【正文】 。（五）外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照。（二）異地借款的存款人，在異地開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。第二十四條 單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的證明文件的名稱(chēng)全稱(chēng)相一致。第二十六條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。第二十八條 銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。除中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的以外，應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。第三章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用第三十三條 基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)。第三十五條 專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付?；窘ㄔO(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù)需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。第三十七條 注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱(chēng)一致。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)：（一）工資、獎(jiǎng)金收入。 （五）個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存。（九）納稅退還。 （二）獎(jiǎng)勵(lì)證明。 （六）借款合同。（十）其他合法款項(xiàng)的證明。（二）個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。第四十四條 銀行應(yīng)按規(guī)定與存款人核對(duì)賬務(wù)。第四章 銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)第四十六條 存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。（二）注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。本條所稱(chēng)撤銷(xiāo)是指存款人因開(kāi)戶(hù)資格或其他原因終止銀行結(jié)算賬戶(hù)使用的行為。注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。第五十五條 銀行撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)應(yīng)在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行報(bào)告。第五十九條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證的管理。銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年。第六十三條 存款人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理。第六章 罰 則第六十四條 存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。第六十五條 存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得有下列行為：（一）違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。（五）從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)。（二）明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第七十一條 本辦法自2003年9月1日起施行。 第三條 中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行檢查監(jiān)督。 第六條 《辦法》中“開(kāi)戶(hù)登記證”全部改為開(kāi)戶(hù)許可證。 臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證除記載上述事項(xiàng)外，還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期限。中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料的合規(guī)性以及存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的唯一性進(jìn)行審核。 第十二條 存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶(hù)。 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無(wú)法取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。 （二）軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。 第十六條 《辦法》第二十三條第（一）項(xiàng)所稱(chēng)出具“未開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的證明”（附式2）適用以下三種情形： （一）注冊(cè)地已運(yùn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)，但經(jīng)營(yíng)地尚未運(yùn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)的； （二）經(jīng)營(yíng)地已運(yùn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)，但注冊(cè)地尚未運(yùn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)的； （三）注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均未運(yùn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)的。 第十九條 存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)后，需要在臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)的證明；無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶(hù)有效期屆滿后辦理銷(xiāo)戶(hù)退款手續(xù)。存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”（附式5），并加其個(gè)人簽章。 第二十三條 存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開(kāi)戶(hù)條件的，銀行應(yīng)為其開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。 第二十五條 《辦法》第三十八條所稱(chēng)“正式開(kāi)立之日”具體是指：對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，“正式開(kāi)立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對(duì)于非核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，“正式開(kāi)立之日”為銀行為存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期。 存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。屬于申請(qǐng)變更單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。 第三十三條 存款人因《辦法》第四十九條第（一）、（二）項(xiàng)原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，將賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)后，方可辦理基本存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo)。屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)撤銷(xiāo)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。 由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。申請(qǐng)換發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證的，存款人應(yīng)繳回原開(kāi)戶(hù)許可證。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。 第六章 附則 第四十七條 本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)各類(lèi)申請(qǐng)書(shū)，可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣，結(jié)合本行的需要印制，但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書(shū)式樣中列明的記載事項(xiàng)。 中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)2000年3月20日發(fā)布,自2000年4月1日起施行第一條　為了保證個(gè)人存款賬戶(hù)的真實(shí)性，維護(hù)存款人的合法權(quán)益，制定本規(guī)定。 第五條　本規(guī)定所稱(chēng)實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。 第八條　金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶(hù)的情況保守秘密的責(zé)任。 第十一條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行組織實(shí)施。 第三條　在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。 第五條　對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 第七條　任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。 第九條　國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。 第十二條　海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。第三章　金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)第十五條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?？蛻?hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 　　在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。 第四章　反洗錢(qián)調(diào)查 第二十三條　國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄。 第二十五條　調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。 　　偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。 第五章　反洗錢(qián)國(guó)際合作第二十七條　中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。 第三十一條　金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分： (一)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； (二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； (三)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。 第三十三條　違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第三十七條　本法自2007年1月1日起施行。第三條 中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；（二）按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份；（四）保證與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶(hù)身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶(hù)身份信息。第十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。第十四條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。第十六條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。第二十條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)。第二十三條 經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。第二十五條 金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列措施：（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作 （三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》同時(shí)廢止。以?xún)蓚€(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)分別開(kāi)立基本存款賬戶(hù)錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)時(shí)，如該類(lèi)單位有兩個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，可分別錄入開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的名稱(chēng)對(duì)應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)代碼；如該類(lèi)單位只有一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，則只可錄入一個(gè)組織機(jī)構(gòu)代碼，且該組織機(jī)構(gòu)代碼證上的單位名稱(chēng)應(yīng)與其開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)名稱(chēng)一致。單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，僅指單位附屬獨(dú)立核算的食堂、招待所、幼兒園。，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細(xì)則》）第二十條規(guī)定填寫(xiě)上級(jí)法人或主管單位及關(guān)聯(lián)企業(yè)的有關(guān)信息。（二）專(zhuān)用存款賬戶(hù)，單位開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)的名稱(chēng)可以為單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)或資金性質(zhì)，但專(zhuān)用存款賬戶(hù)的預(yù)留簽章應(yīng)與專(zhuān)用存款賬戶(hù)名稱(chēng)一致。存款人以單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)向銀行出具單位按《辦法》及《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的證明文件