淺談內控與合規(guī)文化建設-預覽頁
【正文】 工作簡報(合規(guī)文化建設健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎?！皼]有規(guī)矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，是我們臨柜人員最為基本的工作義務。有時是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，但各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已的權益和維護廣大客戶的權益。對一線柜員而言，要做到正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，同事之間做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅持至始至終地按規(guī)章辦事。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。合規(guī)本身就是價值創(chuàng)造的助動力。如何通過內部控制與合規(guī)管理防范、降低風險，是企業(yè)領導迫切需要解決的管理難題。從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國安然、世通到雷曼兄弟的破產，每場危機的背后都隱藏著風險管理的缺口。2008年6月，我國財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，并將于2009年7月起首先在上市企業(yè)中實施。相對而言，包括三鹿集團、香港合俊等，中國很多企業(yè)都缺乏完善的應急機制、業(yè)務連續(xù)性管理體系和風險防范意識，這正是壓倒他們的最后稻草。需要強調的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。IT系統(tǒng)已經成為整個企業(yè)業(yè)務的重要支撐，同時也是對企業(yè)活動進行控制的重要手段。IT內部控制必須遵循企業(yè)的內部控制機制和策略，確保IT控制符合企業(yè)內部控制的基調。第四篇：內控與合規(guī)[范文]內控與合規(guī)學習心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)發(fā)展。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到信合應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。銀行內部案件產生的原因，主要在于制度、文化和員工職業(yè)操守方面存在明顯的薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。首先，缺乏對風險的整體把握。（二）內控制度體系疏漏，內控合規(guī)文化引導機制未能彰顯。面對社會變化會、業(yè)務發(fā)展、工作壓力、機會和誘惑，風險事件及案件隨之發(fā)生。首先，必須明確風險與銀行成本之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。同時，整個建設工作要體現(xiàn)動態(tài)持續(xù)、協(xié)調發(fā)展。提升員工素質和職業(yè)道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。要強調制度執(zhí)行的嚴肅性。第三，風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業(yè)務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防范操作風險的第一責任人，其行為的合規(guī)與否將直接決定操作風險控制的成效?！澳Ч碓诩毠?jié)中”，一時的違規(guī)，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發(fā)芽，形成毒瘤。銀行作為經營貨幣的特殊企業(yè)，這種行業(yè)特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業(yè)操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業(yè)操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那么即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。
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