【正文】 門的多種數(shù)據(jù)來源，這些不同渠道不同部門的數(shù)據(jù)往往在統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)、統(tǒng)計(jì)口徑上與國際收支統(tǒng)計(jì)原則存在一定的差異； ⑵ 各部門各自采集的數(shù)據(jù)不可避免地存在一定的統(tǒng)計(jì)誤差； ⑶ 各數(shù)據(jù)源在貨幣折算等方面的差異在一定程度上也會造成誤差與遺漏； ⑷ 未被記錄的跨 境資金流動，如違規(guī)資本的流入或流出。 即個(gè)人支票，是銀行儲戶簽發(fā)的，授權(quán)銀行對某人或其指定人或持票人即期支付一定金額的無條件書面支付命令。 1銀行在代客外匯買賣中，為什么要堅(jiān)持客戶“自選匯率”的原則？ 代客外匯買賣是一種由客戶根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)傾向和行情把握來自 主參與的高風(fēng)險(xiǎn)國際匯市交易，是實(shí)現(xiàn)自身保值或投機(jī)逐利目的的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，銀行在此僅僅是提供牌價(jià)咨詢信息和交易渠道。 何為交叉匯率？ 在國際市場上，幾乎所有的貨幣兌美元都有一個(gè)兌換率。 實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)與外幣儲蓄業(yè)務(wù)有什么不同？ 外幣儲蓄業(yè)務(wù)是一種存取性業(yè)務(wù)，以賺取利息為目的。（） 10金融機(jī)構(gòu)在辦理 B 類企業(yè)付匯、開證、出口貿(mào)易融資放款或待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其對應(yīng)的可收付匯額度。（） 10外匯局根據(jù)現(xiàn)場核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分成正常、關(guān)注、可疑三類。（） 9金融機(jī)構(gòu)外匯從業(yè)人員有違反外匯管理規(guī)定行為的，除依法給予行政處罰外，對有關(guān)責(zé)任人員依照條例規(guī)定給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（） 8企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，必須憑外匯局核準(zhǔn)件到銀行辦理開戶。（） 7境內(nèi)機(jī)構(gòu)對境外機(jī)構(gòu)支付 5 萬美元的外籍人員工資，只要提供合同（協(xié)議）或發(fā)票（支付通知）即可。（） 6金融機(jī)構(gòu)在辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在異常或可疑貿(mào)易外匯收支行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向外匯局報(bào)告。 6境內(nèi)個(gè)人外匯儲蓄賬戶外匯匯出境外，憑本人有效身份證辦理。（） 5外商投資企業(yè)向外匯局申請外匯登記時(shí)應(yīng)當(dāng)提供的材料有：書面申請、營業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)證書、驗(yàn)資報(bào)告和合同章程。（） 4未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，任何政府機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、事業(yè)單位不得舉借外債或?qū)ν鈸?dān)保。（） 3境內(nèi)個(gè)人在年度總額內(nèi)購匯或結(jié)匯，可以委托他人代為辦理。（） 3國際收支交易 編碼根據(jù)相關(guān)款項(xiàng)所對應(yīng)的交易性質(zhì)進(jìn)行填寫。（） 2國家對經(jīng)常項(xiàng)目的國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。（） 1如果信用證沒有標(biāo)明其為可撤銷或者不可撤銷信用證，則該證被認(rèn)為是不可撤銷信用證。（） 企業(yè)資本項(xiàng)目的外匯支出只能從企業(yè)的資本項(xiàng)目外匯賬戶中支出。 E、單筆合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支日期間隔超過 90 天（不含）且先收后支項(xiàng)下收匯金額或先支后收項(xiàng)下付匯金額超過等值 50 萬美元（不含）的業(yè)務(wù) 50、金融機(jī)構(gòu)有 ___情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處 20 萬元以上 100 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù) A、辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的 B、違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的 C、違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的 D、違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的 E、違反外匯市場交易管理的 5經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對 ___情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 A、結(jié)算賬戶 B、資本金賬戶 C、保證金賬戶 D、待核查賬戶 1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)填寫的 ___并完成申報(bào)后，為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)。 A、 10 B、 20 C、 50 D、 100 11以下屬于逃匯行為的是 A、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外 B、以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng) C、以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購?fù)鈪R D、擅自對外借款 11以下屬非法套匯行為的是 A、以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的 B、以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購?fù)鈪R C、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯匯出或攜帶出境 D、擅自改變外匯用途 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，以營利為目的，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，違法所得在 ____萬元人民幣以上的，給予開除處分 A、 3 B、 5 C、 10 D、 20 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)匯、售匯、付匯和開戶業(yè)務(wù)中，因過失導(dǎo)致他人騙購?fù)鈪R、非法套匯或者逃匯，數(shù)額不滿 ___萬美元的，對負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予記大過以下紀(jì)律處分。 A、財(cái)政部 B、全國人大常委會 C、中國人民銀行 D、國務(wù)院 10境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照條例給予處罰外，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予處分；對金融機(jī)構(gòu)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告， 處 ____以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 A、外匯管理部門 B、工商部門 C、企業(yè)主管部門 D、銀行 8外商投資企業(yè)領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照后 30 天內(nèi)應(yīng)當(dāng)向注冊地外匯局申請辦理 ____手續(xù) A、外匯登記 B、開戶審批 C、股權(quán)轉(zhuǎn)讓 D、資本結(jié)匯 8買方信貸是指發(fā)放出口信貸的金融機(jī)構(gòu)向 ____企業(yè)或者進(jìn)口方金融機(jī)構(gòu)提供的、用于購買出口國設(shè)備的信貸 A、進(jìn)口 B、出口 C、進(jìn)口和出口 D、出口或進(jìn)口 8經(jīng)過年檢的《外匯登記證》有效期為 A、永遠(yuǎn) B、 1 年 C、 2 年 D、 5 年 8外商投資企業(yè)外方以外匯投入資金的資本金，應(yīng)當(dāng)開立 ___賬戶 A、結(jié)算 B、臨時(shí) C、資本金 D、外債 90、目前不允許銀行直接辦理的外匯業(yè)務(wù)有 A、外幣結(jié)算 B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯 C、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù) D、代理香港 H 股買賣 9投資專項(xiàng)賬戶 ____須經(jīng)外匯局核定 A、收支逐筆 B、收入 C、支出 D、不需要 9外商投資企業(yè)外方所得人民幣再投資證明由 ____出具 A、會計(jì)師事務(wù)所 B、所在地外匯局 C、稅務(wù)部門 D、企業(yè) 9 經(jīng)過核準(zhǔn)，公司對外投資的資金來源有 A、自有外匯資金 B、人民幣資金 C、外匯貸款 D、以上所有 9中外合作經(jīng)營企業(yè)外方先行收回投資，應(yīng)提供 ____的批復(fù) A、稅務(wù)部門 B、外經(jīng)貿(mào)部門 C、工商部門 D、外匯局 9根據(jù)《境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)【 20xx】 30 號）文件，境外投資外匯管理取消了___審查 A、外匯資金來源 B、資金來源和投資外匯風(fēng)險(xiǎn) C、項(xiàng)目可行性 D、投資外匯風(fēng)險(xiǎn)審查 9外匯局 批準(zhǔn)擔(dān)保人提供對外擔(dān)保后，擔(dān)保人 ____個(gè)月未出具對外擔(dān)保的，外匯局的批準(zhǔn)文件自動失效。 A、機(jī)構(gòu) B、個(gè)人 C、經(jīng)常 D、機(jī)構(gòu)或個(gè)人 4銀行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后，需要通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯局報(bào)送 A、賬戶開戶信息表 B、賬戶收支余變動數(shù)據(jù)表 C、賬戶收入明細(xì)數(shù) 據(jù)表和支出明細(xì)數(shù)據(jù)表 D、以上都是 4旅行支票的本質(zhì)是 A、支票 B、匯票 C、本票 D、信用證 4 P/C 上的有效期沒有注明，一般默認(rèn)為 A、 3 個(gè)月 B、 6 個(gè)月 C、無限期 D、 12 個(gè)月 4 T/C 的有效期，一般為 A、 3 個(gè)月 B、 6 個(gè)月 C、無限期 D、 12 個(gè)月 4境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外單筆支付等值 ___萬美元以上服務(wù)貿(mào)易外匯資金，應(yīng)當(dāng)按國家有關(guān)規(guī)定向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)申請辦理《稅務(wù)證明》。 A、全國人大常委會 B、國務(wù)院 C、國家外匯管理局 D、中國人民銀行 3外匯指定銀行違反 規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處___罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)。 A、 保稅區(qū) B、境外 C、出口加工區(qū) D、上海鉆石交易所 在紙幣流通的條件下，決定匯率的基礎(chǔ)是 ____ A、 兩國紙幣的含金量之比 B、兩國紙幣所代表的價(jià)值量之比 C、兩國貨幣對進(jìn)出口商品的購買力 D、直接比較兩國的物價(jià)水平 在對外貿(mào)易中，以 ___計(jì)價(jià)結(jié)算、清償，一般不存在因匯率發(fā)生變動而蒙受損失的可能。當(dāng)事人仍不服的，可以依法 向人民法院提出訴訟。 A、 5 萬， 5 千 B、 5 萬， 2 千 C、 10 萬， 5 千 D、 2 萬， 5 千 7凡因特殊情況注冊資本金不能按照合同約定足額到位的外商投資企業(yè)，應(yīng)報(bào)原審批部門批準(zhǔn)，憑批件和相關(guān)材料，可按實(shí)際到位的注冊資本金 ___分配所得的紅利匯出境外。 A、外商投資企業(yè) B、中資企業(yè) C、外匯銀行 D、外貿(mào)企業(yè) 100、企業(yè)外債提款后 ____日內(nèi)應(yīng)當(dāng)?shù)疆?dāng)?shù)赝鈪R局辦理外債提款登記手續(xù) 。 A、 5 B、 10 C、 20 D、 50 10經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，有逃 匯行為且數(shù)額不滿 ____萬美元的，給予撤職處分。 A、經(jīng)常項(xiàng)目 B、資本項(xiàng)目 C、經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目 D、所有 12自 20xx 年 6 月 26 日開始，中、外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的國內(nèi)外匯貸款，除出口押匯外 ____結(jié)匯 A、可以 B、不可以 C、部分 D、經(jīng)批準(zhǔn)可以 12依據(jù)《全國人大常委會關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照 ____定 罪處罰。 A、 900 萬美元 B、 1100 萬美元 C、 1200 萬美元 D、 1300 萬美元 國際收支平衡表的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)成要素包括 A、經(jīng)常項(xiàng)目 B、資本和金融項(xiàng)目 C、儲備資產(chǎn) D、凈誤差和遺漏 3銀行對基礎(chǔ)信息的修改如涉及 ___改變的，應(yīng)刪除原錯(cuò)誤基礎(chǔ)信息，并說明刪除原因后，重新生成新的申報(bào)號碼報(bào)送基礎(chǔ)信息。（） 一國貨幣的對內(nèi)貶值必然會導(dǎo)致其對外貶值。（） 個(gè)人外匯買賣交易成交后不可撤消。（） 1金融機(jī)構(gòu)不得為不在名錄的企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。（） 2在中華人民共和國境內(nèi)，禁止所有外幣流通，并不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。（） 3非銀行金融機(jī)構(gòu)通過境內(nèi)銀行辦理的國際收支業(yè)務(wù)不需要辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。（） 4銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)必須與會計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)核對相符，銀行向同級外匯局報(bào)送的數(shù)據(jù)應(yīng)與其向上級行報(bào)送的數(shù)據(jù)相符。境內(nèi)企業(yè)所借短期外債資金主要用作流動資金，不得用于固定資產(chǎn)投資等中長期用途。（） 5當(dāng)外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金。（） 6企業(yè)不可以根據(jù)其真實(shí)合法的進(jìn)口付匯需求提前購匯存入其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。（） 7境內(nèi)機(jī)構(gòu)補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下以實(shí)物償還的，外匯指定銀行不得為其辦理售、付匯。（） 80、短期國際商業(yè)貸款是指 1 年期以內(nèi)（不含 1 年）的國際商業(yè)貸款，包括外匯拆借、押匯、打包放款、遠(yuǎn)期信用證、項(xiàng)目融資。（） 8境外個(gè)人未使用完的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。（） 9外匯 指定銀行違反外匯賬戶管理規(guī)定，由外匯局根據(jù)情節(jié)輕重，給予 30 萬元以下的罰款。（） 10外匯局向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布企業(yè)分類信息，并可將企業(yè)分類信息向相關(guān)管理部門通報(bào)，必要時(shí)可向社會公開披露。（） 四、簡答題 舉例 說明：什么是直接標(biāo)價(jià)法，什么是間接標(biāo)價(jià)法。 票據(jù)具有要式性、無因性及流通轉(zhuǎn)讓性的特點(diǎn)。 國際結(jié)算有哪幾種主要方式？每種方式下地種類有哪些？ 國際結(jié)算主要有匯款、托收、信用證三種方式。 1試比較電匯和票匯的優(yōu)、缺點(diǎn)？ 電匯，簡稱 T/T，優(yōu)點(diǎn)是交款迅速，安全方便，但匯款人需支付電報(bào)費(fèi)。 即旅行支票，是銀行或旅游公司為方便旅游者安全攜帶和使用而發(fā)行的一種定額支票。各總行將頭寸限額下達(dá)給各分支行，當(dāng)銀行結(jié)售匯綜合頭寸低于下限或超出上限時(shí)，必須將不足或多余的頭寸通過銀行間外匯市場進(jìn)行平補(bǔ)。超過年度總額的，憑本人有效身份證件及交易證明材料在銀行辦理。 2目前服務(wù)貿(mào)易外匯收支主要包括哪些項(xiàng)目？ 包括運(yùn)輸、旅游、通信服務(wù)、建筑安裝及勞務(wù)承包服務(wù)、保險(xiǎn)、金融服務(wù)、計(jì) 算機(jī)和信息服務(wù)、專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)。 1銀行申請核定或者調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸限額，應(yīng)向外匯局提交哪些資料？ ⑴申請報(bào)告；⑵核定或者調(diào)整結(jié)售匯綜合頭寸 限額的測算依據(jù)；⑶申請前最近半年末的境內(nèi)本外幣合并及境內(nèi)外幣資產(chǎn)負(fù)債表；⑷外資銀行首次申請核定的應(yīng)提交銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。 1 P/C 的英文全稱是什么？試述它的特點(diǎn)。但辦理手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定出示身份證等有效證件，證明賬戶為同一戶名或者其戶主之間具有直系親屬關(guān)系。因?yàn)閭€(gè)人實(shí)盤外匯買賣是外幣與外幣之間的買賣，而人民幣并不 是可自由兌換貨幣，因此人民幣不可以進(jìn)行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣。如：紐約匯市一美元折合 日元。（） 10外匯局建立貿(mào)易外匯收支電子數(shù)據(jù)核查機(jī)制，對 B 類企業(yè)貿(mào)易外匯收支實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查管理。（） 100、已經(jīng)外匯管理局批準(zhǔn)開辦 結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，經(jīng)其上級行批準(zhǔn)即可，無需外匯管理局批準(zhǔn)。（）