信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理工作方案-預(yù)覽頁
【正文】 防工作的緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度和推進(jìn)法人結(jié)構(gòu)治理有機(jī)結(jié)合起來，依 法治社，依規(guī)經(jīng)營，強(qiáng)化管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。 （二）開展案件專項(xiàng)治理工作的內(nèi)容 嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。檢查的主要內(nèi)容是各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì) 計(jì)結(jié)算管理、安全保衛(wèi)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理和員工管理等方面；要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯(cuò)和事故是否得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。 二是貸款業(yè)務(wù)。 四是執(zhí)行省聯(lián)社《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理的若干意見》（＊農(nóng)信發(fā)［ 2020］ 35 號(hào)）的情況。核查有無白條抵庫、假幣抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；有無不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對賬問題；“印、押、證”三分管理情況及保管與使用情況；有無侵占和挪用聯(lián)行往來、同城結(jié)算和社內(nèi)往來資金等問題；過渡性科目管理和使用情況；每天營業(yè)終了，現(xiàn)金移交和入庫卡把清點(diǎn)復(fù)核情況；財(cái)務(wù)收入是否及時(shí)入賬，財(cái)務(wù)支出是否超范圍；是否私設(shè)“小金庫”和賬外經(jīng)營；有無固定資產(chǎn)購買、建設(shè)、使用和管理等違規(guī)問題。核查員工是否認(rèn)真執(zhí) 行計(jì)算機(jī)操作的各項(xiàng)規(guī)程；核查即時(shí)監(jiān)控及操作人員之間的密碼使用、保密、保管、程序、數(shù)據(jù)控制等方面存在的問題。 二是對有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。 三是是否全面推行貸款調(diào)查、審查和審批“三崗”分離制度，是否健全授權(quán)授信管理制度、貸款定價(jià)機(jī)制和責(zé)任追究制度，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。 六是是否建立法人治理結(jié)構(gòu)組織框架。 （二）檢查實(shí)施階段（ 今年 4 月 1 日至 5 月 10 日止） 本階段的工作：一是迅速組織力量查處 3 起已發(fā)未結(jié)案件，并形成書面結(jié)案材料報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審議。 （四）總結(jié)匯報(bào)階段（ 今年 6 月 21 日至 6 月 30 日止） 各基層社對本次專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題要落實(shí)整改方案，積極進(jìn)行整改，并對整改情況進(jìn)行跟蹤。 （二）各社要切實(shí)做好整改工作。
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1