【正文】 展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風險，降低案件發(fā)生；只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進合規(guī)文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎，確保農行穩(wěn)健經營、長治久安和科學發(fā)展。采取送出去和請進來的辦法，加強員工再教育和再培訓，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風險意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關能力的一批人，要揚長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件。交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點，因此要正確應用交叉檢查原則，實行行內崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內。，保障銀行業(yè)務的正常運行。，保證資產運用的安全性和盈利性。 加強崗位內部控制機制建設，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。對內控合規(guī)管理的幾點建議 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高，但由于權力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制，權責失衡，導致個別負責人越權行事、濫用職權、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。在實際工作中，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者，又是業(yè)務經營自身監(jiān)督的責任者，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。三是制度不系統(tǒng)。目前，我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。我行當前內控合規(guī)的問題 內控觀念認識有偏差。銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護、訪問與變更、數(shù)據輸入與輸出、文件儲存與保管、網絡安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。 控制活動控制活動是銀行根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內。通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人，為實現(xiàn)中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！第三篇：內控合規(guī)中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚州分行征文題目：內控提升品質，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓名： 余加強 單位： 儀征白沙支行內控提升品質，合規(guī)創(chuàng)造價值 內部合規(guī)管理的主要內容 內部環(huán)境內部環(huán)境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。（錯）—21—、風險事件和案件等引發(fā)的負面輿情，及時處置各類風險事件，與此同時要加大正面宣傳力度，擴大農村信用社的知名度、美譽度和社會認同感。（錯），對問題整改落實情況要進行“逐條檢查、逐項確認、逐條核銷、存檔留存”。（對），并開展內部控制有效性的試評價工作。（對）。（對），切實建立起風險防控的“三道防線”。（ABDE）—17—A、支農支小 B、陽光信貸 C、普惠金融 D、授權授信 E、客戶信用評級 F、風險管理 （ACDE）的風險限額管理A、機構 B、第一還款來源 C、客戶 D、擔保方式 E、行業(yè) F、抵質押品，要嚴控（BC）貸款，嚴查信貸業(yè)務操作中的違法違規(guī)行為，守住風險底線。（BCD）A、旗縣法人機構監(jiān)事會 B、1 C、30 D、自治區(qū)聯(lián)社，要充分運用內部控制有效性評價結果，實施對旗縣法人機構的等級管理，在綜合績效考核中突出合規(guī)考核的重要地位與（BC）直接掛鉤。A、印押證管理 B、金庫尾箱管理 C、查詢對賬 D、復核授權 E、貸中審查F、貸后檢查 （ABCDEF）等各個控制化解設定檢查要點。A、對公 B、重點 C、異動 D、可疑 （ABCDEF）相符。（A）A、客戶借條、印章 B、有價單證、印鑒卡 C、重要空白憑證、印章 D、客戶借條、印鑒卡（董）事長工作紀律管理，嚴格理（董）事長的請銷假制度、（B）管理A、公用費用、重大事項報告 B、重大事項報告、出入境護照—9—C、一長獨大、重大事項報告 D、一長獨大、出入境護照 ，加強高管人員薪酬管理，嚴肅整治（D）、亂發(fā)獎金、補貼和（D）等行為。（B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事長 C、3，監(jiān)事長 D、5，主任（行長），主要有4大措施，包括：大力推動內控合規(guī)體系建設、強化重點內控制度執(zhí)行、建立健全誠信舉報機制以及（D）。（A）A、6，11，100 B、5，150 C、3，5，100 D、6，11，150 ，主要圍繞內控合規(guī)管理機制、合規(guī)檢查機制、合規(guī)問責機制、合規(guī)績效評價機制、（B）、合規(guī)全員教育培訓機制“六大機制”的建立A、誠信舉報機制 B、合規(guī)風險報告機制 C、合規(guī)咨詢與法律服務機制 D、首席合規(guī)官機制 （D）項。A、第三道風險防范作用 B、第二道風險防范作用 C、三道風險防范作用 D、第一道風險防范作用 （B）為切入點，全面加強農村信用社的管理。A、內控合規(guī)制度進行梳理和評估 B、內控合規(guī)制度進行梳理 C、法人治理結構 D、風險管理制度梳理和評估 ：在對現(xiàn)有內控合規(guī)制度進行梳理和評估基礎上，進一步健全和完善覆蓋所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問責以及（B）等制度。第一篇：內控合規(guī)建設三年規(guī)劃內蒙古農村信用社內控合規(guī)建設三年規(guī)劃一、單選題（D）A、20052008年 B、20102012年 C、20142016 D、20152017年（D）社員大會工作部署。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9—2—：借冒名貸款較為嚴重機構；不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在10%以上機構；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機構；銀行承兌匯票墊款機構；2014年案發(fā)機構；2014年度風險預警數(shù)量較多機構；以及（B）機構 A、監(jiān)管評級在4級（含）以下 B、監(jiān)管評級在5級（含）以下 C、監(jiān)管評級在6級（含）以下 D、綜合考核評級5級（含）社以下（C）A、一級柜員、明星員工、委派會計、客戶經理、庫柜員 B、一級柜員、三級柜員、明星員工、客戶經理、庫柜員C、一級柜員、委派會計、客戶經理、庫柜員、信用社主任（支行行長）D、一級柜員、三級柜員、委派會計、客戶經理、庫柜員、信用社主任（支行行長）（A）A、信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、財務管理領域 B、信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、財務管理領域、現(xiàn)金業(yè)務C、信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據業(yè)務、內部賬管理、財務管理領域 D、信貸業(yè)務、存款業(yè)務、內部賬管理、同業(yè)業(yè)務、財務管理領域 （B）—3—A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經商辦企業(yè)、過度消費及負債、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費及負債、已有違規(guī)違紀行為、頻繁請假及曠工人員 D、參與