【正文】 第十七條 出席會議的委員（組員）對會議所議事項負有保密義務，不得擅自披露有關信息。投棄權或否定票委員（組員）應說明相應理由。 二、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長）批準可召開臨時會議。天 安 保 險 股 份 有 限 公 司風險管理委員會管理制度第一章 總則 第一條 為加強公司風險管理，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，提高公司對各類風險的控制能力和水平，根據(jù)保監(jiān)會《保險公司風險管理指引（試行）》及公司《風險管理制度》等其他相關規(guī)定，公司在總公司總裁室下設風險管理委員會，授權風險管理委員會負責公司全面風險管理工作，并制定本管理制度。 第四十八條 資產(chǎn)管理職能部門應當加強長期股權投資管理，建立長期股權投資決策機制和程序，定期分析子公司、合營企業(yè)、聯(lián)營企業(yè)的經(jīng)營狀況和財務狀況。 第四十二條 經(jīng)專職風險管理職能部門提請，經(jīng)風險管理委員會主任同意，可以聘請中介機構對公司風險管理工作進行評價，并出具風險評估報告。第四節(jié) 報告機制第三十八條 風險管理部門應定期向風險管理委員會提交風險評估報告。在條件成熟的情況下，專職風險管理職能部門應組織各職能部門開發(fā)涵蓋公司整體的風險管理信息系統(tǒng)。檢查內容主要包括：一、風險管理組織的健全性及履職情況；二、風險管理流程的完備性、可操作性和實際運行情況；三、重大風險處置的及時性和有效性。一、根據(jù)風險發(fā)生的可能性和對經(jīng)營目標的影響程度，對各項風險進行分析比較，確定相對時期內風險管理的重點；二、根據(jù)確定的風險關鍵點，確定風險限額，明確所需的控制目標和方式，并制定相應的控制制度。是按照風險類型、獲得的信息和風險評估結果使用目的，對識別出的風險進行定性和定量的分析，為風險評價和風險應對提供支持。第四章 風險管理的內容第一節(jié) 風險評估 第十四條 風險評估是指以公司運營安全為目的，應用安全系統(tǒng)工程和工程技術方法，對公司內固有的或潛在的危險源進行分析，以及時掌握運營中發(fā)生風險的可能性及其危害程度，從而合理制定風險應對措施和管理決策。第十條 各職能部門及風險管理責任人負責在其職能范圍內落實具體的風險管理工作，對其職能項下風險控制及管理負責。各職能部門與業(yè)務單位應與專職風險管理部門相互配合，建立覆蓋所有業(yè)務流程和操作環(huán)節(jié)，能夠對風險進行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和準確預警、持續(xù)跟蹤的全面風險管理體系，同時根據(jù)公司實際有針對性地實施重點風險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風險。特此提案，請予審議?？偛棉k公會議議題報送申請表報送時間：2012年4月13日議題名稱關于對公司風險管理制度進行修訂的提請審議報送部門法律合規(guī)部匯報人戴相鈞議題簡要說明自2010年以來保監(jiān)會陸續(xù)出臺相關風險管理政策及內部控制規(guī)定，公司管理架構也發(fā)生較大革新。附件：一、《天安保險股份有限公司風險管理制度》二、《天安保險股份有限公司風險管理委員會管理制度》附件一：天 安 保 險 股 份 有 限 公 司風險管理制度目 錄第一章 總 則....................................1第二章 目標和原則.................................1第三章 組織架構及職責.............................3第四章 風險管理的內容.............................7 第一節(jié) 風險識別和評估...........................7 第二節(jié) 風險控制................................10 第三節(jié) 風險處理................................11 第四節(jié) 風險管理的監(jiān)督..........................12第五章 風險管理的手段............................12 第一節(jié) 風險信息系統(tǒng)............................12 第二節(jié) 風險量化模型............................13 第三節(jié) 風險績效考核............................14 第四節(jié) 報告機制................................15第六章 資產(chǎn)投資風險管理..........................16第七章 附 則.....................................17附錄1：風險管理組織架構框架圖..................................18附錄2：風險管理體系職能管控范圍示意圖(“分大類險”) ................19附錄3：風險管理職責層級圖.....................................20附錄4：風險控制矩陣的基本要素..................................21附錄5：重大突發(fā)事件范圍.......................................2230 / 34第一章 總 則 第一條 為加強公司風險管理的內部控制，規(guī)范公司內部風險管理行為，遵循中國保險監(jiān)督管理委員會頒布的《保險公司風險管理指引（試行）》、《保險公司內部控制基本準則》、《保險資金運用暫行管理辦法》等相關法律法規(guī)前提下，特制定本制度?！　《ⅹ毩⒓信c分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。并就其風險管理工作接受風險管理職能部門的組織、協(xié)調和監(jiān)督。 風險評估應當采用定性與定量相結合的方法。 風險評價是指評估風險可能產(chǎn)生損失的大小及對公司實現(xiàn)經(jīng)營目標的影響程度。對已有制度控制的風險點，檢查其控制是否充分、有效；對暫無明確控制的剩余風險，立即建立風險控制措施進行補救。 第二十四條 各職能部門及風險管理責任人應定期（月、季、年）對其轄內風險管理工作進行自查，并將自查報告報送風險管理部門。第三十一條 風險管理信息系統(tǒng)的主要實施目標：一、風險管理流程架構在網(wǎng)絡平臺上運作；二、滿足風險管理實際業(yè)務內容功能的需求；三、有效利用系統(tǒng)資源，提升風險管理工作效率；四、提高公司風險管理的快速反應能力。半年及年度風險評估報告應包括以下內容： 一、風險管理組織體系和基本流程； 二、風險管理總體策略及其執(zhí)行情況； 三、各類風險的評估方法及結果； 四、重大風險時間情況及未來風險狀況的預測； 五、對風險管理方面的改進建議。 第四十三條 重大突發(fā)風險事件應當依照《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理