信托營(yíng)銷案例-免費(fèi)閱讀
【正文】 :29:5713:29:57March 23, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 1時(shí) 29分 :29March 23, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 下午 1時(shí) 29分 57秒 下午 1時(shí) 29分 13:29: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 13:29:5713:29:5713:293/23/2023 1:29:57 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。因?yàn)猷]政儲(chǔ)蓄的資金不一定可以購(gòu)買含股票投資的信托計(jì)劃，我們可以為它定制純投資國(guó)債的信托計(jì)劃，也可以為它準(zhǔn)備委托貸款計(jì)劃等。 盡可能地動(dòng)員基層支行的員工銷售隊(duì)伍和產(chǎn)品銷售積極性，擴(kuò)大本次理財(cái)產(chǎn)品的客戶銷售面，擴(kuò)大本次營(yíng)銷活動(dòng)的廣度216。 以商行基層支行的員工力量為主，但每個(gè)咨詢點(diǎn)的主辦人員必須參加過關(guān)于本次理財(cái)產(chǎn)品銷售的專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)216。 在產(chǎn)品正式發(fā)售期間，盡可能地?cái)U(kuò)大目標(biāo)公司或機(jī)構(gòu)的員工認(rèn)購(gòu)人數(shù)和人均認(rèn)購(gòu)金額，提高簽約成功率216。 虛擬案例 31 營(yíng)銷計(jì)劃：組織體系（續(xù)） 主要分工職能 責(zé)任部門 責(zé)任人營(yíng)銷的總體策劃金融機(jī)構(gòu)部和產(chǎn)品研發(fā)部部門總經(jīng)理高收入人群的區(qū)域化營(yíng)銷各獲準(zhǔn)開辦本次理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的商行分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人信托業(yè)務(wù)辦理總行營(yíng)業(yè)部和各業(yè)務(wù)開辦支行分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人公關(guān)宣傳支持和網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施硬件達(dá)標(biāo) 行長(zhǎng)辦公室和總務(wù)處辦公室主任、總務(wù)部總經(jīng)理業(yè)務(wù)后臺(tái)支持會(huì)計(jì)結(jié)算部及其他相關(guān)部門部門總經(jīng)理新 的目標(biāo)公司和機(jī)構(gòu)的定向營(yíng)銷；以及本行 重點(diǎn) 公司和機(jī)構(gòu)客戶的定向營(yíng)銷各管理支行現(xiàn)有營(yíng)銷權(quán)限范圍內(nèi)的公司和機(jī)構(gòu)客戶的定向營(yíng)銷總行公司金融部和個(gè)人金融部部門總經(jīng)理各管理支行 管理支行行長(zhǎng)虛擬案例 32 營(yíng)銷計(jì)劃：組織體系（續(xù)） 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后? 公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部及各業(yè)務(wù)開辦支行，應(yīng)向項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組提交參與營(yíng)銷的核心營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)名單； ? 核心營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員，應(yīng)通過培訓(xùn)掌握產(chǎn)品特點(diǎn)、營(yíng)銷技巧、營(yíng)銷政策和常見問題的解決方案，并熟悉各種突發(fā)事件的處理預(yù)案； ? 來自支行的核心營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員，在各開辦業(yè)務(wù)支行中，應(yīng)協(xié)助支行行長(zhǎng)組織支行層面的營(yíng)銷活動(dòng)，成為該支行的理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的主辦人員。 虛擬案例 25 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 網(wǎng)點(diǎn)收付 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 資金歸集和劃付程序 ? 銀行人員要求投資人出具在銀行開具的存折或銀行卡； ? 由資金代理收付銀行發(fā)放資金信托憑證，應(yīng)確?？蛻粢皇纸豢?、一手簽合同，一手收取資金信托憑證，減少業(yè)務(wù)監(jiān)管成本。 ?指定轉(zhuǎn)讓：指自信托計(jì)劃成立之日起若干個(gè)月后，信托計(jì)劃的持有人可根據(jù)預(yù)先簽署的“信托受益權(quán)指定轉(zhuǎn)讓協(xié)議”（“轉(zhuǎn)讓協(xié)議”）的有關(guān)條款規(guī)定，向轉(zhuǎn)讓協(xié)議中規(guī)定的指定受讓人出售信托受益權(quán)，銀行充任代理受讓方。 關(guān)鍵議題：投資顧問 ? Q:為什么安排投資顧問？ ? 安排專業(yè)的投資顧問 ， 是為了確保理財(cái)計(jì)劃的專業(yè)性； ? 安排第三方認(rèn)購(gòu)每個(gè)信托子計(jì)劃一定的份額，并以該份額向客戶作出優(yōu)先清償承諾，一方面表示信托發(fā)起人對(duì)于項(xiàng)目成功抱有極大的信心，另一方面也是為了提高投資人的信心和安全系數(shù)； ? 安排第三方作為信托計(jì)劃的指定受讓人，一是為了確保信托資金總盤子不受客戶提前清退影響，二是為了確保信托計(jì)劃的流通性，打消客戶顧慮。 1 Q:什么情況下可以辦理非交易過戶手續(xù)？ A:受托人作為帳戶管理人受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情況下的非交易過戶申請(qǐng)。 1 Q:是否存在信托公司異地發(fā)行的法律合規(guī)性問題？ A:不存在。通常銀行在信托計(jì)劃法律關(guān)系中的角色是代理人，而不是信托法律關(guān)系的當(dāng)事人。 機(jī)構(gòu)客戶 個(gè)人客戶 越來越復(fù)雜的需求 越來越強(qiáng)的議價(jià)能力 越來越高的 客戶服務(wù)成本 中小投資人急需 專業(yè)化、集合化的服務(wù) 個(gè)人零售業(yè)務(wù) 潛在的大市場(chǎng) ? 中小投資人勢(shì)單力薄，急需專業(yè)化的服務(wù)供應(yīng)商； ? 各金融機(jī)構(gòu)紛紛瞄準(zhǔn)個(gè)人零售市場(chǎng)，轉(zhuǎn)型是大勢(shì)所趨； ? 先入者勝，問題不是要不要做，而是如何迅速進(jìn)入的問題。信托公司是信托財(cái)產(chǎn)的名義所有人，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理和運(yùn)用；投資者是信托財(cái)產(chǎn)的實(shí)際所有人和由運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)所獲收益的受益人。也可在協(xié)議中設(shè)臵更長(zhǎng)期限。因此，銀行也不能向客戶做類似承諾。受益人可在信托計(jì)劃終止 15日后查詢信托財(cái)產(chǎn)到帳情況。 設(shè)計(jì)說明 虛擬案例 15 產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn)說明（續(xù)） ? 根據(jù)信托計(jì)劃發(fā)起方與銀行之間的業(yè)務(wù)代理合作協(xié)議，銀行可以面向信托計(jì)劃的持有人出具履約保證函，其中明確四項(xiàng)義務(wù)： ?負(fù)責(zé)托管資金的安全 ?監(jiān)管相關(guān)投資去向 ?及時(shí)清算資金 ?及時(shí)協(xié)調(diào)解決有關(guān)糾紛 關(guān)鍵議題：履約保證函 ? Q:為什么設(shè)計(jì)履約保證函？ ? 履約保證函并沒有涉及有關(guān)擔(dān)保責(zé)任 、 清償義務(wù)等實(shí)質(zhì)性的責(zé)任內(nèi)容； ? 履約保證函的設(shè)計(jì)主要是為了增加投資人的信心 ， 使信托計(jì)劃項(xiàng)目在形式上表現(xiàn)得更為正式 、 合規(guī) 。 產(chǎn)品主要賣點(diǎn) 高收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低成本 整合營(yíng)銷 虛擬案例 21 產(chǎn)品的主要賣點(diǎn) ? 銀行的借記卡將與個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品捆綁銷售以擴(kuò)大發(fā)卡規(guī)模 ，帳戶用于信托計(jì)劃投資收益和本金的清償，亦可用于銀行推出后續(xù)產(chǎn)品時(shí)的認(rèn)購(gòu)； ? 購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，亦可成為商行正式推出貸計(jì)卡時(shí)的首批客戶； ? 購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，亦可享受到銀行針對(duì) VIP客戶的其他優(yōu)惠措施。 虛擬案例 27 目錄 ?發(fā)展零售業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略意義 ?產(chǎn)品方案 ?營(yíng)銷計(jì)劃 ?績(jī)效激勵(lì)方案 28 營(yíng)銷計(jì)劃 ? 假設(shè)銀行將要進(jìn)行一次大規(guī)模的信托產(chǎn)品發(fā)售，對(duì)營(yíng)銷過程必須事先進(jìn)行較為精良的計(jì)劃；
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