《金融市場(chǎng)監(jiān)管》ppt課件 (2)-全文預(yù)覽
【正文】 的原則： （ 1）、合法性原則：主要是指監(jiān)管活動(dòng)要依法進(jìn)行。 （ 2）、維護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，控制危機(jī)的產(chǎn)生。 金融市場(chǎng)的客體：主要是對(duì)各種金融工具的發(fā)行流通進(jìn)行監(jiān)管。出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象并不會(huì)造成法律后果，但可能會(huì)受到機(jī)構(gòu)紀(jì)律的處罰。如我國(guó)的中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)。 （ 2）、合規(guī)成本：被監(jiān)管者為了遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定而額外承擔(dān)的成本。 金融監(jiān)管的需求：既有或潛在利益的獲得者，如現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)通過(guò)管制來(lái)限制潛在競(jìng)爭(zhēng)者；以及金融客戶通過(guò)金融監(jiān)管來(lái)促使金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)質(zhì)量，降低費(fèi)用等。 4 （ 4）、公共利益特性：金融業(yè)具有一定的公共產(chǎn)品特征，不能完全由市場(chǎng)進(jìn)行，市場(chǎng)存在失靈的地方，需要外部監(jiān)管。信息不對(duì)稱會(huì)降低市場(chǎng)效率，并產(chǎn)生各種風(fēng)險(xiǎn)，需要外部監(jiān)管。是金融監(jiān)管的主體為了實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的目標(biāo)而利用各種監(jiān)管手段對(duì)監(jiān)管的對(duì)象所采取的一種有意識(shí)的和主動(dòng)的干預(yù)和控制活動(dòng)。1 第七章 金融市場(chǎng)監(jiān)管 金融領(lǐng)域存在市場(chǎng)失靈的現(xiàn)象，即存在壟斷、外部性、產(chǎn)品的公共性、信息的不完整性、過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)等所帶來(lái)的不穩(wěn)定性、不公平性，進(jìn)而會(huì)導(dǎo)致金融產(chǎn)品和金融服務(wù)價(jià)格信息的扭曲，引致社會(huì)資金配置效率下降。 2 第一節(jié) 金融市場(chǎng)監(jiān)管概述 一、金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ) 金融監(jiān)管：金融管理當(dāng)局對(duì)金融行業(yè)、金融市場(chǎng)的限制、管理和監(jiān)督。 3 （ 2）、信息不對(duì)稱：金融主要是資金的融通，資金借入方與資金借出方存在信息不對(duì)稱，借入方擁有更多的信息。這樣就需要外部監(jiān)管來(lái)保持一定程度的競(jìng)爭(zhēng)。 5 （ 6）、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論：金融監(jiān)管是一種存在需求和供給的特殊商品。 6 金融監(jiān)管的成本： （ 1）、道德風(fēng)險(xiǎn)：在存在金融監(jiān)管條件下，金融市場(chǎng)的參與者傾向于追求高利潤(rùn)
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