【正文】 （5）貨幣發(fā)行受計(jì)委的制約?？傊?，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間既是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)、管理與被管理的關(guān)系，又是業(yè)務(wù)往來關(guān)系和服務(wù)與支持的關(guān)系。在一個(gè)國(guó)家與中央銀行聯(lián)系最為密切的是財(cái)政部門，主要是因?yàn)樨?cái)政部門在經(jīng)濟(jì)方面最能代表政府，所以中央銀行與政府的關(guān)系在很大程度上反映在中央銀行與財(cái)政部門的關(guān)系上，國(guó)家或政府對(duì)中央銀行的管理和干預(yù)在許多方面是通過財(cái)政部門進(jìn)行的。3. 第三類，承認(rèn)政府提出異議的權(quán)利，根據(jù)不同事項(xiàng)，通過行政法庭的裁決。政府可以在人事上對(duì)中央銀行加以控制，通過人事的任免來影響中央銀行的業(yè)務(wù)與活動(dòng)。2. 中央銀行的資本所有權(quán)看：中央銀行的資本逐漸趨于國(guó)有化或?qū)λ饺斯煞菁右試?yán)格限制，主要是出于以下原因，即中央銀行主要是為國(guó)家政策和社會(huì)利益服務(wù)的，不能容許私人利益在中央銀行中占有任何特殊的地位。集中存款準(zhǔn)備金對(duì)早期中央銀行來說是最重要的業(yè)務(wù)之一，也是保證銀行支付的基本條件，而在現(xiàn)代中央銀行它已作為中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量和社會(huì)信用量的手段而采用，在支付保證上象征意義已大于它們的實(shí)際意義；中央銀行貸款在早期的中央銀行業(yè)務(wù)中，基本上是作為銀行支付的最后保證手段，并且是不經(jīng)常采用的手段，而在現(xiàn)代中央銀行制度中，它已成為中央銀行擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量，向社會(huì)提供貨幣的主要手段；組織銀行間的支付清算一直是中央銀行的一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)，但在早期，由于受商品經(jīng)濟(jì)和銀行業(yè)務(wù)的限制，支付清算職能體現(xiàn)得并不充分，在現(xiàn)代中央銀行制度中，不但支付清算的業(yè)務(wù)量巨大，而且支付清算的順暢已成為了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的極其重要前提條件，因此，組織、參與、管理支付清算已上升為中央銀行的最為重要的業(yè)務(wù)之一。中央銀行通過國(guó)家授權(quán)的特定業(yè)務(wù)操作，改變貨幣供應(yīng)和信用量，實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控的目的。因此，中央銀行通過保持貨幣的穩(wěn)定和支付體系的順暢，為經(jīng)濟(jì)體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供有效的保障。(2)政府作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的管理者，對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的調(diào)控力度不斷增加。隨著經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化進(jìn)程的加快，全球經(jīng)濟(jì)一體化和金融國(guó)際化趨勢(shì)也在迅速增強(qiáng)，二者互為對(duì)方創(chuàng)造著持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力和條件，已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的另一個(gè)突出特點(diǎn)。2. 全球經(jīng)濟(jì)一體化與金融的國(guó)際化相伴而行。7. 中央銀行與金融機(jī)構(gòu)和其它金融監(jiān)督管理部門的關(guān)系?！∽詼y(cè)題分析比較幾種主要的中央銀行制度的特點(diǎn)與優(yōu)缺。伴隨著人民銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理職能的分離，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)要調(diào)整內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置，主要應(yīng)加強(qiáng)調(diào)查研究，支付清算服務(wù)，經(jīng)理國(guó)庫和外匯管理部門。在人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置中的主要問題表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：分支機(jī)構(gòu)基本完全按行政區(qū)劃設(shè)置，機(jī)構(gòu)太多；內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置基本與總行一一對(duì)口；各級(jí)行政部門對(duì)各級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)干預(yù)較多，有時(shí)十分嚴(yán)重；脫離總行管理，地方化傾向嚴(yán)重；機(jī)構(gòu)臃腫，人浮于事，效力低下；人員素質(zhì)較差，不能適應(yīng)人民銀行職能轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化的要求。聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)每年在首府華盛頓召開8次會(huì)議，所有12家聯(lián)儲(chǔ)銀行的總裁都參加每一次聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)的會(huì)議。每個(gè)聯(lián)儲(chǔ)銀行都獨(dú)自以公司的形式存在，并且有九名董事，這些董事在美聯(lián)儲(chǔ)董事局的監(jiān)管下監(jiān)督聯(lián)儲(chǔ)銀行的運(yùn)作，并批準(zhǔn)聯(lián)儲(chǔ)銀行總裁和第一副總裁的工資。為保護(hù)美聯(lián)儲(chǔ)免受短期政治壓力的影響，同時(shí)又確保它能完成職責(zé)，美聯(lián)儲(chǔ)被設(shè)立為美國(guó)政府中一個(gè)獨(dú)立的部門根據(jù)自己的贏利而不是由國(guó)會(huì)撥款來運(yùn)作，其董事局成員的任期期限長(zhǎng)，并且任期期限交錯(cuò)，由此而來將美聯(lián)儲(chǔ)受短期政治考慮的影響降低到最小程度。中央銀行的分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部組織部門比起總行來簡(jiǎn)單的多，人員也少。為此，世界各國(guó)中央銀行普遍設(shè)立貨幣發(fā)行，外匯管理，調(diào)查統(tǒng)計(jì)，政策研究，銀行和金融市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)。（2），中央銀行總裁是核心人物，在中央銀行執(zhí)行乃至制定金融政策中起著舉足輕重的作用。（美國(guó)，德國(guó)等）(二) 復(fù)合式中央銀行制度復(fù)合式中央銀行制度是指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行行使中央銀行職能的中央銀行制度。歸納起來，大致有單一式中央銀行制度，復(fù)合式中央銀行制度，準(zhǔn)中央銀行制度，跨國(guó)中央銀行制度等四種類型。但是，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革的進(jìn)一步深化，必須不斷強(qiáng)化我國(guó)中央銀行的職能，以適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要。管職能分離后的新問題：新《中國(guó)人民銀行法》第35條表明“中央銀行在法律和職能上都對(duì)整個(gè)金融宏觀層面具有全局優(yōu)勢(shì)”；伴隨著整個(gè)金融市場(chǎng)的聯(lián)系越來越密切，金融創(chuàng)新產(chǎn)品的開發(fā)和金融資源的整合，雖然提高了金融服務(wù)質(zhì)量和資源的有效利用，但也更容易觸發(fā)金融體系內(nèi)的跨市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管體系和金融秩序的維護(hù)提出了更高的要求；金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制作為在新的金融市場(chǎng)環(huán)境下的一種制度安排，將對(duì)金融市場(chǎng)的績(jī)效起重要作用?！∪嗣胥y行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)作為總行派駐地方的機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)造條件跨行政區(qū)域設(shè)置，并主要從事人民銀行內(nèi)部監(jiān)督，橫向頭寸調(diào)劑，調(diào)查統(tǒng)計(jì)分析研究，經(jīng)理國(guó)庫和發(fā)行基金調(diào)撥，外行管理和聯(lián)行清算。六、中國(guó)人民銀行行使中央銀行職能中存在的主要問題中國(guó)人民銀行自1984年專門從事我國(guó)中央銀行職能以來，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位逐漸提高，作用日漸顯現(xiàn)，成就是非常明顯的，也是大家有目共睹；但是隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展和我國(guó)金融改革的逐步深化，要建立健全我國(guó)真正的中央銀行制度，我們還必須正視人民銀行在行使中央銀行職能中的各種問題，全面分析問題產(chǎn)生的根源，積極尋求解決問題的對(duì)策。維護(hù)支付，清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行。　(2)中央銀行作為發(fā)行的銀行，政府的銀行，銀行的銀行，監(jiān)督管理的銀行其職能是逐漸形成的且其職能重心也是發(fā)展變化的。（）中央銀行與商業(yè)銀行的異同名稱項(xiàng)目中 央 銀 行商 業(yè) 銀 行相同點(diǎn)都是一國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融的主體；都在一個(gè)經(jīng)濟(jì)、金融中發(fā)展中起著重要的作用；許多中央銀行是由商業(yè)銀行演變而來的；許多中央銀行的早期都兼營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。二、中央銀行的宗旨中央銀行的性質(zhì)決定了中央銀行的宗旨，學(xué)習(xí)中央銀行的宗旨就是為了把握中央銀行制度建立的初衷與目的?！　≈醒脬y行的宗旨。我國(guó)的中央銀行制度也經(jīng)歷了一個(gè)產(chǎn)生，發(fā)展，不斷完善的歷史過程。建立和完善社會(huì)主義金融市場(chǎng)的客觀要求。金融業(yè)改革與發(fā)展的初始時(shí)期1979年至1984年(5) 在“把銀行辦成真正的銀行”(鄧小平)的指示下開始了金融改革；(2)1979年2月、3月、4月，人保、農(nóng)行、中行及外管局從人民銀行獨(dú)立出動(dòng)；(3)1982年12月投資銀行成立，1983年1月建行獨(dú)立，1984年人工兩行分家。”正是由于Keynes據(jù)理力爭(zhēng)、力排眾議，由于Keynes學(xué)生們和追隨者們不斷努力、勇于創(chuàng)新（LiqudityＧｕｐ），宏觀經(jīng)濟(jì)理論與宏觀調(diào)控政策才得以產(chǎn)生和建立了起來。世界各國(guó)中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強(qiáng)。(一) 早期中央銀行制度的特征自然的發(fā)展與演變。(二) 中央銀行制度發(fā)展的三個(gè)階段（）中央銀行制度建立與發(fā)展的三個(gè)階段的代表國(guó)家及其主要背景與原因階段時(shí) 期代 表 國(guó) 家主要背景與原因第一個(gè)階段1694年到1913年1694年英格蘭銀行1800年法蘭西銀行1814年荷蘭銀行1875年德意志銀行1882年日本銀行1913年“美聯(lián)儲(chǔ)”成立(1)這些國(guó)家是世界上商品貨幣經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的國(guó)家，中央銀行也建立最早。最后貸款人的客觀需要。中央銀行制度發(fā)展的三個(gè)階段與原因。任何學(xué)科都是隨研究對(duì)象的發(fā)展而發(fā)展的，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使中央銀行的職能作用日益突出，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的復(fù)雜性使中央銀行履行其職責(zé)的技術(shù)性越來越強(qiáng)，因此，中央銀行學(xué)的學(xué)科也應(yīng)該處于不斷發(fā)展之中，試圖把課程體系和研究?jī)?nèi)容固定化是不可取的，應(yīng)該保持課程體系、課程內(nèi)容包括教學(xué)方式方法的開放性，使之不斷充實(shí)、發(fā)展與完善。 必須堅(jiān)持以研究中國(guó)的中央銀行為主。是指堅(jiān)持馬克思主義研究經(jīng)濟(jì)問題的立場(chǎng)、觀點(diǎn)和方法。 中央銀行外部監(jiān)管國(guó)際金融學(xué)216。 中央銀行的國(guó)際金融協(xié)作貨 幣 銀 行 學(xué)貨幣與貨幣制度、利率與匯率、金融市場(chǎng)、中央銀行的性質(zhì)與職能、貨幣供求與均衡、通貨膨脹與緊縮、貨幣政策理論、金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。改革開放之后，隨著中央銀行作用和地位日益突出，特別是1984年我國(guó)確立中央銀行體制以后，對(duì)中央銀行的研究出現(xiàn)了前所未有的高潮。 關(guān)于中央銀行與宏觀經(jīng)濟(jì)；178。但經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀實(shí)踐已經(jīng)把這一學(xué)科推到了一個(gè)十分重要的位置，不論是在中國(guó)，還是在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，它都處于迅速的發(fā)展之中。 一單元有四章，主要講述中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展，性質(zhì)與職能，類型與結(jié)構(gòu)，相對(duì)獨(dú)立性。 培養(yǎng)從事中央銀行工作的實(shí)際業(yè)務(wù)能力。 （二）、《中央銀行學(xué)》課程的研究對(duì)象 研究不同的社會(huì)制度下，中央銀行的起源，發(fā)展，性質(zhì)，職能。 對(duì)比研究的方法。 《中央銀行學(xué)》的學(xué)習(xí)對(duì)象廣泛，因?yàn)橹醒脬y行是金融和經(jīng)濟(jì)的核心，各類財(cái)經(jīng)人才都應(yīng)學(xué)好她。 西方關(guān)于中央銀行研究的著作類型大致有：178。 陳行、鐘金恩合著：《中央銀行概論》；178。 中央銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)作216。 資本市場(chǎng)216?！瘳F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的復(fù)雜性，使《中央銀行學(xué)》研究的必要性和重要性更加突出，研究?jī)?nèi)容日益豐富，研究的理論課題中技術(shù)性問題也越來越多，《中央銀行學(xué)》將會(huì)日益充實(shí)與完善。借鑒吸收西方學(xué)者對(duì)中央銀行問題的研究成果和西方國(guó)家中央銀行的成功實(shí)踐。由于《中央銀行學(xué)》發(fā)展的歷史較短，這門學(xué)科和課程尚處于發(fā)展過程中，要使該學(xué)科和課程日益完善并走向成熟，沒有創(chuàng)新是不行的；由于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能時(shí)間不長(zhǎng)，要切合中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制利金融體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期及其新體制的特點(diǎn)履行職能，照搬西方中央銀行的做法是行不通的。能形成一支強(qiáng)大的研究隊(duì)伍和教學(xué)隊(duì)伍，《中央銀行學(xué)》這門學(xué)科和課程就一定能建設(shè)好。具體地說：其歷史必然性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。商 業(yè) 銀 行(1)為了解決財(cái)政虧空；(2)通過央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；(3)通過央行監(jiān)管金融業(yè)；(4)通過央行發(fā)行貨幣、維護(hù)支付穩(wěn)定；(5)通過央行協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系等。(1)民族獨(dú)立，國(guó)家獨(dú)立的要求；(2)經(jīng)濟(jì)、金融獨(dú)立的要求；(3)借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展成功的經(jīng)驗(yàn)，借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的金融發(fā)展之模式。(二) 現(xiàn)代中央銀行制度的特征呈現(xiàn)出“國(guó)有化”的趨勢(shì)。信用貨幣制度的建立和推廣，使極具彈性的信用貨幣（存款貨幣）取代了傳統(tǒng)的硬幣和銀行卷（代用貨幣）等實(shí)物貨幣，使貨幣不再僅僅是流通中的支付工具，而成為了貨幣政策的調(diào)節(jié)工具。1949年2月中國(guó)人民銀行總行遷入北平，各解放區(qū)銀行先后改為中國(guó)人民銀行的分行。1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行與中國(guó)工商銀行分家，工商銀行從人民銀行中獨(dú)立出去，人民銀行單獨(dú)行使我國(guó)中央銀行職能，這一銀行制度的改革與變化是有其客觀必要性的，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)逐步發(fā)展的客觀要求。二十世紀(jì)三十年代以后，中央銀行制度得以不斷發(fā)展和完善，出現(xiàn)了“國(guó)有化”趨勢(shì)，專門從事中央銀行職能；具中銀行業(yè)的存款準(zhǔn)備金；普遍推行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)；逐級(jí)成為國(guó)家調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)和監(jiān)督管理金融業(yè)的主要工具等。第二章　　中央銀行的性質(zhì)與職能學(xué)習(xí)目的與要求本章主要講述中央銀行的性質(zhì)與基本職能。一、中央銀行的性質(zhì)及其表現(xiàn)中央銀行的性質(zhì)是由其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位與作用決定的，并隨著中央銀行制度的發(fā)展而改變的。有助于平衡美國(guó)不斷膨脹的預(yù)算赤字并促使市場(chǎng)利率不斷下降。區(qū)別功能劃分的責(zé)任性不同；制度安排具有相互獨(dú)立性；管理方法各自有其專業(yè)性；控制管理的側(cè)重點(diǎn)不同。　五、中國(guó)人民銀行的性質(zhì)，宗旨，職能(一) 中國(guó)人民銀行的性質(zhì)(按新中央銀行法自學(xué))　按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第一章總則第二條的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的性質(zhì)為：　中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行。發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章。補(bǔ)充：1， 新《中國(guó)人民銀行法》，法條由原來的51條增加至53條，對(duì)25處進(jìn)行了修改，其中增加4條，刪除2條，修改19條。　七、關(guān)于人民銀行中央銀行職能的轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化　(一) 宏觀控制與監(jiān)督管理職能分離　人民銀行專門從事宏觀控制職能，搞好宏觀控制，提高宏觀調(diào)控的效果?！〖涌焱獠凯h(huán)境的綜合改革　(1)加快商業(yè)銀行的綜合改革進(jìn)程；　(2)完善各類金融市場(chǎng)，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序；　(3)加快企業(yè)改革進(jìn)程，推進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)；(4)創(chuàng)造多種多樣的融資工具，推進(jìn)金融創(chuàng)新； (5)建立健全全社會(huì)信用體系，規(guī)范市場(chǎng)信用。這些都是中央銀行的基本特征。通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求同學(xué)們了解中央銀行的主要類型與組織結(jié)構(gòu)，把握中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置的一般遠(yuǎn)則，重點(diǎn)探索我國(guó)中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置中的主要問題及其改革與發(fā)展的方向與對(duì)策。如英國(guó)，日本，法國(guó)，印度等）二元式中央銀行制度。金融政策決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)集于一身，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)或理事會(huì)，英，美等國(guó)的中央銀行實(shí)行的即是這種組織形式；金融政策決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分設(shè)，各自行使權(quán)利，屬于這一類組織形式的有日本，德國(guó)，意大利等國(guó)的中央銀行。中央銀行理事會(huì)的組成一般要堅(jiān)持以下幾個(gè)原則：第一，理事會(huì)成員必須是本國(guó)公民；第二，在政府擔(dān)任要職的人員不能參加理事會(huì)；第三，理事會(huì)成員應(yīng)是某一方面的專家；第四，限制政府或總統(tǒng)直接任免理事的數(shù)量。如日本的中央銀行日本銀行設(shè)有18個(gè)局，室，擁有職工3000多人，占日本銀行全部職工的40%多。（）美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系組織機(jī)構(gòu)圖聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)聯(lián)邦咨詢委員會(huì)聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)波士頓聯(lián)邦 紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 儲(chǔ)備銀行法律部消費(fèi)者及社會(huì)事務(wù)部費(fèi)城聯(lián)邦儲(chǔ) 克利夫蘭聯(lián)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行理事會(huì)辦公室秘書室銀行監(jiān)督管理部里士滿聯(lián)邦 圣路易斯聯(lián)儲(chǔ)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行貨幣金融政策主任辦主任辦公室研究統(tǒng)