【正文】 個(gè)人金融部審計(jì)部金融同業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部總行（ ）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。法律風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在宣傳推介貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，對(duì)于投資人提示，下列說(shuō)法正確的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　在個(gè)人客戶簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》。3至5天15天一個(gè)月三個(gè)月郵政儲(chǔ)蓄銀行以特定客戶為中心，根據(jù)特定客戶的需求和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好及承受能力，為客戶提供個(gè)性化的投資理財(cái)服務(wù)的業(yè)務(wù)是（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)稽查工作實(shí)行回避制度。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)數(shù)不得少于（ ）小時(shí)。1235以上（含）郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支行應(yīng)做好理財(cái)類業(yè)務(wù)各崗位人員信息管理工作，在信息管理系統(tǒng)中登記各崗位人員信息。財(cái)政部中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理的國(guó)債是可流通的人民幣債券。在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示現(xiàn)金管理類開(kāi)放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（ ）。資金賬號(hào)加辦個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更多對(duì)一加辦關(guān)系變更個(gè)人投資者客戶資料更改為郵政儲(chǔ)蓄銀行高端個(gè)人客戶提供的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（ ）萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶；商業(yè)銀行在提供服務(wù)時(shí)，由客戶提供相關(guān)證明并簽字確認(rèn)?？蛻纛l繁開(kāi)立、撤銷理財(cái)賬戶客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力，盡快建立完整的銷售信息管理系統(tǒng)，設(shè)置必要的（ ），確保銷售管理系統(tǒng)安全運(yùn)行。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。一二三四商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。351015商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)違規(guī)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定采取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處（ ）罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。134567893456789345678900345678901如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“12345”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（ ）。正確錯(cuò)誤　　權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。正確錯(cuò)誤　　理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。正確錯(cuò)誤　　理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（ ）%（含）以上。5%10%15%20%具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。正確錯(cuò)誤　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（ ）的結(jié)算賬戶作為其申購(gòu)資金的銀行賬戶。管理人托管人投資人發(fā)起人基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（ ）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。正確錯(cuò)誤　　基金銷售機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后（ ）內(nèi)未開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)，將終止基金銷售業(yè)務(wù)資格。正確錯(cuò)誤　　基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。1253基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金（ ）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸷贤谙逓槿暌陨匣鸷贤谙逓槿暌詢?nèi)基金的募集符合基金法規(guī)定基金份額持有人不少于三千人基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（ ）罰款。正確錯(cuò)誤　　基金（ ）應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。一名兩名三名四名混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類/權(quán)益類投資或研究的年限不得低于5年。30%20%50%60%固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（ ）國(guó)債央行票據(jù)股票短期融資券固定收益類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，投研一體的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須有（ ）以上研究員，研究員從事固定收益研究年限不得低于5年。100200300500根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（ ）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。營(yíng)業(yè)員確認(rèn)原單據(jù)存在問(wèn)題，無(wú)法交予客戶，在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可進(jìn)行該交易重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”、“回執(zhí)”、重要憑證等必須在原交易成功而打印出現(xiàn)問(wèn)題后進(jìn)行重打，只能當(dāng)天由原交易柜員重打重打單據(jù)的次數(shù)不受限制根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（ ）。13510根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有次數(shù)限制。T+1T+2T+3T+4根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理基金申購(gòu)交易后，（ ）日可查詢交易結(jié)果?？h內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)原網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。元百元萬(wàn)元百萬(wàn)元根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件?？蛻粽J(rèn)購(gòu)國(guó)債時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)將客戶資金賬戶相應(yīng)金額進(jìn)行扣款客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購(gòu)取消交易客戶辦理國(guó)債提前兌取，當(dāng)日日間不可辦理提前兌取取消交易已出單的憑證式國(guó)債客戶需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)，辦理收單交易以解鎖資金根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調(diào)和溝通理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題。35710根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審計(jì)部門每年要有計(jì)劃地對(duì)理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行至少（ ）次常規(guī)稽查。個(gè)人綜合柜員對(duì)公綜合柜員個(gè)人普通柜員理財(cái)經(jīng)理根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，各級(jí)管理部門應(yīng)針對(duì)各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（ ）。代理基金儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）憑證式國(guó)債人民幣理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于1次。正確錯(cuò)誤　　個(gè)人客戶憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（ ）賬戶卡/折。10%20%30%40%二級(jí)支行理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。北京石家莊西安天津“投資顧問(wèn)類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。 范文范例參考題目?jī)?nèi)容選項(xiàng)A選項(xiàng)B選項(xiàng)C選項(xiàng)D 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（ ）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶開(kāi)立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。正確錯(cuò)誤　　《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定不針對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤　　非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。個(gè)人儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算對(duì)公結(jié)算個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于次。各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任二級(jí)支行各崗位不得兼任根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)類客戶可以在（ ）辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)。1235根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審批機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，不管客戶是否在郵儲(chǔ)開(kāi)立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時(shí)選擇“TA銷戶”。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日可辦理提前兌取交易。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為100000，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（ ）。T+1T+2T+3T+4根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理憑證式國(guó)債提前兌付（機(jī)構(gòu)）時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示?？蛻粜柙陬A(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制3次客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（ ）。1235根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，新開(kāi)單位銀行結(jié)算賬戶（ ）日不允許進(jìn)行基金申購(gòu)交易。一名兩名三名四名固定收益類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資顧問(wèn)提供的預(yù)期收益水平可以低于本行制定的相應(yīng)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。正確錯(cuò)誤　　混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。持有人發(fā)起人托管人管理人基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。二十萬(wàn)以下十萬(wàn)以下五萬(wàn)以下三萬(wàn)以下基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤　　基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。季度年度月周基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取銷售服務(wù)費(fèi)的，%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤　　基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。半年１年２年３年基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入（ ），接受其自律管理?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?；鸸芾砣?