【正文】 料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過(guò)（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過(guò)約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門(mén)核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。在銷(xiāo)售過(guò)程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（yes）對(duì) 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專(zhuān)項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。二、上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢(qián)工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專(zhuān)欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專(zhuān)家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí)；積極組織反洗錢(qián)工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。保密義務(wù)履行情況我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢(qián)工作的重要內(nèi)容，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程。反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及整改措施反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專(zhuān)項(xiàng)稽查力度，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門(mén)管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新（安保蘇發(fā)[2011]81號(hào)），為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(zhuān)（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[2011] 40號(hào)〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況；風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來(lái)，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【2011】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》（安蘇承預(yù)警函【2011】6號(hào)），要求各級(jí)承保中心在出單過(guò)程中，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。各類(lèi)違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專(zhuān)項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕1號(hào)），傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。二、上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢(qián)工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司OA、合規(guī)專(zhuān)欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專(zhuān)家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí)；積極組織反洗錢(qián)工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。2011年5月6日，我司派員參加了2011年xx省反洗錢(qián)工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。如部門(mén)、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制?！陶_錯(cuò)誤 正確答案： 正確