【正文】 性較大且更嚴(yán)格，信息披露機(jī)制更規(guī)范。 證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券公司需要開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要到中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資管業(yè)務(wù)許可。財(cái)產(chǎn)信托計(jì)劃主要集中于家族財(cái)富管理，慈善信托之類。由于集合資金信托資金的高風(fēng)險(xiǎn)性且控制或不承諾剛性兌付，篩選出風(fēng)險(xiǎn)接受能力高的合格投資者是對(duì)信托風(fēng)險(xiǎn)的合理控制。 集合資金信托計(jì)劃根據(jù)我國《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，集合資金信托計(jì)劃是指由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)以上（含兩個(gè)）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)。 集合資金信托計(jì)劃及財(cái)產(chǎn)信托我國《信托法》是這樣定義信托的，“本法所稱信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。年9月發(fā)布。中國金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系包含：銀行、信托、證券公司、基金公司、基金子公司、保險(xiǎn)公司及期貨公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。就像公路上，交通規(guī)則一致，但如果站了軍方、政府、公眾三個(gè)警察指揮三類車輛，能期望交通秩序改善嗎？我認(rèn)為，金融穩(wěn)定要從金融回歸為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)做起，但金融秩序的維護(hù)要靠法制完善、監(jiān)管責(zé)任明確和嚴(yán)肅追責(zé)。當(dāng)前金融秩序的混亂主要反映在資產(chǎn)管理市場（也稱理財(cái)市場）和同業(yè)市場。在非限定型產(chǎn)品中，主要包括股票型、混合型、FOF和QDII產(chǎn)品四種。證券公司是這種理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)起人和管理人。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)不足而可能引起的不必要風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)整個(gè)證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用分類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類：1．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2．為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，要區(qū)分限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃3．為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)券商集合理財(cái)券商集合理財(cái)也稱為集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第三篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概念資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人、由受托人為委托人提供理財(cái)服務(wù)的行為。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)根據(jù)客戶特定目的提供的專項(xiàng)資產(chǎn)管理服務(wù)模式。該產(chǎn)品于2007年2月9日成立，%，%的平均水平，在所有的券商FOF產(chǎn)品里面排名第一。該計(jì)劃成為中國證券市場首個(gè)設(shè)立并終止的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。二、主要服務(wù)模式及產(chǎn)品介紹公司已發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃三個(gè)，專向資產(chǎn)管理計(jì)劃一個(gè)，管理包括多個(gè)國內(nèi)知名企業(yè)在內(nèi)的定向資產(chǎn)管理帳戶十七個(gè)，客戶資產(chǎn)管理規(guī)模60億元。服務(wù)對(duì)象為機(jī)構(gòu)投資者以及大額個(gè)人投資者，包括各類企業(yè)、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司、教育機(jī)構(gòu)和基金會(huì)等。（）[答案] A14．未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。（）[答案] B[解析] 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。（）[答案] B[解析] 從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，禁止向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。6．證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)客戶資產(chǎn)中的貨幣資金進(jìn)行管理；客戶有要求的，證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管。（）[答案] B[解析] 證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。A．推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)B．未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款C．證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的委托資產(chǎn)D．對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金的申請(qǐng)、指令予以同意或者執(zhí)行[答案] ABC三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)1．對(duì)于擅自開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，中國證監(jiān)會(huì)將責(zé)令改正，并處以警告、罰款。4．中國證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查包括（）。A．委托其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B．未按規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管C．來按規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)D．未完成集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立即動(dòng)用客戶參與資金[答案] ABD[解析] C項(xiàng)的情形，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。A．記過B．罰款C．單處或者并處警告D．責(zé)令改正[答案] A3．證券公司應(yīng)當(dāng)按（）編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報(bào)告，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。第一篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任第六節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)1．證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。在該書第213頁指出“證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料?！?．資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)如果違反規(guī)定，可能受到除（）外的處罰。A．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管B．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)C．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定保存有關(guān)材料D．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查[答案] A6．證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。A．違法所得1倍以上3倍以下B．違法所得1倍以上5倍以下C．3萬元以上30萬元以下D．3萬元以上10萬元以下[答案] B二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)1．證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，有下列（）情形之一的，應(yīng)改正；拒不改正的，將受處罰。A．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定辦理客戶資產(chǎn)的托管B．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，將有關(guān)材料置備于營業(yè)場所或者向中國證監(jiān)會(huì)及注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)或者履行托管職責(zé)D．未按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查[答案] ABD[解析] C項(xiàng)為資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的情形。A．責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款B．沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款[答案] ABCD6．下列選項(xiàng)中，可能導(dǎo)致撤銷直接責(zé)任人員任職資格或者證券從業(yè)資格的情形有（）。3．證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司，應(yīng)事先向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）[答案] B[解析] 除依《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》、集合資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，集合計(jì)劃資產(chǎn)不得被處分。8．從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，可根據(jù)與委托人簽訂的資產(chǎn)管理合同中約定條款，向委托人承諾收益或分擔(dān)損失。10．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由集合資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。（）[答案] A13．證券公司進(jìn)行年度審計(jì)時(shí)，應(yīng)要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出具單項(xiàng)審計(jì)意見。第二篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)秀孕育價(jià)值，成長創(chuàng)造回報(bào)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)受理客戶委托資產(chǎn)的投資管理。倡導(dǎo)以研究為主導(dǎo)的投資文化，建立了“以公司研究為依托、外部研究為補(bǔ)充、自主應(yīng)用研究為核心”的研究模式。該產(chǎn)品于2005年3月28日成立，2007年3月27日存續(xù)期滿終止，%。開放期為每個(gè)月的前三個(gè)工作日廣發(fā)增強(qiáng)型基金優(yōu)選：基金資產(chǎn)的配置比例為20%90%，股票資產(chǎn)的配置比例為0%45%，專家二次理財(cái)，攻守兼?zhèn)?。按投資品種的不同，公司的定向管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品分為：股票型定向產(chǎn)品：高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，可根據(jù)客戶的需求約定投資主題、方向或投資目標(biāo)； 債券型定向產(chǎn)品：低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；混合型定向產(chǎn)品：中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，可