【正文】 不再是跨國(guó)企業(yè)現(xiàn)金流管理中的孤島】吸引跨國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的全球或地區(qū)總部，允許同屬一個(gè)集團(tuán)內(nèi)的境內(nèi)外母子公司、分、子公司之間依托試驗(yàn)區(qū)的金融服務(wù)建立跨境人民幣資金池，開(kāi)展人民幣資金的雙向歸集業(yè)務(wù)，企業(yè)的投資效率得到提高，資金成本大幅下降。【跨境電商人民幣結(jié)算：推動(dòng)海外電商推出更多人民幣計(jì)價(jià)商品】跨境電子商務(wù)所產(chǎn)生的結(jié)算需求屬于經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)算。VII、《國(guó)家外匯管理局上海市分局關(guān)于印發(fā)支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)則的通知》——“簡(jiǎn)政放權(quán)，實(shí)現(xiàn)負(fù)面清單的管理”“五大政策創(chuàng)新”：一是簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯單證審核。四是改進(jìn)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理、外幣資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)政策，放寬試點(diǎn)企業(yè)條件，簡(jiǎn)化審批流程及賬戶管理。第三，促進(jìn)總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)的發(fā)展，外匯資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理各項(xiàng)試點(diǎn)的政策，大幅度放寬試點(diǎn)企業(yè)的條件。經(jīng)批準(zhǔn)，允許金融租賃公司及中資融資租賃公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金，簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。統(tǒng)一備案清單是把自貿(mào)區(qū)內(nèi)4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域的備案清單申報(bào)要素由原來(lái)的最高40項(xiàng)統(tǒng)一簡(jiǎn)化成了30項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范簡(jiǎn)捷申報(bào)，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，推進(jìn)自貿(mào)區(qū)一體化運(yùn)作。第二篇：自貿(mào)區(qū)功能解讀上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)功能解讀主講人：上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)沈大勇一、背景信息技術(shù)發(fā)達(dá)后，使現(xiàn)在貿(mào)易形態(tài)發(fā)生了變化，從原先的有形貨物轉(zhuǎn)變成可提供多功能的無(wú)形服務(wù)，催生設(shè)立自貿(mào)區(qū)的兩大需求。（F）區(qū)內(nèi)外商投資企業(yè)的外匯資本金可以實(shí)行意愿結(jié)匯。（T）部分自由貿(mào)易賬戶可以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（F）金融機(jī)構(gòu)辦理的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)應(yīng)納入其境外法人機(jī)構(gòu)的資本充足率統(tǒng)一管理，統(tǒng)一計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。根據(jù)監(jiān)管部門(mén)細(xì)則要求，F(xiàn)TU人民幣清算賬戶月內(nèi)日終累計(jì)凈額應(yīng)小于等于0。（T）上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)從境外借用人民幣資金應(yīng)用于國(guó)家宏觀調(diào)控方向相符的領(lǐng)域，接入后可用于投資理財(cái)?shù)荣Y產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品。（T）我行應(yīng)對(duì)分賬核算業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)以及重大事項(xiàng)等向中國(guó)人民銀行上?？偛繉ｍ?xiàng)報(bào)告。（T）上海自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)是指上海市金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《意見(jiàn)》設(shè)立分賬核算單元，并通過(guò)自由貿(mào)易賬戶為區(qū)內(nèi)主體提供《意見(jiàn)》第三部分的投融資創(chuàng)新等相關(guān)業(yè)務(wù)，以及按準(zhǔn)入后國(guó)民待遇原則為境外機(jī)構(gòu)提供的相關(guān)金融服務(wù)。（F）自貿(mào)分賬核算單元可以在境內(nèi)開(kāi)立清算賬戶。（T）自貿(mào)賬戶中的資金余額需納入現(xiàn)行外債管理。（F）分賬核算單元出現(xiàn)流動(dòng)性不足時(shí)，應(yīng)通過(guò)分賬核算單元間的區(qū)內(nèi)市場(chǎng)或境外市場(chǎng)自行解決。開(kāi)發(fā)銀行將以上海分行為單位一點(diǎn)接入中國(guó)人民銀行上?？偛康腇TZMIS系統(tǒng)。（T）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶可使用支票辦理業(yè)務(wù)。（F）機(jī)構(gòu)自貿(mào)賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶，以及自由貿(mào)易賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)需要按照跨境業(yè)務(wù)管理逐筆審核業(yè)務(wù)材料。（T）區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶適用對(duì)象為其其他金融機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元和境外金融機(jī)構(gòu)。（T）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶可以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外NRA賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)視同跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)采取有限滲透的原則。（F）機(jī)構(gòu)自貿(mào)賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)非自貿(mào)賬戶之間產(chǎn)生的資金劃轉(zhuǎn)（含同名賬戶）只能以RMB進(jìn)行。（T）在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯。通過(guò)這次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我們收獲頗豐。市政府的要求是對(duì)我們每一位同志提出了工作上的新思路、新方向，我們要努力把這些要求轉(zhuǎn)化為推進(jìn)本職工作的強(qiáng)大動(dòng)力。一是堅(jiān)持把制度創(chuàng)新作為核心任務(wù)，重在形成可復(fù)制可推廣的制度成果。三是堅(jiān)持以開(kāi)放促改革、促發(fā)展，用好用足擴(kuò)大開(kāi)放的優(yōu)勢(shì)和潛能。只有不斷解放思想，才能破除僵化思想，著眼于新的實(shí)踐和新的發(fā)展。浦東新區(qū)將加大天使和風(fēng)險(xiǎn)投資的力度，還將于近期出臺(tái)政策，為風(fēng)投企業(yè)買(mǎi)“保險(xiǎn)”，以此吸引全球一流的風(fēng)投企業(yè)落戶浦東，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供更好的融資環(huán)境。二、學(xué)習(xí)自貿(mào)區(qū)改革政策并加以運(yùn)用，快馬加鞭的促進(jìn)和服務(wù)于張江科技城的建設(shè)，張江高科技園區(qū)，始建于1992年，是國(guó)家級(jí)的重點(diǎn)高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，1999年上海提出“聚焦張江”戰(zhàn)略以來(lái)進(jìn)入了快速發(fā)展階段。以張江高科技園區(qū)為主體，以康橋工業(yè)園、國(guó)際醫(yī)學(xué)園區(qū)和周邊鎮(zhèn)級(jí)工業(yè)園區(qū)為支撐，形成一個(gè)完整科技城。作為張江地區(qū)最活躍的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，我們要努力為張江打造良好的融資環(huán)境、提供完善的配套設(shè)施、建立健全的科技服務(wù)體系、營(yíng)造濃厚的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)氛圍，并圍繞創(chuàng)新鏈完善資金鏈，建立健全適合科技企業(yè)輕資產(chǎn)特征的融資體系、覆蓋科技企業(yè)全生命周期的投資體系和多層次的科技金融服務(wù)體系，切實(shí)緩解科技中小微企業(yè)融資難問(wèn)題。從園區(qū)層面看，對(duì)產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)主要體現(xiàn)在招商引資上，對(duì)產(chǎn)業(yè)的扶持主要體現(xiàn)在優(yōu)惠政策上。第五篇：上海自貿(mào)區(qū)金融牌有看點(diǎn)上海自貿(mào)區(qū)金融牌有看點(diǎn)津 閩粵自貿(mào)區(qū)掛牌在即，各地金融創(chuàng)新動(dòng)作頻頻，成為市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)。上海市金融服務(wù)辦主任鄭楊近日在浦東新區(qū)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)專題培訓(xùn)班上透露，“新51條”包括五大方面的內(nèi)容，分別為加快人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行先試、擴(kuò)大人民幣跨境使用、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放、建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)以及完善金融監(jiān)管。鄭楊表示，在擴(kuò)大人民幣跨境使用方面，“新51條”將實(shí)現(xiàn)貿(mào)易、實(shí)業(yè)投資和金融投資并重，進(jìn)一步完善人民幣回流機(jī)制，如允許外國(guó)企業(yè)到上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)行人民幣債券，用于區(qū)內(nèi)和境外的業(yè)務(wù)拓展等，同時(shí)爭(zhēng)取發(fā)債的資金一定額度用于國(guó)內(nèi)其他城市的業(yè)務(wù)開(kāi)展。3月29日，上海市政府發(fā)展研究中心主任肖林在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)的“上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)征文頒獎(jiǎng)儀式”上進(jìn)一步透露，“新51條”看點(diǎn)頗多，值得期待。加強(qiáng)離岸金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，探索符合國(guó)際慣例和便利業(yè)務(wù)開(kāi)展的審慎監(jiān)管模式。穩(wěn)妥推動(dòng)衍生品市場(chǎng)開(kāi)放，有序引導(dǎo)境外金融機(jī)構(gòu)參與商品期貨和金融期貨業(yè)務(wù)。據(jù)透露，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將探索金融信用體系建設(shè)以及金融監(jiān)管信息平臺(tái)共享，有利于各方對(duì)企業(yè)和機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)，同時(shí)探索多元化的金融糾紛解決機(jī)制，完善法律環(huán)境?！奥氏瓤蓛稉Q，大量的外國(guó)資金自由進(jìn)出該區(qū)域，這需要很強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，我們的金融安全網(wǎng)、金融分析網(wǎng)是否到位？”鄭楊進(jìn)一步透露，擴(kuò)區(qū)并不意味著二線的邊際從海關(guān)立刻擴(kuò)展到黃浦江，“管理能力和分析監(jiān)測(cè)到位后才能跨越”。4月份，在浦東新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放25周年之際，上海股權(quán)托管中心將推出“四新板”，以解決中小科技企業(yè)融資難問(wèn)題。得益于擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易、實(shí)現(xiàn)貿(mào)易便利化等舉措，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)進(jìn)出口規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，由此帶來(lái)貨物轉(zhuǎn)運(yùn)、航運(yùn)服務(wù)等業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的空間廣闊，金融與航運(yùn)物流聯(lián)動(dòng)發(fā)展重要性凸顯。3月28日，全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金――上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金與東航集團(tuán)和上海暢聯(lián)國(guó)際物流股份有限公司（暢聯(lián)物流）簽署戰(zhàn)略投資合作意向書(shū)，成為暢聯(lián)物流的長(zhǎng)期戰(zhàn)略投資者。目前暢聯(lián)物流以海運(yùn)和陸運(yùn)為主，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)股權(quán)投資基金和東航集團(tuán)成為戰(zhàn)略投資者后將彌補(bǔ)暢聯(lián)物流在空運(yùn)方面的不足。孫繼偉特別強(qiáng)調(diào)浦東新區(qū)的“試驗(yàn)田”優(yōu)勢(shì)，提出將把金融與科技結(jié)合起來(lái)，給科技插上金融的翅膀。