【正文】 風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求融入企業(yè)管理和業(yè)務(wù)流程中。所以，有了安全，才會(huì)有美好的生活、幸福的家庭。有了安全意識(shí)，才能對(duì)于可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)有所防范，這就是我們常說(shuō)的防患于未然。在我們的工作生活中，風(fēng)險(xiǎn)總是與我們相伴而行。隨著我國(guó)各個(gè)領(lǐng)域體質(zhì)的改革和完成，腐敗會(huì)不斷出現(xiàn)新的特點(diǎn)，廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也會(huì)出現(xiàn)在新的領(lǐng)域，發(fā)生新的變化或者表示出新的形式。監(jiān)理和完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理考核制度，通過(guò)信息監(jiān)測(cè)、上級(jí)檢查、社會(huì)評(píng)議等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制各項(xiàng)措施的落實(shí)情況進(jìn)行考核評(píng)估。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)。（二）制定并實(shí)施防范措施。針對(duì)行業(yè)或系統(tǒng)特點(diǎn)，查找行業(yè)、在業(yè)務(wù)工作中可能出現(xiàn)的共性問(wèn)題。二是查找部門風(fēng)險(xiǎn)。三是確認(rèn)的權(quán)力匯總，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示。一是對(duì)權(quán)力進(jìn)行全面清理。四、如何開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作廉能管理具體可分為“查找及評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”、“制定并實(shí)施防范措施”、“評(píng)估及檢驗(yàn)防范效果”、“考核防范效果，完善管理體系”四個(gè)循環(huán)漸進(jìn)的管理環(huán)節(jié)。（三）過(guò)程管理。三、風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理規(guī)范的特點(diǎn)（一）注重預(yù)防。一、風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理的主要內(nèi)容“廉能管理”是以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，將“預(yù)防腐敗”的工作理念和風(fēng)險(xiǎn)管理理論、質(zhì)量管理方法應(yīng)用于反腐倡廉行政審批或管理事項(xiàng)的工作崗位和重點(diǎn)工作環(huán)節(jié)可能發(fā)生腐敗的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，科學(xué)評(píng)定廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取有效地預(yù)防和監(jiān)控對(duì)策，切實(shí)預(yù)防腐敗行為發(fā)生。本文從風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理主要內(nèi)容著手，提出風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理的現(xiàn)實(shí)意義并總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理的特點(diǎn)。第四十一條 本規(guī)范自公布之日起施行。第三十七條 證券公司違反本規(guī)范的，協(xié)會(huì)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理措施和紀(jì)律處分實(shí)施辦法》對(duì)公司及相關(guān)負(fù)責(zé)人采取自律管理措施。證券公司應(yīng)當(dāng)選擇風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、信用敞口、壓力測(cè)試等方法或模型來(lái)計(jì)量和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等可量化的風(fēng)險(xiǎn)類型，但應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到所選方法或模型的局限性，并采用有效手段進(jìn)行補(bǔ)充。積累真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。證券公司應(yīng)每年制定風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)專項(xiàng)預(yù)算。風(fēng)險(xiǎn)管理部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超限額的，應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及時(shí)溝通，了解情況和原因，督促業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司采取措施在規(guī)定時(shí)間內(nèi)予以有效解決，并及時(shí)向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。第二十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)確計(jì)算、動(dòng)態(tài)監(jiān)控關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)情況，判斷和預(yù)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化，及時(shí)預(yù)警超越各類、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額的情形，明確異常情況的報(bào)告路徑和處理辦法。第二十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立與風(fēng)險(xiǎn)管理效果掛鉤的績(jī)效考核及責(zé)任追究機(jī)制，保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告。通過(guò)制度、流程、系統(tǒng)等方式，進(jìn)行有效管理和控制，并確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受到制衡和監(jiān)督。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于50%。第十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門具備3年以上的證券、金融、會(huì)計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的人員占公司總部員工比例應(yīng)不低于2%。證券公司應(yīng)當(dāng)保障首席風(fēng)險(xiǎn)官的獨(dú)立性。包括但不限于：通過(guò)學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；謹(jǐn)慎處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對(duì)并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。第十二條 證券公司應(yīng)將全面風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審查和評(píng)價(jià)。第十條 證券公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作（以下統(tǒng)稱首席風(fēng)險(xiǎn)官）。第七條 證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，履行以下職責(zé)：（一）推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)；（二）審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度；（三）審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額；（四）審議公司定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（五）任免、考核首席風(fēng)險(xiǎn)官，確定其薪酬待遇；（六）建立與首席風(fēng)險(xiǎn)官的直接溝通機(jī)制；（七）公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。證券公司應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第二篇：《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范（修訂稿）第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障證券行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)自律規(guī)則，制定本規(guī)范。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的開(kāi)展，公司逐步消除了職業(yè)危害、減少了風(fēng)險(xiǎn)，并使職工清楚地了解本崗位工作存在的危險(xiǎn)，明確了具體的防范措施，為實(shí)現(xiàn)“不發(fā)生事故、不傷害人身、不破壞環(huán)境”的目標(biāo)奠定了基礎(chǔ)。在整個(gè)危害識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，首先對(duì)各單位領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)骨干及崗位職工進(jìn)行逐級(jí)培訓(xùn)，在他們掌握危害識(shí)別的基本方法的基礎(chǔ)上，發(fā)動(dòng)全員參加風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組制定了詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估計(jì)劃，并制定了嚴(yán)格的考核獎(jiǎng)懲措施，確保了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的順利進(jìn)行。對(duì)15項(xiàng)重大危害，公司采用投入資金進(jìn)行整治（做管理預(yù)案3項(xiàng)）、制定控制措施（9項(xiàng)）、應(yīng)急預(yù)案（3項(xiàng)）加以防范，對(duì)一般、輕微危害，公司督促各單位立即進(jìn)行了整改，及時(shí)制定了相應(yīng)的管理制度等。通過(guò)加強(qiáng)檢查指導(dǎo)，使每個(gè)施工作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)都能達(dá)到安全監(jiān)控程序完善、井架配件擺放合理、勞動(dòng)防護(hù)用品穿戴齊全、崗位操作標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的要求，切實(shí)消除事故隱患和不安全因素，確保了安全生產(chǎn)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第六條 證券公司應(yīng)當(dāng)明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接、有效制衡的運(yùn)行機(jī)制。第九條 證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；（二）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（三）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；（四）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì)報(bào)告；（五）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；（六）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（七）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理工作可由證券公司其它相關(guān)部門負(fù)責(zé)。第十四條 證券公司每一名員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性承擔(dān)勤勉盡責(zé)、審慎防范、及時(shí)報(bào)告的責(zé)任。首席風(fēng)險(xiǎn)官有權(quán)參加或者列席與其履行職責(zé)相關(guān)的會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息。風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉證券業(yè)務(wù)并具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理技能。證券公司承擔(dān)管理職能的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)配備專職風(fēng)險(xiǎn)管理人員，風(fēng)險(xiǎn)管理人員不得兼任與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在首席風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)下開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向首席風(fēng)險(xiǎn)官履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全授權(quán)管理體系，確保公司所有部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司在被授予的權(quán)限范圍內(nèi)開(kāi)展工作，嚴(yán)禁越權(quán)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立針對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，明確需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑。第二十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)流動(dòng)性危機(jī)、交易系統(tǒng)事故等重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，明確應(yīng)急觸發(fā)條件、風(fēng)險(xiǎn)處臵