【正文】 退出。這是政府最基本的干預(yù)形式，也是政府的一個(gè)重要職能。市場(chǎng)失靈有四種情況：一是壟斷，即某個(gè)或某些市場(chǎng)主體影響或控制市場(chǎng)價(jià)格；二是信息的不對(duì)稱(chēng)和不充分，即有關(guān)交易的信息不真實(shí)、不完全或不對(duì)稱(chēng)，從而影響市場(chǎng)主體的決策；三是公共物品的供給，公共物品，如國(guó)防、道路、指示牌等，為社會(huì)需要，但因?yàn)樵谙M(fèi)上不具有排他性，因此沒(méi)有哪個(gè)企業(yè)愿意生產(chǎn)，造成供給上的缺乏；四是外部效應(yīng)，市場(chǎng)主體的生產(chǎn)和消費(fèi)本身產(chǎn)生對(duì)外部的負(fù)面影響，自己不負(fù)擔(dān)成本卻影響社會(huì)的總體福利，典型例子是污染。每個(gè)人都隨價(jià)格信號(hào)的指引來(lái)投資、生產(chǎn)和消費(fèi)，資源的配置也由此趨向優(yōu)化，即資源流向最能產(chǎn)生效益的部門(mén)或企業(yè)那里。經(jīng)濟(jì)人彼此進(jìn)行交易，對(duì)手之間進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，形成市場(chǎng)。四、市場(chǎng)與政府1．自利與利益沖突經(jīng)濟(jì)學(xué)的首要假定是經(jīng)濟(jì)人，經(jīng)濟(jì)人是“自利”的。任何法律，包括商法，都以公平為第一要義，可以說(shuō)公平是法律的靈魂。在資源稀缺的社會(huì)，利益沖突在所難免。這一矛盾即為市場(chǎng)和政府的關(guān)系。三、理解商法的理論主線商事主體之間的關(guān)系有交易和競(jìng)爭(zhēng)兩類(lèi)。商法涉及的是市場(chǎng)交易等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，因此與經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的關(guān)系更為密切。要不斷反思自己，反思已得出的結(jié)論，將反思的習(xí)慣持續(xù)不斷地保持下去。9．不斷反思。如果不能得出結(jié)論或結(jié)論不具說(shuō)服力，請(qǐng)繼續(xù)往下進(jìn)行。4．理解分析的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。相關(guān)的事實(shí)和信息有哪些？哪些是有用的，哪些是沒(méi)有用的？對(duì)有用的信息，要依其重要性進(jìn)行歸類(lèi)排序。一個(gè)非常流行的詞匯是“批判性思考（Critical Thinking）”。無(wú)論是做律師、法官，還是做經(jīng)理、企業(yè)家，思維的邏輯性與縝密性、開(kāi)拓性與創(chuàng)新性是成就事業(yè)的重要因素。通過(guò)商法的學(xué)習(xí)，可以了解法律規(guī)則，以及由案例分析了解社會(huì)。216。216。學(xué)習(xí)商法可以幫你預(yù)測(cè)或評(píng)價(jià)你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的決策和行為。216。權(quán)利是選擇的自由，是帶來(lái)利益的機(jī)會(huì)。法律義務(wù)是法律設(shè)定的法律界限，逾越它意味著法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。在當(dāng)今社會(huì)，法律對(duì)于企業(yè)決策的影響力日漸增大。在國(guó)內(nèi)和國(guó)外的諸多商學(xué)院或經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，商法或類(lèi)似課程已被列為MBA和EMBA項(xiàng)目的核心課程。216。216。216。216。216。對(duì)消費(fèi)者和雇員的保護(hù)是對(duì)交易自由的干預(yù)，反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)則是對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)自由的干預(yù)，另外還有解決爭(zhēng)議的法律 途徑。 交易：第八章至第十章。216。介紹法律、商法以及商法的理論主線。由于篇幅所限，本書(shū)所闡述的商法體系仍以私法內(nèi)容為主，另外包括一部分國(guó)家干預(yù)合同自由和市場(chǎng)自由的內(nèi)容。傳統(tǒng)的私法意義上的商法與現(xiàn)代的公法意義上的經(jīng)濟(jì)法并不是涇渭分明的，很多內(nèi)容互相關(guān)聯(lián)，互相滲透。除此之外，不少?lài)?guó)家，尤其是后起的新興工業(yè)化國(guó)家以及發(fā)展中國(guó)家，都在積極主動(dòng)地通過(guò)法律政策工具來(lái)影響經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)并非是萬(wàn)能的。長(zhǎng)期的市場(chǎng)交易過(guò)程中形成了大量的習(xí)慣或慣例，商法中的根本原則和主要法律規(guī)則，如契約自由、誠(chéng)實(shí)信用等，多來(lái)自于長(zhǎng)期商人自治形成的慣例。法律上的人包括自然人和法律上擬制的人，主要是法人實(shí)體，如公司?？梢灶A(yù)見(jiàn)的是，隨著我國(guó)公民權(quán)利意識(shí)的提高和法治進(jìn)程的加速，司法體系的改革也將更加深入。近年來(lái)，有關(guān)公檢法系統(tǒng)的改革措施不斷出臺(tái)，總的方向是促進(jìn)司法獨(dú)立和司法公正。行業(yè)監(jiān)管方面有《保險(xiǎn)法》、《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《證券法》等，對(duì)外資的促進(jìn)則體現(xiàn)在有關(guān)外資企業(yè)的法規(guī)和條例中。①行政法 主要法律有《行政復(fù)議法》、《行政處罰法》、《國(guó)家賠償法》、《立法法》和《行政許可法》等。1993年的修改正式規(guī)定了“社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”，而2004年的修改則將“公民的合法的私有財(cái)產(chǎn)不受侵犯”寫(xiě)進(jìn)了憲法。憲法 我國(guó)的根本大法，在法律制度體系中居于最高地位。2．法律規(guī)則的構(gòu)成在法律規(guī)則的構(gòu)成方面，我國(guó)的立法基本覆蓋了法律的各個(gè)領(lǐng)域。在我國(guó)，立法機(jī)構(gòu)是國(guó)家和地方各級(jí)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)。1．法律規(guī)則的形成在法律規(guī)則的形成方面，我國(guó)屬成文法國(guó)家，不承認(rèn)判決為法律。如果這條防線也被權(quán)力攻破，則社會(huì)難免墮入腐敗的深淵。例釋 “犯罪好比污染水流，不公正司法好比污染水源，因此，一次不公正的司法甚于十次犯罪。一方面，法院接受權(quán)利人的訴求，聽(tīng)取原、被告雙方意見(jiàn)，做出判決；另一方面，法官在審理案件的過(guò)程中對(duì)法律制度做出的理解和解釋也在影響法律規(guī)則的實(shí)施。例釋 英國(guó)有古老的法律格言稱(chēng)：“正義不僅應(yīng)當(dāng)?shù)玫綄?shí)現(xiàn)，而且應(yīng)以人們能夠看得見(jiàn)的方式得到實(shí)現(xiàn)（Justice must not only be done, but must be seen to be done）。程序的作用有三：規(guī)范權(quán)力、制約權(quán)力以及督促權(quán)力的正當(dāng)行使。實(shí)體法與程序法 有關(guān)實(shí)體性的權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定可歸于實(shí)體法之列。（3）有關(guān)民事權(quán)利的法律。（2）財(cái)產(chǎn)法。民法主要包括以下法律：（1）合同法。行政法是有關(guān)國(guó)家和地方政府機(jī)構(gòu)行使管理權(quán)限的法律。犯罪行為對(duì)社會(huì)的秩序和人民的權(quán)益危害很大，須予以嚴(yán)厲制裁和強(qiáng)效執(zhí)法進(jìn)行遏止。憲法是萬(wàn)法之母，是國(guó)家法律體系中法律效力最高的，其它法律都不得與其沖突。我國(guó)屬大陸法系。1．法律規(guī)則的形成法律規(guī)則的形成有三個(gè)來(lái)源：一是成文法的制訂，即立法機(jī)關(guān)制訂法規(guī)、條例或法典；二是國(guó)家對(duì)某些慣例的認(rèn)可，從而使之具有法律的約束力；三是法官的判決也可成為法律。由公民和組織的義務(wù)又對(duì)應(yīng)引申出國(guó)家機(jī)關(guān)的權(quán)力。司法機(jī)構(gòu)是法院和檢察院，而行政機(jī)構(gòu)則是各級(jí)政府部門(mén)；二是對(duì)權(quán)力范圍的規(guī)定應(yīng)該清晰明確，任意裁量的權(quán)力不可過(guò)大；三是對(duì)權(quán)力行使的程序應(yīng)作合理的規(guī)定，以保障權(quán)力行使的循規(guī)蹈矩。當(dāng)多數(shù)人的權(quán)力由少數(shù)人行使的時(shí)候，就存在著一種危險(xiǎn)，即少數(shù)人利用所掌控的權(quán)力來(lái)為自己或少數(shù)利益團(tuán)體謀私利，從而侵害了人民的整體利益。權(quán)力來(lái)源于人民的授權(quán)。在兩類(lèi)責(zé)任之外還有一種責(zé)任，即相關(guān)的國(guó)家行政機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)義務(wù)人予以行政處罰，此為承擔(dān)行政責(zé)任。比如，法律規(guī)定了公民的人身權(quán)，那幺其它人，包括國(guó)家機(jī)關(guān)，都不能非法侵害其人身健康和尊嚴(yán)。權(quán)利是一種選擇權(quán)，義務(wù)則不可選擇。比如先前的法律可能淪為道德，而先前的道德可能上升為法律。立法和司法資源也是稀缺的。由此，法律規(guī)則應(yīng)該：一是具有普遍認(rèn)同性，即爭(zhēng)議相對(duì)較?。欢侵匾绊懶?，即對(duì)社會(huì)整體的影響和重要性相對(duì)較大。對(duì)于一國(guó)范圍而言，法律是由國(guó)家制訂或認(rèn)可的、具有強(qiáng)制性約束力的規(guī)則。這些合理性可以追溯至其起源來(lái)理解，可以是文化觀念、價(jià)值理念或理想。從歷史的角度看，習(xí)慣最先產(chǎn)生，接著由習(xí)慣先后分離出法律和道德。即使是組織機(jī)構(gòu)的建立和運(yùn)行，也有賴(lài)于規(guī)則的設(shè)定。這個(gè)選擇不是最好的，但是要改變它卻很難。但是“無(wú)間道”是一條曲折蜿蜒的路，人們?nèi)找姘l(fā)現(xiàn)走這條路的確是太繞了。在路的兩邊，開(kāi)始有人搭起棚子，為路人提供飲料和食品。很快，越來(lái)越多的人知道了這個(gè)路線。為了躲避虎狼，他走的路線盡量繞開(kāi)虎窟狼穴。這樣的地形，實(shí)在讓想修路的政府和企業(yè)頭疼。就把這條大家夢(mèng)想的路取名叫“無(wú)間道”吧。它也提醒了制度的安排者：制度安排需謹(jǐn)慎為之，否則實(shí)施后一旦發(fā)生問(wèn)題，要想克服非常困難。因此該學(xué)派代表人物布坎南在《自由與限度》一書(shū)中指出：我們時(shí)代面臨的不是經(jīng)濟(jì)方面的挑戰(zhàn)，而是制度和政治方面的挑戰(zhàn)。目前很多國(guó)家處于這一過(guò)程中，如前蘇聯(lián)和東歐國(guó)家、中國(guó)和拉美國(guó)家等，其經(jīng)濟(jì)制度由原來(lái)中央控制的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變。保守的制度創(chuàng)新是對(duì)社會(huì)變革需要進(jìn)行被動(dòng)的回應(yīng)，而積極的制度創(chuàng)新具有前瞻性，在順應(yīng)社會(huì)變革趨勢(shì)的前提下主動(dòng)積極地進(jìn)行變革。社會(huì)是復(fù)雜多變的，而制度的變動(dòng)卻不靈活，于是社會(huì)變革的需要和相對(duì)穩(wěn)定的制度之間產(chǎn)生矛盾。宏觀制度安排體現(xiàn)的是政府的力量，而微觀制度安排則是市場(chǎng)的行為，雙方互相影響。總的來(lái)說(shuō)，制度安排的主體可分為兩類(lèi)：一類(lèi)是微觀層面的制度安排，即個(gè)體或組織獨(dú)自或聯(lián)合進(jìn)行的制度安排，是自發(fā)地在市場(chǎng)交易中形成的，如企業(yè)內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、企業(yè)之間交易的安排、企業(yè)之間聯(lián)合的安排等；一類(lèi)是宏觀層面的制度安排，即國(guó)家或政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行的制度安排，該制度安排著眼于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)發(fā)展的總體，具有普遍適用性，法律是其重要內(nèi)容。制度安排可促進(jìn)專(zhuān)業(yè)化的個(gè)人或組織之間的有效配合，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。人與人之間有沖突是一個(gè)方面，分工合作是另一方面。由此，制度可被稱(chēng)為社會(huì)機(jī)制運(yùn)作的“潤(rùn)滑劑”。規(guī)則是靜態(tài)的規(guī)定，組織是動(dòng)態(tài)的運(yùn)作。于是，協(xié)調(diào)各方?jīng)_突關(guān)系的社會(huì)行為規(guī)則的出現(xiàn)就成為必然。 商法的體系 批判性思考 市場(chǎng)與政府 效率與公平第一節(jié) 制度與法律一、制度1．制度的構(gòu)成如果世界上只有一個(gè)人，就沒(méi)有必要存在社會(huì)制度。編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第21頁(yè) 共21頁(yè)清華MBA學(xué)員專(zhuān)用講義《理解法律與商法》 本章學(xué)習(xí)要點(diǎn)178。 法律體系178。由于利益沖突和文化、價(jià)值取向的不同，人、組織、群體、民族等社會(huì)主體彼此之間存在著沖突。因此，制度包括兩個(gè)層面：規(guī)則和組織，如圖11所示。爭(zhēng)議產(chǎn)生摩擦成本，浪費(fèi)社會(huì)資源，合理的制度安排有助于爭(zhēng)議合理和有效地解決，有助于減少爭(zhēng)議成本。由此，制度可促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展。合作則是不同社會(huì)職能的有效組合。這就需要對(duì)不同制度安排之間的關(guān)系進(jìn)行分析。微觀層面有效的制度安排并不一定意味著總體有效率，由此需要宏觀層面的制度安排以促進(jìn)總體經(jīng)濟(jì)效率。二、制度創(chuàng)新1．什幺是制度創(chuàng)新制度一旦形成，即具有穩(wěn)定性。2．保守的和積極的制度創(chuàng)新制度創(chuàng)新可分為保守的和積極的兩類(lèi)。從根本上改革舊制度并建立新制度，是一個(gè)轉(zhuǎn)軌的過(guò)程。政治權(quán)利分配相對(duì)于經(jīng)濟(jì)權(quán)利分配的不平等，如民主政治制度給利益集團(tuán)的權(quán)利遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于給納稅人的權(quán)利，這種結(jié)構(gòu)的內(nèi)在不平衡危害了市場(chǎng)及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。專(zhuān)題案例11給出了路徑依賴(lài)效應(yīng)的解釋?zhuān)瑥闹锌梢园l(fā)現(xiàn)：路徑依賴(lài)所形成的成本是制約制度創(chuàng)新的一個(gè)重要因素。很多人都想：如果有條路，那該多好。兩城之間有一大片尚未開(kāi)發(fā)的森林，森林茂密，地形復(fù)雜，狼出虎伏，廣博神秘宛如巴西的熱帶雨林。A城就有一個(gè)勇敢的商人，在利益的驅(qū)動(dòng)下，勇敢地穿越森林，向B城進(jìn)發(fā)。顯然，這條路不是一條直線，但是