如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-免費(fèi)閱讀
【正文】 穩(wěn)健平衡型 平安發(fā)展投資帳戶 本帳戶奉行穩(wěn)健、長(zhǎng)期的投資原則，注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分散和管控，在保證資產(chǎn)安全的前提下，力求獲得投資帳戶資產(chǎn)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增長(zhǎng)，但本帳戶不承諾投資收益 積極進(jìn)取型 平安基金帳戶 本帳戶積極參與基金市場(chǎng)運(yùn)作，力求獲得高于基金市場(chǎng)平均收益的增值率，但不承諾投資收益 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 三個(gè)投資賬戶的比較 —— 收益與風(fēng)險(xiǎn) ? ? ? 平安基金賬戶 平安發(fā)展賬戶 保證收益賬戶 投資風(fēng)險(xiǎn) 潛在收益率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資帳戶選擇 平安發(fā)展帳戶 平安保證帳戶 平安基金帳戶 5~10% 10~25% 70~90% 20~30% 10~15% 60~80% 50~60% 40~50% 0~5% 投資個(gè)性 : 保守謹(jǐn)慎型 理智穩(wěn)健型 投機(jī)冒險(xiǎn)型 投資目標(biāo) : 安享退休休閑生活 積累退休金 \子女教育準(zhǔn)備金 創(chuàng)業(yè)積累 \結(jié)婚 \購(gòu)買房子 \汽車 年齡 : 55歲以上 35~55歲 35歲以下 收入狀況 : 收入低、儲(chǔ)蓄少 收入高、儲(chǔ)蓄多 收入中等、儲(chǔ)蓄適中 支出狀況 : 開(kāi)支小、穩(wěn)定 開(kāi)支較大、穩(wěn)定 開(kāi)支很大、不穩(wěn)定 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 四、管理保單價(jià)值 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資組合管理 定期定額投資法 ?不管市場(chǎng)狀況如何，定期定額地投資於同一投資對(duì)象 ?優(yōu)點(diǎn)：使長(zhǎng)期的投資成本較低，避免追漲殺跌，對(duì)投資者的投資技能要求不高 ?缺點(diǎn)：可能會(huì)喪失在低成本投資的機(jī)會(huì) 分散投資法 ?投資於多種風(fēng)險(xiǎn)呈一定負(fù)相關(guān)的投資對(duì)象，分散投資。現(xiàn)在論斷尚言之過(guò)早，再觀察看看 —— C。不能忍受、幾天幾周而已 ?在這期間內(nèi)其實(shí)并無(wú)特別相關(guān)消息，對(duì)于虧損金額，您會(huì)考慮 —— A。用多余資金、小筆投資 —— B。中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司 非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部 如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資決策步驟 一、確定投資目標(biāo) 二、選
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