【正文】 責(zé)令改正、通報(bào)批評(píng) D、 停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù) 6外匯指定銀行對(duì)客戶掛牌的美元對(duì)人民幣最高現(xiàn)鈔賣出價(jià)與最低現(xiàn)鈔買入價(jià)之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的 A、 2% B、 3% C、 4% D、 5% 6銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，自需性結(jié)售匯和代客業(yè)務(wù) A、必須分開 B、可以混淆 C、沒有明確規(guī)定 D、允許持有代理行的結(jié)售匯頭寸 6 ___，我國正式接受國際貨幣基金組織協(xié)定第八條款義務(wù)，實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換，取消了所有經(jīng)常項(xiàng)目下匯兌限制 A、 1996 年 12 月 1 日 B、 1994 年 4 月 1 日 C、 1997 年 1 月 1 日 D、 1998 年 1 月 1 日 6單位單筆提取不超過等值 ____的外幣現(xiàn)鈔，可持規(guī)定的有效憑證直接到銀行辦理 A、 5000 美元 B、 1 萬美元 C、 4000 美元 D、 2 萬美元 6所有的對(duì)外支付，不論是售匯支付還是從外匯賬戶中支付，屬經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付，外匯指定銀行均應(yīng)憑 ____辦理 A、報(bào)關(guān)單 B、備案表 C、有效憑證和有效商業(yè)單據(jù) D、外匯局核準(zhǔn)件 6外匯指定銀行在辦理結(jié)匯、售匯及對(duì)外付匯，需將規(guī)定金額以上的交易（大額交易）向當(dāng)?shù)赝鈪R局進(jìn)行登記備案，包括經(jīng)常項(xiàng)目下單筆結(jié)匯或售匯金額超過 等值 _____的交易 A、 200 萬美元 B、 400 萬美元 C、 600 萬美元 D、 500 萬美元 70、保稅區(qū)與區(qū)外之間的貨物交易，以 _____計(jì)價(jià)結(jié)算 A、美元 B、人民幣 C、外幣 D、人民幣或外幣 7在個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，外匯指定銀行應(yīng)嚴(yán)格按照 ______辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 A、 50 萬美元 B、 100 萬美元 C、 150 萬美元 D、 200 萬美元 80、 出境人員一次出境攜帶等值為 ___的外幣現(xiàn)鈔，應(yīng)向存款或購匯銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》 A、 5000 美元（含）以下 B、 5000 美元以上、 10000 美元（含）以下 C、 10000 美元以下 D、 10000 美元以上 8貨物貿(mào)易外匯管理制度改革后，出口企業(yè)申報(bào)退稅不再提供紙質(zhì) A、出口報(bào)關(guān)單 B、出口收入收賬通知 C、出口收匯核銷單 D、出口收匯核銷專用聯(lián) 8外匯局改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，根據(jù)企業(yè)貿(mào)易外匯收支合規(guī)性，將企業(yè)分為 A、 B、 C 三類， B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支由銀行 A、逐筆登記 B、直接辦理收付匯 C、審核后辦理收付匯 D、實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查 8外匯局改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，根據(jù)企業(yè)貿(mào)易外匯收支合規(guī)性，將企業(yè)分為 A、 B、 C 三類， C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支須經(jīng)外匯局 ___后辦理 A、逐筆登記 B、直接辦理收付匯 C、審核后辦理收付匯 D、實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查 8外匯指定銀行辦理憑外匯局通過 ___傳來的核準(zhǔn)信息辦理直接投資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)后，還應(yīng)當(dāng)通過 ___向外匯局反饋業(yè)務(wù)辦理情況。如需繼續(xù)擔(dān)保，擔(dān)保人須另行報(bào)批。 A、 5 B、 15 C、 30 D、 60 10銀行總行或?qū)χ笜?biāo)實(shí)行集中管理的主報(bào)告行應(yīng)及時(shí)匯總本行全部對(duì)外擔(dān)保情況，并于每月初 ___個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局辦理對(duì)外擔(dān)保備案手續(xù)。 A、 1 萬以上 5 萬以下 B、 10 萬以上 50 萬以下 C、 5 萬以上 50 萬以下 D、 20 萬以上 100 萬以下 10《關(guān)于騙購?fù)鈪R、非法套匯、逃匯、非法買賣外匯等違反外匯管理規(guī)定行為的行政處分或者紀(jì)律處分暫行規(guī)定》是 1998 年 12 月由 ____批準(zhǔn)，予以發(fā)布實(shí)施的。 A、 5 B、 10 C、 50 D、 100 10經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，以營利為目的，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，數(shù)額不滿 5 萬美元或者違法所得不滿 1 萬元人民幣的，給予 ___處分 A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除 1經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，以營利為目的，在 國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，數(shù)額在 10 萬美元以上或者違法所得在 3 萬元人民幣以上的，給予 ___處分 A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)匯、售匯、付匯和開戶業(yè)務(wù)中，因過失導(dǎo)致他人騙購?fù)鈪R、非法套匯或者逃匯，數(shù)額在 10 萬美元以上不滿 100 萬美元的，給予 ___或者撤職處分；數(shù)額在 100 萬美元以上的，給予留用察看或者開除處分。 A、 10 B、 20 C、 50 D、 100 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，包庇違反外匯管理規(guī)定行為，或者其他妨礙外匯管理執(zhí)法監(jiān)督、檢查行為的，給予 ___紀(jì)律處分 A、警告 B、記過或記大過 C、撤職 D、留用察看或開除 11商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)外匯管理局 A、備案回復(fù) B、報(bào)告回復(fù) C、核準(zhǔn)批復(fù) D、無需批準(zhǔn)或回復(fù) 1 商業(yè)銀行開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)先經(jīng) ____對(duì)其必備的電子、通訊等條件進(jìn)行實(shí)地驗(yàn)收。 A、貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄 B、貿(mào)易信貸 C、出口單位備案登記 D、聯(lián)網(wǎng)核查 12外匯局通過 __向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布全國企業(yè)名錄。 A、申報(bào)單證 B、收賬通知 C、資金來源證明 D、出 口報(bào)關(guān)單 13金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)填寫的申報(bào)單證，以信用證、托收方式結(jié)算的，按國際結(jié)算慣例審核 A、有關(guān)商業(yè)單據(jù) B、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單 C、進(jìn)口合同 D、發(fā)票 13企業(yè)從待核查賬戶中結(jié)匯或劃出同一合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入金額超過相應(yīng)支出金額 20%（不含）的，金融機(jī)構(gòu)除審核企業(yè)提交的進(jìn)出口合同、收入和支出申報(bào)單證外，還應(yīng)當(dāng)要求企業(yè)提交 A、外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件 B、《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》 C、出口收匯核銷專用聯(lián) D、備案表 13 根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn) 指引》，外匯局結(jié)合現(xiàn)場檢查結(jié)果和企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分成 A、 B、 C 三類。 B、辦理貿(mào)易付匯的退匯時(shí)，對(duì)于因錯(cuò)誤匯出產(chǎn)生的退匯，應(yīng)審核原支出申報(bào)單證；對(duì)于其他原因產(chǎn)生的退匯，應(yīng)審核原支出申報(bào)單證、原進(jìn)口合同。 A、大額購匯 B、頻繁購匯 C、存取大額外幣現(xiàn)鈔 D、大額外匯匯款 5企業(yè)辦理下列 ____貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在付匯、開證、出口貿(mào)易融資放款或待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出前，持書面申請(qǐng)和相關(guān)證明材料到外匯局登記 A、 C 類企業(yè)貿(mào)易外匯收支 B、 B 類企業(yè)超可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支 C、同一合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入結(jié)匯或劃出金額超過相應(yīng)支出金額 20%（不含）的 D、外匯局認(rèn)定其他需要登記的業(yè)務(wù) 5以下屬騙購?fù)鈪R行為的有 A、偽造、變?cè)旌ｊP(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的 B、使用、買賣偽造、變?cè)斓暮ｊP(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的 C、重復(fù)使用海關(guān)報(bào)關(guān)單、進(jìn)口證明、外匯管理部門核準(zhǔn)件等憑證和單據(jù)的 D、明知用于騙購?fù)鈪R而提供人民幣資金或者其他服務(wù)的 5以下屬逃匯行為的有 A、有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外 B、以欺騙手段經(jīng)境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外 C、未經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，境外投資者以人民幣或者境內(nèi)所購物資在境內(nèi)進(jìn)行投資的 5以下屬套匯行為的是 A、以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng) B、以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購?fù)鈪R C、未經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，境外投資者以人民幣或者境內(nèi)所購物資在境內(nèi)進(jìn)行投資的 D、違反外匯市場交易管理的 5 對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)工作人員發(fā)現(xiàn)外匯違法行為后，存在 ____行為的，應(yīng)當(dāng)從重或者加重行政處分或者紀(jì)律處分。 外匯擔(dān)保只有在實(shí)際履行償還義務(wù)時(shí)才算外債。（） 外商投資企業(yè)分配紅利屬于資本項(xiàng)下外匯支出。（） 1 QDⅡ制度是在一國貨幣沒有實(shí)現(xiàn)自由可兌換，資本與金融賬戶尚存在管制的情況下，針對(duì)資本輸出的一種管制措施。（） 1票據(jù)一經(jīng)開立，出票人對(duì)收款人及正當(dāng)持票人承擔(dān)在提示時(shí)付款人一定付款或承兌的保證責(zé)任。（ ） 境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人的外匯收支可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外；調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務(wù)院外匯管理部門根據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。（） 2國家對(duì)個(gè)人的境外收入采取自愿申報(bào)制度。（） 2存款證明開立后，客戶如要撤消三個(gè)月不得支取的限制，銀行應(yīng)即刻無條件辦理。（） 3在國際收支間接申報(bào)中，對(duì)于境內(nèi)銀行離岸賬戶（ OSA 賬戶）和非居民賬戶（ NRA 賬戶）均應(yīng)區(qū)分由居民開立和非居民開立。（） 3居民個(gè)人收到一筆 2500 美元的非貿(mào)易 項(xiàng)下涉外收入必須如實(shí)的填寫申報(bào)信息。（） 國際收支平衡表按照復(fù)式記賬的原理對(duì)一定時(shí)期內(nèi)的國際經(jīng)濟(jì)交易進(jìn)行系統(tǒng)的記錄。（） 4對(duì)于符合限額申報(bào)規(guī)定的涉外收入款，銀行無需報(bào)送基礎(chǔ)信息；已報(bào)送基礎(chǔ)信息的則進(jìn)行刪除。（） 4外債資金應(yīng)當(dāng)主要用于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和存量外債的結(jié)構(gòu)調(diào)整。（） 50、“資本項(xiàng)目”是指國際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目，包括直接投資、各類貸款、證券投資、貿(mào)易收支等。（） 5國際金融組織貸款，是指中國政府向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、聯(lián)合國農(nóng)業(yè)發(fā)展基金會(huì)和其他國際性、 地區(qū)性金融機(jī)構(gòu)舉借的非商業(yè)性信貸。（） 5外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯內(nèi)部監(jiān)管制度，遇有結(jié)售匯異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь謭?bào)告。 () 6區(qū)內(nèi)企業(yè)之間的交易，以人民幣或者以自有外匯支付，不得購匯支付。（） 6 在境內(nèi)機(jī)構(gòu)工作的外籍華僑港、澳、臺(tái)人員辦理購、付匯不需提交稅務(wù)憑證。（） 70、對(duì)于符合規(guī)定的收付匯單位與進(jìn)出口單位不一致的情況，收匯或進(jìn)口企業(yè)可向所在地外匯局報(bào)告，并辦理收匯或進(jìn)口數(shù)據(jù)的主體變更手續(xù)。（） 7金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時(shí)，對(duì)以貨到付款方式結(jié)算的，審核對(duì)應(yīng)的進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、進(jìn)口合同和發(fā)票。 7轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入可不進(jìn)入待核查賬戶，但必 須核查。（） 8境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，占用中長期利用外資指導(dǎo)性計(jì)劃指標(biāo)。（） 8外商投資企業(yè)不得為其對(duì)外債務(wù)提供擔(dān)保。（） 90、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)已開辦外匯存、貸款業(yè)務(wù)的，增辦結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)只需要向人民銀行報(bào)告即可。（） 9經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報(bào)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分。（） 9主動(dòng)交代違反外匯管理規(guī)定行為，并退出外匯和違法所得，或者主動(dòng)采取措施避免損失，或者有立功表現(xiàn)的，可以從輕、減輕或者免予行政處分或者紀(jì)律處分。（） 10核查期內(nèi)企業(yè)遵守外匯管理相關(guān)規(guī)定，且貿(mào)易外匯收支經(jīng)外匯局非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查情況正常的，可被列為 A 類企業(yè)。（） 10待核查賬戶支出須經(jīng)銀行聯(lián)網(wǎng)核查或由外匯局核準(zhǔn)后方可辦理。（） 10 B 類企業(yè)代理其他企業(yè)進(jìn)出口對(duì)應(yīng) 的外匯收支不納入電子數(shù)據(jù)核查范圍。如：在中國銀行美元的標(biāo)價(jià)是 100 美元折合 。個(gè)人實(shí)盤外匯買賣是一種買賣性業(yè)務(wù)，以賺取匯率差額為主要目的，同時(shí)客戶還可以通過該業(yè)務(wù)把自己持有的外幣轉(zhuǎn)為更有升值潛 力或利息較高的外幣，以 賺取匯率波動(dòng)的差價(jià)或更高的利息收入。 何謂匯率風(fēng)險(xiǎn)？ 匯率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在進(jìn)行不同貨幣的買賣交易中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)可以因某種貨幣的買進(jìn)與賣出的金額不匹配而產(chǎn)生，也可因某種貨幣的買進(jìn)與賣出的期限不配稱而產(chǎn)生。一種非美元貨幣對(duì)另外一種非美元貨幣的匯率，往往就需要通過這兩種美元的匯率進(jìn)行套算，這種套算出來的匯率就稱交叉匯率。 跟單信用證 結(jié)算方式的主要特點(diǎn)是什么？ 跟單信用證具有以下三個(gè)特點(diǎn)：⑴開證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任⑵信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)而不是貨物⑶信用證是一項(xiàng)不依附于貿(mào)易合同的獨(dú)立文件 根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引》企業(yè)貿(mào)易外匯收支包括哪些內(nèi)容？ 企業(yè)貿(mào)易外匯收支包括：⑴從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進(jìn)口貨款；⑵從離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸 賬戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶支付的進(jìn)口貨款；⑶深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款；⑷轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下收付款；⑸其他與貿(mào)易相關(guān)的收付款。作為柜員在既無法完全了解客戶心態(tài)，又無法完全了解匯市走勢(shì)的情況下，越俎代庖的結(jié)果是可想而知的。 票匯，簡稱 D/D，特點(diǎn)是匯入行不須通知收款人來取款，而由收款人憑票領(lǐng)取匯款或托收，必要時(shí)可進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓，具有流通之便。特點(diǎn)是以銀行為受票人，憑票即 付無遠(yuǎn)期之說。如遇丟失或被竊可掛失。 1 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)中《單位基本情況表》新建或者關(guān)鍵要素發(fā)生變更時(shí)，銀行應(yīng)要求相關(guān)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體提交哪些資料？ 需要提交的材料包括：⑴ 填寫完整的《單位基本情況表》； ⑵ 《組織機(jī)構(gòu)代碼證》或《特殊機(jī)構(gòu)賦碼通知書》； ⑶ 《營業(yè)執(zhí)照》； ⑷ 當(dāng)該機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)時(shí)還應(yīng)提供《外商投資企業(yè)批準(zhǔn) 證 書》 。 2簡述外匯指定銀行在進(jìn)口售、付匯管理中應(yīng)把握的要點(diǎn)。 2簡述對(duì)境外個(gè)人外匯結(jié)匯的管理政策