淺談內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)-全文預(yù)覽
【正文】 多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。信合員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證。此外，IT內(nèi)部控制還擔(dān)當(dāng)支持企業(yè)高層管理活動的責(zé)任。以具體運(yùn)營流程為基礎(chǔ)展開的IT控制，直接關(guān)系到運(yùn)營活動的實施。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽(yù)價值。合規(guī)價值，不可小覬近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》以及即將在2009年7月起實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個合規(guī)時代。其中，該規(guī)范第37條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。居安思危，防微杜漸，全球化經(jīng)濟(jì)形勢下，中國企業(yè)應(yīng)盡快加強(qiáng)內(nèi)部控制，構(gòu)建合規(guī)管理體系，提升風(fēng)險管控能力。古希臘政治家伯利克利在提出“風(fēng)險”概念時，并不是為了能夠預(yù)見未來的風(fēng)險，而是為了為不可預(yù)知的風(fēng)險做好準(zhǔn)備，這與中國的諺語“居安思危，思則有備，有備無患”有異曲同工之妙。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅持依法合規(guī)的經(jīng)營理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺遵守和執(zhí)行各項規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行。為此要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它 1 的反面。二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。通過此次教育學(xué)習(xí)活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。例如：2004年6月底，花旗銀行中國分行投資業(yè)務(wù)主管任克英和顏慶華涉嫌向公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假信息被停職；2004年9月，花旗銀行因涉嫌從事洗錢等多項違法業(yè)務(wù)被日本金融廳勒令關(guān)閉其在日本的私人銀行業(yè)務(wù)；2005年初，花旗銀行涉嫌在歐洲市場違規(guī)買賣歐洲國債的事件曝光，使其面臨在多個歐洲國家的處罰和訴訟；2005年3月，花旗銀行再度支付5700萬美元，庭外和解因環(huán)球電訊破產(chǎn)案引發(fā)的集體訴訟；2005年6月，花旗銀行宣布向安然公司的投資者支付20億美元賠償金，以了結(jié)后者指控其幫助安然公司做假賬而引發(fā)的集體訴訟??作為全球最大的金融服務(wù)公司，花旗銀行公司一年多來在公司業(yè)務(wù)、私人銀行、債券交易等諸多不同領(lǐng)域和經(jīng)營地域多次出現(xiàn)違規(guī)事件，反映了其在全能金融模式和迅速擴(kuò)張使其合規(guī)風(fēng)險增大的背景下，花旗銀行本身的合規(guī)文化以及合規(guī)機(jī)制建設(shè)存在的滯后和不足。責(zé)任感；對銀行的經(jīng)營活動缺乏足夠的風(fēng)險評估；銀行內(nèi)部各級管理層之間缺乏充足的信息交流等等。習(xí)慣西方良好秩序的人到了中國也會亂穿馬路就是一個明顯的例子。否則，很容易導(dǎo)致進(jìn)一步的損失。停放在混亂街道的汽車很快就被偷走了，而停放在中產(chǎn)階級社區(qū)的那輛汽車過了一個星期也安然無恙?！钡拇_如此，風(fēng)險在銀行經(jīng)營管理中無處不在。威斯頓曾經(jīng)說過：“銀行家從事的是管理風(fēng)險的行業(yè)。兩輛一模一樣的汽車，一輛放在比較混亂的街道，另一輛放在中產(chǎn)階級社區(qū)。這個理論揭示了一個樸素而重要的道理：環(huán)境具有強(qiáng)烈的暗示和誘導(dǎo)性，必須及時修復(fù)破損的窗玻璃。環(huán)境好，有著不良習(xí)慣的人也會有所收斂；環(huán)境差，文明的人也可能做出不文明的舉動來。破窗理論對我們銀行加強(qiáng)和完善內(nèi)部與合規(guī)文化的建設(shè)有著十分重要的意義。而未能根據(jù)經(jīng)營特色、時代、地域建立長期有效的合規(guī)機(jī)制則會導(dǎo)致銀行業(yè)的重大損失。例如，不能簡單的把合規(guī)理解為只要不違法，無論做什么都可以；人家那么干，我們也可以這么做；合規(guī)與企業(yè)追求利第二篇：內(nèi)控合規(guī)
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