【正文】 交的申購(gòu)申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日（）前提交撤銷(xiāo)申請(qǐng) A、14．00點(diǎn) B、15．00點(diǎn) C、16．00點(diǎn) D、17．00點(diǎn)58題答案B、15．00點(diǎn)（179頁(yè)）5貨幣市場(chǎng)基金費(fèi)用比較低，通常申購(gòu)、贖回率為0。申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶(hù)，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。6中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市共設(shè)立（）個(gè)證監(jiān)局和9個(gè)稽查局。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進(jìn)行了三次修仃。A、1 B、2 C、4D、沒(méi)有規(guī)定75題答案是A、1（22頁(yè)）7證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B、法律特征與書(shū)面特征C、經(jīng)濟(jì)特征與書(shū)面特征D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征76題答案B、法律特征與書(shū)面特征（1頁(yè)）7在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。A、被動(dòng)型、主動(dòng)型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型80題答案C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型（81頁(yè)）8我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（）。這些費(fèi)用一般也按（）計(jì)提。A、專(zhuān)業(yè)化 B、正規(guī)化C、少使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)D、必須使用規(guī)范的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)（154頁(yè)）86題答案C、少使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)8要求基金銷(xiāo)售人員取得從業(yè)資格，是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員（業(yè)務(wù)水平）和（），逐步建立具有一定專(zhuān)業(yè)水平的基金銷(xiāo)售隊(duì)伍，以促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法利益。A、5個(gè)月、3個(gè)月 B、6個(gè)月、3個(gè)月 C、3個(gè)月、6個(gè)月 D、4個(gè)月、3個(gè)月8答案B、6個(gè)月、3個(gè)月（175頁(yè)）90、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接收的贖回申請(qǐng)樂(lè)意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間的（），并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A：權(quán)益維護(hù)B：信息披露C：公平公平D：強(qiáng)化監(jiān)管[答] A B D【基金從業(yè)考訊】，主要通過(guò)()實(shí)現(xiàn)。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒(méi)有規(guī)定[答] B，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。 ，期貨交易價(jià)格罪：，效率和透明. ：，公平，公正原則 第三篇：0Qwyja2010年基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)生活需要游戲，但不能游戲人生；生活需要歌舞，但不需醉生夢(mèng)死；生活需要藝術(shù)，但不能投機(jī)取巧；生活需要勇氣，但不能魯莽蠻干；生活需要重復(fù)，但不能重蹈覆轍。從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。：，招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。：開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)3個(gè)月。申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別：，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。112.（判斷）單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)。：：實(shí)質(zhì)性原則，形式性原則：：：，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：：國(guó)家法律，部門(mén)規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則：書(shū)199頁(yè)，主要看時(shí)間點(diǎn)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。：：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計(jì)凈值，贖回前（1周一次）開(kāi)放后（披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。證券市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”當(dāng)然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。出題方式既可以就法律法規(guī)本身出題，也可以就法律法規(guī)政策的內(nèi)容出題。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人4．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的3％。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券交易所 D．中國(guó)人民銀行2．以下哪些機(jī)構(gòu)在資本充足率（或凈資本、注冊(cè)資本）、組織機(jī)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》和《基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格（）。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價(jià)證券到外延很狹窄的外國(guó)債券、股票的市盈率定價(jià)法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門(mén)課程每章每節(jié)都有。網(wǎng)址：例如：1．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為（）。時(shí)間限制長(zhǎng)的如基金管理人對(duì)基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)要保存15年以上等等。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券 C．期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券回購(gòu) D．剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 2．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每（）計(jì)算并披露一次。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。5．基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。反向出題常見(jiàn)的方式是如“……以下錯(cuò)誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”。A．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金 B．上市開(kāi)放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場(chǎng)基金4．不符合按照投資市場(chǎng)分類(lèi)的股票基金類(lèi)型是（）?！薄ⅰ啊钦_的……”等表達(dá)方式。A．ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式B．ETF結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)C．ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、贖回網(wǎng)址：D．ETF從本質(zhì)上說(shuō)是一種封閉式基金3．下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法正確的是（）。例如：1．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）A．1991年11月26日 2．深證證券交易所成立時(shí)間是（）A．1991年11月26日 3．債券收益率的構(gòu)成因素不包括（）。就世界第一個(gè)證券交易所的成立的時(shí)間、地點(diǎn)可以出單選、判斷題。 3．我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)為1997年11月14日頒布的（）。例如：1．（）是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。例如：，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．1 B．2 C．3 D．4 ，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。例如：1．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。A．基金募集與銷(xiāo)售 B．投資管理C．基金運(yùn)營(yíng) D．受托資產(chǎn)管理及投資咨詢(xún)服務(wù)十三、根據(jù)行為主體出題。這種題型內(nèi)容多，選擇題和判斷題都可以出題。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)4．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A．基金份額上市交易公告書(shū) B．基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C．基金報(bào)告 D．基金季度報(bào)告3．目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）?？梢哉f(shuō)，整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是權(quán)利和義務(wù)。另一種方式是如“……的職責(zé)/職權(quán)是……”、“……應(yīng)該/必須……”、“……可以/允許……”。A．重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售、投資、信息披露、運(yùn)營(yíng)等各環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，是否存在損害基金投資人利益行為和操縱市場(chǎng)等違法行為，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司的資產(chǎn)是否安全完整等B．監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，重點(diǎn)關(guān)注基金管理公司是否建立健全和網(wǎng)址：有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度 C．對(duì)基金管理公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn) D．定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報(bào)送工作報(bào)告 3．中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能是（）。A．內(nèi)容性原則 B．實(shí)質(zhì)性原則 C．技術(shù)性原則 D．形式性原則 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A．基金的各類(lèi)投資標(biāo)的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定的可預(yù)測(cè)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)水平進(jìn)行預(yù)測(cè)具有一定科學(xué)性B．基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能網(wǎng)址：力，審慎選擇基金品種，即所謂“買(mǎi)者自慎”C．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，而且托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧D．如果基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)其他同行進(jìn)行詆毀、攻擊，借以抬高自己，則將被視為違反市場(chǎng)公平原則，擾亂市場(chǎng)秩序，構(gòu)成一種不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為十八、根據(jù)事物之間的關(guān)系出題例如：1．基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（）。機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)基金需繳納的稅包括①營(yíng)業(yè)說(shuō)：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)說(shuō)，非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配。LOF份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)、贖回均采用“全額申購(gòu)、份額贖回”原則。1封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。1根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，基金分為開(kāi)放式基金與封閉式基金。1封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易。2基金申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)用）/ T日基金份額凈值。2基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。2證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。3專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。3基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。保本基金的招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。4內(nèi)部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。41998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。4常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。5不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。5根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開(kāi)放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。60、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。6根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。6公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。7資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶(hù)利益負(fù)擔(dān)信托責(zé)任?！蹲C券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績(jī)效的深度和廣度。80、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。8在上海證券交易所，‰；在深圳證券交易所，‰，但最高不得超過(guò)500港元。8馬可維茨于1952年開(kāi)創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。90、基金管理費(fèi)率通常與基金管理規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。9夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期的收益的標(biāo)準(zhǔn)差，夏普比率對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森衡量的是基金組合收益中超過(guò)CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益。9《另類(lèi)投資基金管理人指令》。9做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)；經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于傭金，經(jīng)濟(jì)人是為買(mǎi)賣(mài)雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。10下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或者投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位；最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。10配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)予其優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)新股的方式。到期收益率又稱(chēng)內(nèi)部收益率，指可以使投資者購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。2010年4月，中國(guó)金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨。11房地產(chǎn)權(quán)益基金指從事房地產(chǎn)項(xiàng)目收購(gòu)、開(kāi)發(fā)、管理、經(jīng)營(yíng)和銷(xiāo)售的集合投資制度，可能會(huì)以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。11報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也成為做市商制度。融券即投資者借入資金賣(mài)出證券，也稱(chēng)賣(mài)空交易。12期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權(quán)合約中買(mǎi)方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣(mài)方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)；遠(yuǎn)期合約和互換合約通