【正文】 、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲蓄的等效理財方式2下列關(guān)于基金市場參與主體的說法，正確的有__。A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) C．基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 D．基金托管人是開展基金一切活動的中心2在使用各類基金評級結(jié)果時，投資者應盡量做到__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．營銷權(quán) B．特許經(jīng)營權(quán) C．財產(chǎn)支配權(quán) D．基本權(quán)利和義務 320世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．% B．% C．% D．%3下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．有廣泛的客戶基礎(chǔ)，可以提供多樣化的客戶服務 B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務方面的不足 C．銷售網(wǎng)絡、網(wǎng)點數(shù)量眾多D．可以代理多家公司的基金產(chǎn)品根據(jù)投資對象的不同，我國的基金類別劃分為__。A：進行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業(yè)績評估4封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．風險評估B．確定風險管理戰(zhàn)略 C．風險管理的組織實施 D．監(jiān)控風險管理業(yè)績4基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股 B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價D．發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)5__是基金評級的基礎(chǔ)。A．基金管理人 B．基金銷售機構(gòu)C．中國登記結(jié)算公司 D．基金托管人5下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。 C．6A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎(chǔ)是（）。 D．基金份額凈值根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．股票倉位的高低 B．加權(quán)到期時間的長短 C．利率的變動D．基金凈值的大小1____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。A．以長期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主1在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款2目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。下列選項中，屬于該類問卷主要內(nèi)容的有__。A．違規(guī)承諾收益或者承擔損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業(yè)績D．登載單位或者個人的推薦性文字關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。A．風險提示 B．基金的運作方式 C．基金的投資D．招募說明書摘要開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產(chǎn)。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應保持適當?shù)闹斏鰿．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要D．通常，應積極關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理1按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提1在基金業(yè)績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。A．分享基金財產(chǎn)收益B．參與分配清算后的基金財產(chǎn)C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額2國家股的資金主要來源于__。A．15 B．10 C．3 D．5第四篇：湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經(jīng)手費考察基金經(jīng)理投資哲學的要點有__。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日平均價1在公司型證券投資基金中是一個有形機構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個無形機構(gòu)。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券1關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。A．證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式B．證券投資基金是一種直接投資工具C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者1對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益2在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A．證券發(fā)行主體的不同B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應該在____對基金資產(chǎn)進行估值。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)1基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．申購費 B．審計費C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費1在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應__。A．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當日 B．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日2證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A．最近3個會計的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B．擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡系統(tǒng)、應用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄2下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．估值日有市價，應當采用市價確定公允價值B．估值日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用最近交易的市價確定公允價值C．估值日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行價格，調(diào)整最近交易的市價，以確定公允價值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價或出價不是公允價值的，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定公允價值根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。A．網(wǎng)上發(fā)售 B．網(wǎng)下發(fā)售 C．回撥機制 D．回購機制基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A．募集期間對認購費打折B．以低于成本的銷售費率銷售基金C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平1基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務關(guān)系的重要法律文件。A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值1基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金的__等業(yè)務的機構(gòu)。A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人2我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的__。A．提供投資資訊功能B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能D．為基金投資人提供服務的功能二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A：5 B：2 C：3 D：10按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內(nèi)基金累計買入與賣出的前50名股票明細B．基金持有人結(jié)構(gòu) C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項揭示假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為__元。A：交易所交易資金清算B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算1下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略1基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．研究部 B．交易部 C．投資部D．投資決策委員會下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有__。A．證券公司 B．保險公司 C．商業(yè)銀行D．基金管理公司直銷中心2封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B(yǎng)：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金C：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人可以申請贖回的基金D：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，基金份額持有人也可以申請贖回的基金