【正文】 、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式2下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，正確的有__。A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) C．基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的 D．基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心2在使用各類(lèi)基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．營(yíng)銷(xiāo)權(quán) B．特許經(jīng)營(yíng)權(quán) C．財(cái)產(chǎn)支配權(quán) D．基本權(quán)利和義務(wù) 320世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于__。A．% B．% C．% D．%3下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù) B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 C．銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多D．可以代理多家公司的基金產(chǎn)品根據(jù)投資對(duì)象的不同，我國(guó)的基金類(lèi)別劃分為_(kāi)_。A：進(jìn)行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估4封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)4基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股 B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)D．發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)5__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．基金管理人 B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C．中國(guó)登記結(jié)算公司 D．基金托管人5下列關(guān)于營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素的說(shuō)法，不正確的是__。 C．6A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值開(kāi)放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是（）。 D．基金份額凈值根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)基金管理認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．股票倉(cāng)位的高低 B．加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C．利率的變動(dòng)D．基金凈值的大小1____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A．以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主1在基金份額的募集過(guò)程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款2目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。下列選項(xiàng)中，屬于該類(lèi)問(wèn)卷主要內(nèi)容的有__。A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)D．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說(shuō)法正確的有__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示 B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資D．招募說(shuō)明書(shū)摘要開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的______，贖回費(fèi)總額的______歸入基金財(cái)產(chǎn)。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理1按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)B．證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所 C．證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng) D．證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提1在基金業(yè)績(jī)相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益B．參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)C．按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額2國(guó)家股的資金主要來(lái)源于__。A．15 B．10 C．3 D．5第四篇：湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．印花稅 B．交易傭金 C．過(guò)戶(hù)費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià) B．發(fā)行日收盤(pán)價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日平均價(jià)1在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買(mǎi)政府債券1關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說(shuō)法正確的是__。A．證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B．證券投資基金是一種直接投資工具C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者1對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益2在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為_(kāi)_。A．成長(zhǎng)原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A．證券發(fā)行主體的不同B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同按照我國(guó)目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)1基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．申購(gòu)費(fèi) B．審計(jì)費(fèi)C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)1在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中，營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)__。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日2證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C．基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄2下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．估值日有市價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B．估值日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值C．估值日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格，調(diào)整最近交易的市價(jià)，以確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)或出價(jià)不是公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定公允價(jià)值根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。A．網(wǎng)上發(fā)售 B．網(wǎng)下發(fā)售 C．回?fù)軝C(jī)制 D．回購(gòu)機(jī)制基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。A．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折B．以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平1基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái) B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值1基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的__等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開(kāi)戶(hù)時(shí)指定的同名銀行賬戶(hù)D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人2我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票要以詢(xún)價(jià)方式確定股票的__。A．提供投資資訊功能B．對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能D．為基金投資人提供服務(wù)的功能二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A：5 B：2 C：3 D：10按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買(mǎi)入與賣(mài)出的前50名股票明細(xì)B．基金持有人結(jié)構(gòu) C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項(xiàng)揭示假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為_(kāi)_元。A：交易所交易資金清算B：全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算 C：場(chǎng)外資金清算 D：場(chǎng)內(nèi)資金清算1下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略1基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．研究部 B．交易部 C．投資部D．投資決策委員會(huì)下列關(guān)于證券種類(lèi)及發(fā)行的說(shuō)法，正確的有__。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．商業(yè)銀行D．基金管理公司直銷(xiāo)中心2封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動(dòng)，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金B(yǎng)：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金C：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回的基金D：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，基金份額持有人也可以申請(qǐng)贖回的基金