個人理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)(案例分析講義)-免費閱讀
【正文】 ,169。如果前者大于后者，則能夠?qū)崿F(xiàn)房地產(chǎn)投資的杠桿效應(yīng)。而2006年的購車行為則應(yīng)該考慮使用汽車消費貸款了。 該家庭缺乏保險以提供足夠的保障。這主要是因為76平米的期房尚有8萬元的房款沒有支付（假設(shè)2005年1月份支付）。,2024/11/20,169。 財務(wù)目標(biāo)：家庭財務(wù)資源合理分配； 保持家庭資產(chǎn)保持增值； 兩年內(nèi)打算購車。 通過以上的分析可以看出，設(shè)定的理財目標(biāo)較難達(dá)到。顯然，若按部就班不做任何理財規(guī)劃，則吳先生的目標(biāo)將無法實現(xiàn)。購房1年后，即可用這一年中償還貸款后的收支節(jié)余資金來支付生小孩的費用。再加上年終獎8000和12個月的收支節(jié)余（按每月3000計算），1年后能擁有7.6萬元。每份每天50元，每一年度累計給付天數(shù)不超過180日。選擇重大疾病保險，再加上住院補貼保險，就可以使張先生不必再擔(dān)心住院所帶來的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)了。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（三）,一般保險支出應(yīng)占到月總收入的5%20%。同樣的收益率，采用每年定期投入的方式，則每年應(yīng)當(dāng)投入5900元。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（二）,一般來說，一個Education investment plan包括以下這些步驟： 了解目標(biāo)大學(xué)當(dāng)前的費用水平 這是最基本的步驟，設(shè)定你孩子的目標(biāo)大學(xué)，比如清華大學(xué)或者美國MIT（麻省理工），了解當(dāng)前的學(xué)費、住宿費、生活費及其他雜費等總共需要多少錢。一般來說，盡量少的貸款是明智的選擇。十年還清?？墒清X在手里就花掉。,169。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（二）,答復(fù)： 從目前國內(nèi)的情況看，有人做過測算，在東部發(fā)達(dá)地區(qū)供養(yǎng)一個孩子從幼兒園到大學(xué)畢業(yè)，總共需要大約10萬元人民幣。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（二）,如果是國內(nèi)大學(xué)，以現(xiàn)階段大學(xué)費用4萬元計算，考慮10%的費用增長率，18年后約需要22萬元。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（三）,張先生： 本人工作四年，公務(wù)員，月收入3500元，現(xiàn)持有三萬元左右的開放式基金。 但是，當(dāng)張先生身患較嚴(yán)重的疾病而需要動手術(shù)以及住院治療時，所產(chǎn)生的巨額費用社保往往不能夠全部報銷。 購買新華健寧還本終身重大疾病險10萬元，二十年繳，年繳費4110元，月繳費340元左右，到70歲時收到公司祝壽金（所繳保費）共4110＊20＝82200元，73歲發(fā)生腦血栓產(chǎn)生后遺癥，獲得新華公司保險金10萬元，得以安度晚年。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（一）,理財建議： 按照李先生提供的資料，購買該房產(chǎn)及裝修總共需要44萬的資金。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（一）,假設(shè)李先生購買20萬的房屋，首付4萬，貸款16萬。不考慮增加保險支出，在2013年一次性付款購買汽車，目前7200元的儲蓄保持1.71%的年收益率。因為購買了90萬的房產(chǎn)，但當(dāng)年的投資資產(chǎn)價值僅為89386。,2024/11/20,169。 設(shè)定小孩剩余5年小學(xué)教育的費用為3000元/年，并與通貨膨脹率保持同步增長。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（三）,計劃執(zhí)行結(jié)果 按照羅先生的理財打算（2005年選擇變現(xiàn)當(dāng)前居住的房屋），
小學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1