表外業(yè)務(wù)管理(1)-預(yù)覽頁
【正文】 ④ 銀行承兌。 ⑧ 銀行清算。 （ 4）送交匯票。 （ 8）通知入賬。 出口商申請承兌的做法是：進(jìn)出口商簽訂合同后 ， 進(jìn)口商請求其開戶行對出口商提供承兌信用 。 這樣 ， 承兌銀行無須動用自有資金就可賺取手續(xù)費(fèi)收入 。 而且銀行承兌匯票是一種非常安全的投資工具 ，由于由銀行信用的擔(dān)保 ， 不管轉(zhuǎn)手多少次 ， 只要符合要式 ，到期銀行必須付款 。 承諾分為可撤銷承諾和不可撤銷承諾。是具有法律效力的。 貸款承諾主要以以下幾種方式提供給客戶： 1）信用額度（ Open Line of Credit）。 3）循環(huán)信用額度（ Revolving Line of Credit）。票據(jù)發(fā)行便利實(shí)質(zhì)上是一種直接融資，是借款人（銀行客戶）與投資者（票據(jù)購買人）之間的直接信用關(guān)系，銀行充當(dāng)?shù)氖前N商的角色。 一般認(rèn)為，票據(jù)發(fā)行便利起源于辛迪加貸款，同時又是近年來國際金融市場商證券化浪潮的結(jié)果。其中前者又可分為循環(huán)包銷便利 、 可轉(zhuǎn)讓的循環(huán)包銷便利和多元票據(jù)發(fā)行便利 。 如果借款人的某期短期票據(jù)推銷不出去 ， 承包銀行就有責(zé)任自行提供給借款人所需資金 （ 其金額等于未如期售出部分的金額 ） 。無包銷的NIFs的具體內(nèi)容通常很粗略。 4. 票據(jù)發(fā)行便利業(yè)務(wù)程序 1）借款人選定組織銀行 2） 借款人委托包銷銀團(tuán)及投標(biāo)小組成員 3） 借款人與包銷團(tuán)和投標(biāo)小組之間簽訂一系列協(xié)議 4） 投標(biāo)及付款 與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目 遠(yuǎn)期利率協(xié)議是一種遠(yuǎn)期合約，買賣雙方商定將來一定時間段的協(xié)議利率，并指定一種參照利率，在將來清算日按規(guī)定的期限和本金數(shù)額由一方向另一方支付協(xié)議利率和屆時參照利率之間差額利息的貼現(xiàn)金額。 3） 合成的外匯遠(yuǎn)期利率協(xié)議 合成的外匯遠(yuǎn)期利率協(xié)議（ Synthetic FRA In A Foreign Currency），是指交易者同時達(dá)成遠(yuǎn)期期限相一致的遠(yuǎn)期利率協(xié)議和遠(yuǎn)期外匯交易。 3）報價銀行在結(jié)算日以電傳形式確認(rèn)結(jié)算。換言之，金融期貨交易是以脫離了實(shí)物形態(tài)的貨幣匯率、借貸利率、各種股票指數(shù)等作為交易對象的期貨交易。 （ 4）國際性。 外匯期貨合約是指交易雙方訂立的 ， 約定在未來某日期以成交時所確定的匯率交收一定數(shù)量的某種外匯的標(biāo)準(zhǔn)化契約 。 3） 股票指數(shù)期貨 （ Stock Index Futures） 。 3)場內(nèi)經(jīng)紀(jì)人根據(jù)各方客戶的開盤以公開競價的方式進(jìn)行交易 。 7)如客戶不平倉，則交易所或結(jié)算所在交易日結(jié)束后都會對當(dāng)日的交易進(jìn)行結(jié)算。 金融期權(quán)是期權(quán)的一種，它的標(biāo)的資產(chǎn)是金融商品或金融期貨合約。購買期權(quán)可以實(shí)現(xiàn)“以小博大”，即以支付有限的期權(quán)費(fèi)為代價而獲得無限盈利的機(jī)會。 2. 金融期權(quán)種類 1） 根據(jù)金融期權(quán)交易買進(jìn)和賣出的性質(zhì)來劃分 （ 1）看漲期權(quán) (Call Option)又稱買方期權(quán)、多頭期權(quán)，它賦予期權(quán)購買者在規(guī)定時期內(nèi)按規(guī)定價格從賣方處購買一定數(shù)量的某種特定的金融資產(chǎn)的權(quán)利。 2） 按交易場所是否集中和期權(quán)合約是否標(biāo)準(zhǔn)化來劃分 （ 1） 場內(nèi)期權(quán) （ ExchangeTraded Option）又稱 “ 交易所交易期權(quán) ” ， 是指在集中性的金融期貨市場或期權(quán)市場進(jìn)行交易的金融期權(quán)合約 ，它是標(biāo)準(zhǔn)化合約 ， 期交易數(shù)量 、 敲定價格 、 到期日等均由交易所統(tǒng)一規(guī)定 ， 且交易地點(diǎn)都在特定的地點(diǎn) ， 。 3. 金融期權(quán)的盈虧分析 金融期權(quán)合同的買入者為了獲得以后的選擇權(quán)，必須支付一定數(shù)量的支付權(quán)利金（ Premium）給賣出者。 此時隨著合同市價的上升 ， 合同買方的損失逐漸減少；當(dāng)市價超過盈虧平衡點(diǎn)后 ， 執(zhí)行合同就會給買方帶來一定的收益 ， 這種收益是隨著市價的上升而增加的 ， 理論上是可以達(dá)到無窮大的 。即當(dāng)期權(quán)買方要求執(zhí)行期權(quán)合約時，對賣方來說就意味收益小于權(quán)利金甚至虧損；當(dāng)期權(quán)買方放棄執(zhí)行合約時，即意味著賣方可獲得權(quán)利金這筆收入。 如果期權(quán)購買者向要執(zhí)行期權(quán) ， 則他必須通知經(jīng)紀(jì)人 ， 經(jīng)紀(jì)人再通知清算所 ， 清算所會根據(jù)一套公正平等的準(zhǔn)則 ，選擇期權(quán)賣出這履行和約 。 作為債務(wù)交換的互換交易 ，真正處理的只是債務(wù)的經(jīng)濟(jì)方面 ， 而對原債權(quán)債務(wù)人之間的法律關(guān)系沒有任何影響 ， 即可以保持債權(quán)債務(wù)關(guān)系不變 ， 這是互換交易的主要特點(diǎn) 。利率互換（ Interest Swap）是質(zhì)量筆債務(wù)以利率方式相互交換，一般在一筆象征性本金數(shù)額的基礎(chǔ)上互相交換具有不同特點(diǎn)的一系列利息款項(xiàng)支付。 （ 3）交叉貨幣利率互換（ CrossCurrency Interest Rate Swap），即從一種貨幣的固定利率到另一種貨幣浮動利率的互換。 1）選擇交易商 2）參與互換的使用者與互換交易商就交易條件進(jìn)行磋商 3）互換交易的實(shí)施，主要是一系列款項(xiàng)的交換支付 資產(chǎn)證券化 資產(chǎn)證券化的概念及發(fā)展 所謂資產(chǎn)證券化 ， 是指銀行將具有共同特征的 、 流動性較差的盈利資產(chǎn) ， 如貸款 、 應(yīng)收款等集中起來 ， 以此為基礎(chǔ)發(fā)售具有投資特征的證券的行為 。 在美國，一方面，資產(chǎn)抵押證券發(fā)行規(guī)模在迅速增長 ； 另一方面，可用來發(fā)行資產(chǎn)抵押債券的資產(chǎn)范圍也在不斷擴(kuò)大 。 1. 資金來源多樣化，降低融資成本。 當(dāng)然 ， 凡事都是一分為二的 ， 有利就有弊 ， 資產(chǎn)證券化對銀行和銀行管理也會產(chǎn)生一些消極影響 。 根據(jù)發(fā)達(dá)國家資產(chǎn)證券化的經(jīng)驗(yàn) ， 銀行開展貸款證券化業(yè)務(wù)的基本程序包括以下四個方面 。 4. 構(gòu)造和推銷證券化的資產(chǎn)。 17:23:5017:23:5017:233/26/2023 5:23:50 PM 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 2023年 3月 26日星期日 下午 5時 23分 50秒 17:23: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 下午 5時 23分 50秒 下午 5時 23分 17:23: 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 17:23:5017:23:5017:23Sunday, March 26, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 下午 5時 23分 :23March 26, 2023 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 17:23:5017:23:5017:233/26/2023 5:23:50 PM 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :23:5017:23:50March 26, 2023 1意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 下午 5時 23分 50秒 下午 5時 23分 17:23: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1