【正文】 的組織體系、措施、方法和程序，并通過壓力測試、應(yīng)急演練等機(jī)制進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，匯總公司層面的風(fēng)險(xiǎn)總量，審慎評估公司面臨的總體風(fēng)險(xiǎn)水平。第三十條 證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)、子公司、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、經(jīng)理層、董事會之間建立暢通的風(fēng)險(xiǎn)信息溝通機(jī)制，確保相關(guān)信息傳遞與反饋的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)，覆蓋各風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)條線、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、匯總、預(yù)警和監(jiān)控，并實(shí)現(xiàn)同一業(yè)務(wù)、同一客戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理，以符合公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。第三十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機(jī)制。金融工具的估值方法及風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門確認(rèn)。第三十六條 協(xié)會可以對證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評估和檢查，證券公司應(yīng)予以配合。第四十條 本規(guī)范由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。有效防范廉政風(fēng)險(xiǎn)，是其中的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、探索性工作，也是近年來我省煙草系統(tǒng)構(gòu)建懲防體系的突出經(jīng)驗(yàn)和有效做法。贛南煙葉復(fù)烤有限公司深入貫徹落中央關(guān)于預(yù)防腐敗工作的指示精神，按照上級要求，積極開展了廉能管理的工作實(shí)踐，進(jìn)行了相關(guān)的探索和思考。認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，一是有利于更好地履行職責(zé)，真正做到立黨為公，執(zhí)政為民；二是有利于強(qiáng)化教育、制度、監(jiān)督三位一體的工作機(jī)制，提高黨風(fēng)廉政建設(shè)工作實(shí)效；三是有利于增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律意識，把預(yù)防腐敗的工作落到實(shí)處；四是有利于明確崗位職責(zé)和工作標(biāo)準(zhǔn)，完善各項(xiàng)管理制度，規(guī)范行政行為，減低行政風(fēng)險(xiǎn)，提高行政管理水平。緊密聯(lián)系實(shí)際，通過查找評定廉政風(fēng)險(xiǎn)和制定防范措施，把重大決策、重大項(xiàng)目安排和大額度資金審批及使用、重要人事任免等重點(diǎn)工作崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)納入重點(diǎn)監(jiān)控管理范疇。從自己最熟悉的日常工作環(huán)節(jié)入手，發(fā)現(xiàn)最易傷害自己的廉政風(fēng)險(xiǎn)，選擇確定最適用的防范措施，達(dá)到確保自己不出現(xiàn)“以權(quán)謀私”等腐敗問題的效果。對清理出來的權(quán)力，按照文件授權(quán)原則進(jìn)行確認(rèn)。對照以往履行職責(zé)、執(zhí)行制度的情況，通過自己找、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫、組織定等多種形式，分析并查找出個(gè)人在行使權(quán)力過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找領(lǐng)導(dǎo)班子在“三重一大”（重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用）等方面容易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、四是查找行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率或者危害程度，進(jìn)行分析、評估，確定排查出來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級，經(jīng)審核后在一定范圍進(jìn)行公示。對照崗位職責(zé)以及與業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法律法規(guī)制度，提出防范控制風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法。由黨政領(lǐng)導(dǎo)班子對照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，研究制定具體防控措施和相關(guān)工作程序，統(tǒng)一以流程圖或者表格等形式在一定范圍內(nèi)予以公開。通過差距分析查找原因，制定防范措施，直至達(dá)到預(yù)定目的。（四）考核防范效果，完善管理體系。開展廉政風(fēng)險(xiǎn)管理工作是我們一項(xiàng)創(chuàng)新性的工作，需要不斷地探索和完善，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的真實(shí)性和客觀性，保證風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理的常規(guī)性和長效性，保持廉能管理的創(chuàng)新性和發(fā)展性。那么什么是保障我們生命的法寶呢？是安全，安全在我們工作生活中是至關(guān)重要。所以，我們要時(shí)刻有防范風(fēng)險(xiǎn)的安全意識。這就要求我們每個(gè)員工要掌握相應(yīng)的安全知識，能意識到操作過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行評估，使隱患無處藏身。第五篇：企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估與控制企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估與控制從風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估和控制三個(gè)方面對全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和內(nèi)涵進(jìn)行系統(tǒng)闡述，并對其與傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的區(qū)別與聯(lián)系進(jìn)行簡要分析，對我國企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立具有重要借鑒意義企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估與控制企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織職能體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供合理的過程和方法。一、以構(gòu)建企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)“全景圖”為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)識別 風(fēng)險(xiǎn)識別是進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵。（一）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)“全景圖”所謂風(fēng)險(xiǎn)“全景圖”，就是將本企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)反映到統(tǒng)一框架內(nèi)，為風(fēng)險(xiǎn)評估提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。董事會負(fù)責(zé)確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受程度，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案及風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評價(jià)審計(jì)報(bào)告；董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，并提交全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、審議風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案以及風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告；企業(yè)總經(jīng)理對全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性向董事會負(fù)責(zé)。三是企業(yè)應(yīng)在董事會下設(shè)立審計(jì)委員會，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門對審計(jì)委員會負(fù)責(zé)。讓所有員工知曉他們個(gè)人職責(zé)對公司風(fēng)險(xiǎn)有怎樣的影響，以及在公司內(nèi)他們的作用和責(zé)任與他人有怎樣的關(guān)系，是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要方面，也是風(fēng)險(xiǎn)識別工作充分有效進(jìn)行的前提。通用風(fēng)險(xiǎn)語言，使得來自不同 部門、使用不同術(shù)語的人之間的交流成為可能。風(fēng)險(xiǎn)識別的途徑很多，從公司業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃和盈利預(yù)測，到公司各個(gè)主要業(yè)務(wù)執(zhí)行層面的管理和流程控制，都為風(fēng)險(xiǎn)事件的識別提供了按圖索驥的指引。按照微軟公司財(cái)務(wù)總監(jiān)的說法，通過這樣的方式，風(fēng)險(xiǎn)管理部門至少可以掌握企業(yè)所面對的90%的風(fēng)險(xiǎn)。其中風(fēng)險(xiǎn)檢索列表是由公司經(jīng)理層基于豐富的工作經(jīng)驗(yàn)而開發(fā)的，它 給公司內(nèi)部人員以相應(yīng)的告示和提醒，避免今后的工作重蹈覆轍。二、重視風(fēng)險(xiǎn)之間關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)評估對企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識別后，應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其對公司運(yùn)營造成威脅的大小進(jìn)行衡量和評估。風(fēng)險(xiǎn)事件可以包括重要的顧客賬目損失、政策違犯、系統(tǒng)失效、舞弊以及官司等。風(fēng)險(xiǎn)分析和評價(jià)后，可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的大小、對企業(yè)影響程度的高低，將風(fēng)險(xiǎn)反映到風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖中，如圖3所示，A、B、C、D分別代表了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的大小及影響程度高低的不同組合，對于發(fā)生可能性較大且影響程度較高的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注。風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系分析，以便發(fā)現(xiàn)各風(fēng)險(xiǎn)之間的自然對沖、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的正負(fù)相關(guān)性等組合效應(yīng)，從風(fēng)險(xiǎn)策略上對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中管理。依據(jù)行業(yè)和企業(yè)自身情況，選取系列指標(biāo)，根據(jù)對指標(biāo)的分析，提出可能的癥狀或警告信號。用既定的標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)險(xiǎn)水平“評級”或“打分”，經(jīng)常被用來以一致的標(biāo)準(zhǔn)給客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)，支持并監(jiān)督信用決策，詳見表2。這樣，公司可以評估客戶滿意程度，了解客戶的需求，使客戶能夠接受。值得注意的是，風(fēng)險(xiǎn)評估工具是為評估風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)的。在傳統(tǒng)的管理體系下，要么無人負(fù)責(zé)整體的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，要么各風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供了不一致的、有時(shí)甚至還互相矛盾的報(bào)告?！保ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)控制原則鑒于風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)全面管理中的重要意義，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，應(yīng)該堅(jiān)持以下幾個(gè)原則：1．區(qū)別對待風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理最重要的不同之處就在于，前者對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了更仔細(xì)的劃分，能夠積極地從風(fēng)險(xiǎn)中創(chuàng)造價(jià)值，而不是對所有的風(fēng)險(xiǎn)都防范、化解。在伙伴關(guān)系模式中，業(yè)務(wù)單位與風(fēng)險(xiǎn)管理部門既擁有各自的績效目標(biāo)，同時(shí)也共有一些重要的績效計(jì)量目標(biāo)。過分地冒險(xiǎn)，會較大地增強(qiáng)企業(yè)遭受損失的可能性，使企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)過于外溢，加大企業(yè)持續(xù)發(fā)展的不確定性。（三）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)控制的核心，就是制定出適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。(2)對于影響程度較低、發(fā)生可能性較大的風(fēng)險(xiǎn)，可以采取轉(zhuǎn)移的策略?？刂剖侵竿ㄟ^內(nèi)部流程或行動，使負(fù)面事件出現(xiàn)的可能性降低到一個(gè)可以接受的水平。在單一的風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)策略只在單一交易或單一層面實(shí)施，這樣就忽視了各風(fēng)險(xiǎn)類型之間或許能相互分散的關(guān)系，容易引起過度的對沖及過多的保護(hù)。企業(yè)還可以嘗試在止損限額之下設(shè)立“預(yù)警”限制，就像在紅色交通信號之前設(shè)立黃色信