【正文】 （十一） 為加強(qiáng)終期公估報(bào)告質(zhì)量管理， 本公司 應(yīng)在業(yè)務(wù)管理制度中確定各級負(fù)責(zé)人對公估報(bào)告的審核權(quán)限。 合理核定殘值金額。 22 （ 10）與本案有關(guān)的其他材料。 現(xiàn)場勘驗(yàn)調(diào)查中，要全面細(xì)致地提取各種物證及估損依據(jù)，聽取現(xiàn)場人員對災(zāi)害事故的描述，并經(jīng)當(dāng)事人簽字認(rèn)可。在登記立案后，應(yīng)將委托書、立案登記表、保險(xiǎn)單 (批單 )抄件、被保險(xiǎn)人 提供的與委托事項(xiàng)相關(guān)的材料、通訊聯(lián)絡(luò)方式 [聯(lián)系人、聯(lián)系地址及電話（傳真）號碼 ]等建立專卷和案袋，有關(guān)該案的各種單證、來往函電、文件、影像資料等，均歸入此案袋內(nèi)。主要程序包括：現(xiàn)場查勘、損失理算、完成初步調(diào)查后出具初期報(bào)告、結(jié)案時(shí)出具終期報(bào)告。 （ 三 ） 風(fēng)險(xiǎn)評估委托書應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：委托人和被委托人、委托事項(xiàng)、委托時(shí)間、費(fèi)用及委托結(jié)果等。 （ 四 ） 科學(xué)性原則：堅(jiān)持科學(xué)求實(shí)精神，運(yùn)用科學(xué)技術(shù)進(jìn)行現(xiàn)場查勘與定性、定量分析，不主觀臆測。要加強(qiáng)對可疑交易的信息采集和發(fā)現(xiàn)能力，做好各 類可疑交易的分析研判。 15 第六章 反洗錢內(nèi)控制度 為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí) 反洗錢法 防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常發(fā)展，指定本方案： 成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 表 61 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 姓名 職位 反洗錢小組職位 總經(jīng)理 組長 公司成立反洗錢專門部門 表 62 反洗錢專門部門 姓名 職位 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 （ 一 ） 建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易 報(bào)告等方面的工作。 （ 二 ） 公司內(nèi)控部門和內(nèi)控人員在進(jìn)行內(nèi)部常規(guī)稽核的同時(shí)，應(yīng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)稽核。主要包括：各類合同／印章管理、各類公司資產(chǎn)的購置和管理、機(jī)構(gòu)管理、人員管理、薪酬福利管理是否符合國家法律規(guī)定的要求，是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營政策的要求。 （ 四 ） 審計(jì)人員必須嚴(yán)格遵守審計(jì)紀(jì)律，對于違反紀(jì)律的行為，公司將根據(jù)《 **保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營活動檢查條例》對有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人予以嚴(yán)厲處罰 。 開展對公司系統(tǒng)內(nèi)下級機(jī)構(gòu)的年度、半年度審計(jì)。 （ 三 ） 公司內(nèi)控人員向 辦事 處 內(nèi)控部和本級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作，包括： 每年 1 月 5 日前匯報(bào)上年度工作總結(jié)和該年度工作計(jì)劃，上 11 年度工作總結(jié)需附本級機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)控工作的意見或建議。 （五） 檢查指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)內(nèi)控聯(lián)系人員的工作。 （ 五 ） 保障財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人依法、依內(nèi)部規(guī)章行使財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)。實(shí)行崗位分工，明確崗位職責(zé)，嚴(yán)禁一人兼崗或獨(dú)自操作全過程。而如果公估報(bào)告存在問題的原因是由于現(xiàn)場查勘取證不足，或者檢驗(yàn)，估損不能令人滿意，則可以相應(yīng)的采取措施進(jìn)行補(bǔ)救。 形成初級公估報(bào)告 查勘，檢驗(yàn)之后，公估師小組應(yīng)該用書面的形式將整個(gè)現(xiàn)場查勘的經(jīng)過加以說明，將檢驗(yàn)手段，方式，經(jīng)過，結(jié)果等詳細(xì)過程加以記錄整理，寫出公估報(bào)告的初稿報(bào)上審查， 2022 年 1 月出 臺的《保險(xiǎn)公估人 管理 規(guī)定》第 39 條規(guī)定： 本公司 出具的保險(xiǎn)公估報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容： 1。由于理賠公估的最重要的依據(jù)就是現(xiàn)場所反映的實(shí)際情況，所以，公估師小組必須仔細(xì)查勘，不放過任何一個(gè)細(xì)節(jié)，對于受損標(biāo)的的有關(guān)情況如：受損數(shù)量，受損的大致程度，受損大致金額等做詳細(xì)記錄，并畫下現(xiàn)場圖示說明。指派相應(yīng)的，適當(dāng)?shù)膶I(yè)公估師前去處理問 題將是公估工作成功的一半。因而，必須明確保險(xiǎn)理賠公估工作程序。 3 第二章 組織架構(gòu)及人力資源管理 組織機(jī)構(gòu) 圖 21 公司組織架構(gòu)圖 公司人力資源 公司人員編制表 表 21 公司人員編制 部別 各級主 管 其他人員 董事長 1 正、副總經(jīng)理 2 財(cái)務(wù)總監(jiān) 1 財(cái)險(xiǎn)部 1 15 車險(xiǎn)部 1 20 綜合部 1 3 協(xié)賠部 1 3 4 市場部 1 5 行政部 1 5 財(cái)務(wù)部 1 2 小計(jì) 11 人 53 人 人員培訓(xùn) 公司各部門主管以聘任具有保險(xiǎn)專業(yè)資歷的人員為原則。 公司名稱 本公司（以下簡稱公司）在中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會正式批準(zhǔn)后，將在山東濰坊市坊子區(qū)工商行政管理局注冊，名稱為：山東 ***保險(xiǎn)公估有限公司。 主要經(jīng)營業(yè)務(wù)包括： 在全國區(qū)域內(nèi)（港，澳，臺除外）保險(xiǎn)標(biāo)的的承保前和承保后的檢驗(yàn) ，估價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)評估； 對保險(xiǎn)標(biāo)的出險(xiǎn)后的查勘、檢驗(yàn)、估損理算及 出險(xiǎn)標(biāo)的殘值處理；風(fēng)險(xiǎn) 管理咨詢；價(jià)格評估及當(dāng)事人委托的涉訴財(cái)務(wù)價(jià)格評估（憑經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)許可證開展經(jīng)營）；價(jià)格咨詢服務(wù)。 客戶出險(xiǎn)前置服務(wù)處理技巧及計(jì)算機(jī)操作技巧等。在指派公估師時(shí)，應(yīng)該根據(jù)案情，具體問題具體分析。這樣就對保險(xiǎn)公估師小組提出了更高的要求：既 要準(zhǔn)備充分，又要節(jié)省時(shí)間以保證既是趕到第一現(xiàn)場，收集第一手資料。因此，檢驗(yàn)，鑒定就成為 本公司 工作的重點(diǎn)，這也是體現(xiàn)公估質(zhì)量，公估水平的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 審查 初級公估報(bào)告報(bào)上審查是由公司經(jīng)理室審查公估報(bào)告初稿，審查結(jié)果如果沒有問題，就可以象保險(xiǎn)公司出具正式的公估報(bào)告。當(dāng)正式生效的理賠公估報(bào)告交給委托保險(xiǎn)公司時(shí)即可結(jié)案。會計(jì)部門應(yīng)妥善保管現(xiàn)金、有價(jià)證券、空白憑證、密押、印鑒等，防止遺失或被盜。 10 （ 二 ） 根據(jù) 辦事處 內(nèi)控部門的要求和授權(quán)，開展對本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)的各項(xiàng)審計(jì)、稽核檢查、法律事務(wù)和質(zhì)量認(rèn)證工作。 （二） 內(nèi)控部門在開展審計(jì)、檢查、法律調(diào)研等工作前，一般應(yīng)提前通知有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)，做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，必要時(shí)可以突擊檢查。 審計(jì)工作管理 （ 一 ） 根據(jù) 辦事處 內(nèi)控工作計(jì)劃，公司內(nèi)控部門及下屬各機(jī)構(gòu)內(nèi)控人員對各項(xiàng)經(jīng)營活動進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，防范和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，并為經(jīng)營決策提供意見和建議。 12 指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)的審計(jì)工作，組織系統(tǒng)內(nèi)審計(jì)工作培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。 營銷服務(wù)管理狀況。 （ 十 ） 公司內(nèi)控部門和內(nèi)控人員建立對本級機(jī)構(gòu)高級管理人員和重要崗位人員的離任離司審計(jì)制度。對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)采取口令管理和權(quán)限管理，用戶使用的密碼和口令定期更換。主要領(lǐng)導(dǎo)要履行好第一責(zé)任人的職責(zé)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)承 16 擔(dān)起相應(yīng)的統(tǒng)籌組