內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社信貸檔案管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 表 (經(jīng)會計或?qū)徲嫀熓聞?wù)所審計 )及近期財務(wù)報表；本年度及最近月份存借款及對外擔(dān)保情況； 13．承包企業(yè)和租賃企業(yè)的承包或租賃協(xié)議復(fù)印件； 14．中長期項目貸款，應(yīng)提供項目的可行性研究報告，各類合格、有效的相關(guān)批準(zhǔn)文件，項目資本金到位證明，項目建設(shè)進(jìn)度及營運計劃 等； 15．擔(dān)保方式為保證擔(dān)保的，應(yīng)收集保證人的上述資料；擔(dān)保方式為抵 (質(zhì) )押的，應(yīng)收集抵 (質(zhì) )押品清單、抵 (質(zhì) )物 5 權(quán)證原件和所有權(quán)人 (含共有人 )同意抵 (質(zhì) )押的書面證明； 16．其他要求收集和通過各種方式自行取得的檔案材料。 1．借款申請書、借據(jù)； 2．借款審批書； 3．票據(jù)承兌協(xié)議； 4．抵 (質(zhì) )押物清單； 5．借款合同、擔(dān)保合同 (函、協(xié)議 )或還款承諾書； 6．到期、逾期貸款催收通知及回執(zhí)； 7．不良貸款客戶的還款承諾和還款計劃； 8．其他具有法律效力的文本材料。 1．訴訟材料：包括民事起訴狀；法院裁定、判決、調(diào)解書；處理過程中相關(guān)的協(xié)議、材料及其他訴訟材料等。 7 （一）信貸業(yè)務(wù)計劃檔案：包括信貸業(yè)務(wù)計劃的制訂、執(zhí)行、總結(jié)的有關(guān)資料等； （二）信貸臺賬檔案：各類信貸業(yè)務(wù)登記簿、臺賬等； （三）信貸風(fēng)險管理檔案：包括客戶的授信文本、貸款五級分類文本等； （四）信貸統(tǒng)計報表檔案：包括對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行各項統(tǒng)計及分析資料等； （五）有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的請示、批復(fù)； （六）信貸監(jiān)督檔案：由銀監(jiān)部門、 信貸管理部門、稽核部門組織的調(diào)查、檢查及稽核報告 。有關(guān)印章、簽字要完整、清晰，檔案管理員要對歸檔材料的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)性負(fù)責(zé)。 （三）收集的資料是復(fù)印件的，應(yīng)要求在復(fù)印件空白處加蓋“與原件核對無誤”的章跡，并由收集人簽字并簽署日期。信貸業(yè)務(wù)形成的字跡材料要符合規(guī)定，必須用黑色或藍(lán)黑色墨水書寫；對只能用圓珠筆和復(fù)寫紙書寫的統(tǒng)計報表、會計憑證等，應(yīng)將最清晰的一份歸檔保存；傳真件應(yīng)立即復(fù)印后歸檔。 （四）管 理類檔案按時間順序排列，根據(jù)文件數(shù)量可以一類一卷、一類數(shù)卷或數(shù)類一卷，但數(shù)類一卷必須是同一期限類別合并立卷，短期、長期、永久三類不允許合并立卷。案卷題名要簡明，并能準(zhǔn)確反映卷內(nèi)文件材料內(nèi)容。 11 （八）對電子類檔案材料，可正式打印后按照上述基本要求保管，也可比照上述基本要求另行保管。案卷排列原則上按以下順序，采 用流水編號法，用阿拉伯?dāng)?shù)字從“ 1”開始依次在卷皮上用鉛筆編寫案卷號。信貸資料應(yīng)于次年三月底前整理完畢，立卷裝訂成冊。 第二十四條 信貸檔案保管期限：按照檔案性質(zhì)和用途分為永久保管、長期保管和短期保管三類，長期為 10－ 15年，短期為 3－ 5 年，具體期限由旗縣聯(lián)社根據(jù)自身檔案管理實際確定。 （二）外部人員查閱本機(jī)構(gòu)檔案，須持介紹信并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，履行登記手續(xù)后，在指定地點按指定內(nèi)容查閱，不準(zhǔn)任意擴(kuò)大查閱范圍。 第二十七條 信貸檔案員應(yīng)自覺遵守保密守則，并嚴(yán)格做到： （一）未經(jīng)批準(zhǔn)不準(zhǔn)把機(jī)密檔案、資料借出檔案室。 第二十八條 信貸檔案的銷毀，由檔案部門負(fù)責(zé)提供擬銷毀清單，提交信貸業(yè)務(wù)（風(fēng)險管理）部門鑒定簽字后，報由分管領(lǐng)導(dǎo)審批后統(tǒng)一組
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