【正文】 部和注重預(yù)防的工作落到實處。從查找并評估風(fēng)險等級、制定并實施防范措施、評估及檢驗防范效果和考核防范效果，完善管理體系等方面探討如何開展風(fēng)險崗位廉能管理工作。第三十八條 證券公司違反本規(guī)范第十條、第十五條、第十六條、第十七條、第十八條、第三十一條、第三十二條、第三十三條、第三十四條的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，協(xié)會依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會自律管理措施和紀律處分實施辦法》對公司及相關(guān)負責(zé)人進行紀律處分。證券公司應(yīng)將數(shù)據(jù)治理納入公司整體信息技術(shù)建設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃，制定數(shù)據(jù)標準，涵蓋數(shù)據(jù)源管理、數(shù)據(jù)庫建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測等環(huán)節(jié)。風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)向經(jīng)理層提交風(fēng)險管理日報、月報、年報等定期報告，反映風(fēng)險識別、評估結(jié)果和應(yīng)對方案，對重大風(fēng)險應(yīng)提供專項評估報告，確保經(jīng)理層及時、充分了解公司風(fēng)險狀況。第二十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)全面、系統(tǒng)、持續(xù)地收集和分析可能影響實現(xiàn)經(jīng)營目標的內(nèi)外部信息，識別公司面臨的風(fēng)險及其來源、特征、形成條件和潛在影響，并按業(yè)務(wù)、部門和風(fēng)險類型等進行分類。第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)制定包括風(fēng)險容忍度和風(fēng)險限額等的風(fēng)險指標體系,并通過壓力測試等方法計量風(fēng)險、評估承受能力、指導(dǎo)資源配臵。證券公司子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級管理人員負責(zé)公司的全面風(fēng)險管理工作，子公司負責(zé)全面風(fēng)險管理工作的負責(zé)人不得兼任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門。公司股東、董事不得違反規(guī)定的程序，直接向首席風(fēng)險官下達指令或者干涉其工作。內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)督促相關(guān)責(zé)任人及時整改，并跟蹤檢查整改措施的落實情況。董事會可授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險管理相關(guān)專業(yè)委員會履行其全面風(fēng)險管理的部分職責(zé)。第二條 本規(guī)范所稱全面風(fēng)險管理，是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險，進行準確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。同時公司風(fēng)險評估小組采用現(xiàn)場檢查、督促、輔導(dǎo)、電話詢問等多種方式督促指導(dǎo)各單位危害識別，對各單位的危害分析記錄進行認真的審核，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋和重點輔導(dǎo)，使危害分析更加準確。在危害識別過程中分別采用了工作危害分析法（JHA）、安全檢查分析法（SCL），預(yù)先危險性分析法（PHA）和失效模式與影響分析法（FMEA）等，對每一道工序和每一個作業(yè)環(huán)節(jié)、每一臺施工設(shè)備進行危害識別，找出了存在的危害及環(huán)境因素504項，并按照危害程度的大小劃分為重大、中等、輕微危害3類。第三條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理體系。第八條 證券公司監(jiān)事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任，負責(zé)監(jiān)督檢查董事會和經(jīng)理層在風(fēng)險管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。第十三條 證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)及子公司負責(zé)人應(yīng)當(dāng)全面了解并在決策中充分考慮與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險，及時識別、評估、應(yīng)對、報告相關(guān)風(fēng)險，并承擔(dān)風(fēng)險管理的直接責(zé)任。第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)配備充足的專業(yè)人員從事風(fēng)險管理工作，并提供相應(yīng)的工作支持和保障。子公司風(fēng)險管理工作負責(zé)人的任命應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應(yīng)征得證券公司首席風(fēng)險官同意。風(fēng)險指標應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司董事會、經(jīng)理層或其授權(quán)機構(gòu)審批并逐級分解至各部門、分支機構(gòu)和子公司，證券公司應(yīng)對分解后指標的執(zhí)行情況進行監(jiān)控和管理。第二十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險的影響程度和發(fā)生可能性等建立評估標準，采取定性與定量相結(jié)合的方法，對識別的風(fēng)險進行分析計量并進行等級評價或量化排序，確定重點關(guān)注和優(yōu)先控制的風(fēng)險。經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)向董事會定期報告公司風(fēng)險狀況，重大風(fēng)險情況應(yīng)及時報告。第三十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范金融工具估值的方法、模型和流程，建立業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)、子公司與風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門的協(xié)調(diào)機制，確保風(fēng)險計量基礎(chǔ)的科學(xué)性。第六章 附則第三十九條 法律法規(guī)對證券公司子公司風(fēng)險管理工作負責(zé)人及風(fēng)險管理工作另有規(guī)定的，應(yīng)符合其規(guī)定。開展廉能管理是拓展煙草行業(yè)行風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)域，完善具有煙草行業(yè)特點的懲防體系建設(shè)的創(chuàng)新思路和重要舉措。（二）突出重點。從權(quán)力行使過程入手查找可能發(fā)生腐敗行為的薄弱環(huán)節(jié)，確定“風(fēng)險點”，評估風(fēng)險等級，以預(yù)防、監(jiān)控和處置為主，制定防范措施。一是查找崗位風(fēng)險。加強內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督的結(jié)合，整合監(jiān)督資源，實施有效監(jiān)督。第四篇：崗位風(fēng)險識別,我的安全我負責(zé)崗位風(fēng)險識別，我的安全我負責(zé)人們常說：生命是寶貴的，人的一生只有一次生命，失去了就永遠沒有了。上崗前要穿戴好勞保防護用品，對于可能造成事故或風(fēng)險的每一個細節(jié)都要進行認真辨識，做好防范工作，發(fā)現(xiàn)隱患及時處理，避免造成人員傷害和財產(chǎn)損失。全面風(fēng)險管理是對傳統(tǒng)風(fēng)險管理的繼承和發(fā)展，賦予了風(fēng)險識別、風(fēng)險評估以及風(fēng)險控制新的內(nèi)涵。股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層要依法履行職責(zé)，形成高效運轉(zhuǎn)、有效制衡的監(jiān)督機制。（三）全體員工的風(fēng)險意識是有效風(fēng)險識別的保障風(fēng)險意識是風(fēng)險管理過程的出發(fā)點，在有風(fēng)險意識的環(huán)境里，很多風(fēng)險問題在變成更大的問題之前，都能得到有效地處理。（五）恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險識別途徑是風(fēng)險識別工作高效進行的基本保證構(gòu)建風(fēng)險“全景圖”需優(yōu)化風(fēng)險識別途徑。用于進行風(fēng)險識別的工具很多，常見的主要包括: 風(fēng)險檢索列表、PEST問卷、SWOT問卷以及風(fēng)險數(shù)據(jù)庫等。具體體現(xiàn)在如下幾個方面：一是無論事件是否會導(dǎo)致財務(wù)損失，都應(yīng)在當(dāng)期的風(fēng)險分析報告中加以反映。在此基礎(chǔ)上，從資產(chǎn)組合的角度去管理風(fēng)險，既可以利用風(fēng)險之間相互抵消的關(guān)系，節(jié)約企業(yè)管理資源，又可以防范風(fēng)險的相互促成，從而釀成更大的風(fēng)險。3．風(fēng)險評級或打分。至于選取何種模型，應(yīng)視企業(yè)的具體情況而定?！捌髽I(yè)開展全面風(fēng)險管理工作，應(yīng)注重防范和控制風(fēng)險可能造成的損失和危害，也應(yīng)把機會風(fēng)險視為企業(yè)的特殊資源，通過對其進行管理，為企業(yè)創(chuàng)造價值，促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。積極應(yīng)對風(fēng)險就是要建立起業(yè)務(wù)單位與風(fēng)險管理的伙伴關(guān)系模式，即“業(yè)務(wù)單位與風(fēng)險管理部門一起評估和解決風(fēng)險管理問題并且擁有共同的目標”。在確定各目標的風(fēng)險容忍度時，企業(yè)應(yīng)考慮相關(guān)目標的重要性，并將其與企業(yè)風(fēng)險偏好聯(lián)系起來?？梢圆扇》稚⒒蚩刂频姆椒? 分散是指在地理區(qū)域或客戶構(gòu)成上將業(yè)務(wù)進行合理組合，適當(dāng)降低產(chǎn)品或服務(wù)的客戶集中度和區(qū)域集中度。止損限額即是將上述風(fēng)險承受程度數(shù)量化、具體化，對每一重要的風(fēng)險敞口，都可以在充分考慮收益及企業(yè)承受能力的基礎(chǔ)上制定具體的止損指標，當(dāng)實際的損失或表現(xiàn)觸及這一限額時，企業(yè)則應(yīng)做出一些決策或行動，包括管理回顧審查、對沖策略、緊急應(yīng)變預(yù)案以及退出策略等。靈敏度限制則主要用于避免風(fēng)險過度集中，在已知風(fēng)險頭寸和經(jīng)濟環(huán)境的不利變化的情況下，控制企業(yè)擁有的風(fēng)險資本數(shù)量。(4)對影響程度和發(fā)生可能性都較低的風(fēng)險，可以選擇承擔(dān)的策略。策略的制定必須遵守一些基本原則，特別是在商業(yè)運作中，有些風(fēng)險是無法避免的。（二）確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受程度企業(yè)作為一個經(jīng)濟體，在處理風(fēng)險時，首先應(yīng)明晰自身的風(fēng)險偏好，明確風(fēng)險的承受程度。經(jīng)過風(fēng)險識別和評估后，各種風(fēng)險發(fā)生的可能性及影響大小都形成了明顯的區(qū)分，要優(yōu)化利用資源，對不同的風(fēng)險采取不同的策略。企業(yè)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理的目標和業(yè)務(wù)流程的特殊性等，都是使用風(fēng)險評估工具時必須考慮的因素。4．表現(xiàn)測量。（三）掌握恰當(dāng)?shù)姆治觥⒃u價工具隨著管理技術(shù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險評估工具也日漸豐富，常見的有以下幾種：1．風(fēng)險影響概率矩陣。對于重要的風(fēng)險事件，其潛在的影響、根源和商業(yè)反應(yīng)等事項也應(yīng)包括在風(fēng)險分析報告之中；二是由信用、市場和營運風(fēng)險導(dǎo)致的損失應(yīng)該系統(tǒng)地從損失數(shù)據(jù)庫中獲取并總結(jié)在風(fēng)險 報告中。PEST問卷主要分析公司所面臨的外部風(fēng)險，包括對政治、經(jīng)濟、社會和科技等因素的分析；SWOT問卷主要是對公司的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅等問題進行分析。筆者