【正文】 2023年 1月 29日星期日 下午 6時 50分 32秒 18:50: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 1月 29日星期日 6時 50分 32秒 18:50:3229 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 , January 29, 2023 ? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 :50:3218:50Jan2329Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。（ ） 1/23/2023 68 【例 5】證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證（ ）相互獨立，單獨設置賬戶、獨立核算、分賬管理。證券公司、托管機構應當按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式 至少每周披露一次集合計劃份額凈值 。 廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征，講解有關業(yè)務規(guī)則、計劃說明書和集合資產(chǎn)管理合同內容以及客戶投資集合計劃的操作方法，并應當 充分揭示市場風險 、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。該風險按《試行辦法》規(guī)定應在資產(chǎn)管理合同中約定由客戶承擔。 和證券自營業(yè)務。 1/23/2023 58 一、資產(chǎn)管理業(yè)務禁止的行為 ，損害客戶利益。 、投資程序與風險控制 答案： ACD 【例 6】證券公司、托管機構應當至少每（ ）向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況等作出詳細說明。 理計劃的份額。 根據(jù)《試行辦法》的規(guī)定，在集合資產(chǎn)管理計劃中， 客戶 主要享有如下 權利 ： ，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。 。 集合資產(chǎn)管理計劃運作期間發(fā)生的費用， 可以 在集合資產(chǎn)管理計劃中列支。 證券公司應當按照證券投資基金的結算模式辦理集合資產(chǎn)管理計劃的結算業(yè)務。 、推廣機構應當嚴格按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同推廣集合資產(chǎn)管理計劃。證券公司應當實現(xiàn)集合資產(chǎn)管理業(yè)務與證券自營業(yè)務、證券承銷業(yè)務、證券經(jīng)紀業(yè)務及其他證券業(yè)務之間的有效隔離，防范內幕交易，避免利益沖突。 （二）合理、有效的控制措施 證券公司應當按中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，制定管理規(guī)章 、 操作流程 和 崗位手冊 ，在研究、投資決策、交易等環(huán)節(jié)采取有效的控制措施。 、支付方式。 、投資限制和投資比例?？蛻艉炇痫L險揭示書，即表明已經(jīng)理解并愿意承擔參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務的風險。 萬 萬 萬 答案： D 1/23/2023 25 第三節(jié) 定向資產(chǎn)管理業(yè)務 一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則 （一）公平公正、誠實守信 （二）健全制度、規(guī)范運作 （三）投資風險、客戶自擔 1/23/2023 26 二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本規(guī)范 （一）客戶準入及委托標準 證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值的最低限額應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。 1/23/2023 21 三、客戶資產(chǎn)托管 集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計劃不展期，應當終止集合資產(chǎn)管理計劃運營的，證券公司和資產(chǎn)托管機構在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定， 以 貨幣資金 的形式全部分派給客戶，并 注銷 證券賬戶和資金賬戶 。 證券公司、資產(chǎn)托管機構應當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。 （ 10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司、資產(chǎn)托管機構有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。 1/23/2023 16 二、資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定 （ 6）證券公司可以自行 推廣集合資產(chǎn)管理計劃 ，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣?？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔風險；但是按照以下規(guī)定（ 5）另有約定的除外。 （ 4）約定運作。 1/23/2023 11 【例 1】資產(chǎn)管理業(yè)務的主要類型有（ ）。 （ 9）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。 證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料： （ 1）申請書。 1/23/2023 7 二、資產(chǎn)管理業(yè)務資格 ，應符合一定條件。 。 。 1/23/2023 2 一、資產(chǎn)管理業(yè)務的含義及種類 （一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務 證券公司與單一客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務的一種業(yè)務。 非限定性集合資產(chǎn)管理計劃 的投資范圍則 不受上述規(guī)定限制 ，而是在符合《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》第十四條規(guī)定的前提下， 由集合資產(chǎn)管理合同約定 。 特點： 第一，綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”。 （ 5） 最近一年 未受到過行政處罰或者刑事處罰。 1/23/2023 9 二、資產(chǎn)管理業(yè)務資格 （ 6）申請人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務人員無不良行為記錄的證明。 （ 2）設立 限定性集合資產(chǎn)管理計劃 的凈資本不低于 3億元人民幣，設立 非限定性集合資產(chǎn)管理計劃 的凈資本不低于 5億元人民幣。 的經(jīng)營范圍 2億元，且符合中國證券監(jiān)督管理委員會關于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定 、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行 ，其中，具有 3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于 3人 答案： ABC 1/23/2023 13 第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求 一、資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則 （ 1）守法合規(guī)。 （ 2）證券公司辦理 集合資產(chǎn)管理業(yè)務 ，只能接受 貨幣資金形式的資產(chǎn) 。 證券公司參與 l個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的 5%，并且不得超過 2億元 ； 參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的 l5%。 集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購 。 資產(chǎn)托管機構發(fā)現(xiàn)證券公司的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應當予以制止，并及時報告客戶和證券公司住所地中國證監(jiān)會派出機構；投資指令未生效的，應當拒絕執(zhí)行。 。 %， 10% %， 15% %， 15% %， 25% 答案 :B 1/23/2023 24 【例 5】證券公司、資產(chǎn)托管機構為集合資產(chǎn)管理計劃開立的證券賬戶名稱應當是（ ）。 證券公司應當指定專人向客戶如實披露其 業(yè)務資格 ，講解有關 業(yè)務規(guī)則 和定向資產(chǎn)管理 合同的內容 。 1/23/2023 30 二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本規(guī)范 （四）客戶資產(chǎn)托管 （五）客戶資產(chǎn)獨立核算與分賬管理 （六）客戶資產(chǎn)管理賬戶 （七）定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍 定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。 。 證券登記結算機構應當對定向資產(chǎn)管理業(yè)務客戶持有上市公司股份情況進行 監(jiān)控 ，保障客戶可以 查詢其專用證券賬戶和其他證券賬戶合并持有的上市公司股份數(shù)額。 （ ） 答案：錯 1/23/2023 38 【例 5】定向資產(chǎn)管理合同由（ ）共同簽署。 ， 為集合資產(chǎn)管理計劃建立獨立完