【正文】 員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率對參加公司各類培訓(xùn)的員工做問卷調(diào)查后的滿意度結(jié)果214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)罰款總額違規(guī)事項(xiàng)罰款總額按照公司規(guī)定，因違規(guī)事項(xiàng)而被罰款的總金額214。資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額/保費(fèi)收入 * 100%214。214。214。214。214。傭金支出率手續(xù)費(fèi)支出率傭金 / 手續(xù)費(fèi)支出總額/保費(fèi)收入* 100%（月度/季度/年度）214。分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 分支機(jī)構(gòu)投資預(yù)算達(dá)成率 實(shí)際投資利潤/預(yù)算投資利潤 * 100%（分支機(jī)構(gòu)）214。214。214。214。發(fā)展能力（__%）小計保費(fèi)收入增長率保費(fèi)收入增長率(本期保費(fèi)收入上期保費(fèi)收入)/上期保費(fèi)收入 * 100%214。利潤貢獻(xiàn)率 （實(shí)體）利潤貢獻(xiàn)率 （實(shí)體）營業(yè)利潤/營業(yè)收入 * 100%（實(shí)體）214。退保率N/A退保金 / （上年末長期險責(zé)任準(zhǔn)備金 + 本年長期險保費(fèi)收入）* 100%214。融資風(fēng)險率融資風(fēng)險率賣出回購證券 /（實(shí)收資本 + 公積金）* 100%214。N/A資金運(yùn)用收益率資金運(yùn)用凈收益 / 本年現(xiàn)金和投資資產(chǎn)平均余額 * 100%214。實(shí)際償付能力額度變化率實(shí)際償付能力額度變化率（本年實(shí)際償付能力額度 – 上年實(shí)際償付能力額度）/ 上年實(shí)際償付能力額度 * 100%214。214。員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率員工培訓(xùn)問卷調(diào)查滿意率基準(zhǔn)法214。214。214。違規(guī)事項(xiàng)罰款總額違規(guī)事項(xiàng)罰款總額基準(zhǔn)法214。資金上劃率 資金上劃率 基準(zhǔn)法214。214。214。214。214。214。214。214。214。月人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長率 月人均保費(fèi)增長率 基準(zhǔn)法214。投資報酬率投資報酬率基準(zhǔn)法214。214。資產(chǎn)認(rèn)可率資產(chǎn)認(rèn)可率基準(zhǔn)法214。資產(chǎn)組合變化率N/A基準(zhǔn)法214。214。214。短期險自留保費(fèi)增長率自留保費(fèi)增長率基準(zhǔn)法214。詳細(xì)建議參見財務(wù)人員職業(yè)生涯建議報告。167。 績效掛鉤根據(jù)等級評定結(jié)果調(diào)整各個分支機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限和獎勵政策。167。3） 劃等法即根據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)對各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考評，分別評出優(yōu)（100分）、良（75分）、中（50分）、差（25分）、劣（0分）5級，再根據(jù)級次與分值關(guān)系確定相應(yīng)分值。 ___%以上考核指標(biāo)產(chǎn)、壽險均適用。 ___%綜合業(yè)績167。 經(jīng)營質(zhì)量167。以下描述如無特別說明則產(chǎn)、壽均適用。各級區(qū)域共享服務(wù)—財務(wù)中心應(yīng)結(jié)合前線業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，在每月月末關(guān)帳后，由指定的財務(wù)分析人員根據(jù)權(quán)限在財務(wù)系統(tǒng)中摘取相關(guān)的財務(wù)數(shù)據(jù)，按照規(guī)定的報告格式，進(jìn)行比率計算和分析匯總，并上報集團(tuán)財務(wù)共享中心，由集團(tuán)共享服務(wù)—財務(wù)中心進(jìn)行匯總和審核后，報集團(tuán)和總公司管理層審閱。重要業(yè)務(wù)控制權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)表，請參見附件1（表一）。分支機(jī)構(gòu)收到撤銷通知后，應(yīng)于____工作日內(nèi)提交分支機(jī)構(gòu)撤銷處置方案，并與上報批準(zhǔn)后執(zhí)行。（三） 電子化建設(shè) 電腦人員及操作員配備齊全，具備基本操作技能，并操作熟練。申請未被批準(zhǔn)的，保險公司6個月內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的申請；申請被批準(zhǔn)后，保險公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)籌建，籌建期一般不超過6個月，經(jīng)保險公司申請并經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，籌建期可延長3個月，逾期未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)文件自動失效。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)有相應(yīng)的管理職能，負(fù)責(zé)與總公司之間的交流?？尚行苑治鲋兴仨毢饬康囊蛩乜煞譃椋?84。 分?jǐn)倛?zhí)行167。167。 時間（有效服務(wù)時間）167。 分?jǐn)偡秶?67。 促進(jìn)管理層具有節(jié)約成本的積極性；167。為了使利潤中心的收入和成本相配比，防止費(fèi)用失控和不必要的浪費(fèi)，區(qū)域性共享服務(wù)中心為各利潤中心提供服務(wù)而發(fā)生的費(fèi)用必須按照服務(wù)受益對象，以所提供服務(wù)的內(nèi)容、數(shù)量等為基礎(chǔ)分?jǐn)偟綄?yīng)的利潤中心，即業(yè)務(wù)前線的分支機(jī)構(gòu)。衡量一個投資中心的業(yè)績表現(xiàn)，通常使用投資收益率、留存收益或經(jīng)濟(jì)增加值等統(tǒng)計工具。 收集市場情況，向策略計劃部門匯報第三部分 管理控制基礎(chǔ)1 管理原則必須明確，合理定義各機(jī)構(gòu)、職能部門的經(jīng)營性質(zhì)定位，以及建立相應(yīng)的成本管理、業(yè)績考核模式，是實(shí)現(xiàn)分公司管理控制的基礎(chǔ)。 轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)特殊資金需求申請的收集和上報167。 合理分?jǐn)偣蚕矸?wù)費(fèi)用，并監(jiān)管財務(wù)共享費(fèi)用的合理性和有效性167。 按時做好重要保險單證實(shí)物核銷工作，編制各類重要保險單證使用情況報表167。 處理客戶投訴和意見反饋167。 重大客戶投訴事件上報上級客服中心；受理下級分支公司的重大客戶投訴事件，并及時批復(fù)167。 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析業(yè)務(wù)支持 – 客戶服務(wù)167。 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析167。 共保安排167。 再保上報167。 賠案的管理和歸檔167。 審核下級分支公司的業(yè)務(wù)管理報告167。 手續(xù)費(fèi)核算167。 特別分支機(jī)構(gòu)，如直轄分支機(jī)構(gòu)（視同分公司）2） 分支機(jī)構(gòu)實(shí)施兩級管理：167。 制訂單證管理的流程和制度167。 集團(tuán)的客戶信用管理和相關(guān)數(shù)據(jù)庫維護(hù)和更新167。 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作167。 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作167。 制訂并更新核保、核賠制度167。 制訂考核評定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績考核167。 制訂公司及保險產(chǎn)品的市場推廣制度和流程167。投資僅集團(tuán)具有該職能，具體見投資流程。 制訂固定資產(chǎn)的購置計劃和預(yù)算，協(xié)同采購中心實(shí)施固定資產(chǎn)采購，并監(jiān)管重要固定資產(chǎn)驗(yàn)收167。 銀行帳戶管理167。 編制會計分錄和會計憑證167。 投資公關(guān)負(fù)責(zé)信息收集與對外披露（有關(guān)部分具體參見價值報告建議報告）保險業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)：167。 集團(tuán)的管理職能主要體現(xiàn)在：1） 對業(yè)務(wù)前線的服務(wù)和支持，并進(jìn)行集中控制與審核；2） 政策、方針和策略的制訂，經(jīng)營計劃和預(yù)算的審批；3） 重大經(jīng)營活動的審核、執(zhí)行與監(jiān)管。一般情況下，市場和產(chǎn)品開發(fā)職能直接設(shè)置在產(chǎn)/壽險總公司，由相關(guān)職能部門進(jìn)行統(tǒng)一的籌劃、審核、實(shí)施與總結(jié)，各級分支公司有關(guān)部門只負(fù)責(zé)市場營銷活動的執(zhí)行和反饋，以及保險產(chǎn)品的展業(yè)銷售等。 集團(tuán)/總公司167。167。 后援支持，主要包括信息系統(tǒng)、財務(wù)中心、固定資產(chǎn)管理中心、采購中心等。分公司管理手冊 – （討論稿）編制人：授權(quán)人：版本：生效日期：此手冊僅供太保使用和參考，未經(jīng)太保授權(quán)和許可，不得外傳。與其他的業(yè)務(wù)財務(wù)和基本財務(wù)的具體操作流程的區(qū)別在于，本手冊側(cè)重于理清各層次之間的管理關(guān)系和管理原則及方法，而具體的控制流程則參見各相關(guān)操作流程手冊。 明確投資中心、利潤中心和成本中心的定位，并建立相應(yīng)的管理控制辦法。 分支機(jī)構(gòu) （包括分公司、中心支公司、支公司、區(qū)域性共享服務(wù)中心、海外子公司、其他投資企業(yè)）后援支持服務(wù)區(qū)內(nèi)總經(jīng)理/管理首腦資金管理財務(wù)管理財務(wù)中心收款管理投資風(fēng)險管理委員會人事辦公室管理支持交叉直銷業(yè)務(wù)拓展/渠道管理投資決策委員會市場/產(chǎn)品開發(fā)董事長/董事會合規(guī)監(jiān)察內(nèi)部審計固定資產(chǎn)管理采購中心內(nèi)部審計委員會監(jiān)督評價兩核中心稅務(wù)管理客戶服務(wù)單證管理再保業(yè)務(wù)支持信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理策略計劃直接投資壽險總公司產(chǎn)險總公司代理投資公關(guān)國內(nèi)投資海外投資總公司集團(tuán)保險業(yè)務(wù)管理安泰太保大學(xué)精算項(xiàng)目管理策劃/預(yù)算香港子公司收款管理交叉直銷業(yè)務(wù)拓展/渠道管理市場/產(chǎn)品開發(fā)兩核中心客戶服務(wù)單證管理業(yè)務(wù)支持業(yè)務(wù)管理代理分支機(jī)構(gòu)分公司中心/分公司區(qū)域共享服務(wù)中心前線業(yè)務(wù)前線業(yè)務(wù)展業(yè)/渠道業(yè)務(wù)支持中心/分公司會計核算股權(quán)管理 特點(diǎn) 職能劃分：業(yè)務(wù)前線和支持后援根據(jù)以上架構(gòu)，在整個集團(tuán)內(nèi)，將職能分為兩大類：業(yè)務(wù)前線和支持后援。如果根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，必須在分支公司進(jìn)行市場和產(chǎn)品的單獨(dú)開發(fā)，則在經(jīng)過總公司管理層審批后，可以在分支公司設(shè)置相應(yīng)權(quán)限的產(chǎn)品開發(fā)人員實(shí)施獨(dú)立開發(fā)，但市場活動及開發(fā)產(chǎn)品的正式啟用，仍必須經(jīng)過總公司市場/產(chǎn)品開發(fā)職能部門的書面審批。167。 參與審核產(chǎn)、壽險總公司的業(yè)務(wù)報表，進(jìn)行業(yè)績考核167。 統(tǒng)一進(jìn)行日常會計核算和財務(wù)報表編制共享服務(wù) –財務(wù)中心 –財務(wù)管理主要負(fù)責(zé)財務(wù)管理和財務(wù)分析工作：167。 集團(tuán)資金結(jié)算管理167。 成立工程管理部門，負(fù)責(zé)專項(xiàng)工程的項(xiàng)目管理167。 總公司職能說明167。 編制大型市場營銷活動預(yù)算及實(shí)施計劃，并監(jiān)督管理各分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況167。 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問題，進(jìn)行跟進(jìn)處理（不包括在本次咨詢項(xiàng)目中）業(yè)務(wù)支持 – 業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)集團(tuán)各級業(yè)務(wù)管理中心的全面管理與控制：167。 審批各級公司上報的核保/核賠業(yè)務(wù)（壽險）167。 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)核保、核賠員工的培訓(xùn)工作167。 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)167。 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進(jìn)行有關(guān)收款的訴訟工作167。 設(shè)計、印制非監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)制的重要空白單證167。 一級分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務(wù)上直接向總公司有關(guān)管理部門進(jìn)行匯報；同時，要按照集團(tuán)/總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，并審核其遞交的業(yè)務(wù)管理報告。 實(shí)保標(biāo)保換算167。 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護(hù)167。 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù)167。 共保安排167。 業(yè)務(wù)信息的分析和上報業(yè)務(wù)支持 – 收款管理167。 下級分支公司收款管理報告的審核167。 95500客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù)167。 對下級分支公司的客戶服務(wù)管理報告進(jìn)行審核167。 重大客戶投訴事件上報上級客服中心業(yè)務(wù)支持 – 單證管理167。 催收、催銷各使用部門領(lǐng)用未核銷的重要單證167。 按照標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)流程和制度，進(jìn)行區(qū)域財務(wù)控制稅務(wù)管理負(fù)責(zé)：167。 收集分支公司資金需求信息，上報集團(tuán)作為資金計劃的編制基礎(chǔ)167。 明確三種（投資、利潤、成本）中心根據(jù)管理責(zé)任的區(qū)別，可以將管理責(zé)任劃分為三大塊，即：成本中心、利潤中心和投資中心。風(fēng)險管理投資管理共享服務(wù)內(nèi)審監(jiān)察前線業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)保險業(yè)務(wù)管理成本中心投資中心其它投資企業(yè)/海外子公司利潤中心集團(tuán)總公司兩核中心 集團(tuán)/總公司 – 投資與成本中心集團(tuán)和總公司的性質(zhì)相同，既是成本中心，又是投資中心。2 利潤中心核算基礎(chǔ) 利潤中心利潤定義利潤中心經(jīng)營利潤 = 保費(fèi)收入 – 變動成本 – 固定成本 – 分?jǐn)傎M(fèi)用 – 應(yīng)繳稅款 +（其他收入 – 其他支出）利潤中心經(jīng)營利潤率 = 利潤中心經(jīng)營利潤/保費(fèi)收入 變動成本和固定成本分支機(jī)構(gòu)為了業(yè)務(wù)擴(kuò)展，發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)該按照性質(zhì)進(jìn)行歸類：變動成本 – 隨著保單的銷量發(fā)生比例變動的成本，如銷售傭金或獎金、代理費(fèi)、理賠費(fèi)用、續(xù)期服務(wù)費(fèi)、單證費(fèi)用等。 真實(shí)反映成本狀況，改進(jìn)公司整體的策略決定； 167。 成本中心所發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)該按照其性質(zhì)和內(nèi)容，以及為各部門和各級業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)為分?jǐn)偦A(chǔ)，并非所有發(fā)生的費(fèi)用都應(yīng)該分?jǐn)偟角熬€業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)，即服務(wù)受益方。 人數(shù)（具有服務(wù)關(guān)系或行政隸屬關(guān)系的）167。 通常，費(fèi)用分?jǐn)傞_始于那個向其他共享服務(wù)部門和業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)提供最廣泛服務(wù)的部門。 分?jǐn)傆嬎銓儆趦?nèi)部財務(wù)管理范疇，與對外會計報表核算存在差別。180。 外部環(huán)境 總體經(jīng)濟(jì)前景：預(yù)計利息率、工資率、稅收 行業(yè)發(fā)展趨勢：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策制度、市場需求導(dǎo)向 區(qū)域地理環(huán)境：氣候、交通、通訊 區(qū)域社會人文因素：年齡結(jié)構(gòu)、平均收入、實(shí)際/潛在購買力 股權(quán)投資計劃股權(quán)投資計劃主要包括投資資金、投資利潤、投資回報期、ROI。新設(shè)的分支機(jī)構(gòu)必須符合下列標(biāo)準(zhǔn)：（一） 財務(wù)工作 設(shè)置會計、出納、資金管理等重要崗位職能，并配備相應(yīng)人員，具體財務(wù)人員管理要求參見財務(wù)管理模式報告。 業(yè)務(wù)/財務(wù)等服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)、終端、PC等電腦設(shè)備安裝調(diào)試完畢。3 管理手段主要管理手段有三種：流程制度、管理報告、內(nèi)部審計、業(yè)績考核。其次根據(jù)各個分公司業(yè)務(wù)量大小決定其審批等級。前線業(yè)務(wù)管理報告至少每月一次，并不得遲于規(guī)定的日期。3） 評定和考核工作每季度進(jìn)行一次（目前每年進(jìn)行一次，應(yīng)適當(dāng)調(diào)整），其中年末評定的結(jié)果，作為此年各分支機(jī)構(gòu)的企業(yè)級別、福利待遇和授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的變動調(diào)整依據(jù)。 業(yè)務(wù)質(zhì)量167。 違規(guī)事項(xiàng)167。 計算方法1） 指標(biāo)計算方法和公式，由總公司業(yè)務(wù)管理部門提議，上報考核委員會審批；2） 計算方法和公式的統(tǒng)一定義，一旦規(guī)定，在有效期間內(nèi)應(yīng)保持不變。以上三種方法適用的考核指標(biāo)參見附件2（表一）。 上述調(diào)整須由考核委員會做出審批決定，并上報集團(tuán)/總公司管理層。其中：等級審批權(quán)限獎勵政策帶薪年休假集體旅游獎金AAA標(biāo)準(zhǔn)+ a%標(biāo)準(zhǔn)+ Y天地區(qū) 1最高AA標(biāo)準(zhǔn)+ b%標(biāo)準(zhǔn)+ Y天地區(qū) 2較高A標(biāo)準(zhǔn)+ c%標(biāo)準(zhǔn)+ X天地區(qū) 3中等BBB標(biāo)準(zhǔn)+ d%標(biāo)準(zhǔn)+ X天地區(qū) 4一般BB標(biāo)準(zhǔn)+ e%標(biāo)準(zhǔn)地區(qū) 5低B標(biāo)準(zhǔn)+ f%