銀行訴訟管理流程-全文預(yù)覽
【正文】 月 日 部門負(fù)責(zé)人： 年 月 日 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批意見(jiàn) 審批人： 年 月 日 董事長(zhǎng) 審批意見(jiàn) 審批人： 年 月 日 說(shuō)明： 案件基本情況包括：糾紛的基本事實(shí)、主要證據(jù)、對(duì)方當(dāng)事人基本情況等； 申請(qǐng)單位意見(jiàn)包括：對(duì)糾紛的處理意見(jiàn)或建議以及對(duì)訴訟成本、訴訟結(jié)果的預(yù)測(cè)等； 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門意見(jiàn)為同意或不同意并說(shuō)明理由。檔案資料應(yīng)包括但不限于以下材料： a） 合同、借據(jù)、貸款催收通知書(shū)回執(zhí)等重要證據(jù)。 適用崗位 : 責(zé)任人員 。 控制部門 :合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 。 職責(zé)要求 : 及時(shí)執(zhí)行訴訟結(jié)果。 環(huán)節(jié)名稱 : 執(zhí)行判決結(jié)果 適用部門 : 部門 。 適用崗位 : 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 。 職責(zé)要求 : 對(duì)會(huì)議審議意見(jiàn)進(jìn)行簽批。 操作規(guī)范 : 審議和解、調(diào)解方案應(yīng)注意以下方面： 1）協(xié)議內(nèi)容是否符合本行利益或是否有利于資產(chǎn)清收、盤活； 2)協(xié)議的方式、期限，計(jì)劃是否具有可行性； 3)在調(diào)解書(shū)中是否明確保證人的連帶清償責(zé)任以及對(duì)抵押物的優(yōu)先受償權(quán)； 4)是否在調(diào)解書(shū)中約定，借款人、擔(dān)保人有一期不履行還款義務(wù)的，本行可對(duì)所有未清償債權(quán)隨時(shí)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的條款； 5)是否明確有關(guān)的訴訟費(fèi)用由借款人與 擔(dān)保人承擔(dān)； 6)其他須在調(diào)解書(shū)中明確的事項(xiàng)是否合理等。 操作規(guī)范 : 對(duì)上報(bào)的已提起訴訟的和解、調(diào)解方案進(jìn)行審查，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)研究審批。對(duì)當(dāng)事人或本行不愿意和解、調(diào)解的，進(jìn)入法院審判程序。 適用崗位 : 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 。 職責(zé)要求 : 提起訴訟程序。 訴訟 環(huán)節(jié)名稱 : 代理人提起訴訟 適用部門 : 部門 。 適用崗位 : 董事長(zhǎng) 。 控制部門 :合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 。 操作規(guī)范 : 1）經(jīng)審批同意起訴或應(yīng)訴的案件，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在收到審批當(dāng)日，及時(shí)指定案件的主辦人和協(xié)辦人，如需外聘律師的需指定協(xié)辦人監(jiān)督、協(xié)助律師辦理案件。 操作規(guī)范 : 在本行的經(jīng)營(yíng)或其他活動(dòng)中，被其他單位、組織或個(gè)人起訴而被動(dòng)參與（包括可能涉及）訴訟活動(dòng)的，當(dāng)事人、有關(guān)責(zé)任人和所在部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門說(shuō)明案情并提供相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu) 。 適用 崗位 : 董事長(zhǎng) 。 2）審議過(guò)程及結(jié)果應(yīng)形成書(shū)面材料并由參與審議的全體成員簽名確認(rèn)。 適用崗位 : 委員會(huì)委員 。 適用崗位 : 法律事務(wù)崗 。 適用崗位 : 法律事務(wù)崗 。 控制部門 :分支機(jī)構(gòu) 。 2)申請(qǐng)的書(shū)面材料包括： a)《訴訟／仲裁案件申請(qǐng)表》； b)書(shū)面說(shuō)明糾紛產(chǎn)生的原因、訴訟解決的理由或移交訴訟的理由、被告基本情況以及對(duì)訴訟成本、勝訴和執(zhí)行 可能性進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析等； c)證據(jù)材料的復(fù)印件。 適用崗位 : 負(fù)責(zé)人 。 4）對(duì)于通過(guò)正常途徑無(wú)法實(shí)現(xiàn)清收目的的不良貸款，應(yīng)訴諸法律通過(guò)訴訟途徑進(jìn)行強(qiáng)制性清收。辦理訴訟事務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循有效維護(hù)本行合法權(quán)益和充分協(xié)調(diào)必要關(guān)系相統(tǒng)一 的原則。采用訴訟方式開(kāi)展不良 貸款的清收工作，應(yīng)堅(jiān)持“及時(shí)、高效、穩(wěn)妥”的原則，以確保案件 勝訴以及起到震懾的清收效果，并盡可能在 短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)訴訟目的。本行對(duì)待民事、行政糾紛案件應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持預(yù)防為主、保護(hù)訴權(quán)、慎重起訴、積極執(zhí)行的原則。 董事長(zhǎng) 1） 對(duì)超權(quán)限的訴訟案件進(jìn)行簽批 ； 2）授權(quán)訴訟代理人； 訴訟管理流程
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