【正文】 款項(xiàng)專門用于 本項(xiàng)目前期拆遷以及 XX 一、五組團(tuán)保障房項(xiàng)目建設(shè)。 市開公司的上述受益權(quán)受讓義務(wù)由公司持 有的 XX一、五組團(tuán)地上廉租住房全部在建工程設(shè)定抵押給信托公司。 4 （ 2） 銷售回籠資金 監(jiān)管。 （ 4）由政府出具承諾函，承諾 廉租住房回購(gòu)款項(xiàng)（應(yīng)收賬款）質(zhì)押給信托公司， 已簽定的政府回購(gòu)協(xié)議中約定的回購(gòu)款項(xiàng)到期需轉(zhuǎn)入市開公司在我行開立的一般賬戶，以保證項(xiàng)目款項(xiàng)回籠我行。目前主要承擔(dān) XX 市舊城改造、經(jīng)濟(jì)適用住房和廉租住房建設(shè)任務(wù)。具備年開發(fā)工程超過 20 萬㎡的實(shí)力和經(jīng)驗(yàn)。 保障房建設(shè)經(jīng)驗(yàn)豐富： （ 1）拆遷改造：公司到目前為止，共改造舊城區(qū) 14 片，動(dòng)遷居民3600 戶，拆除舊建筑物 15 萬㎡。 （四）財(cái)務(wù)情況 市開公司向我行提供了 20xx 年、 20xx 年、 20xx 年經(jīng)審計(jì)的年報(bào)以及20xx 年 12 月份報(bào)表（待審計(jì)），具體情況如下（單位：萬元）： 資產(chǎn)及負(fù)債情況 項(xiàng)目 20xx年 20xx年 20xx年 說明（ 20xx年末數(shù)據(jù)為主） 貨幣資金 1328 563 2439 3915 現(xiàn)金 1萬元；銀行存款 3914萬元 應(yīng)收賬款 641 1077 3872 5361 主要是應(yīng)收在水一方項(xiàng)目售房款2095萬元，道南項(xiàng)目售房款 1397萬元， XX五組團(tuán)售房款 1869萬元。 固定資產(chǎn) 98 95 85 155 總資產(chǎn) 23230 31039 26354 28364 短期借款 職工集資借款 萬元，恒勝公司 1000萬元，瑞港房地產(chǎn)公司2876萬元。截止到 20xx 年末，該公司總資產(chǎn) 28364 萬元，總負(fù)債15458 萬元，資產(chǎn)負(fù)債率 %，流動(dòng)比率 ，速動(dòng)比率 。截止 20xx 年 12 月 31 日，公司在他行貸款余額為零，無不良信用記錄。 XX 是中國(guó)重要的港口城市，也是中國(guó)首批優(yōu)秀 旅游 城市，素有京津后花園之美譽(yù)。連續(xù)幾年實(shí)施的大規(guī)模綠化美化工程使這座秀麗的港口城市盡染綠色，生機(jī)盎然。 XX 市 全市 總面積 7812 平方公里 ，其中市區(qū)面積 502 平方公里。全部財(cái)政收入達(dá)到 107 億元， 較上年 增長(zhǎng) 25％。全部財(cái)政收入 146 億元，較上年增長(zhǎng) 27%。 90 ㎡及以下住宅價(jià)格漲幅高于新建住宅。為優(yōu)化保障性住房結(jié)構(gòu)，提高住房規(guī)模，在積極推進(jìn)經(jīng)濟(jì)適用住房項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和建設(shè)的同時(shí)，在全省率先實(shí)行經(jīng)濟(jì)適用住房與商品住房聯(lián)動(dòng)運(yùn)作，即在商品住房開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目中配建一定比例的經(jīng)濟(jì)適用住房。 自 XX 市 20xx 年啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)適用住房建設(shè) 起 ， 到 20xx 年末， 20xx 年、20xx 年獲得中央預(yù)算內(nèi)投資補(bǔ)助的 12 個(gè)廉租住房項(xiàng)目已全部開工，竣工或主體完工的項(xiàng)目有 6 個(gè)、 萬㎡、 20xx 套。具體實(shí)施路徑是，以公共居住組團(tuán)式開發(fā)模式，建設(shè)公共租賃房為主體，包括廉租 住房、經(jīng)濟(jì)適用住房、人才公寓、中低價(jià)商品房等各類保障住房，以滿足不同住房困難群體的需求。目前，全部開工項(xiàng)目均處于在建或收尾狀態(tài)。 本項(xiàng)目采用“經(jīng)濟(jì)適用住房統(tǒng)一建設(shè)、配建廉租住房”方式， XX 市住房保障和房產(chǎn)管理局按照保障住房規(guī)劃統(tǒng)一運(yùn)作，由市開公司集中開發(fā)。 （ 2） 開發(fā)建設(shè)資金：開發(fā)商負(fù)責(zé)后期建設(shè)資金。根據(jù)會(huì)議精神設(shè)立住房保障專項(xiàng)資金，主要來源： 年度土地出讓凈收益的 10%； 住房公積金增值收益扣除計(jì)提住房公積金貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、管理費(fèi)等費(fèi)用后的余額； 市財(cái)政一般預(yù)算資金； 與商品房開發(fā)聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)適用住房售房款； 廉租住房實(shí)物配租收取的租金； 接受社會(huì)捐贈(zèng)等其他資金。 20xx 年 4 月 28 日，市開公司與 XX 市廉租住房和經(jīng)濟(jì)適用住房管理中心簽訂了《 XX 市廉租住房收購(gòu)合同》，詳細(xì)規(guī)定了廉租住房的計(jì)價(jià)方式、價(jià)款、付款方式和期限，約定 20xx— 20xx 年由 XX 市廉租住房和經(jīng)濟(jì)適用住房管理中心分三期向市開公司支付完畢全部回購(gòu)款 15980 萬元。以上措施可預(yù)防項(xiàng)目承建方挪用銷售回籠資金的可能。 銷售資金核算 項(xiàng)目建成直至完成銷售后，通過官方審計(jì)局和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)結(jié)果由上級(jí)管理部門認(rèn)證后，按照實(shí)際投入量與銷售回籠量資金，如有盈余，由開發(fā)商持有，但利潤(rùn)不得超過 3%，剩余利潤(rùn)部分上繳財(cái)政并建立專戶，專門用于保障 房項(xiàng)目；如出現(xiàn)虧損，由財(cái)政補(bǔ)貼。 交通狀況 本項(xiàng)目位置較好，與市中心僅一河之隔，有多條公交線路通過，可以方便地到達(dá)市區(qū)。由 XX 市第三建筑工程有限公司 、河北廣廈房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、 XX 市海一建筑工程有限公司分別承建。 以下為本項(xiàng)目分析情況： （三）項(xiàng)目規(guī)劃 16 項(xiàng)目概況 工程建設(shè)規(guī)模為總占地面積為 ㎡，總建筑面積 ㎡，規(guī)劃總戶數(shù) 1232 戶，其中廉租住房 47000 ㎡， 940 戶，經(jīng)濟(jì)適用住房 21102 ㎡， 292 戶，規(guī)劃總?cè)丝跀?shù) 3226 人，停車位 212 個(gè)，項(xiàng)目總投資 22020 萬元；具體如下表： 內(nèi)容 XX 一組團(tuán) XX 五組團(tuán) 項(xiàng)目描述 規(guī)劃三棟 24 層、一棟 20 層建筑和一棟 4 層物業(yè)樓。資金用途為土建施工、內(nèi)裝施工、設(shè)備采購(gòu)。自 20xx年經(jīng)濟(jì)適用住房采取搖號(hào)銷售方式后，在 XX 市住房保障和房產(chǎn)管理局登記在冊(cè)的符合經(jīng)濟(jì)適用住房標(biāo)準(zhǔn)的用戶有 萬余戶，在住房制度改革后，這部分人群無力購(gòu)買商品住宅，是經(jīng)濟(jì)適用住房的主要需求者。 （ 2）銷售價(jià)格 本次經(jīng)濟(jì)適用住房項(xiàng)目 21102 ㎡，擬銷售價(jià)格定為 2866 元 /㎡，廉租住房項(xiàng)目 47000 ㎡，回購(gòu)價(jià)格約 3400 元 /㎡。 （ 3）項(xiàng)目收入測(cè)算（單位：萬元） 20 年 份 20xx年 20xx年 20xx年 合計(jì) 一組團(tuán)廉租住房收入 1300 5000 7980 14280 一組團(tuán)經(jīng)濟(jì)適用住房收入 663 五組團(tuán)廉租住房收入 1700 — — 1700 五組團(tuán)經(jīng)濟(jì)適用住房收入 5385 6048 合計(jì) 9048 5000 7980 22028 注：政府財(cái)政支付廉租住房回購(gòu)款項(xiàng)以項(xiàng)目開發(fā)實(shí)際支出為準(zhǔn)。總體而言，目前房地產(chǎn)市場(chǎng)處于不景氣期。 XX 市政府高度重視保障房建設(shè)，政策、財(cái)政支持力度較大，因此，房地產(chǎn)調(diào)控風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。 另外市開公司與政府合作建設(shè)保障房項(xiàng)目，該項(xiàng)目作為目前 XX 市最早的保障房項(xiàng)目，深受政府、媒體、社會(huì)大眾的關(guān)注，其違約成本較高，且市開公司保障房項(xiàng)目開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，其發(fā)生安全質(zhì)量問題可能性很小。另一方面，政府明文規(guī)定保障房銷售價(jià)格不得高于周邊普 22 通商品房的 60%。從項(xiàng)目位置以及周邊配套設(shè)施來看，本項(xiàng)目具備一定的比較優(yōu)勢(shì)。 （ 3）市開公司將本項(xiàng)目全部廉租住房在建工程抵押至信托公司。 （二）市開公司保障房開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富 市開公司具備經(jīng)驗(yàn)豐富、技術(shù)優(yōu)良的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，其承接大型項(xiàng)目的能力較強(qiáng)，在 XX 房地產(chǎn)界具有較高的聲譽(yù)。理財(cái)資金使用需經(jīng)過我 行逐筆審批，嚴(yán)格按照合同約定，專款專用；監(jiān)管賬戶為后期保障房項(xiàng)目銷售回籠款的唯一指定賬戶，銷售資金保證 100%歸集在我行，還款來源有保障