【正文】 責第四十四條 分解落實業(yè)務下達的指標，保證全年任務的順利完成。第四十八條 安排人員參加各種培訓，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務水平和展業(yè)技能。第五十二條 經常進行市場調研，采取相應措施，推動代理業(yè)務發(fā)展。（二）工作程序第三條 下級對上一級負責，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內給予回復。（三）公文處理第七條 公文處理必須做到準確、及時、安全。第九條 公文必須經過發(fā)文單位負責人簽發(fā)。第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。第十四條 立卷公文，應按規(guī)定向檔案部門移交。第十六條 各部門應把在保險業(yè)務活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。負責編輯各種檔案資料。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。理和經營核算，根據國家《會計法》和《企業(yè)財務準則》、《保險公司財務制度》制定本制度。（二）財務收支計劃第五條 財務收支計劃根據代理業(yè)務發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進行編制。（三）銀行帳戶管理第九條 一切業(yè)務收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營。第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節(jié)表”。（五）資產的管理第十六條 固定資產固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產。第十八條 遞延資產l、遞延資產指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產大修理支出、經營性租賃固定資產的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規(guī)定的適用利率計算的利息。保費收據不得交由業(yè)務人員填開。（七）成本和費用的管理第二十二條 手續(xù)費支出手續(xù)費指辦理保險業(yè)務過程中支付給代理單位和個人的報酬。宣傳費按當年營業(yè)收入的6％控制使用。第二十五條 業(yè)務管理費 ’業(yè)務管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產攤銷、職工工資、職工福利費、教育經費、勞動保險費、勞動保護費、車船使用費、銀行結算費、取暖降溫費、安全防衛(wèi)費、訴訟費、公正費、電子設備運轉費、低值易耗品攤銷、印花費、房產費、同業(yè)公會會費、學會會費、其他。各項收入、成本、費用增減變動及原因。第二十九條 主要財務指標負債經營率：負債總額／所有者權益*100％資產負債率：負債總額／資產總額*100％賠付率=(本年賠款支出／本年代理保費)*100％費用率：(本年營業(yè)費用／本年營業(yè)收入)*100％第三十條 財務情況說明書于每月終了后的10日內報總經理室。即被保險人必須對保險財產具有可保利益，無可保利益的財產不得承保。展業(yè)人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。第四條 展業(yè)人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務所要求的素質，對于新展業(yè)人員在上崗前必須進行嚴格的業(yè)務培訓，經考核合格領取《代理人資格證》后，方可單獨上崗。不得運用不正當方式、手段進行展業(yè)。進行風險評估。第八條 收繳保費簽發(fā)保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。第十條 無賠款優(yōu)待無賠款優(yōu)待見限于車險。第十三條 代理人員要遵守職業(yè)道德，嚴守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。二 監(jiān)管機構及職責 第四條 法務室負責反洗錢工作的組織領導和監(jiān)督查處工作，履行下列職責：制定反洗錢工作措施、計劃和規(guī)章；對公司業(yè)務部門的業(yè)務進行反洗錢審查和監(jiān)督檢查；組織反洗錢培訓和宣傳教育；對本公司部門和員工違反反洗錢規(guī)定的行為進行查處。西藏中材保險經紀有限公司 二O一六年七月二十日第三篇：內部管理制度河南派普工程建設有限公司 通許新農村改造項目部項 目 內 部 管 理 制 度為了對本工程進行安全、信息、合同管理，對工程質量、投資、進度有效控制，便于組織協(xié)調工作，本著成本最低化，利潤最大化，事事有人管，人人都管事的原則，分工明確，權責到位，務實求真，記錄在案的方針，特制定本項目管理制度。堅持質量、安全第一，處理好質量、安全問題，確保環(huán)境衛(wèi)生，創(chuàng)建施工現(xiàn)場標準化管理合格工地。負責領導并做好IS09002系列質量體系的工作。負責施工項目的質量、安全、文明施工管理工作，定期召開施工會議協(xié)調施工過程中各協(xié)作參建單位及各工種的施工關系，搞總結布置工作，有效的控制施工進度和施工質量，安全，確保按計劃或按合同工期完成施工任務。根據項目施工情況，制定月度工作目標計劃，報領導審批，并組織實施落實，確保目標計劃的實現(xiàn)。在整個施工過程中，嚴格執(zhí)行各項專業(yè)技術標準及施工驗收規(guī)范和質量檢驗評定標準的有關規(guī)定。參加質量檢查活動和技術會議，以及各階段工程驗收工作，負責處理質量事故，對重大質量事故做到及時上報，協(xié)同有關部門及時處理。履行工程質量監(jiān)督職責，根據設計圖紙的要求及施工組織設計的質量保證措施，負責制定和執(zhí)行工程進度計劃。負責對班組、個人所完成工程的驗收。參加上級組織的質量檢查活動，負責監(jiān)督整改事項的實施，參加隱蔽工程驗收、中間驗收、竣工驗收等工作，負責整理并向資料員提供質量檢驗評定資料。協(xié)助施工員進行施工組織設計的編制和貫徹實施。負責竣工資料的整理，分冊，匯總和裝訂工作。預算員職責熟悉掌握開封市建筑工程和安裝工程的預算定額和有關預決算編制的規(guī)定，掌握材料價格，市場動態(tài)，熟悉國家和開封有關統(tǒng)計法、統(tǒng)計報表制度及本公司規(guī)定。負責核實每月完成的工程量，編制月度工程決算。安全員職責（樓號專職技術負責人兼管）嚴格遵照國家和河南地區(qū)頒發(fā)的安全生產方針、政策、法規(guī)、標準、以及勞動保護規(guī)定辦事。對不具備安全生產的設備，設施，有權責令停止使用。對項目中安全方面存在的問題及狀況及時或定期向項目經理匯報。熟悉圖紙，對建筑材料做到心中有數，進料應和進度同步。負責建立材料管理制度，做到分類保管，對易燃易爆物品隔離存放，嚴防安全事故發(fā)生，嚴格對進出料管理，建立材料臺賬。協(xié)助做好IS09002系列質量體系里的有關工作。經常保持辦公室整潔，無關物品不準放在辦公室內，辦公桌上的圖紙或資料放置要整齊，看完報紙隨即把報夾掛回報架上，不準隨便亂丟紙屑和果殼。及時上報有關表冊，做好財務核算工作。每次支票回單上交公司前，必須與倉庫收料員核對進貨情況，審查進貨數量及單價，及時發(fā)現(xiàn)處理有關問題。認真協(xié)且項目經理做好財務核算工作。接受有關部門對服務的檢查，及時改進存在的問題。領取材料器具，必須經過出料登記，方可領取。每月盤存、核對材料庫存表況向上報領導。入庫的材料，分類堆放整齊，并掛上標簽。器材領取后，使用人應以熱愛集體財產為原則，慎重使用，保管，并做到及時交還，以便調劑使用。三、工地內嚴禁用麻將牌、撲克牌等進行賭博或變相賭博，一經發(fā)現(xiàn)除沒收賭具、賭金外，另每人次處以50100元的罰款。五、宿舍個人物品應妥善保管，如發(fā)現(xiàn)偷盜行為，除就地經濟處罰外，另送交執(zhí)法機關處理。八、制訂文明寢室評比方法，每半月由項目部組織進行一次評比，評出的文明寢室除張掛流動優(yōu)勝紅旗外，每次給予50100元的獎勵。門房內禁止吸煙，值班人員值班期間不準磕瓜子、吃其它零食。對門衛(wèi)衛(wèi)生包干區(qū)要打掃干凈，及大門附近的衛(wèi)生工作。辦公室人員按值日輪流表輪流值勤，每天打好開水，清掃地面，擦拭門窗玻璃，做到窗明地凈。實行項目辦公用品和財產（包括檢測工具），誰使用誰負責的原則，損壞或遺失要追究其責任。請 假 制 度為嚴格隊紀隊規(guī)，保證工作正常秩序，掌握施工進度，提高工作效率，根據本項目部實際情況，特制定本制度：本項目部所有管理人員，職工應本著為公著想的思想，請假必須根據施工進度，服從項目部統(tǒng)一安排，原則上每人每月有三天假期，視實際情況而定。二，嚴格遵守社會保險基金“專款專用，專戶儲存”的原則。三、正確使用基金會計項目。不得向統(tǒng)籌單位收繳任何與基金無關的費用，各項規(guī)定解繳款內部管理制度2第一章總則第一條為保障公司業(yè)務經營管理活動安全、有效、穩(wěn)健運行，切實防范和化解經營風險，結合公司實際，特制定本制度。在內部控制建設方面應遵循以下原則：一、合法性原則。三、及時性原則。五、有效性原則。第五條內部控制系統(tǒng)的結構。第六條內部控制的基本要求。二、必須建立三道控制防線：（一）自控防線。（三）監(jiān)控防線。資金計劃業(yè)務的管理和其會計的核算；資金調撥、授權和賬戶調劑；貸款調查、貸款審查、貸款管理和貸款業(yè)務會計核算。各項資金（含信貸、財務）及財產損失的確認與核銷。各項業(yè)務的授權審批與具體經辦。其他有必要實行責任分離的崗位。各類信息資料應真實準確。（四）安全性。（一）對意外災害及人為原因可能出現(xiàn)的各類突發(fā)事件或故障，須制訂嚴格的、可操作的、責任落實的、公開的應急預案。凡違反規(guī)章制度的，必須做出嚴肅處理，包括：批評教育、經濟處罰、通報批評、調離工作崗位，觸犯刑律的移交司法機關追究刑事責任。建立完備的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督反饋系統(tǒng)，并按照相互制衡的原則設置內部機構及部門。三、關系協(xié)調。建立健全標準的協(xié)調程序，明確各部門的協(xié)調職能、義務及協(xié)調方法和措施，并建立健全定期會議和臨時會議制度，及時消除各種不協(xié)調因素。任何一項業(yè)務，必須有兩人以上簽字或授權。堅持近親回避制度，重要管理崗位和重要業(yè)務崗位輪換制度。明確領導管理權限，嚴禁任何越權行為。堅持每年對從業(yè)人員進一定期限的離崗業(yè)務培訓和內控知識培訓，增強員工的風險意識、法紀意識和責任意識，確保員工熟悉崗位工作要求，了解和掌握相關的內部控制制度。一、權力監(jiān)督。二、任期責任。計劃目標應根據全公司統(tǒng)一的經營思想及原則，結合當地實際情況，在深入調查研究的基礎上制定。三、組織執(zhí)行。第十一條資產負債比例控制。嚴格執(zhí)行公司下達的資產負債比例或限額，并定期對執(zhí)行情況進行檢查、監(jiān)測和分析。加強對利率政策執(zhí)行情況的檢查，發(fā)現(xiàn)問題應及時報告并予以糾正。二、管理及授權。（三）財務指標的分配、所有財務資金的上劃與下、籌集與使用等，必須歸財務審查委員會和財務部門統(tǒng)一管理。四、成本費用。（三）制定并嚴格遵循費用支出控制辦法，加強對費用支出的監(jiān)督，增加透明度，禁止任何部門及個人濫用職權亂用多支。六、分析預測。第五章資金營運內部控制第十四條計劃管理控制。對大額資金調撥，資金匯出管理部門必須做好跟蹤監(jiān)測工作，確保匯出資金及時匯達指定行、指定單位，以減少在途損失；對當天未入賬的在途資金，應查明原因，并及時與有關部門聯(lián)系，采取補救措施。第十七條政策控制。第十八條貸款程序控制。二、操作程序。應根據信貸政策、貸款種類、借款人的信用等級和抵（質）押物、保證人及貸款風險度等情況，在授權審批權限內確定是否貸款。三、加強信貸風險考核指標體系以及預警預報系統(tǒng)建設，建立并完善信貸管理臺賬，對信貸風險和借款企業(yè)經營風險進行監(jiān)測，對每筆貸款明確責任人員，落實清收責任。第七章內部審計制度第二十條公司建立內部審計制度，對公司各部進行內部審計。上網消費者，應當遵守有關法律、法規(guī)的規(guī)定，遵守社會公德，開展文明、健康的上網活動。第五條經營單位應落實實名制網吧安全管理措施，建立場內巡查制度，發(fā)現(xiàn)上網消費者有本制度第二條、第三條、第四條所列行為或者有其他違法行為的，應當立即予以制止并在24小時內向公安機關公共信息網絡安全監(jiān)察部門舉報。第八條本制度由***縣公安局網安大隊負責解釋。責會計核算，特別對應收、應付等往來賬要及時清算和催收；定期對固定資產、低值易耗等財產物品進行盤點，做到賬帳相符，賬實相符，發(fā)現(xiàn)不符，必須查明情況及時匯報。二、出納崗位職責負責現(xiàn)金及銀行轉賬票據的收付，不得積壓，按時將現(xiàn)金送存銀行。填制有關收入、支出的會計憑證、登記銀行存款、現(xiàn)金出納日記賬，保證賬款相符。每月10日前，將上月銀行存款日記賬與銀行對賬單逐筆核對，編制銀行余額調節(jié)表。三、固定資產的管理規(guī)定公司的固定資產，包括機器設備、車輛、家具、電器、其他設備等，其財務管理和計提折舊，由財務室負責。購置的固定資產報銷時按財務制度審批程序進行。保持印章使用的嚴肅性。如因特殊情況需乘飛機者，必須報總經理批準方可乘座，否則不予報銷。員工每人每天按80元標準住宿，出差住宿按天數計算；副總經理以上實報實銷，所住賓館不得超過三星級。六、物資采購規(guī)定各部門根據每年物資的消耗率、損耗率進行預測，于每年十二月中旬編制采購計劃和預算，報財務室審核。計劃外和臨時少量急需品，需經總經理批準后，方可采購。物資采購價值超過500元，賣方要求付現(xiàn)金的，必須由財務室審查，經批準后，方可付款。公司員工報銷，需下列審批程序：經辦人—部門經理簽字—總經理簽字—出納付款。理和經營核算，根據國家《會計法》和《企業(yè)財務準則》、《保險公司財務制度》制定本制度。（二）財務收支計劃第五條 財務收支計劃根據代理業(yè)務發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進行編制。（三）銀行帳戶管理第九條 一切業(yè)務收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營。第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節(jié)表”。（五）資產的管理第十六條 固定資產固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固