商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)及其流動(dòng)性管理-免費(fèi)閱讀
【正文】 準(zhǔn)備金，同業(yè)拆出，政府短期債券）。 ? 存款按其被提取的可能性分類： ? 游動(dòng)性貨幣負(fù)債； ? 脆弱性貨幣負(fù)債（大額存款和非存款負(fù)債賬戶） ? 穩(wěn)定性貨幣負(fù)債 ? 負(fù)債流動(dòng)性需要量 =(游動(dòng)性負(fù)債 法定準(zhǔn)備金 )+（脆弱性貨幣負(fù)債 法定準(zhǔn)備金） +（穩(wěn)定性貨幣負(fù)債 法定準(zhǔn)備金） ? 貸款的流動(dòng)性需求。 ? 準(zhǔn)確預(yù)測(cè)流動(dòng)性需求是銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的首要任務(wù)。包括超額準(zhǔn)備金和同業(yè)存款。季節(jié)性需求可用預(yù)測(cè)。它是商業(yè)銀行最重要的可用頭寸，是銀行用來進(jìn)行投資、貸款、清償債務(wù)和提取業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金 的準(zhǔn)備資產(chǎn)。 ? 9月 2日（周四）至 9月 8日（周三）。 ? 中國(guó)人民銀行決定從 2020年 3月 25日起 ,上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率 。 ? 2 適時(shí)流量調(diào)節(jié)原則 ? 現(xiàn)金資產(chǎn)流入與流出 ? 3 安全性原則： ? 現(xiàn)鈔的安全性管理：被盜，被搶，自然災(zāi)害，清點(diǎn)錯(cuò)誤，包裝錯(cuò)誤。4 商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)及其流動(dòng)性管理 米運(yùn)生 華南農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 2020年秋季 ? 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 ? 狹義：庫存現(xiàn)金；廣義：現(xiàn)金和準(zhǔn)現(xiàn)金 ? 1 庫存現(xiàn)金：流動(dòng)性強(qiáng)，非贏利性，安全性（保險(xiǎn)費(fèi)，防護(hù)費(fèi)） ? 2 托收的現(xiàn)金：是銀行間確認(rèn)與轉(zhuǎn)帳過程中的支票金額。張君 ? 莎士比亞 《 威尼斯商人 》 的獨(dú)白。準(zhǔn)備金率高達(dá)% ? 在 1984年中國(guó)人民銀行取得央行地位時(shí)就規(guī)定各銀行要將一般儲(chǔ)蓄存款的 40％、農(nóng)村存款的 25％、企業(yè)存款的 20％和財(cái)政性存款的 100％作為準(zhǔn)備金上交給中國(guó)人民銀行。非交易性存款平均余額 80000萬元。 ? 存款波動(dòng)，貸款的發(fā)放與回收。 ? b長(zhǎng)期（流動(dòng)資產(chǎn)與波動(dòng)負(fù)債之差）。 ? 基礎(chǔ)頭寸：是商業(yè)銀行庫存與在央行的超額
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