7信用證欺詐例外原則及其適用-預(yù)覽頁
【正文】 用證制度的核心所在，若因欺詐而否定獨(dú)立抽象原則，則等于否定整個(gè)信用證制度?，F(xiàn)代各國基本上都確立了 “ 誠實(shí)信用原則 ” ，要求民事 主體應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，否則就要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，信用證交易中，在開證申請人或受益人存在欺詐的情況下如仍適用《 ucp500》就會顯失公平。 ” 【 1】 “ 由于跟單信用證業(yè)務(wù)既具有競爭性又具有合作性，為順利開展此業(yè)務(wù)，銀行必須發(fā)展能贏得其客戶和代理行信任的有關(guān)慣例，詐騙、不誠實(shí)或疏忽的行為總是難以長久的，而且不利于建立良好的國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)，跟單信用證的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)體現(xiàn)了誠實(shí)和信賴的原則。有學(xué)者認(rèn)為信用證欺詐的概念來自于普通法的傳統(tǒng)判例中關(guān)于欺詐的一般定義和界定，即 “ 任何故意的誤述（ misrepresentation）事實(shí)或真相以便從另一人處獲得好處。 ” （ 3）中國的規(guī)定：《民法通則》實(shí)施意見第 68 條規(guī)定： “ 一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實(shí)情況，誘使對方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤意思表示的，可以認(rèn)定為欺詐行為。是受益人在貨物根本不存在的情況下，以偽造的和信用證要求相符的單據(jù)使銀行因表面上單證相符而無條件付款，從而達(dá)到詐取信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)的目的的信用證欺詐。如偽造單據(jù)上的簽字。 、變造信用證。 b.“ 軟條款信用證 ” 欺詐。具體有以下四種類型： （ a）暫不生效條款；如：領(lǐng)取進(jìn)口許可證才能生效。廣義的觀點(diǎn)認(rèn)為，欺詐既包括信用證交易中的欺詐，也包括基礎(chǔ)交易中的欺詐。在美國的判例中，主張信用證欺詐而給予禁令救濟(jì)的條件是，欺詐必須是 “ 主 動 的 欺 詐 （ activefraud ） 或 過 分 的 欺 詐 第 8 頁 共 14 頁 （ egregiousfraud） ” 。 ” 【 3】 最近美國有關(guān)的判例表明，欺詐必須是實(shí)質(zhì)性的（ material），“ 信用證項(xiàng)下的單據(jù)欺詐對于單據(jù)的購買方或欺詐行為對于基礎(chǔ)交易的參加者而言是否是決定性的（ significant），對于法院判斷是否給予禁令十分重要。 第 9 頁 共 14 頁 三、欺詐例外原則的排除 （一）欺詐例外原 則的排除情形： 盡管信用證欺詐例外原則已得到普遍的遵守和確認(rèn)，但一般認(rèn)為在有些情況下仍可以對該原則進(jìn)行排除。 該人是信用證項(xiàng)下開立匯票的正當(dāng)持票人，而該匯票已經(jīng)經(jīng)過開證人或一個(gè)被指定銀行的承兌。 ” 【 2】因此法院如在判決中保證信用證的流通性就必須強(qiáng)調(diào)信用證的獨(dú)立抽象原則。只有這樣才能鼓勵(lì)當(dāng)事人采用信用證交易，使其真正成為 “ 國際商業(yè)的生命血液 ” 。在信用證欺詐結(jié)果發(fā)生以后，只 能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。制度 ucp 的機(jī)構(gòu)是國際商會，而非政府組織，也從未得到各國立法機(jī)構(gòu)或行政機(jī)構(gòu)的普遍認(rèn)可，制定的目的僅是統(tǒng)一信用證交易中的習(xí)慣做法。因此，如果存在欺詐，法院就可以排除 ucp 的適用。一旦法院簽發(fā)了禁令，則銀行在有效時(shí)間內(nèi)就不能付款。禁令的發(fā)布不應(yīng)以商人們對信用證喪失信賴為代價(jià)。 （ 2）程序要件： “ 欺詐例外 ” 。在遠(yuǎn)期信用證下，銀行已對外承兌，銀行所負(fù)擔(dān)的是票據(jù)上無法抗辯的責(zé)任，若此時(shí)發(fā)布禁令將會損害正常的票據(jù)關(guān)系。上述兩個(gè)文件確立了我國在處理信用證欺詐問題時(shí)的如下原則： 第 13 頁 共 14 頁 ，在一般情況下不要因?yàn)樯嫱赓I賣合同糾紛，輕易凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款。違法例外是指因基礎(chǔ)合同的違法性而導(dǎo)致信用證本身的支付功能受到限制?！?1】
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