對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的幾點(diǎn)思考五篇-預(yù)覽頁
【正文】 解，基本上實(shí)現(xiàn)了“橫向平衡制衡”和“縱向權(quán)限制約”的運(yùn)作機(jī)理。二是缺乏系統(tǒng)的分析工具、管理流程和信息系統(tǒng)。制度規(guī)定往往建立在效益、效率與風(fēng)險(xiǎn)控制的平衡點(diǎn)上，部分同志偏面地認(rèn)為有些制度規(guī)定影響了辦事效率，增加了經(jīng)營成本，執(zhí)行制度不積極、不主動(dòng)、不到位。全國金融系統(tǒng)中大案要案不斷，出現(xiàn)了大案要案由管理層向操作層轉(zhuǎn)移，由外部作案向內(nèi)部或內(nèi)外部勾結(jié)作案轉(zhuǎn)變，涉案金額不斷增大，損失更加嚴(yán)重。任何文化的出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)都是人，合規(guī)信貸文化也不例外。只有揚(yáng)棄居高臨下的官場作風(fēng)，員工才會(huì)以誠相待；只有樹立良好的道德行為規(guī)范，正氣才能主導(dǎo)工作氛圍。規(guī)章制度具有剛性特征，對(duì)員工職業(yè)行為是一種硬約束。商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)不是一成不變的，它也要隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展不斷突破、創(chuàng)新與完善。因此，必須切實(shí)加大教育灌輸力度。即審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的理念；一心一意辦商業(yè)銀行的理念；一級(jí)法人理念，授權(quán)經(jīng)營理念；利益服從風(fēng)險(xiǎn)控制、發(fā)展服從規(guī)則制約的理念；精細(xì)化、主動(dòng)型、動(dòng)態(tài)型管理理念；資本約束理念；依法合規(guī)經(jīng)營，主動(dòng)、自覺接受監(jiān)管理念，讓這些理念深入全行所有干部員工的內(nèi)心，注入全行所有干部員工的骨髓，使這些理念變?yōu)槿懈刹繂T工規(guī)范的、自覺的行為。因此，最為重要的是把這些制度性安排與技術(shù)性安排落實(shí)到每一個(gè)干部員工身上，使得出現(xiàn)什么問題，就應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任，并建立嚴(yán)格的責(zé)任追究機(jī)制，真正落實(shí)“合規(guī)從高層做起”的理念。第三篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”活動(dòng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)馬營子信用社 路雪利“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對(duì)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。我們要實(shí)現(xiàn)中國銀監(jiān)會(huì)提出的“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標(biāo)，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實(shí)質(zhì)性的動(dòng)作，取得突破性的進(jìn)展，切實(shí)把它作為各級(jí)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)工作抓緊抓好。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動(dòng)，強(qiáng)化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級(jí)、每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動(dòng)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實(shí)際步驟和重大舉措，對(duì)于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，就是要緊密配合案件防范長效機(jī)制建設(shè)，變堵為疏，變被動(dòng)為主動(dòng)，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。增強(qiáng)“人人合規(guī)”的意識(shí)。增強(qiáng)“事事合規(guī)”的意識(shí)。小的制度規(guī)定不能嚴(yán)格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生。雖然開展這次主題活動(dòng)是集中性的，是分時(shí)段、按步驟進(jìn)行的，但依法合規(guī)不是一時(shí)的要求。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識(shí)，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為
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