【正文】 非法集資類犯罪成因分析。對非法集資等地下金融活動的監(jiān)督與管理涉及到銀監(jiān)、工商、經(jīng)貿(mào)、公安等多個政府職能部門，但全國尚未構(gòu)建起各部門聯(lián)動的針對各類非法集資活動的監(jiān)管機制，各職能部門在目前的職責分工下無法對其履行有效的監(jiān)管職責，不能形成監(jiān)管打擊合力，這在客觀上助長了各類非法集資活動的高發(fā)與蔓延。目前在認定犯罪數(shù)額時只能根據(jù)被騙群眾提供的合同、收據(jù)、銀行收賬單等憑證來計算。同樣今年發(fā)生的朱某集資案，竟然沒有一位受害人愿意報案，只有一名擔保人來報案。其主要原因一是犯罪嫌疑人因經(jīng)營不善，高利債務(wù)纏身，導致資金鏈斷裂，遂想方設(shè)法集資，拆東墻補西墻，致債務(wù)越來越高，無力償還；二是犯罪嫌疑人將集資款用于賭博、轉(zhuǎn)放高利貸等非法活動，或用于其它高風險投資、揮霍等，導致血本無歸，因此贓款難以追回。劉某某逃跑前其公司在運轉(zhuǎn)，且劉逃跑以后難以確定其非法占有集資款的故意，故對其集資行為目前不經(jīng)深入調(diào)查獲取一定證據(jù)，從法理上講很難對其定性查處[7]。研究認為，防范并處理非法集資類經(jīng)濟犯罪應(yīng)重點把握以下4方面關(guān)鍵環(huán)節(jié)：。在整體處置工作中，應(yīng)當遵循6條指導性意見：一是要確立“低調(diào)組織排查，有效掌控事態(tài)”的工作方式；二是要確定“主動介入，控制態(tài)勢，冒出一個，妥善化解一個，依法處置一個”的工作方針；三是要確定“先易后難、先急后緩，減少存量、防止增量”的工作方法；四是要確立“控制在局部，化解在基層”的工作策略；五是要確立“自我清理為主、政府幫助為輔”的財產(chǎn)清算工作模式。涉案地方黨委政府應(yīng)該成立專門工作小組，摸清債權(quán)債務(wù)基本情況，妥善處置或化解那些容易化解的借貸糾紛，制定處置方案，同時切實做好社會面的穩(wěn)控工作，減少信訪、上訪事件的發(fā)生。相關(guān)各部門要相互聯(lián)系溝通，加強信息交流，共同制定方案、共同商討對策、共同做好分工負責的事項。經(jīng)偵、刑偵、治安、網(wǎng)監(jiān)等警種參與作戰(zhàn)，形成合力，嚴打經(jīng)濟犯罪及其次生的暴力討債、非法拘禁、故意傷害等犯罪行為。同時，要廣泛宣傳打擊非法集資、暴力討債、非法拘禁、惡意欠薪、哄搶企業(yè)財務(wù)、堵塞交通、網(wǎng)絡(luò)造謠等典型案例，震懾犯罪，弘揚法制。第三篇：淺談我縣婚姻詐騙犯罪的特點、成因及防范對策今年以來，我縣共發(fā)生婚姻詐騙案件6起，較去年同期上升50%，婚姻詐騙犯罪案件在我縣呈上升勢頭。從我縣發(fā)生的6起婚姻詐騙案件來看，詐騙金額最少的也有6000元，最多的達22000元。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙案件來看，作案人員主要來自云南、廣西等經(jīng)濟不發(fā)達地區(qū)?；橐鲈p騙犯罪團伙一般由35人組成，有待嫁的“女兒”即：一名年輕女子充當“鴿子”；有同路盡職的“父母”或其他直系親屬，即：12名同伙充當“親屬團；有來自本地的“媒人”，即：一名本地人員或者曾在上述地區(qū)務(wù)工與當?shù)厝私Y(jié)識或與當?shù)赜杏H戚關(guān)系的人充當“媒人”。二、婚姻詐騙犯罪的形成成因（一）家庭經(jīng)濟困難。（三）法律意識淡薄?；橐鲈p騙犯罪團伙通過花言巧語，甚至利用假的身份證明辦理結(jié)婚證，以致使受害人認為“鴿子”確實是自愿嫁到此地來的，從而使受害人失去警惕性，難以防范。如我局今年3月在偵破澀港柳其香婚姻詐騙案件中，專案組及時捕捉戰(zhàn)機，在對其犯罪事實進行查證屬實后，參戰(zhàn)民警在其交易地秘密布控，在犯罪嫌疑人實施詐騙得手正準備逃走時，將“鴿子”及其同伙共4人一網(wǎng)打盡，進而迅速查清了該犯罪團伙的犯罪事實清楚，既避免了犯罪嫌疑人推諉狡辯逃脫法律的制裁，也及時為受害人挽回了近萬元的經(jīng)濟損失。在農(nóng)村，鄰里之間有成人之美的想法，婚姻詐騙案件在案發(fā)前受害人及其親屬、鄰居都幫助隱瞞，加大了公安機關(guān)對其進行掌控的難度。1994年5月25日，朱容基副總理代表國務(wù)院召開“三防一保”電話會議，在金融系統(tǒng)部署全面開展防范、打擊金融詐騙。但是，要盡可能地遏制此類犯罪，必須從根本上剖析其成因，以便更有效地對其進行提防和打擊。2．客體是復雜客體，具有雙重性。4．金融詐騙載體為職業(yè)關(guān)系。我國正處于由計劃經(jīng)濟向社會主義市場經(jīng)濟過渡時期，所有制形式是以公有制為主體的多種經(jīng)濟成份并存，分配方式是以按勞分配為主的多種分配方式。如果人們不根據(jù)現(xiàn)實條件和自身條件一味追求高需求，當現(xiàn)實條件和自身條件不能滿足行為人通過正當合法途徑來實現(xiàn)這一需求時，便不可避免步人犯罪行列。3．金融系統(tǒng)自身建設(shè)薄弱及金融工具自身固有缺陷。例如，信用證具有與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的獨立性。社會主義中國，存在商品經(jīng)濟的經(jīng)濟形態(tài)，相應(yīng)地就有商品經(jīng)濟的意識形態(tài)，表現(xiàn)為交換價值觀念、功利觀念、競爭觀念、風險觀念等。國內(nèi)目前各種欺詐型金融犯罪，偽造型金融犯罪都集中反映了這種以自我為中心的本位思想和利己動機。美國犯罪學家塞林(T．sellin)認為，犯罪不是純粹個人之間沖突或相互攻擊的結(jié)果，而是個人所遵循的不同文化規(guī)范之間相互沖突的結(jié)果。三、金融詐騙防治對策(一)重點是預(yù)防預(yù)防是防止金融詐騙犯罪行為的發(fā)生，將其控制在“未然”狀態(tài)，以避免由其所造成的經(jīng)濟損失。市場經(jīng)濟是法制經(jīng)濟，要防治金融詐騙首推完善刑事立法。所以，筆者認為，理順兩者的關(guān)系，是指金融法規(guī)中的刑事責任條款規(guī)定的刑事違法行為在刑法典中應(yīng)有可適用的相對應(yīng)具體條款，以確保準確有效打擊金融犯罪分子。而新刑法典卻對此做了具體而精確規(guī)范，將此七種票據(jù)欺詐行為按行為侵害客體不同，分列入”破壞金融管理秩序罪”和”金融詐騙罪”中，真正體現(xiàn)了依法追究刑事責任。是否當期貨詐騙形成氣候時，又對新刑法典進行一次添補呢?第三、加強金融刑事法規(guī)解釋。但這種司法解釋必定不同于立法解釋。隨著《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔保法》等一系列法律法規(guī)頒布，我國金融業(yè)發(fā)展逐步進入規(guī)范化、法制化。“有法必依”是實現(xiàn)法治的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，能使金融業(yè)有序健康發(fā)展，遏制金融詐騙犯罪，當然離不開司法部門的監(jiān)督。社會預(yù)防除了加強人們的觀念以外，還應(yīng)通過工商行政機關(guān)、公證機關(guān)、資信評估機構(gòu)等發(fā)揮其職能，盡可能地截阻金融詐騙的發(fā)生。（1)外部監(jiān)管。第二，強化內(nèi)部的法律事務(wù)工作；目前，我國大部分二級分行都沒有相應(yīng)的法律事務(wù)工作機構(gòu)，金融系統(tǒng)內(nèi)部的法律事務(wù)工作仍處“消防隊”位置，這顯然是不利于防范金融詐騙的。所以．金融系統(tǒng)應(yīng)健全主要經(jīng)營業(yè)務(wù)管理審批制度并確保執(zhí)行。第一，提高防偽技術(shù)，傳統(tǒng)的磁卡性信用卡易偽造，可研制帶有集成電路信用卡，它儲存了特殊密碼和更多的保密資料，使用科學、方便、更安全；第二，采用先進鑒別技術(shù)，對偽造、變造的票據(jù)、印章可采用紫外線燈、藍光燈等儀器通過透光或碘熏等方法進行鑒別。新刑法規(guī)定集資詐騙、貸款詐騙、票據(jù)詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、偽造有價證券詐騙及保險詐騙七種金融詐騙罪。同時，此類犯罪的各罪按危害程度不同，分別科以自由刑成生命刑，排除了有些專家學者“一律使用生命刑方足以制裁和遏制金融詐騙犯罪”的偏激觀點，又符合刑法“懲罰與教育相結(jié)合”的原則。(2)對違法犯罪的單位進行處罰。筆者認為，這一精神在今后立法種應(yīng)予以擴充，如在處理信用證業(yè)務(wù)時，銀行沒有對單據(jù)真實性負責的義務(wù)，即使在開證行付款前，開證申請人以悉知詐騙，也無法通過銀行及時制止詐騙發(fā)生。(1)資格刑對金融詐騙犯罪的適用。無論自然人或法人只有依法具有一定民事權(quán)利能力才可能在此經(jīng)濟領(lǐng)域活動．如果其喪失某種法定民事權(quán)利則不能在參與金融活動。值得一提的是，作為行政處罰，我國是有關(guān)于取消某種從業(yè)資格的規(guī)定的。目前，理論界將金融詐騙分為虛假陳述金融詐騙和非法占有金融詐騙。但是，新《刑法》“妨害對公司倉業(yè)的管理秩序罪”與”破壞金融管理秩序罪”中，有虛報注冊資本取得公司登記，制作虛假文書募集資金或提供虛假信息誘騙投資的欺詐行為之規(guī)定，這實質(zhì)上是虛假陳述金融詐騙，此種犯罪行為嚴重違背了金融活動的誠信原則，嚴重擾亂金融秩序和金融市場，特別是在投機性的證券市場上，虛假陳述足以破壞整個市場運作，危害性較大。在這種情況下，將虛假陳述金融詐騙規(guī)定為犯罪，有利于懲治隱蔽性欺詐行為，以免造成實際經(jīng)濟損失，維護金融秩序不受非法侵害。鑒于目前金融詐騙犯罪是國際集團化的趨勢，而且各國對金融詐騙犯罪的態(tài)度和懲處做法不一致，如果國內(nèi)犯罪分子為規(guī)避處罰而外逃，可通過國際刑警組織協(xié)作及國際法的引渡原則，對金融詐騙犯罪分子進行打擊。一、扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件特點（一）犯罪主體多為村干部。（二）犯罪類型涉及罪名集中。由于基層村干部文化水平不高，工作方式直接、簡單，法紀意識淡薄，一般都直接采取收受、索取或者打白條抵賬、收入不入賬、重復報銷、虛列開支、冒領(lǐng)騙取等手段進行貪污，公然將扶貧資金據(jù)為已有。由于絕大多數(shù)農(nóng)村村干部是初、高中畢業(yè)，甚至是小學文化，文化素質(zhì)普遍不高，官僚主義作風根深蒂固，對全心全意為人民服務(wù)的宗旨缺乏正確認識，導致不少村干部認為自己在村里做了一些事情，就應(yīng)當?shù)玫揭恍〇|西。該院在查辦相關(guān)案件中發(fā)現(xiàn)，大部分的村干部對于“兩項制度”（即農(nóng)村最低生活保障和扶貧開發(fā)政策擴大試點工作）的內(nèi)容是什么、申報的是哪一等情況不清楚，只知道申報了國家就發(fā)錢，僅有少部分村民知道“兩項制度”扶貧資金的事情，對于有多少錢、什么時候下發(fā)都不清楚。(四)審查制度形同虛設(shè)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部或者相關(guān)部門的扶貧工作人員對扶貧開發(fā)項目資金的監(jiān)管不深入，在實踐工作中往往只是派發(fā)任務(wù)、撥款了事，扶貧開發(fā)項目資金是否真正落實到所申報的項目上即扶貧資金的到位監(jiān)督嚴重缺位。相關(guān)部門要結(jié)合農(nóng)村工作的實際情況，深入開展廉潔自律教育、廉潔從政教育，通過播放警示教育專題片、“正風提效”工程、紀律教育學習月等活動，讓其明白自己手中的權(quán)力來自人民、屬于人民，權(quán)力應(yīng)服務(wù)于人民，提醒村干部嚴格遵守廉政制度、筑牢防腐思想防線；二是加強法治教育培訓。堅持每月、每季或逢重大事項及時向村民張榜公示，對于村級政務(wù)、財務(wù)等重大事務(wù)，尤其是公開國家下?lián)艿膶ｍ椯Y金、惠農(nóng)資金的收支、發(fā)放情況的工作制度，要真實、全面地向村民公布；三是加強政策宣傳。對不構(gòu)成犯罪的違紀案件，也要將查處結(jié)果向群眾公開，給群眾一個滿意的答復，化解干群矛盾，為維護農(nóng)村社會穩(wěn)定和諧、經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展創(chuàng)造良好的社會環(huán)境。