培訓(xùn)銀行帆宇達(dá)《初級(jí)理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)》——王振柱-全文預(yù)覽
【正文】 5．方案遞交實(shí)施 6．維護(hù)修訂規(guī)劃3/10第二講：金融理財(cái)基礎(chǔ)技能之客戶信息分析一、理財(cái)客戶信息收集 1．非財(cái)務(wù)信息收集 2．財(cái)務(wù)信息收集 3．愛好與目標(biāo)確定 4．信息收集技巧現(xiàn)場(chǎng)模擬二、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn) 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險(xiǎn)管理 3．投資管理三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 1．資產(chǎn)負(fù)債表制作 2．收入支出表制作 3．六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)評(píng)四、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)五、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論 1．單身期 2．形成期 3．成長(zhǎng)期 4．成熟期 5．退休期視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知工具分享：客戶信息收集表工具與使用 工具分享：客戶信息收集表工具與使用 課程演練：客戶信息收集與分析演練第三講：金融理財(cái)基礎(chǔ)之理財(cái)產(chǎn)品介紹與投資組合一、常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品介紹 1．貨幣市場(chǎng)投資理財(cái)產(chǎn)品 2．固定收益投資理財(cái)產(chǎn)品 3．權(quán)益類投資理財(cái)產(chǎn)品4/104．基金類投資理財(cái)產(chǎn)品 5．實(shí)物類投資理財(cái)產(chǎn)品 6．金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品 7．私募股權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品二、理財(cái)產(chǎn)品投資五部曲 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險(xiǎn) 3．了解目標(biāo) 4．了解工具 5．了解時(shí)勢(shì)6．投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別7．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．三、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)讀分享交流：房地產(chǎn)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀 分享交流：股票市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀 分享交流：黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀第四講：個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程 1．保障范疇確認(rèn) 2．人生必備的八張保單 1）人壽險(xiǎn) 2）意外險(xiǎn) 3）醫(yī)療險(xiǎn) 4）重疾險(xiǎn) 5）養(yǎng)老險(xiǎn) 6）子女教育、意外 7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 8）社會(huì)保險(xiǎn)5/10 3．保障額度確認(rèn) 4．保險(xiǎn)選擇原則 1）關(guān)注保障范圍 2）關(guān)注免責(zé)條件 3）關(guān)注保費(fèi)繳交 4）關(guān)注保險(xiǎn)合同四、保險(xiǎn)規(guī)劃方案制定 1．目標(biāo)確認(rèn) 2．工具選擇 3．方案實(shí)施 4．定期調(diào)整案例演練：保險(xiǎn)規(guī)劃案例演練第五講：投資市場(chǎng)狀況分析一、財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀 1．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 1）74P解讀 2）PP9解讀 3）3P9解讀 4）PM9解讀 2．財(cái)政政策解讀 3．貨幣政策解讀二、投資市場(chǎng)分析 1．股票市場(chǎng)投資形勢(shì)分析 2．行業(yè)板塊投資形勢(shì)分析 3．黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)分析 4．房地產(chǎn)投資形勢(shì)分析三、結(jié)合投資市場(chǎng)選擇投資品種演練：財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀第六講：證券投資配置組合6/10一、證券投資選擇五個(gè)步驟 1．“首善投資”五部曲 2．生命周期應(yīng)用 3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好 4．工具與目標(biāo) 5．工具選擇依據(jù) 6．投資時(shí)勢(shì)選擇二、如何構(gòu)建基金組合 1．確定投資目標(biāo) 2．制定核心基金 3．選擇非核心基金三、證券組合避開的八個(gè)誤區(qū) 1．沒有確定的投資目標(biāo) 2．沒有核心組合 3．非核心投資過多 4．組合失衡 5．投資數(shù)目太多 6．同類投資選擇失當(dāng) 7．費(fèi)用水平過高 8．沒有確定賣出標(biāo)準(zhǔn)第七講：基金篩選“六脈神劍”一、基金選擇“五問” 1．基金過往表現(xiàn)如何 2．基金過往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 3．基金投資范圍 4．基金管理方質(zhì)量 5．購買基金的成本二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用 1．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo) 2．指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)7/10 3．同類基金基準(zhǔn)三、如何衡量基金過往風(fēng)險(xiǎn) 1．標(biāo)準(zhǔn)差 2．R平方 3．β系數(shù)四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理 1．基金管理方式 2．如何選擇基金經(jīng)理五、如何選擇新基金 1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)2．基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作 3．基金經(jīng)理的投資理念 4．基金費(fèi)用六、基金費(fèi)用測(cè)算 案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金第八講：投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)一、檢查投資組合的步驟 1．投資組合與投資目標(biāo)相符 2．透視投資組合 3．檢查投資品種 4．檢查投資業(yè)績(jī)二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng) 1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整 2．注意調(diào)整技巧 3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種 4．精選優(yōu)質(zhì)替代品三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)四、復(fù)盤的意義與操作五、如何對(duì)待虧損工具六、跟進(jìn)落實(shí)與二次開發(fā)8/10 案例演練：客戶綜合理財(cái)復(fù)盤案例第九講：核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃 1．現(xiàn)金規(guī)劃需求分析 2．現(xiàn)金規(guī)劃工具運(yùn)用 3．現(xiàn)金規(guī)劃投資組合 4．現(xiàn)金規(guī)劃案例分析二、望子成龍教育策略 1．教育規(guī)劃需求分析 2．教育規(guī)劃工具運(yùn)用 3．教育規(guī)劃投資組合 4．教育規(guī)劃案例分析三、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生 1．保險(xiǎn)規(guī)劃需求分析 2．保險(xiǎn)規(guī)劃工具運(yùn)用 3．保險(xiǎn)規(guī)劃投資組合 4．保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析四、安享晚年退休計(jì)劃 1．養(yǎng)老規(guī)劃需求分析 2．養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用 3．養(yǎng)老規(guī)劃投資組合 4．養(yǎng)老規(guī)劃案例分析 視頻：關(guān)注養(yǎng)老工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算五、投投是道投資規(guī)劃 1．投資規(guī)劃資金來源 2．投資規(guī)劃目標(biāo)分解 3．投資規(guī)劃收益預(yù)算 4．投資規(guī)劃方案整合六、美好消費(fèi)支出規(guī)劃9/101．消費(fèi)規(guī)劃具體分類 2．消費(fèi)規(guī)劃資金測(cè)算 3．消費(fèi)規(guī)劃工具安排七、合理節(jié)約您的稅負(fù) 1．個(gè)人稅務(wù)支出測(cè)算 2．企業(yè)常規(guī)稅務(wù)支出 3．稅務(wù)籌劃手段安排八、身后無憂傳承規(guī)劃 1
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