【正文】 （含）、對境外個人支付等值 ___美元以下（含）的服務貿(mào)易項下的費用，境內(nèi)機構(gòu)可以憑合同（ 協(xié)議）或發(fā)票（支付通知）辦理。 A、 3 B、 6 C、 12 D、 1 9自 20xx 年 5 月 1 日起，會計師事務所受理外商投資企業(yè)的驗資，必須向外匯局辦理 ___登記 A、審計資格認定 B、實物價值鑒定 C、外匯資金來源 D、驗資詢證 9境內(nèi)金融機構(gòu)應當憑外匯局簽發(fā)的 ____辦理資本項下外匯業(yè)務 A、 資本項目外匯業(yè)務核準件 B、外匯業(yè)務備案表 C、外匯登記 D、進出口業(yè)務名錄 9 ___舉借的中長期外債 累計發(fā)生額和短期外債余額之和應當控制在審批部門批準的項目總投資和注冊資本之間的差額以內(nèi)。 A、財政部 B、全國人大常委會 C、中國人民銀行 D、國務院 10金融機構(gòu)外匯從業(yè)人員有騙購外匯行為且數(shù)額在 ____萬美元以上的，給予開除處分。 A、外經(jīng)貿(mào)部門 B、外匯管理局 C、稅務部門 D、財政部門 12對違反外匯管理規(guī)定行為實施行政處罰的主要法律依據(jù)是 A、《行政處罰法》 B、《中華人民共和國外匯管理條例》 C、《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》 D、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》 12金融機構(gòu)對發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為的，應及時向 ____報告 A、外匯管理 機關(guān) B、發(fā)改委 C、外經(jīng)貿(mào)委 D、工商局 12根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，國家對 ____國際支付和轉(zhuǎn)移，不予限制。 B、 C 類企業(yè)的分類監(jiān)管有效期為 A、 3 個月 B、半年 C、 1 年 D、 2 年 二、多項選擇題 根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯包括： A、外匯存款 B、外幣現(xiàn)鈔 C、特別提款權(quán) D、黃金 金融機構(gòu)面臨的外匯風險種類主要有： A、外匯買賣風險 B、清算風險 C、信用風險 D、國家風險 我國外匯儲備包括下列哪些形式： A、黃金 B、居民外幣儲蓄 C、央行持有的外匯 D、政府對外債權(quán) E、特別提款權(quán) 通過境內(nèi)銀行進行國際收支統(tǒng)計申報的憑證包括： A、涉外收入申報單 B、境外匯款申請書 C、境內(nèi)匯款申請書 D、對外付款 /承兌通知書 E 境內(nèi)付款 /承兌通知書 本國貨幣升值將導致 A、進口增加 B、進口減少 C、出口增加 D、出口減少 《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》規(guī)定，下列情況下可以以人民幣計價結(jié)算 A、保稅區(qū)（加工區(qū)）內(nèi)企業(yè)與境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域外企業(yè)之間貨物貿(mào)易項下交易 B、保稅區(qū)（加工區(qū)）內(nèi)企業(yè)與境外之間的經(jīng)濟往來 C、保稅區(qū)（加工區(qū)）內(nèi)企業(yè)與境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域外企業(yè)之 間服務貿(mào)易項下交易 D、保稅區(qū)（加工區(qū)）內(nèi)企業(yè)之間的交易 外匯市場交易應當遵循 ___的原則 A、公開 B、公平 C、公正 D、誠實信用 出口收入存放境外賬戶的收入范圍包括 A、出口收入 B、賬戶資金孳息 C、外匯局批準的其他收入 D、服務貿(mào)易收入 按照交割日期的不同，外匯買賣分為 A、即期外匯買賣 B、遠期外匯買賣 C、個人外匯買賣 D、掉期外匯買賣 若國內(nèi)進口商要在 3 個月后支付 100 萬歐元的進口貨款，下述 ___手段可以用來避免歐元匯率風險 A、進口保險 B、遠期外匯買 賣 C、遠期售匯 D、外匯期權(quán) 1 下列 ___城市是國際外匯交易中心 A、紐約 B、莫斯科 C、東京 D、倫敦 1正當持票人的條件是 A、善意取得票據(jù) B、無須支付對價 C、取得的票據(jù)完整、有效、合格 D、支付了對價 1外匯指定銀行在外匯交易中面臨的風險主要有以下幾種 A、經(jīng)濟風險 B、清算風險 C、信用風險 D、資金流動風險 1國際結(jié)算的基本單據(jù)包括 A、商業(yè)發(fā)票 B、運輸單據(jù) C、保險單據(jù) D、檢驗證書 1下列 ___屬于國有商業(yè)銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務應具 備的條件 A、具有金融業(yè)務經(jīng)營資格 B、具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務內(nèi)部管理制度 C、銀行分支機構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務應取得其上級行的授權(quán) D、具有外匯業(yè)務經(jīng)營資格 1出口信用證和出口托收的區(qū)別在于 A、前者有開證行的付款保證，后者無銀行信用做保證 B、前者屬銀行信用，后者屬商業(yè)信用 C、前者無銀行信用作保證，后者有銀行信用做保證 D、前者屬商業(yè)信用，后者屬銀行信用 1 在外匯業(yè)務中，“境內(nèi)機構(gòu)”包括中華人民共和國境內(nèi)的 A、企業(yè)事業(yè)單位 B、國家機關(guān)、社會團體 C、部隊 D、外商投資企業(yè) 1 境內(nèi)機構(gòu)非法使用外匯行為的，有 A、以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算 B、違反規(guī)定辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn) C、非法結(jié)匯 D、擅自將外匯存放境外 1下列 ___不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng) A、招商銀行、工商銀行、中國銀行的個人網(wǎng)上銀行結(jié)售匯 B、本外幣兌換機構(gòu)個人結(jié)售匯 C、外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯 D、通過外幣代兌發(fā)生的結(jié)售匯 個人委托其直系親屬辦理超過年度總額的個人結(jié)匯，須持 ____材料到銀行辦理 A、委托人的有效身份證件 B、受托人的有效身份證件 C、委托人的委托書 D、直系親屬關(guān)系證明 2居民匯出 匯款可采用 A、電匯 B、信匯 C、票匯 D、信用證 2以下屬于個人分拆結(jié)售匯行為特征的是 A、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi) 5 個以上不同個人，收款人分別結(jié)匯 B、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，將外匯匯給境內(nèi)同一個人或機構(gòu) C、 5 個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶 D、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至 5 個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯 2 P/C 托收的審核要點有 A、是否在有效期內(nèi) B、受益人名稱同持有人證件是否一致 C、大小金額是否一致 D、出票人是否簽字 2本年度超年度總額結(jié)匯的個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯，經(jīng)常項目項下憑 A、本人身份證 B、本人海關(guān)進境申報單 C、規(guī)定的有交易額的證明材料 D、直系親屬關(guān)系證明 2直系親屬包括 A、兄弟 B、子女 C、配偶 D、父母 2國際信用卡的主要功能，有 A、境內(nèi)外支付功能 B、外幣儲蓄功能 C、全球匯兌功能 D、信用消費功能 2 我國國際收支申報種類包括 A、通過金融機構(gòu)進行國際收支統(tǒng)計申報 B、證券投資統(tǒng)計申報 C、金融機構(gòu)對境外資產(chǎn)負債及損益申報 D、匯兌業(yè)務統(tǒng)計申報 2以下不屬于間接申報申報范圍的情況包括 A、匯路原因引起的跨境收支 B、銀行自身以及銀行之間發(fā)生的跨境收支 C、銀行卡項下從境外收到的款項和對境外支付的款項 D、非銀行機構(gòu)和個人的外幣現(xiàn)鈔存取 2若國家外匯管理局核給某外匯指定銀行的結(jié)售匯綜合頭寸限額是 1000 萬美元，那么該行實際持有下列頭寸 ___是合理的。 A、隱瞞事實真相 B、弄虛作假，出具偽證 C、隱匿、毀滅證據(jù) D、拒絕提供有關(guān)文件、資料和證明材料 5對金融機構(gòu)外匯業(yè)務工作人員發(fā)現(xiàn)外匯非法行為后，并 ___，或者有立功表現(xiàn)得，可以從輕、減輕或者免于行政處分或者紀律處分 A、銷毀有關(guān)文件、資料和證明材料 B、退出外匯和違法所得 C、主動采取措施避免損失 D、主動交代違反外匯管理規(guī)定行為 5下列關(guān)于 外幣代兌機構(gòu)的說法，錯誤的是 A、外幣代兌機構(gòu)不得自行制定外幣兌換的掛牌價格 B、外幣代兌機構(gòu)不可為持本人身份證件的境外個人辦理兌回業(yè)務 C、外幣代兌機構(gòu)不可以兌換旅行支票 D、外幣代兌機構(gòu)不得與異地銀行簽訂授權(quán)協(xié)議 5根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，下列哪些機構(gòu)屬于境內(nèi)機構(gòu)范疇 A、部隊 B、境內(nèi)外資企業(yè) C、美國駐中國大使館 D、境外公司駐華辦事處 60、下列行為屬于違反國際收支統(tǒng)計申報行為 A、造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失的 B、逾期未履行申報或申報信息傳送義務的 C、誤報、瞞報、 謊報國際收支信息 D、阻撓、妨害或者破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核 6外匯局根據(jù)企業(yè)進出口和貿(mào)易外匯收支數(shù)據(jù)，結(jié)合其貿(mào)易信貸報告等信息，設定 ___等總量核查指標，衡量企業(yè)一定期間內(nèi)資金流與貨物流的偏離和貿(mào)易信貸余額變化等情況，將總量核查指標超過一定范圍的企業(yè)列入重點監(jiān)測范圍 A、總量差額 B、總量差額比率 C、資金貨物比率 D、貿(mào)易信貸報告余額比率 6對 B 類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)的貿(mào)易外匯收支業(yè)務應當按照 ___辦理 A、對于以匯款方式結(jié)算的，金融機構(gòu)應當審核相應的進、出口貨物報關(guān) 單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結(jié)算的，除按國際結(jié)算慣例審核有關(guān)商業(yè)單據(jù)外，還應當審核相應的進、出口合同；對于以預付貨款 、預收貨款結(jié)算的，應當審核進、出口合同和發(fā)票 B、金融機構(gòu)應當對其貿(mào)易外匯收支進行電子數(shù)據(jù)核查；超過可收、付匯額度的貿(mào)易外匯收支業(yè)務，金融機構(gòu)應當憑《登記表》辦理 C、對于預收貨款、預付貨款以及 30 天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按照規(guī)定向所在地外匯局報送信息 D、企業(yè)不得辦理 90 天以上（不含）的延期付款業(yè)務、不得簽訂包含 90 天以上（不含）收匯條款的出口合同 6 對 C 類 企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)的貿(mào)易外匯收支業(yè)務應當按照 ___辦理 A、逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù) B、對于預收貨款、預付貨款以及 30 天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按本細則規(guī)定向所在地外匯局報送信息 C、企業(yè)不得辦理 90 天以上（不含）遠期信用證（含展期）業(yè)務；不得辦理 90 天以上（不含）的延期付款、托收業(yè)務；不得簽訂包含 90 天以上（不含）收匯條款的出口合同 D、企業(yè)不得辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支 6根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理試點指引》，企業(yè)貿(mào)易外匯收支包括 A、從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向 境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款 B、從離岸賬戶、境外機構(gòu)內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶支付的進口貨款 C、深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款、轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下收付款 D、其他與貿(mào)易相關(guān)的收付款 三、判斷題 外匯的買、賣價是從外匯指定銀行角度而言的 。（） 中國是國際貨幣基金組織的創(chuàng)始國。（） 1受益人收到信用證修改書時，如拒絕接受該修改，必須毫不延遲地經(jīng)通知行通知開證行。（） 2個人移居國外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益， 屬于資本項目收益，應當留在國內(nèi)。（） 3國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)中《境外匯款申請書》“匯款幣種與金額”的電子數(shù)據(jù)必須與匯款人填寫的《境外匯款申請書》中“匯款幣種與金額”一致。（） 4 境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的款項均應如實地進行國際收支統(tǒng)計間接申報。境內(nèi)企業(yè)所借中長期外債資金，應當嚴格按照批準的用途合理使用，不得挪作他用。（） 5目前非美元貨幣對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價差幅度仍然存在限制。（） 6經(jīng)營外匯業(yè)務的外匯指定銀行可 以按客戶的要求辦理境內(nèi)機構(gòu)之間的外匯劃轉(zhuǎn)。（） 7 外匯局依托監(jiān)測系統(tǒng)按月對企業(yè)的貿(mào)易外匯收支進行非現(xiàn)場檢查，納入非現(xiàn)場核查的數(shù)據(jù)包括企業(yè)最近 6 個月的貿(mào)易外匯收支和貨物進出口數(shù)據(jù)。（） 7對外商投資企業(yè)實行資本金專戶管理，并設定賬戶最高限額，賬戶余額不得超過賬戶最高限額。（） 8本人外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)后的資金允許結(jié)匯。（） 9金融機構(gòu)外匯從業(yè)人員有騙購外匯行為且數(shù)額在 10 萬美元以上的，給予開除的紀律處分。（） 10外匯局對 B、 C 類企業(yè)的分類監(jiān)管有效期為半年。（） 1任何單位和個人都有權(quán)舉報外匯違法行為。 簡述票據(jù)的主要特性及幾種主要的票據(jù)行為。交叉匯率的一個顯著特征是一個匯率所涉及的是兩種非美元貨幣間的兌換率。 1客戶乙因在非洲某國經(jīng)商之需，想攜帶一萬五千美元出境，作為銀行業(yè)務咨詢?nèi)藛T，你在符合政策前提下可向他提出什么建議？ 按政策，一般情況下是進出境人員不允許攜帶一萬美元的外鈔出境的，但客戶乙的情況較為特殊，他可先向當?shù)赝鈪R局提交申請，外匯局審核符合條件的（出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂 的國家），外匯局可以簽發(fā)相應金額的攜帶證。 1 T/C 的英文全稱是什么？試述它的特點。 外匯管理局如何對銀行實施結(jié)售匯綜合頭寸限額管理？ 目前，中國人民銀行和國家外匯管理局對辦理結(jié)、售匯業(yè)務的外匯指定銀行實行結(jié)售匯綜合頭寸限額管理，主要內(nèi)容包括：國家外匯管理局對各 外匯指定銀行核定結(jié)售匯綜合頭寸限額。 境外個人結(jié)匯實行每年等值 5 萬美元的年度總額管理，年度累計結(jié)匯等值 5 萬美元以內(nèi)的，憑本人有效身份證明道銀行辦理。體育文化和娛樂服務、別處未提及的政府服務和其他商業(yè)服務。 1國際收支平衡表中凈誤差和遺漏形成的原因？ ⑴ 由于國際收支統(tǒng)計涉及一個經(jīng)濟體的全部涉外交易，各國編制國際收支平衡表一般會使用多渠道多部