【正文】 一旦遇到通貨膨增,存在銀行的錢還會在無形種“縮水”,它永遠只是存折上一個空洞的數(shù)字,:他轉(zhuǎn)變只求穩(wěn)定不看收益的傳統(tǒng)理財觀念,尋求即穩(wěn)妥,收益又高的多樣化投資渠道,“量力而為”,選擇自己較有興趣的幾種投資方式,搭配組合“以小博大”.,組合不宜過于多樣復(fù)雜,短期獲利的投資比例要少。%%,:通過與朱女士交流溝通,了解了朱女士的人生觀,世界觀,根據(jù)上述對她家庭情況的分析,作為理財師將安全性,收益性,流動性進行合理地平衡后,建議:因家庭保障缺乏,朱女士可以考慮用10%的存款為自己和小孩購買重大疾病險,意外傷害險。具有很強的溝通能力，能夠準確、清晰地表達觀念、策略并能夠根據(jù)聽眾的水平不同，調(diào)整溝通方式，打動人心，是一個很優(yōu)秀的溝通者。具有很強的結(jié)果導(dǎo)向意識，以達成目標為原則，不為困難所阻撓，努力達成預(yù)定的目標，成果令人滿意。具有較強的行動導(dǎo)向，對指派的工作任務(wù)有一定的責(zé)任感，能較快地采取行動計劃，品質(zhì)及效率尚可接受。能力等級具體描述 選擇欄親和力欠缺，難以令人接近并與人溝通。5非常認同公司對人的價值觀，在任何環(huán)境下都堅持公司正確理念和價值觀，并能起表率作用地去影響他人以實踐和維護及傳承公司的理念和價值觀。客戶資產(chǎn)狀況：家庭年稅后收入222000元，支出34000元，年收支結(jié)余26000元。 3我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。如果資金運營得當(dāng),則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合同約定分配的一種理財計劃。 利率、匯率和股票價格等因素的波動能對投資收益產(chǎn)生影響，但是投資者的本金不會遭受損失。 1我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。A 公司設(shè)立是公司發(fā)起人為促成公司成立并取得法人資格B 設(shè)立行為只能發(fā)生在公司成立以前，并應(yīng)當(dāng)嚴格履行法定的條件和程序C 設(shè)立行為的目的是最終成立公司，取得主體資格，使公司具有權(quán)利能力和行為能力D 設(shè)立公司的內(nèi)容對所有公司而言一般相同E 公司的種類不同，設(shè)立行為的內(nèi)容也有所區(qū)別三、判斷題（，40題，共20分）總行從2009年起開展全國“金雁獎”營銷評選活動，每年評選一次。A．基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)B．代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C．代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項D．基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，如果基金管理人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人沒有履行相關(guān)的信息披露的義務(wù)3基金托管人應(yīng)安全保管的基金財產(chǎn)包括（）。 （電子式）2客戶購買我行郵銀財富御享理財產(chǎn)品，可能面臨的風(fēng)險種類主要包括（）。股票掛鉤型理財產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品以下關(guān)于我行貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）按照銷售管理辦法，以目前我行發(fā)售的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級來看,適合購買的客戶風(fēng)險承受能力評級包括（）。2培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收取（）等相關(guān)收費項目、收費條件、收費標準和收費方式3下列關(guān)于家庭生命周期的說法，錯誤的是（）。A.“元”；元B.“元”；百元C.“角”；千元D.“角”；百元1憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售完部分（）。，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。（D），這樣長期以來可以購買多種基金 ，這樣便于日后計算，這樣就把銀行的存款和投資賬戶連接起來，便于投資者操作，所以每次購買的份數(shù)與價格成反比，這樣長期下來就攤平了成本 （A）。，直接證券包括債券和股票等金融工具。6企業(yè)法人分立、合并，它的權(quán)利和義務(wù)由變更后的法人享有和承擔(dān)。60、小公司效應(yīng)支持市場有效性假說。5機構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價收入應(yīng)繳納所得稅。4基金托管人的實收資本不少于100億元人民幣。3基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。2在注冊制下，證券監(jiān)管當(dāng)局必須對實質(zhì)性內(nèi)容進行審查。我國封閉式基金的發(fā)行期限為兩個月。1證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式基金為主。公募基金既可以上市流通，也可以不流通。A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%6在我國，基金托管人可由（）來擔(dān)任。A、委托原則 B、代理原則 C、契約原理 D、公約原理5契約型基金持有人實際上是（）。A、1元/份 B、5開放式基金的買入價不可以是（）。A、市場指數(shù) B、普通風(fēng)格指數(shù) C、標準化投資組合 D、詹森指數(shù)4投資組合超額收益的來源是（）。A、固定成本 B、變動成本 C、人力成本 D、買賣價差3證券投資的交易成本包括（）。A、基金托管人 B、基金發(fā)起人 C、基金管理人 D、基金清算小組2在我國，基金發(fā)起人不包括（）。A、董事會 B、監(jiān)事會 C、股東大會 D、消費者1基金管理公司的獨立董事不少于（）。A、美國 B、英國 C、德國 D、法國（）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。第一篇：理財經(jīng)理勝任能力模擬試題1基金模擬試題（一）單選題開放式基金是通過投資者向（）申購和贖回實現(xiàn)流通的。A、基金規(guī)模 B、基金收益率 C、基金資產(chǎn)凈值 D、基金贖回率證券投資基金的發(fā)起人不可以是（）。A、2人 B、3人 C、4人 D、5人1基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于（）。A、證券公司 B、信托投資公司 C、基金管理公司 D、金融咨詢公司2在我國，基金發(fā)起人的實收資本不少于（）。A、執(zhí)行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本3證券投資的執(zhí)行成本包括（）。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B、股票選擇能力 C、資產(chǎn)混合效率 D、資產(chǎn)類別收益4投資組合的績效歸屬模型不包括（）。A、基金單位凈值 B、基金單位凈值減交易費 C、基金單位凈值減贖回費 D、基金單位凈值加交易費5假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付的報酬為5000萬元，應(yīng)付稅金為5000萬元，基金單位為20000萬，請運用一般的會計原則，計算基金單位凈值為（）。A、經(jīng)營者 B、監(jiān)管者 C、受益者 D、受托者60、不在公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達公司現(xiàn)場的時間每年應(yīng)當(dāng)不少于（）。A、保險公司 B、證券公司 C、信托投資公司 D、商業(yè)銀行6基金設(shè)立的主要文件不包括（）。離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。1證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從公司型基金為主向契約型基金為主。2我國封閉式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超過該基金批準規(guī)模的70%方可成立。2在核準制下，證券監(jiān)管當(dāng)局不對實質(zhì)性內(nèi)容進行審查。3基金管理公司的發(fā)起人的實收資本不少于三億元人民幣。4封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過戶費。5個人投資者買賣基金單位應(yīng)繳納的稅收包括印花稅和所得稅。6戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置實際上是確定資金在不同類別資產(chǎn)中的分布。6積極型股票投資戰(zhàn)略認為人能夠戰(zhàn)勝市場。，而金融中介向資金盈余單位出售自身發(fā)行的證券的融資方式，間接證券包括商業(yè)本票、存單、存折等金融工具。、需償還的債務(wù)以及所有者擁有的凈資產(chǎn)情況 、利潤表、現(xiàn)金流量表等報表中列示項目的文字描述或明細資料，以及對未能在這些報表中列示項目的說明等，年投資1萬元，報酬率8%，幾年后可以累計100 萬元退休金?（D）(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)（A），人民幣升值 ，人民幣貶值 ，美元升值 ，美元貶值，每年6第三篇：理財經(jīng)理資格考試試題理財經(jīng)理資格考試試題 90分鐘 滿分100分單位____ 網(wǎng)點____ 姓名____ 得分____一、單選題（，40題，共20分）中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。？，您要不要看看？在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。，家庭教育負擔(dān)增加3某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。我行建立了健全的風(fēng)險管理制度，下列哪些是我行引入的市場風(fēng)險分析或計量方法（）。 2為了控制郵銀財富御享面臨的信用風(fēng)險，我行采取的措施包括（）。A．基金印章B．基金資產(chǎn)賬戶C．重要文件D．核對基金資產(chǎn)3下列屬于直接融資工具的是()。 可行性研究是決定能否實施營銷方案的重要依據(jù)。 1我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。 2目標客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點營銷對象。 2公司經(jīng)營狀況的變化影響到股價，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險。 3商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標準和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品?，F(xiàn)有銀行存款流動資金5萬，擁有一套房子60平米市值30萬，一輛小轎車市值12萬，無負債。一、個人成功特質(zhì)價值觀定義：在任何環(huán)境下都堅持公司真誠待人、對尊重人的價值有正確的理解，且能起表率作用地去實踐和維護以及傳承公司的理念和價值觀。親和力一般，能夠讓他人接近，并能傾聽他人的感受。具有很強的行動導(dǎo)向，對指派的工作任務(wù)有高度的責(zé)任感，能馬上采取行動計劃，并努力改進工作流程和方法，質(zhì)量及效率令人滿意。具有強烈的結(jié)果導(dǎo)向意識，對結(jié)果負責(zé)，能永不懈怠地克服困難，追求高品質(zhì)的工作成果，成果令人十分滿意。__第五篇：理財規(guī)劃師綜合模擬試題理財規(guī)劃師綜合模擬試題一,單項選擇題(每小題中只有一個正確答案,共50分)1,單身期的理財優(yōu)先順序是(A)A,職業(yè)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,投資規(guī)劃,大額消費規(guī)劃 B,現(xiàn)金規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃，投資規(guī)劃,大額消費規(guī)劃C,投資規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,大額消費規(guī)劃 D,大額消費規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,投資規(guī)劃, 2,下列情況屬于會計政策變更的是(C) 3,每個人的理財目標各有不同,但大致包括以下幾個目標(ABCD)A,防范個人風(fēng)險 B,提供退休后的收入以及減輕稅收負擔(dān)C,為繼承人作準備與資本積累 D,進行投資管理和財產(chǎn)管理4,導(dǎo)致權(quán)責(zé)發(fā)生制的產(chǎn)生,以及預(yù)提,攤銷等會計處理方法運用的基本前提或原則是(C) 5,在采用間接法將凈利潤調(diào)解為經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量時,下列各調(diào)整項目中,屬于調(diào)減項目的是(D) 6,退休期的理財優(yōu)先順序為(A)A,退休規(guī)劃,資產(chǎn)傳承規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,投資規(guī)劃,稅務(wù)規(guī)劃B,資產(chǎn)傳承規(guī)劃,退休規(guī)劃,投資規(guī)劃,稅務(wù)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃, C,投資規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,資產(chǎn)傳承規(guī)劃,退休規(guī)劃,稅務(wù)規(guī)劃, D,稅務(wù)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,資產(chǎn)傳承規(guī)劃,退休規(guī)劃,投資規(guī)劃, 7,下列會計核算的原則和方法中,不屬于企業(yè)會計政策的有(A) 8,甲企業(yè)2002年11月1日以1204萬元的價格(其中4萬元為相關(guān)費用)購入乙企業(yè)2002年1月1日發(fā)行的五年期一次還本付息債券,債券面值總額1000萬元,票面年利率12%.甲企業(yè)采用直線法對債券溢價進行攤銷,甲企業(yè)2002年應(yīng)攤銷的債券溢價為(B) 9,股票投資的特點是(B) 10,面值為60元的普通股股票,預(yù)計年固定股利收入為6元,如果折現(xiàn)率為8%,那么,準備長期持有該股票的投資者能接受的購買價格為(C)元 11,在成本分析模式和存貨模式下確定最佳現(xiàn)金持有量時,都必須考慮的成本是(A) 12,杜邦財務(wù)分析體系是利用財務(wù)比率之間的關(guān)系來綜合分析評價企業(yè)的財務(wù)狀況,在所有比率中最綜合,最具代表性的財務(wù)比率是(B) 13,沒有風(fēng)險和通貨膨脹情況下的均衡點利率是(B) 14,某企業(yè)年初借得50 000元貸款,10年期,年利率為12%,則每年應(yīng)付金額為(A)元 849 000 000 25115,企業(yè)發(fā)行債券,在名義利率相同的情況下,對其最有利的復(fù)利計息期是(A) 16,甲方案在五年中每年年初付款2 000元,乙方案在五年中每年年末付款2 000元,若利率相同,則兩者在第五年年末時的終值(B) 17,某公司擬發(fā)行5年期債券進行籌資,債券票面金額為100元,票面利率為12%,到期一次還本付息,當(dāng)時市場利率為10%,那么,該公司債券發(fā)行價格應(yīng)為(A)元 18,依照利率之間的變動關(guān)系,利率可以分為(D) 19,某商品