銀行案件防控知識培訓——電子銀行業(yè)務風險管理-免費閱讀
【正文】 不要使用經(jīng)其他號碼連接后的“電話銀行服務”。不要在公用計算機（如網(wǎng)吧、旅館）使用網(wǎng)上銀行； —— 查殺木馬病毒。 1安人員抓獲。 風險表現(xiàn)形式 盜 *取卡號：通過門禁系統(tǒng)、 ATM插卡口安裝外掛讀卡器獲取卡號； 盜 *取密碼：通過遠程望遠鏡、安裝微型攝像機、粘貼密碼鍵盤等獲取他人密碼； 銀行卡掉包：取款人在 ATM取款，輸完密碼等待出鈔時，制造事端，將卡掉包； 取款人未退卡：若取款人沒有退卡，犯 罪人可繼續(xù)取現(xiàn)至 2萬元。此類風險控制主要通過規(guī)范內(nèi)部流程、明確崗位責任、加強監(jiān)督制約來實現(xiàn)。 電子銀行業(yè)務風險是指銀行或客戶在運用、使用電子銀行服務、產(chǎn)品過程中，由于各種因素如自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞、管理缺陷產(chǎn)生的風險。中介機構(gòu)交易風險主要是指特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構(gòu)資金損失的風險。 （二）自助設備（ ATM、一體機） 主要風險點 技術(shù)風險 —— 設備技術(shù)（硬件）、軟件技 術(shù)、重點部位： ATM插卡口、出鈔口有無附加裝置、密碼鍵盤上有無粘貼附著物、屏幕畫面有無異常、 ATM附近有無微型攝像機、監(jiān)控、防盜（撬）、報警等設施； —— 加強日常管理，包括人員培訓，鑰匙、密碼管理、設備故障報修管理，清機 、加鈔管理、吞沒卡管理、長短款處理、流水、日志、登記簿管理等； —— 完善自助設備環(huán)境設施，建立獨立操作空間，安裝防 **擋板和鍵盤防窺罩； —— 建立有效的遠程監(jiān)控網(wǎng)絡，安裝幕簾、入侵、震動等報警系統(tǒng)，安裝報警按鈕、對講裝置； 2021 年 4 月 5 日下午，被
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