【正文】 2簡(jiǎn)述外匯指定銀行在進(jìn)口售、付匯管理中應(yīng)把握的要點(diǎn)。 票匯，簡(jiǎn)稱 D/D，特點(diǎn)是匯入行不須通知收款人來取款，而由收款人憑票領(lǐng)取匯款或托收，必要時(shí)可進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓，具有流通之便。 何謂匯率風(fēng)險(xiǎn)？ 匯率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在進(jìn)行不同貨幣的買賣交易中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)可以因某種貨幣的買進(jìn)與賣出的金額不匹配而產(chǎn)生，也可因某種貨幣的買進(jìn)與賣出的期限不配稱而產(chǎn)生。（） 10待核查賬戶支出須經(jīng)銀行聯(lián)網(wǎng)核查或由外匯局核準(zhǔn)后方可辦理。（） 90、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)已開辦外匯存、貸款業(yè)務(wù)的，增辦結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)只需要向人民銀行報(bào)告即可。（） 7金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時(shí)，對(duì)以貨到付款方式結(jié)算的，審核對(duì)應(yīng)的進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、進(jìn)口合同和發(fā)票。（） 5外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)售匯內(nèi)部監(jiān)管制度，遇有結(jié)售匯異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь謭?bào)告。（） 4對(duì)于符合限額申報(bào)規(guī)定的涉外收入款，銀行無需報(bào)送基礎(chǔ)信息；已報(bào)送基礎(chǔ)信息的則進(jìn)行刪除。（） 2存款證明開立后，客戶如要撤消三個(gè)月不得支取的限制，銀行應(yīng)即刻無條件辦理。（） 1 QDⅡ制度是在一國(guó)貨幣沒有實(shí)現(xiàn)自由可兌換，資本與金融賬戶尚存在管制的情況下，針對(duì)資本輸出的一種管制措施。 B、辦理貿(mào)易付匯的退匯時(shí)，對(duì)于因錯(cuò)誤匯出產(chǎn)生的退匯，應(yīng)審核原支出申報(bào)單證；對(duì)于其他原因產(chǎn)生的退匯，應(yīng)審核原支出申報(bào)單證、原進(jìn)口合同。 A、 5 B、 10 C、 50 D、 100 10經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，以營(yíng)利為目的，在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，數(shù)額不滿 5 萬(wàn)美元或者違法所得不滿 1 萬(wàn)元人民幣的，給予 ___處分 A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除 1經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，以營(yíng)利為目的，在 國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，數(shù)額在 10 萬(wàn)美元以上或者違法所得在 3 萬(wàn)元人民幣以上的，給予 ___處分 A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)匯、售匯、付匯和開戶業(yè)務(wù)中，因過失導(dǎo)致他人騙購(gòu)?fù)鈪R、非法套匯或者逃匯，數(shù)額在 10 萬(wàn)美元以上不滿 100 萬(wàn)美元的，給予 ___或者撤職處分；數(shù)額在 100 萬(wàn)美元以上的，給予留用察看或者開除處分。 A、 50 萬(wàn)美元 B、 100 萬(wàn)美元 C、 150 萬(wàn)美元 D、 200 萬(wàn)美元 80、 出境人員一次出境攜帶等值為 ___的外幣現(xiàn)鈔，應(yīng)向存款或購(gòu)匯銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》 A、 5000 美元（含）以下 B、 5000 美元以上、 10000 美元（含）以下 C、 10000 美元以下 D、 10000 美元以上 8貨物貿(mào)易外匯管理制度改革后，出口企業(yè)申報(bào)退稅不再提供紙質(zhì) A、出口報(bào)關(guān)單 B、出口收入收賬通知 C、出口收匯核銷單 D、出口收匯核銷專用聯(lián) 8外匯局改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，根據(jù)企業(yè)貿(mào)易外匯收支合規(guī)性，將企業(yè)分為 A、 B、 C 三類， B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支由銀行 A、逐筆登記 B、直接辦理收付匯 C、審核后辦理收付匯 D、實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查 8外匯局改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，根據(jù)企業(yè)貿(mào)易外匯收支合規(guī)性，將企業(yè)分為 A、 B、 C 三類， C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支須經(jīng)外匯局 ___后辦理 A、逐筆登記 B、直接辦理收付匯 C、審核后辦理收付匯 D、實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查 8外匯指定銀行辦理憑外匯局通過 ___傳來的核準(zhǔn)信息辦理直接投資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)后，還應(yīng)當(dāng)通過 ___向外匯局反饋業(yè)務(wù)辦理情況。 A、 T+3 B、 T+1 C、 T+2 D、 T+0 1銀行外匯買賣報(bào)價(jià) USD/CHF ，買入價(jià)是指 ___ A、 銀行以 買入 1USD B、銀行以 買入 1USD C、銀行以 買入 1CHF D、客戶以 買入 1USD 1 USD/JPY 銀行報(bào)價(jià)為 ，該 報(bào)價(jià)中美元的單位是多少 ___ A、 100 美元 B、 10 美元 C、 1 美元 D、 1000 美元 1銀行個(gè)人外匯買賣價(jià)差是指： ____兩個(gè)價(jià)格之差。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 3外匯局在做出 ___處罰決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。分支機(jī)構(gòu)也需向所在地外匯局報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。 A、外匯賬戶管理系統(tǒng) B、貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng) C、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)系統(tǒng) D、直接投資管理系統(tǒng) 12金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易 外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)查詢企業(yè)的 ___，按規(guī)定對(duì)其交易 單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，并按國(guó)際收支申報(bào)和貿(mào)易外匯收支核查專用信息申報(bào)規(guī)定向外匯局報(bào)送信息。（） 人民幣自由兌換的前提是人民幣國(guó)際化。（） 2企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，必須憑外匯局核準(zhǔn)件到銀行辦理開戶。（） 3在我國(guó)境內(nèi)的非居民通過境內(nèi)銀行辦理的所有涉外收入和對(duì)外付匯都應(yīng)按照實(shí)際的交易性質(zhì)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。（） 5 外商投資企業(yè)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)和外資企業(yè)以及境內(nèi)中資企業(yè)發(fā)行外幣股票、轉(zhuǎn)讓該企業(yè)股份，使得境外法人或自然人占有企業(yè)股份達(dá)到 25%以上，經(jīng)過批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)。（） 6金融機(jī)構(gòu)需憑外匯局簽發(fā)的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)簽注《登記表》的使用情況。（） 8企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目的用匯，可以使用自有外匯，也可以購(gòu)匯。（） 9隱瞞事實(shí)真相，或者弄虛作假，出具偽證，或者隱匿、毀滅證據(jù)，或者拒絕提供有關(guān)文件、資料和證明材料的，應(yīng)當(dāng)從重或者加重行政處分或者紀(jì)律處分。 間接標(biāo)價(jià)法是用一個(gè)單位的本國(guó)貨幣折合多少外國(guó)貨幣來表示。 在什么情況下，境內(nèi)居民可進(jìn)行外幣資金劃轉(zhuǎn)，作為銀行柜員，必要的手續(xù)有哪些？ 境內(nèi)居民本人同一性質(zhì)不同賬戶之間和境內(nèi)居民同其直系親屬之間同性質(zhì)賬戶之間可進(jìn)行外幣資金劃轉(zhuǎn)。 1光票托收的審核要點(diǎn)有哪些？ 票面上受益人是否簽字；受益人與其證件是否一致；大小寫金額是否一致；是否超過有效期（如不注明一般為簽發(fā)日起 6 個(gè)月內(nèi)）。單筆結(jié)匯等值 5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金。它的優(yōu)點(diǎn)是，面額固定，兌取方便，攜帶方便，而且沒有指定的付款地點(diǎn)和銀行，不受時(shí)間限制。其中匯款包括電匯、票匯、信匯三種；托收可分為光票托收和跟單托收，跟單托收按照交單方式不同又可分為付款交單（ D/P）和承兌交單（ D/A）；信用證按照是否可以撤銷可分為可撤銷信用證和不可撤銷信用證，按不同期限分為即期信用證和遠(yuǎn)期信用證。 直接標(biāo)價(jià)法是用一個(gè)、一百個(gè)或一萬(wàn)個(gè)單位外國(guó)貨幣折合多少本國(guó)貨幣來表示。（） 9金融機(jī)構(gòu)外匯從業(yè)人員有非法套匯行為 且數(shù)額在 100 萬(wàn)美元以上的，給予留用察看或者開除處分。（） 8外商投資企業(yè)在境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券以外的外幣債券，不實(shí)行計(jì)劃指標(biāo)管理。（） 6進(jìn)口項(xiàng)下退匯的境外付款人應(yīng)當(dāng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人。（） 4依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行清算并納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，經(jīng)所在地外匯局批準(zhǔn)，可以向外匯指定銀行購(gòu)匯 匯出；屬于中方投資者所有的外匯，應(yīng)當(dāng)全部賣給外匯指定銀行。（） 3 境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款，國(guó)別應(yīng)申報(bào)為中國(guó)。（） 1承兌是指即期票據(jù)和遠(yuǎn)期票據(jù)的付款人明確表示同意按照出票人的命令履行付款義務(wù)的行為。（） 外匯指定銀行在中介性外匯買賣中持有外匯頭寸的多頭或空頭，不會(huì)因匯率的變動(dòng)而可能蒙受損失。 A、逃匯罪 B、洗錢罪 C、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪 D、非法經(jīng)營(yíng)罪 12企業(yè)依法 取得對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)后，需到所在地外匯局簽署《貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)書》，辦理 ____登記手續(xù)。 A、 3 B、 5 C、 15 D、 30 10企業(yè)簽訂借款合同后 ____日內(nèi)應(yīng)當(dāng)?shù)疆?dāng)?shù)赝鈪R局辦理外債簽約登記手續(xù)，并領(lǐng)取《外債登記證》。 A、 15 個(gè)工作日 B、 30 個(gè)工作日 C、 60 日 D、 1 個(gè)月 3境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外單筆支付等值 3 萬(wàn)美元以 上 ____服務(wù)貿(mào)易外匯資金，應(yīng)當(dāng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定提交稅務(wù)證明。當(dāng)償付行付款后，開證行發(fā)現(xiàn)單證不符時(shí) ___ A、償付行可向議付行追索已付款項(xiàng) B、開證行可向寄單行追索已付款項(xiàng) C、開證行可向償付行追索已付款項(xiàng) D、償付行可向開證行追索已付款項(xiàng) 開證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任的條件是 ____ A、法院沒有出具止付令 B、申請(qǐng)人存入足額的開證保證金 C、單證相符，單單相符 D、買賣雙方未發(fā)生貿(mào)易糾紛 3《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》由 ____頒布施行。國(guó)際商業(yè)貸款借款合同或擔(dān)保合同須經(jīng)登記后方能生效。 A、 5 B、 10 C、 50 D、 100 11經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)匯、售匯、付匯和開戶業(yè)務(wù)中，因過失導(dǎo)致他人騙購(gòu)?fù)鈪R、非法套匯或者逃匯，數(shù)額在 ____萬(wàn)美元以上的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予留用察看或者開除處分。 D、需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后辦理 4外匯貸款專戶開立和撤銷由貸款銀行辦理，其外匯收入和支出分別為 ____，資本項(xiàng)下的外匯支出需經(jīng)外匯局批準(zhǔn) A、貿(mào)易外匯收入 B、貸款合同項(xiàng)下的外匯資金 C、貸款合同項(xiàng)下規(guī)定的用途 D、非貿(mào)易外匯支出 4《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，包括 A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、記過 D、開除 4企業(yè)符合 ___之一的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在貨 物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起 30 天內(nèi)，通過檢測(cè)系統(tǒng)向所在地外匯局報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或進(jìn)出口日期等信息 A、 30 天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款 B、 90 天以上（不含）的延期收款、延期付款 C、以 90 天以上（不含）信用證方式結(jié)算的貿(mào)易外匯收支 D、 B、 C 類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款，以及 30 天以上（不含）的延期收款、延期付款。（） 1銀行辦理個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)按照交易金額的千分之一收取手續(xù)費(fèi)。（） 機(jī)構(gòu)申報(bào)主體在開通涉外收入網(wǎng)上申報(bào)功能后其隨后的涉外收入只能通過網(wǎng)上申報(bào)完成。（） 4經(jīng)地（市）級(jí)外匯管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，外匯管理機(jī)關(guān)依法履行職責(zé)時(shí)有權(quán)查詢被調(diào) 查外匯違法事件的當(dāng)事人和直接有關(guān)的單位、個(gè)人的賬戶，但個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶除外。（） 60、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)填寫的申報(bào)單證并完成申報(bào)后，為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯 或劃出手續(xù)。（） 7外匯管理機(jī)關(guān)在調(diào)查或者進(jìn)行檢查時(shí)，執(zhí)法人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示證件。（） 9商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)已開辦外匯業(yè)務(wù)的，增開結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局辦理審批手續(xù)。（） 10外匯局建立貿(mào)易外匯收支電子數(shù)據(jù)核查機(jī)制，對(duì) B 類企業(yè)貿(mào)易外匯收支實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查管理。因?yàn)閭€(gè)人實(shí)盤外匯買賣是外幣與外幣之間的買賣，而人民幣并不 是可自由兌換貨幣，因此人民幣不可以進(jìn)行個(gè)人實(shí)盤外匯買賣。 1 P/C 的英文全稱是什么？試述它的特點(diǎn)。 2目前服務(wù)貿(mào)易外匯收支主要包括哪些項(xiàng)目？ 包括運(yùn)輸、旅游、通信服務(wù)、建筑安裝及勞務(wù)承包服務(wù)、保險(xiǎn)、金融服務(wù)、計(jì) 算機(jī)和信息服務(wù)、專有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)。各總行將頭寸限額下達(dá)給各分支行，當(dāng)銀行結(jié)售匯綜合頭寸低于下限或超出上限時(shí)，必須將不足或多余的頭寸通過銀行間外匯市場(chǎng)進(jìn)行平補(bǔ)。 1試比較電匯和票匯的優(yōu)、缺點(diǎn)？ 電匯，簡(jiǎn)稱 T/T，優(yōu)點(diǎn)是交款迅速，安全方便，但匯款人需支付電報(bào)費(fèi)。 票據(jù)具有要式性、無因性及流通轉(zhuǎn)讓性的特點(diǎn)。（） 10外匯局向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布企業(yè)分類信息，并可將企業(yè)分類信息向相關(guān)管理部門通報(bào)，必要時(shí)可向社會(huì)公開披露。（） 8境外個(gè)人未使用完的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。（） 7境內(nèi)機(jī)構(gòu)補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下以實(shí)物償還的，外匯指定銀行不得為其辦理售、付匯。（） 5當(dāng)外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金。（） 4銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)必須與會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)核對(duì)相符，銀行向同級(jí)外匯局報(bào)送的數(shù)據(jù)應(yīng)與其向上級(jí)行報(bào)送的數(shù)據(jù)相符。（） 2在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，禁止所有外幣流通，并不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。（） 個(gè)人外匯買賣交易成交后不可撤消。 A、 900 萬(wàn)美元 B、 1100 萬(wàn)美元 C、 1200 萬(wàn)美元 D、 1300 萬(wàn)美元 國(guó)際收支平衡表的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)成要素包括 A、經(jīng)常項(xiàng)目 B、資本和金融項(xiàng)目 C、儲(chǔ)備資產(chǎn) D、凈誤差和遺漏 3銀行對(duì)基礎(chǔ)信息的修改如涉及 ___改變的，應(yīng)刪除原錯(cuò)誤基礎(chǔ)信息，并說明刪除原因后，重新生成新的申報(bào)號(hào)碼報(bào)送基礎(chǔ)信息。 A、 5 B、 10 C、 20 D、 50 10經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)工作人員，有逃 匯行為且數(shù)額不滿 ____萬(wàn)美元的，給予撤職處分。 A、 5 萬(wàn)， 5 千 B、 5 萬(wàn)， 2 千 C、 10 萬(wàn)， 5 千 D、 2 萬(wàn)， 5 千 7凡因特殊情況注冊(cè)資本金不能按照合同約定足額到位的外商投資企業(yè)，應(yīng)報(bào)原審批部門批準(zhǔn)，憑批件和相關(guān)材料，可按實(shí)際到位的注冊(cè)資本金 ___分配所得的紅利匯出境外。 A、 保稅區(qū) B、境外 C、出口加工區(qū) D、