【正文】 展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn)，降低案件發(fā)生；只有深入開(kāi)展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹(shù)立全新的合規(guī)文化理念，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、長(zhǎng)治久安和科學(xué)發(fā)展。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來(lái)的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識(shí)更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚(yáng)長(zhǎng)避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個(gè)人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營(yíng)管理模式雖然有利于經(jīng)營(yíng)管理水平的提高，但由于權(quán)力沒(méi)有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門(mén)既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。三是制度不系統(tǒng)。目前，我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問(wèn)題 內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差。銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù)、訪問(wèn)與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲(chǔ)存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。 控制活動(dòng)控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)。通過(guò)“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人，為實(shí)現(xiàn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！第三篇：內(nèi)控合規(guī)中國(guó)工商銀行股份有限公司江蘇省揚(yáng)州分行征文題目：內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓名： 余加強(qiáng) 單位： 儀征白沙支行內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容 內(nèi)部環(huán)境內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。（錯(cuò)）—21—、風(fēng)險(xiǎn)事件和案件等引發(fā)的負(fù)面輿情，及時(shí)處置各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件，與此同時(shí)要加大正面宣傳力度，擴(kuò)大農(nóng)村信用社的知名度、美譽(yù)度和社會(huì)認(rèn)同感。（錯(cuò)），對(duì)問(wèn)題整改落實(shí)情況要進(jìn)行“逐條檢查、逐項(xiàng)確認(rèn)、逐條核銷(xiāo)、存檔留存”。（對(duì)），并開(kāi)展內(nèi)部控制有效性的試評(píng)價(jià)工作。（對(duì)）。（對(duì)），切實(shí)建立起風(fēng)險(xiǎn)防控的“三道防線”。（ABDE）—17—A、支農(nóng)支小 B、陽(yáng)光信貸 C、普惠金融 D、授權(quán)授信 E、客戶信用評(píng)級(jí) F、風(fēng)險(xiǎn)管理 （ACDE）的風(fēng)險(xiǎn)限額管理A、機(jī)構(gòu) B、第一還款來(lái)源 C、客戶 D、擔(dān)保方式 E、行業(yè) F、抵質(zhì)押品，要嚴(yán)控（BC）貸款，嚴(yán)查信貸業(yè)務(wù)操作中的違法違規(guī)行為，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。（BCD）A、旗縣法人機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì) B、1 C、30 D、自治區(qū)聯(lián)社，要充分運(yùn)用內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)結(jié)果，實(shí)施對(duì)旗縣法人機(jī)構(gòu)的等級(jí)管理，在綜合績(jī)效考核中突出合規(guī)考核的重要地位與（BC）直接掛鉤。A、印押證管理 B、金庫(kù)尾箱管理 C、查詢對(duì)賬 D、復(fù)核授權(quán) E、貸中審查F、貸后檢查 （ABCDEF）等各個(gè)控制化解設(shè)定檢查要點(diǎn)。A、對(duì)公 B、重點(diǎn) C、異動(dòng) D、可疑 （ABCDEF）相符。（A）A、客戶借條、印章 B、有價(jià)單證、印鑒卡 C、重要空白憑證、印章 D、客戶借條、印鑒卡（董）事長(zhǎng)工作紀(jì)律管理，嚴(yán)格理（董）事長(zhǎng)的請(qǐng)銷(xiāo)假制度、（B）管理A、公用費(fèi)用、重大事項(xiàng)報(bào)告 B、重大事項(xiàng)報(bào)告、出入境護(hù)照—9—C、一長(zhǎng)獨(dú)大、重大事項(xiàng)報(bào)告 D、一長(zhǎng)獨(dú)大、出入境護(hù)照 ，加強(qiáng)高管人員薪酬管理，嚴(yán)肅整治（D）、亂發(fā)獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼和（D）等行為。（B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事長(zhǎng) C、3，監(jiān)事長(zhǎng) D、5，主任（行長(zhǎng)），主要有4大措施，包括：大力推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、強(qiáng)化重點(diǎn)內(nèi)控制度執(zhí)行、建立健全誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制以及（D）。（A）A、6，11，100 B、5，150 C、3，5，100 D、6，11，150 ，主要圍繞內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制、合規(guī)檢查機(jī)制、合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制、合規(guī)績(jī)效評(píng)價(jià)機(jī)制、（B）、合規(guī)全員教育培訓(xùn)機(jī)制“六大機(jī)制”的建立A、誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制 B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制 C、合規(guī)咨詢與法律服務(wù)機(jī)制 D、首席合規(guī)官機(jī)制 （D）項(xiàng)。A、第三道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 B、第二道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 C、三道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 D、第一道風(fēng)險(xiǎn)防范作用 （B）為切入點(diǎn)，全面加強(qiáng)農(nóng)村信用社的管理。A、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評(píng)估 B、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理 C、法人治理結(jié)構(gòu) D、風(fēng)險(xiǎn)管理制度梳理和評(píng)估 ：在對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評(píng)估基礎(chǔ)上，進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問(wèn)責(zé)以及（B）等制度。第一篇：內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃一、單選題（D）A、20052008年 B、20102012年 C、20142016 D、20152017年（D）社員大會(huì)工作部署。（D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9—2—：借冒名貸款較為嚴(yán)重機(jī)構(gòu)；不良貸款形態(tài)反映不真實(shí)以及占比在10%以上機(jī)構(gòu)；貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機(jī)構(gòu)；銀行承兌匯票墊款機(jī)構(gòu)；2014年案發(fā)機(jī)構(gòu)；2014年度風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警數(shù)量較多機(jī)構(gòu)；以及（B）機(jī)構(gòu) A、監(jiān)管評(píng)級(jí)在4級(jí)（含）以下 B、監(jiān)管評(píng)級(jí)在5級(jí)（含）以下 C、監(jiān)管評(píng)級(jí)在6級(jí)（含）以下 D、綜合考核評(píng)級(jí)5級(jí)（含）社以下（C）A、一級(jí)柜員、明星員工、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫(kù)柜員 B、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫(kù)柜員C、一級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫(kù)柜員、信用社主任（支行行長(zhǎng)）D、一級(jí)柜員、三級(jí)柜員、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理、庫(kù)柜員、信用社主任（支行行長(zhǎng)）（A）A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域 （B）—3—A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請(qǐng)假及曠工人員 D、參與