【正文】 ；《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；；，確定基金份額申購、贖回價格；、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；，及時、足額支付贖回款項；；；《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?；、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；；、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；；；；；，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；，應(yīng)為基金向基金管理人追償；，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；；；；、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。基金托管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30天在指定媒體公告。如基金托管人拒絕按照上述規(guī)定對書面表決意見的計票進行監(jiān)督或配合，則基金管理人應(yīng)當指派授權(quán)代表完成計票程序；如基金管理人拒絕按照上述規(guī)定對書面表決意見的計票進行監(jiān)督或配合，則基金托管人應(yīng)當指派授權(quán)代表完成計票程序；如基金管理人、基金托管人經(jīng)通知仍拒絕派代表監(jiān)督計票的，不影響計票結(jié)果的有效性。4)會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金管理人更換或基金托管人的更換、提前終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。 5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改，應(yīng)當最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。（5）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、逐項表決。重新清點僅限一次?；鸱蓊~持有人大會決議自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效執(zhí)行。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。更換基金管理人的基金份額持有人大會決議應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準生效后方可執(zhí)行；(4)交接：基金管理人職責終止的，應(yīng)當妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及時辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人或臨時基金管理人應(yīng)當及時接收，并與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值；(5)審計：基金管理人職責終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，審計費用在基金財產(chǎn)中列支；(6)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國證監(jiān)會核準后2日內(nèi)公告；(7)基金名稱變更：基金管理人退任后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。，原基金管理人或原基金托管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責，并保證不對基金份額持有人的利益造成損害。但基金份額持有人未持有到期而贖回或轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金的，贖回或轉(zhuǎn)換部分不適用保本。（一）設(shè)立募集期限自招募說明書公告之日起不超過3個月，但在認購期間募集資金達到預(yù)計規(guī)模時，基金管理人可以提前終止認購，對于已提交的認購申請將全部予以確認。（五）投資者認購原則，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認購的資金；，投資者可多次認購基金份額；,000元人民幣，追加認購每次最低500元人民幣；直銷中心每個基金賬戶首次最低認購金額為10萬元人民幣，追加認購的最低金額為1萬元人民幣；，投資者不得撤銷。在集中申購期間，如果預(yù)計基金總規(guī)模接近、達到或超過總規(guī)模上限時，管理人有權(quán)提前結(jié)束集中申購。，投資人的認購款項只能存入專用賬戶，任何人不得動用。，基金管理人應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認購款項，并加計銀行同期存款利息。投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回?；鸷贤б院?，若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進行相應(yīng)的調(diào)整并予以公告，并報中國證監(jiān)會備案。具體的贖回開始時間由基金管理人于開放贖回前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公告；基金份額持有人未持有到期而贖回的基金份額不適用保本條款。投資人申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項將退回投資者賬戶。，追加申購的最低金額為1萬元人民幣；已在直銷中心有認購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。其中，贖回總額＝贖回份額T日基金份額凈值贖回費用＝贖回總額贖回費率贖回金額=贖回總額贖回費用，并在T+1日公告。%，贖回費率最高不超過3%。投資者贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。即本基金基金份額持有人在當期保本周期到期前公告的處理規(guī)則規(guī)定的時間內(nèi)將投資本金贖回或轉(zhuǎn)換到本基金管理的其他基金，則贖回日和轉(zhuǎn)換日為保本周期到期日。但基金份額持有人未持有到期而贖回或轉(zhuǎn)換的，贖回或轉(zhuǎn)換部分不適用保本條款。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。當發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，并說明有關(guān)處理方法。，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請：（1）不可抗力；（2）證券交易場所交易時間非正常停市；（3）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個或2個以上開放日發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請；（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。如果發(fā)生暫停的時間為一個或兩個開放日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《銀華保本增值證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。（一）注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：；、交易資料、基金份額持有人名冊等；。，可贖回金額加上保本周期內(nèi)的累計分紅金額低于其投資本金，保證人應(yīng)保證向持有人承擔上述差額部分的償付并及時向基金份額持有人清償；基金管理人應(yīng)當代表基金份額持有人要求基金保證人履行保證擔保義務(wù)。，基金份額持有人持有到期的，無論選擇：（1）基金贖回（2）從本基金轉(zhuǎn)換到管理人管理的其他基金（3）轉(zhuǎn)入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品種其投資本金都同樣適用保本條款。（二）保證人出具《銀華保本增值基金擔保函》，全文詳見《銀華保本增值證券投資基金招募說明書》附件，基金份額持有人購買基金份額的行為視為同意該擔保函的約定。當確定保證人已喪失保證能力或宣告破產(chǎn)的情況下，基金管理人應(yīng)召集基金份額持有人大會。（六）基金保本周期到期后，基金管理人將為下一保本周期重新確定保證人。本基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理。（二）投資理念本金安全增值源于對風(fēng)險的精確度量與控制。如在本基金存續(xù)期內(nèi)市場出現(xiàn)新的金融衍生產(chǎn)品且在開放式基金許可的投資范圍之內(nèi)，本基金管理人保留調(diào)整投資對象的權(quán)利。如在本基金存續(xù)期內(nèi)市場出現(xiàn)新的金融衍生產(chǎn)品且在開放式基金許可的投資范圍之內(nèi)，本基金管理人保留調(diào)整保本投資策略的權(quán)利。④利用未來可能推出的金融衍生工具，有效地規(guī)避利率風(fēng)險。②根據(jù)基金安全墊和放大倍數(shù)調(diào)整基金資產(chǎn)中債券和股票的投資額。投資決策委員會在研究之后，確定本基金在運作過程中可以投資的品種類別及可以使用的操作模式。（3）選擇債券的標準根據(jù)投資組合構(gòu)建的原則，本基金選擇債券的標準為：①期限：債券資產(chǎn)主要是久期與保本周期相匹配的債券。（4）投資組合限制本基金的投資組合將遵循有關(guān)法律法規(guī)的限制。基金經(jīng)理需要在投資決策委員會制定的投資原則下，根據(jù)研究員提供的貨幣政策、經(jīng)濟形勢、股票市場的運行規(guī)律等因素的分析，在考慮基金合同規(guī)定的債券股票資產(chǎn)比例范圍和保證本金安全的前提下決定對債券和股票投資的具體比例。（六）基金投資的績效評估公司建立績效與風(fēng)險評估小組，負責對基金投資組合進行投資績效評估，研究基金投資組合的變化及由此帶來的收益或損失；同時，績效與風(fēng)險評估小組還必須對基金資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險進行客觀的評價。（1）持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；（2）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證券的10%；(3)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；(4)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的5‰；(5)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％； (6)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％； (7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％； (8)基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％； (9)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。（八）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則；，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理。（二）基金資產(chǎn)的保管及處分本基金資產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機構(gòu)的自有資產(chǎn)，并由基金托管人保管。二十三、基金資產(chǎn)估值（一）估值目的基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)的價值，并為基金份額的申購與贖回等提供計價依據(jù)。但是，如果基金管理人認為按本項第(1)－(4)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；(6)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。（六）暫停估值及公告凈值的情形；、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時?；鸸芾砣嗽谫r償基金投資者后，有權(quán)向有關(guān)責任方追償。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。計算方法如下：H＝E％247。計算方法如下：H=E%247?；鸢l(fā)售過程中所發(fā)生的驗資費(會計師費)和律師費從基金認購費用中列支,招募說明書、發(fā)售公告等信息披露費用根據(jù)相關(guān)法律及中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定列支。（五）稅收本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律、法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。（三）收益分配原則；，方可進行當年收益分配；，則不進行收益分配；；，本基金收益每年至少分配一次，但若合同生效不滿3個月可不進行收益分配；，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的60%；。二十六、基金的會計與審計（一）基金會計政策；，以人民幣元為記賬單位；；、獨立核算；、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；、報表編制等進行核對并以書面方式確認；（二）基金年度審計。二十七、基金的信息披露基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；；；、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)；、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；。本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元?；鸸芾砣藢⒃诠娴?5日前向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供