【正文】 在我國貨幣發(fā)行計劃的編制程序上，先是由計委確定經(jīng)濟發(fā)展和投資規(guī)模的大盤子，然后根據(jù)這個大盤子來確定貨幣發(fā)行計劃和信貸計劃，由于其它計劃的彈性較小，而貨幣發(fā)行和信貸兩個計劃的彈性較大，因此就出現(xiàn)了兩個問題：一是信貸收支成為彌補計劃缺口的工具，從而影響了貨幣發(fā)行；二是計劃執(zhí)行過程中，各經(jīng)濟主體又以完成國家計劃為由擠銀行，最后迫使中國人民銀行增加貨幣發(fā)行。如用銀行貸款發(fā)工資、以銀行貸款維持虧損企業(yè)的生存、企業(yè)以銀行貸款上繳稅利等等，從而致使貨幣發(fā)行成為彌補財政赤子、企業(yè)虧損的工具。現(xiàn)行的貨幣發(fā)行制度是誰在中國人民銀行一般存款帳戶上有存款，誰就可能提取現(xiàn)金，誰就掌握了實際的貨幣發(fā)行權(quán)；（3）貨幣發(fā)行還受商業(yè)銀行的信貸收支狀況的制約；（4）貨幣發(fā)行也要受財政收支狀況的影響與制約。（一）中國人民銀行相對獨立性中存在的主要問題1. 貨幣發(fā)行并未真正獨立（1）貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院，而不屬于中國人民銀行。七、關(guān)于中國人民銀行的相對獨立性中國人民銀行的相對獨立性，總的來講有一定程度的提高。4. 從中央銀行承擔監(jiān)督管理金融業(yè)、維護金融秩序、規(guī)范金融運作等方面的職責看，中央銀行是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的領(lǐng)導者和管理者，發(fā)揮著政府的銀行的管理作用。由于中央銀行是發(fā)行的銀行，全社會貨幣供給的源頭來自于中央銀行，中央銀行是貨幣流通的中心、資金運動的中心和社會信用活動的中心，從而是整個金融活動的中心，也是金融活動的調(diào)節(jié)者。在整個金融業(yè)監(jiān)督管理體系中，不管屬于什么類型，中央銀行都是對金融業(yè)實施監(jiān)督管理的核心機構(gòu)，其它金融監(jiān)督管理機構(gòu)則是根據(jù)國家的授權(quán)對特定的領(lǐng)域或方面承擔監(jiān)督管理的責任。一般來講，中央銀行與財政的關(guān)系主要反映在以下幾個方面：1. 中央銀行資本金的所有權(quán)大多由財政部門代表國家持有；2. 絕大多數(shù)國家中央銀行的利潤除規(guī)定的提成外全部繳國家財政，如有虧損，則全部由國家財政彌補；3. 財政部門掌管國家財政收支，而中央銀行代理國庫具體收支；4. 中央銀行代理財政債券發(fā)行，需要時按法律規(guī)定向政府財政融資；5. 許多國家財政部門的負責人參與中央銀行的決策機構(gòu)，有的有決策權(quán)，有的只是列席；6. 有的國家中央銀行在行政關(guān)系上直接隸屬于財政部門；7. 在貨幣政策和財政政策的制定和執(zhí)行方面，中央銀行與財政部門需要協(xié)調(diào)配合六、中央銀行與金融機構(gòu)及其它金融監(jiān)督管理部門的關(guān)系1. 目前，世界上幾乎所有國家的中央銀行都是本國金融業(yè)的主觀機關(guān)。五、中央銀行與財政的關(guān)系中央銀行與財政是國家積聚和分配資金的兩條住渠道，是國家調(diào)控宏觀經(jīng)濟的兩大支柱。如在英國，當財政部認為是社會公益所需時，可以對英國中央銀行發(fā)出指令。如在比利時，當政府官員認為，比利時國民銀行的決議違反國家利益時，可以暫停中央銀行決議的執(zhí)行，并向財政部長通報，由財政部長來裁決。如法國銀行，如果監(jiān)事（由財政部長任命）對理事會的決議不提出異議即可通過；如果監(jiān)事提出異議，應(yīng)由中央銀行總裁召集理事會重新進行審議，如果仍然不能達成一致就由國家行政法庭裁決。如德國聯(lián)邦銀行在行使法律授予的權(quán)限時，不接受聯(lián)邦政府的指示，但是如果聯(lián)邦政府提出要求，則必須將聯(lián)邦銀行的決議推遲實施，推遲時間以兩周為限。如美國聯(lián)邦儲備銀行，其專門負責貨幣政策的決定和運營，向國會負責，不接受政府的指示；又如瑞典銀行，只接受國會或銀行委員會（國會的常設(shè)委員會）的指示。3. 中央銀行相對獨立性的必要性：（1），避免政治性經(jīng)濟波動產(chǎn)生的可能；（2），避免財政赤字貨幣化的需要；（3），因為中央銀行的職能與業(yè)務(wù)有一定的專業(yè)性與技術(shù)性；（4），因為中央銀行是社會利益的代表者和捍衛(wèi)者；（5），為了搞好金融監(jiān)督與管理。四、中央銀行的相對獨立性1. 中央銀行相對獨立性的內(nèi)涵：指中央銀行在政府的干預和指導下，根據(jù)國家的總體經(jīng)濟發(fā)展目標，獨立地履行中央銀行的職責、獨立的完成中央銀行的任務(wù)。5. 從政府任免中央銀行理事和總裁來看：政府作為中央銀行唯一的或主要的股東，甚至在私人全部持有中央銀行股份的情況下，政府一般都擁有任命中央銀行理事或總裁的權(quán)力。但是中央銀行不能以贏利為目的，她的收入扣除必要的支出與積累外，全部要上繳政府，這又是中央銀行作為政府部門的體現(xiàn)。4. 從中央銀行利潤分配與稅收管理上看：雖然中央銀行不是企業(yè)，不能以贏利為目的，但她有贏利，而且贏利還很高，不但能維持自己的營業(yè)支出和股票分紅，還有相當一部分盈利可以上繳財政。3. 從中央銀行與財政部的資金關(guān)系看：很多國家嚴格限制中央銀行直接向政府提供長期貸款，但又要通過某些形式對政府融資予以支持，即中央銀行在一定限度內(nèi)有支持財政的義務(wù)，但又要防止財政部直接擠占中央銀行的資金，防止中央銀行對政府過度融資造成通貨膨脹。中央銀行與政府的一般關(guān)系表先在一下幾點：1. 從法律賦予中央銀行的任務(wù)職責上看：世界上絕大多數(shù)國家從法律角度賦予中央銀行在制定執(zhí)行貨幣政策上具有相對的獨立性，同時也要求中央銀行承擔穩(wěn)定貨幣、提高本國福利、實現(xiàn)政府經(jīng)濟目標的社會職責，作為政府的金融代理人，接受政府的控制和監(jiān)督。三、中央銀行與政府的一般關(guān)系中央銀行是屬于政府的一個金融機構(gòu)，是政府在金融領(lǐng)域的代理人。中央銀行職能的擴展是與金融在經(jīng)濟中的重要性日益突出和中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中的地位不斷提高緊密聯(lián)系在一起的。3. 從政府的銀行這一職能看：早期的中央銀行與現(xiàn)代中央銀行也有很大的差別，其涵蓋的內(nèi)容也大大擴展了。2. 從銀行的銀行這一職能看：在形式上看，早期的中央銀行和現(xiàn)代中央銀行都是通過集中存款準備金、作為最后貸款人和組織銀行間支付清算體現(xiàn)這一職能，但這三個方面的內(nèi)涵及重要性在不同時期卻有很大不同。隨著不兌現(xiàn)信用貨幣取代金屬貨幣的流通，貨幣的穩(wěn)定性問題成為中央銀行行使職能部門的一個重點。二、中央銀行職能的發(fā)展與擴充中央銀行的三大基本職能，即發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行有著十分豐富的內(nèi)容，但這些具體的內(nèi)容并不時在中央銀行產(chǎn)生時就得到了完全充分的體現(xiàn)，而是隨著經(jīng)濟的發(fā)展和中央銀行制度本身的發(fā)展而逐步發(fā)展完善的。而且，中央銀行通過貨幣政策工具的運用如利率的調(diào)整還可以改變金融資產(chǎn)的價格和結(jié)構(gòu)，通過金融機構(gòu)機制影響經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)。同時，國家對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)，越來越依靠經(jīng)濟手段，在必要時才采用行政手段，而中央銀行通過貨幣政策對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)基本上是屬于經(jīng)濟手段。在現(xiàn)代經(jīng)濟中，金融成為經(jīng)濟的核心，所有的的經(jīng)濟活動均伴隨著貨幣的流通和資金的運動，中央銀行則處于貨幣流通的起點和信用活動的中心。這種橋梁或紐帶作用表現(xiàn)在：（1），在國際交往中，貨幣是不可缺少的手段，不但貿(mào)易、跨國投資等直接的經(jīng)濟往來需要貨幣，而且科學技術(shù)文化交流、政治交往和私人往來在大多數(shù)情況下也都需要貨幣這一手斷，中央銀行作為一國貨幣的供給者和管理者以及國際間貨幣支付體系的參與者和維護者，起著十分關(guān)鍵的作用；（2），在國際經(jīng)濟合作、融合和一體化過程中，金融起著先導的作用，而中央銀行一般是代表國家參與國際間金融談判、磋商和簽約的主管機關(guān)，對國際間的聯(lián)合起著重要的推動作用；（3），在金融國際化過程中，中央銀行作為一國金融業(yè)的領(lǐng)導者和管理者，在國與國之間的金融關(guān)系中發(fā)揮著協(xié)調(diào)和決策的作用；（4），在各國經(jīng)濟相互依存、共同發(fā)展大格局下，世界經(jīng)濟發(fā)展的宏觀管理越來越重要。2. 從對外經(jīng)濟金融關(guān)系看，中央銀行是國家對外聯(lián)系的重要紐帶。這種保障主要反映在兩個方面：一方面，中央銀行為經(jīng)濟運行提供穩(wěn)定的貨幣環(huán)境，通過穩(wěn)定貨幣實現(xiàn)經(jīng)濟的穩(wěn)定增長；另一方面，中央銀行為經(jīng)濟體系中的信用活動提供支付保障。具體表現(xiàn)在以下幾點：1. 從經(jīng)濟體系運轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用，為經(jīng)濟穩(wěn)定運行提供保障。此外，伴隨著全球經(jīng)濟一體化和金融國際化趨勢的增強，國際間的宏觀協(xié)調(diào)成為各國政府的一項重要職責，各類國際性組織和區(qū)域性合作組織的作用亦愈來愈重要。一方面，政府在法律，制度等方面加強了對經(jīng)濟運行的約束和規(guī)范；另一方面政府通過宏觀經(jīng)濟政策和行政手段加強了對經(jīng)濟運行的調(diào)控。政府作為一個經(jīng)濟部門在國民經(jīng)濟中的地位不斷提高。政府在國民經(jīng)濟中的活動以及與企業(yè)部門和家庭部門的聯(lián)系主要是通過稅收、支出和發(fā)行債券等幾個方面進行的。國家或政府對經(jīng)濟的干預，集中地反映在下述兩方面：(1)政府作為一個部門，在國民經(jīng)濟活動中的地位不斷提高。3. 各國政府對經(jīng)濟和金融運行的干預程度不斷增強，國際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。由于科技的發(fā)展、通訊技術(shù)的完善以及各種金融工具的創(chuàng)新，各國的金融市場已與國際金融市場緊密地聯(lián)系在一起，銀行及其顧客在世界所有的金融中心都可以進行各種傳統(tǒng)的和創(chuàng)新的金融交易。一方面是外國金融機構(gòu)大量進入本國，另一方面是本國金融機構(gòu)走向國際。金融國際化主要表現(xiàn)為：（1）跨越國界的金融業(yè)務(wù)已占據(jù)很大比重。在20世紀后半葉，世界經(jīng)濟的增長在很大程度上是從全球金融一體化中取得的，世界市場不斷擴大，國際貿(mào)易的增長大大快于世界經(jīng)濟的平均增長速度。因此，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融的發(fā)展狀況成為經(jīng)濟發(fā)展的重要影響因素。伴隨著金融的作用日益突出，如金融對經(jīng)濟的作用范圍越來越寬，經(jīng)濟對金融的依賴程度越來越強等。從世界范圍來看，盡管各個國家的發(fā)達程度差異很大，但有一點是相同的即金融已經(jīng)與各國的經(jīng)濟及其運行密不可分，現(xiàn)代經(jīng)濟基本上已不存在沒有金融參與其中的純實物經(jīng)濟運行，金融已滲透到經(jīng)濟活動的各個方面并且金融的影響力越來越大。8. 中國人民銀行的相對獨立性。6. 中央銀行與財政的關(guān)系。3. 中央銀行與政府的一般關(guān)系4. 中央銀行的相對獨立性。通過對本章的學習，要求同學們在了解中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟運行中的地位與作用的基礎(chǔ)上重點掌握中央銀行相對獨立性的內(nèi)涵與意義，重點探索我國中央銀行相對獨立性中存在的問題及其原因，探索我國中央銀行相對獨立性發(fā)展的方向和對策知識要點1. 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟運行中的地位與作用。中央銀行理事會設(shè)置的原則以及其基本職責。中國人民銀行的基層機構(gòu)目前基本上是按照行政區(qū)劃設(shè)置的，急需加以調(diào)整與改革，不斷完善分支機構(gòu)的職能。我國人民銀行采取的是單一制中央銀行制度形式，其最高權(quán)利機構(gòu)是中國人民銀行貨幣政策委員會。中央銀行的類型是多種多樣的，多數(shù)國家采取單一制中央銀行制度。在總結(jié)1998年大區(qū)分行改革以來的經(jīng)驗與教訓的同時，應(yīng)加快中心支行和縣級支行的調(diào)整與改革，分流人民銀行職工，轉(zhuǎn)換人民銀行職能，提高人民銀行干部素質(zhì)，提高人民銀行形象。走按“經(jīng)濟原則”與“行政原則”相結(jié)合的建設(shè)分支機構(gòu)的道路；壓縮不必要的分支機構(gòu)，逐漸撤消大部分地區(qū)的縣級機構(gòu)，只保留貧困地區(qū)，交通通訊不發(fā)達地區(qū)的基層機構(gòu)。中國人民銀行對分支機構(gòu)實行集中統(tǒng)一的領(lǐng)導和管理。王霸蛋”六、人民銀行分機構(gòu)改革與發(fā)展的方向人民銀行分支機構(gòu)改革是我國中央銀行改革的一個重要方面，經(jīng)過近十年的調(diào)整與改革，仍然存在許多問題，急需深化改革，以適應(yīng)人民銀行職能轉(zhuǎn)換與強化的要求?！翱h支行忙得團團轉(zhuǎn)、中心支行兩頭看、監(jiān)管辦沒得事干、大區(qū)分行瞎闖蠻干、全怪。5，1998年大區(qū)分行改革有其成功之處：地方政府對貨幣政策的干預明顯減少，初步有了按經(jīng)濟區(qū)劃設(shè)置中央銀行分支機構(gòu)的經(jīng)念，是一種有意的失敗嘗試。五、人民銀行機構(gòu)設(shè)置中的主要問題1984年，中國工商銀行從人民銀行中分離出去，人民銀行開始專門從事中央銀行職能，開始了機構(gòu)的設(shè)置，調(diào)整，補充人員。如德國中央銀行，意大利的中央銀行分支機構(gòu)就是按這一原則設(shè)置的。聯(lián)邦顧問委員會每年至少要就經(jīng)濟和銀行等問題與美聯(lián)儲董事局召開4次會議；并要適時對各種經(jīng)濟、金融等問題向聯(lián)儲銀行提出顧問建議。聯(lián)邦公開市場委員會的職責是指導公開市場操作，這是最重要的貨幣政策工具。（3）聯(lián)邦公開市場委員會聯(lián)邦公開市場委員會共有12名成員，其中7名是聯(lián)邦銀行董事局的董事，加上5名聯(lián)儲銀行的總裁，其中紐約聯(lián)儲銀行的總裁始終是起成員、其它4名按一年任期輪流由其他11家聯(lián)儲銀行的總裁來擔任。聯(lián)儲銀行的分支銀行一般有本質(zhì)區(qū)別名或7名董事，他們大多數(shù)由所屬聯(lián)儲銀行的董事任命，其余則由美聯(lián)儲董事局任命。B類董事和C類董事帶表著聯(lián)儲銀行所在區(qū)的農(nóng)業(yè)、商業(yè)、工業(yè)、勞動界和服務(wù)業(yè)，但不能是某一商業(yè)銀行的官員、董事或職員。聯(lián)儲銀行九名董事中有3名A類董事、3名B類董事、3名C類董事。這12個聯(lián)儲銀行共有25個分行、分布在其它25個城市。董事局主席經(jīng)常與總統(tǒng)和財政部長會見，董事局董事們則要經(jīng)常在國會作證；B，設(shè)定存款準備金比率以及批準由各聯(lián)儲銀行董事們提出的貼現(xiàn)率；C，制定和執(zhí)行金融安全、健康以及消費者的有關(guān)規(guī)定；D，檢查聯(lián)儲銀行的服務(wù)、監(jiān)管和會計程序，批準各聯(lián)儲銀行的預算。董事局主席和副主席也是由總統(tǒng)指定并經(jīng)參議院同意，但任期只有四年（可在他們懂事任期內(nèi)連任）。美聯(lián)儲的組織結(jié)構(gòu)是根據(jù)《美國聯(lián)幫儲備法》按照不同地區(qū)在私營企業(yè)和政府部門之間，以及在銀行、商人和社會公眾之間分權(quán)的要求而形成的，主要包括聯(lián)儲銀行、美聯(lián)儲董事局、聯(lián)邦公開市場委員會、聯(lián)邦顧問委員會以及3000多家商業(yè)銀行。美聯(lián)儲是根據(jù)《美國聯(lián)邦儲備法》于1913年12月成立的，主要是為了調(diào)節(jié)和改善困惑美國多年的周期性貨幣恐慌問題。（）美國聯(lián)邦儲備體系組織機構(gòu)圖聯(lián)邦儲備委員會聯(lián)邦咨詢委員會聯(lián)邦公開市場委員會波士頓聯(lián)邦 紐約聯(lián)邦儲備銀行 儲備銀行法律部消費者及社會事務(wù)部費城聯(lián)邦儲 克利夫蘭聯(lián)備銀行 邦儲備銀行理事會辦公室秘書室銀行監(jiān)督管理部里士滿聯(lián)邦 圣路易斯聯(lián)儲備銀行 邦儲備銀行貨幣金融政策主任辦主任辦公室研究統(tǒng)計部芝加哥聯(lián)邦 堪薩斯城聯(lián)儲備銀行 邦儲備銀行銀行管理主任辦公室明尼阿波利斯 亞特蘭大聯(lián)聯(lián)邦儲備銀行 邦儲備銀行國際金融部審計官辦公室聯(lián)邦儲備銀行活動主任辦公室數(shù)據(jù)分理部達拉斯聯(lián)邦 舊金山聯(lián)邦儲備銀行 儲備銀行服務(wù)部聯(lián)邦儲備銀行業(yè)務(wù)部人事部美國的