【正文】 第十七條 出席會(huì)議的委員（組員）對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。投棄權(quán)或否定票委員（組員）應(yīng)說(shuō)明相應(yīng)理由。 二、遇重大緊急問(wèn)題或突發(fā)性問(wèn)題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長(zhǎng)）批準(zhǔn)可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。天 安 保 險(xiǎn) 股 份 有 限 公 司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)管理制度第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，提高公司對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的控制能力和水平，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》及公司《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》等其他相關(guān)規(guī)定，公司在總公司總裁室下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并制定本管理制度。 第四十八條 資產(chǎn)管理職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)長(zhǎng)期股權(quán)投資管理，建立長(zhǎng)期股權(quán)投資決策機(jī)制和程序，定期分析子公司、合營(yíng)企業(yè)、聯(lián)營(yíng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。 第四十二條 經(jīng)專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)提請(qǐng)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任同意，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。第四節(jié) 報(bào)告機(jī)制第三十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。在條件成熟的情況下，專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)應(yīng)組織各職能部門(mén)開(kāi)發(fā)涵蓋公司整體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。檢查內(nèi)容主要包括：一、風(fēng)險(xiǎn)管理組織的健全性及履職情況；二、風(fēng)險(xiǎn)管理流程的完備性、可操作性和實(shí)際運(yùn)行情況；三、重大風(fēng)險(xiǎn)處置的及時(shí)性和有效性。一、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響程度，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析比較，確定相對(duì)時(shí)期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)；二、根據(jù)確定的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)限額，明確所需的控制目標(biāo)和方式，并制定相應(yīng)的控制制度。是按照風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、獲得的信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果使用目的，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供支持。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 第十四條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指以公司運(yùn)營(yíng)安全為目的，應(yīng)用安全系統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法，對(duì)公司內(nèi)固有的或潛在的危險(xiǎn)源進(jìn)行分析，以及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，從而合理制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和管理決策。第十條 各職能部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人負(fù)責(zé)在其職能范圍內(nèi)落實(shí)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)其職能項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)控制及管理負(fù)責(zé)。各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單位應(yīng)與專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)相互配合，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評(píng)估和準(zhǔn)確預(yù)警、持續(xù)跟蹤的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時(shí)根據(jù)公司實(shí)際有針對(duì)性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防范和化解對(duì)公司經(jīng)營(yíng)有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)。特此提案，請(qǐng)予審議?？偛棉k公會(huì)議議題報(bào)送申請(qǐng)表報(bào)送時(shí)間：2012年4月13日議題名稱(chēng)關(guān)于對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行修訂的提請(qǐng)審議報(bào)送部門(mén)法律合規(guī)部匯報(bào)人戴相鈞議題簡(jiǎn)要說(shuō)明自2010年以來(lái)保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制規(guī)定，公司管理架構(gòu)也發(fā)生較大革新。附件：一、《天安保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度》二、《天安保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)管理制度》附件一：天 安 保 險(xiǎn) 股 份 有 限 公 司風(fēng)險(xiǎn)管理制度目 錄第一章 總 則....................................1第二章 目標(biāo)和原則.................................1第三章 組織架構(gòu)及職責(zé).............................3第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容.............................7 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估...........................7 第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制................................10 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)處理................................11 第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督..........................12第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理的手段............................12 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)............................12 第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)量化模型............................13 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效考核............................14 第四節(jié) 報(bào)告機(jī)制................................15第六章 資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理..........................16第七章 附 則.....................................17附錄1：風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)框架圖..................................18附錄2：風(fēng)險(xiǎn)管理體系職能管控范圍示意圖(“分大類(lèi)險(xiǎn)”) ................19附錄3：風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)層級(jí)圖.....................................20附錄4：風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣的基本要素..................................21附錄5：重大突發(fā)事件范圍.......................................2230 / 34第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制，規(guī)范公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理行為，遵循中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》、《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用暫行管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)前提下，特制定本制度。　　二、獨(dú)立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。并就其風(fēng)險(xiǎn)管理工作接受風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)采用定性與定量相結(jié)合的方法。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生損失的大小及對(duì)公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響程度。對(duì)已有制度控制的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，檢查其控制是否充分、有效；對(duì)暫無(wú)明確控制的剩余風(fēng)險(xiǎn)，立即建立風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行補(bǔ)救。 第二十四條 各職能部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人應(yīng)定期（月、季、年）對(duì)其轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查，并將自查報(bào)告報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的主要實(shí)施目標(biāo)：一、風(fēng)險(xiǎn)管理流程架構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上運(yùn)作；二、滿足風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際業(yè)務(wù)內(nèi)容功能的需求；三、有效利用系統(tǒng)資源，提升風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率；四、提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理的快速反應(yīng)能力。半年及年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容： 一、風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和基本流程； 二、風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略及其執(zhí)行情況； 三、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法及結(jié)果； 四、重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間情況及未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)狀況的預(yù)測(cè)； 五、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的改進(jìn)建議。 第四十三條 重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理