金融市場監(jiān)管ppt課件(2)-免費閱讀
【正文】 強調根據各國的經濟發(fā)展程度、金融制度安排來選擇不同的監(jiān)管模式。 （ 1）、改善信息披露制度：對于投資、監(jiān)管而言，信息都是最核心的。 18 中間型監(jiān)管體制：是指既強調立法管理又強調自律管理，可以說是集中型管理體制和自律型監(jiān)管體制互相協(xié)調、滲透的產物。第二，一般不設立全國性的監(jiān)管機構，而以市場參與者的自我約束為主。 14 （ 2）、集中型監(jiān)管體制的優(yōu)點：第一，具有專門的市場監(jiān)管法規(guī)，提高了市場監(jiān)管的權威性。 20世紀 70年代到 80年代末，金融自由化趨勢，效率優(yōu)先。 公正原則：給予監(jiān)管對象公正的待遇。 9 四、金融市場監(jiān)管的目標、原則與手段 金融市場監(jiān)管的目標 （ 1）、保護金融機構的正常經營活動，保護存款人與投資者的利益。其權力來自于其成員對機構決策的普遍認可。 6 金融監(jiān)管的成本： （ 1）、道德風險：在存在金融監(jiān)管條件下，金融市場的參與者傾向于追求高利潤，而忽視安全性等問題。這樣就需要外部監(jiān)管來保持一定程度的競爭。 2 第一節(jié) 金融市場監(jiān)管概述 一、金融監(jiān)管的理論基礎 金融監(jiān)管：金融管理當局對金融行業(yè)、金融市場的限制、管理和監(jiān)督。是金融監(jiān)管的主體為了實現(xiàn)監(jiān)管的目標而利用各種監(jiān)管手段對監(jiān)管的對象所采取的一種有意識的和主動的干預和控制活動。 4 （ 4）、公共利益特性：金融業(yè)具有一定的公共產品特征，不能完全由市場進行，市場存在失靈的地方，需要外部監(jiān)管。 （ 2）、合規(guī)成本：被監(jiān)管者為了遵守有關監(jiān)管規(guī)定而額外承擔的成本。出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象并不會造成法律后果，但可能會受到機構紀律的處罰。 （ 2）、維護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，降低金融風險，控制危機的產生。 11 （ 3）、自愿原則：金融
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