中斷 。 第十八條 營(yíng)銷部人管室應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進(jìn)行審核把關(guān)，營(yíng)業(yè)部主管對(duì)人管室意見有不同看法，由營(yíng)業(yè)區(qū)和營(yíng)銷部協(xié)商，最終由營(yíng)銷部裁定。 （ 六）組織培訓(xùn)──營(yíng)銷部人管室、培訓(xùn)部 1．代理人培訓(xùn)： （ 1） 人管室審核上報(bào)的所有應(yīng)聘材料，確定可報(bào)考代理人考試人員名單并提交培訓(xùn)部組織報(bào)名； （ 2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)； （ 3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時(shí)反饋考試結(jié)果； （ 4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營(yíng)業(yè)區(qū)。 第十七條 招聘作業(yè)流程： （ 一）報(bào)名 1．應(yīng)聘人員應(yīng)準(zhǔn)備以下材 料： ──填寫《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員求職表》（見附件 1）； ──個(gè)人簡(jiǎn)歷 ； ──身份證復(fù)印件，并提供原件； ──個(gè)人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件； ──近期一寸免冠照兩張； ──公司認(rèn)為必需的其它材料。 第十二條 本辦法的考核不得作為競(jìng)賽獎(jiǎng)懲的工具，隨意加以變動(dòng)。 4． 計(jì)算時(shí)考慮了保單 60 天的寬限期。 第八條 本辦法所稱“考核期”，分為季考 核期、半年考核期和年度考核期。 第六條 本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人員銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報(bào)酬，計(jì)算公式如下：初年度傭金（以下簡(jiǎn)稱 FYC）＝初年度保費(fèi)初年度傭金率。 《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》 （ 2020年版） 第一部分 基本管理 ………… .……………… .………………… 851 第一章 總則 ………………………… .………………………… 812 第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動(dòng) ……………… ...…………… 1223 第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé) ………… .…………………… 2426 第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理 …………… .…………………… 2637 第五章 業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法 ………… .……………… 3747 第六章 組織歸屬 …………………………… .……………… 4851 第二部分 業(yè)務(wù)人員的福利 …………………………………… 5257 第一章 業(yè)務(wù)人員的三項(xiàng)基本福利 ………… .……………… .5253 第二章 養(yǎng)老公積金 ………… .… …………………………… 5353 第三章 基本 養(yǎng)老補(bǔ)貼 ………………… ……………………… 5454 第四章 長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng) ………………… ………………………… 5557 第三部分 業(yè)務(wù)人員的待遇 ………………………………… 57102 第一章 待遇基本規(guī)定 …………………… ..……………… .5759 第二章 A 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 …… .………………………5 974 第三章 B 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 ……… ..…………………… 7488 第四章 C 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 ………… ..………………… 88102 第四部分 業(yè)務(wù)人員的考核 …………………………… ..… 103146 第一章 考核基本規(guī)定 …… ..……………… .…………… 103106 第二章 A 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核 ………… ...……………… 107119