【正文】 本 D．貨幣資金第二篇：2015年下半年安徽省基金從業(yè)資格：關(guān)于效率試題2015年下半年安徽省基金從業(yè)資格：關(guān)于效率試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）關(guān)于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高C：%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．外國證券機構(gòu)可以直接從事B股交易B．允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù) C．允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資擁有不超過1/2的股權(quán)D．外國證券機構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大1當基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，____應(yīng)當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/41與股票相比，債券風險相對較小，這是因為__。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議2____是基金在一定時期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當期損益的公允價值變動損益。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．基金管理公司直銷中心D．證券咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構(gòu)投資者的自律管理D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理下列關(guān)于股票性質(zhì)的表述正確的有__。A：期望收益 B：實現(xiàn)的收益 C：組合風險 D：投資成本1基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進 D．加強溝通 12007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括__。其報送內(nèi)容包括__。A．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金B(yǎng)．主要投資于股票C．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金D．股票型基金是各國廣泛采用的基金類型根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．《證券投資基金銷售管理辦法》B．《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》投資指令經(jīng)風控部門審核，可以起到__的作用。A．低于面值 B．等于面值C．低于或等于面值 D．高于或等于面值1關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是__。A．到期收益率 B．時間加權(quán)收益率 C．年化收益率D．幾何平均收益率1目前，我國債券型基金的管理費率一般在__之間。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格1關(guān)于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅2在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．基金的市場營銷 B．基金的運作管理 C．基金的收益分配 D．基金的運作監(jiān)管賦有制定交易規(guī)則,監(jiān)管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責的機構(gòu)是____ A：證券業(yè)協(xié)會 B：證監(jiān)會C：證券交易所 D：銀監(jiān)會基金管理公司風險控制制度體系由__構(gòu)成。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率有價證券的特征包括__。A．基金 B．A股 C．國債 D．B股1影響投資者決策的外在因素有__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式1下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．2資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分2根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入 B．金融機構(gòu)買賣基金的差價收入C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經(jīng)營成果。A．證券市場基礎(chǔ)知識 B．證券投資基金 C．證券交易D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識下列基金公司，投資者應(yīng)重點關(guān)注的有__。A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息B．應(yīng)當記錄基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C．應(yīng)當具備交易清算、資金處理的功能D．應(yīng)當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能1證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場1同一開放式基金認購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期1基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構(gòu) B：中介機構(gòu) C：無形機構(gòu) D：有形機構(gòu)1開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段1貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。A．復蘇階段——股價下跌 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價低迷 D．蕭條階段——股價回升2我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當為__。A：保護投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風險D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券3基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)不包括__。A．流通憑證 B．會計憑證 C．收款憑證 D．付款憑證3，期末份額凈值為 ，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．依法監(jiān)管原則B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進 D．加強溝通4股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。A．建立評級模型 B．計算評級數(shù)據(jù) C．劃分評價等級 D．劃分基金類別4__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則5關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會5下列關(guān)于夏普指數(shù)的說法，正確的有__。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A：5‰ B：‰ C：‰ D：‰基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對____負責。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．增長型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．證券交易所 B．證券公司 C．證監(jiān)會D．證券業(yè)協(xié)會1基金銷售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．債券和股票都屬于有價證券B．債券和股票的收益率是相互影響的C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債1下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告C．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案D．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易2假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為__元。A：6 B：9 C：12 D：152基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標是__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產(chǎn) D．基金費用3通常，處于__的投資人多屬于保守型。A：1992 B：1993 C：1994 D：19953LOF份額認購方式包括__兩種。A．2 B．5 C．10 D．15 以下不屬于利率衍生工具的是__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金4LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動4基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應(yīng)保持適當?shù)闹斏鰿．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理5下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度5債券是證明__關(guān)系的憑