銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)講座教材-預(yù)覽頁
【正文】 型保險(xiǎn) 萬能型保險(xiǎn) 投資連結(jié)保險(xiǎn) 保險(xiǎn)保障類 年金保險(xiǎn) 健康保險(xiǎn) 意外傷害保險(xiǎn) 7 常用的保險(xiǎn)名詞 ? 保險(xiǎn)人： 指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。 ? 躉繳： 即一次性繳清所需全部保費(fèi)。 （客戶與保險(xiǎn)公司共享收益和風(fēng)險(xiǎn)） ? 決定分紅水平的是保險(xiǎn)公司的投資收益和經(jīng)營(yíng)盈余，具有不確定性。 ? 費(fèi)用透明： 保險(xiǎn)公司每月（有的公司為每季度）公布當(dāng)月（當(dāng)季）的結(jié)算利率。 ? 養(yǎng)老和保障需求較大，投資偏好穩(wěn)健的客戶。 ? 與傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品相比較，投資連結(jié)險(xiǎn)不承諾保底收益，投保人的未來收益取決于保險(xiǎn)公司的投資收益，賺賠都是自己的。 ? 還可以參加年度分紅 。 18 （二）健康保險(xiǎn) ? 健康保險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間內(nèi)，因意外或疾病的發(fā)生，而導(dǎo)致在醫(yī)療上的費(fèi)用支出，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)給付保險(xiǎn)金，又稱為醫(yī)療保險(xiǎn)。 ? 客觀上必須造成客戶身體的傷害 。 泰康人壽的保險(xiǎn)單和發(fā)票全部納入重空管理，但僅將保險(xiǎn)單進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，發(fā)票要手工核銷。 28 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) 本交易用于柜員從庫房領(lǐng)入票據(jù)，庫房票據(jù)數(shù)量減少，柜員票據(jù)箱數(shù)量相應(yīng)增加。首先進(jìn)入“新保承保交易信息錄入（ 9300）”，柜員根據(jù)投保單上填寫的信息，逐項(xiàng)錄入投保人相關(guān)信息。 30 證件號(hào)碼為身份證的可輸 入 15位或 18位身份證號(hào)； 證件號(hào)碼為非身份證的， 選擇證件類型，證件號(hào) 碼為出生年月日 +1位性 別校驗(yàn)位共 9位（其中 1 代表男， 2代表女） ,例 如 1972年 1月 1日出生的 男性，證件號(hào)碼錄入為 197202020。 32 。柜員按照提示打印記賬憑證、保單和收據(jù)。 柜員在記賬憑證上獲取交易流水號(hào) ， 通過該交易將原承保交易撤銷 ， 再重新做承保交易 。 并將原保單、發(fā)票蓋作廢章 36 第四部分 營(yíng)銷注意事項(xiàng) ? 一、不要誤導(dǎo)客戶 ? 客戶問： “ 分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品是銀行自己的，還是銀行代理保險(xiǎn)公司的？ ” ? 柜員：我們向你推薦的這種銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品是銀行與保險(xiǎn)公司合作開發(fā)的專供銀行銷售的一種新的理財(cái)產(chǎn)品，一定要強(qiáng)調(diào)是銀行柜臺(tái) “ 專售 ” 的，客戶到保險(xiǎn)公司根本買不到。 ? 不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比。 ? 在推薦主險(xiǎn)種的同時(shí)，盡量爭(zhēng)取讓客戶同時(shí)購(gòu)買附加險(xiǎn)，如附加意外傷害保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)等，附加險(xiǎn)價(jià)格較低，一般 10或幾十元，保障功能較強(qiáng)。 ，保險(xiǎn)公司應(yīng)退還投保人繳納的所有保費(fèi)，并不得收取其它任何費(fèi)用。 41 報(bào)考事宜 ? 參考用書為中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版的 《 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí) 》 （ 2020年版）和 《 保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)制度匯編 》 （ 2020年版）
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